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1、第八篇 营业部柜面业务监控操作细则第一章 总 则第一条 为有效防范营业部柜面业务操作风险、提高柜面业务操作质量，根据证券公司内部控制指引和长江证券股份有限公司内部控制管理评价办法（试行）的相关要求，制定本细则。第二条 营业部柜面业务监控，分为对营业部柜面业务的日间监控、现场日终稽核和非现场稽核三部分，其中实时监控和非现场稽核由营运管理总部负责组织实施；营业部现场日终稽核由营运总监根据营运管理总部的要求完成。第三条 本细则适用于营运管理总部和公司各营业部。第二章 日间监控第四条 日间监控，是指营运管理总部通过风险实时监控及非现场稽核系统、集中交易系统和账户管理系统，对营业部的柜面业务操作进行监控
2、。营运管理总部对日间监控过程中发现的问题，应及时通知营运总监进行整改，并将营业部整改落实情况向风险管理部报备。第五条 日间监控的业务范围（一）通过风险实时监控及非现场稽核系统发现的证券账户开户信息不一致、重要业务操作缺少备注等异常情形；（二）通过集中交易系统发现的客户信息输入不完整、透支等异常情形；（三）通过柜面业务抽查发现的营业部业务操作、表单填写等异常情形；（四）通过总部业务操作岗反馈的营业部业务操作申请违规等情形；（五）通过总部档案审核人员反馈的营业部开户业务违规等情形；（六）其他方式发现的营业部业务异常情形。第六条 日间监控的工作流程（一）营运管理总部业务监控岗（以下简称“业务监控岗”
3、）实施柜面业务操作监控业务监控岗对日间监控发现本章第五条所列异常和违规操作情形的，应对异常情形和违规业务操作进行初步的评估分析，并向部门主管报告。（二）营运管理总部下达整改通知或风险提示营运管理总部发现营业部柜面业务操作存在异常后，视具体情况先通过电话方式与营业部沟通；情况严重的通过OA系统“营运管理类-业务操作风险监控、非现场稽核整改”专项流程向营业部下达整改通知或风险提示。（三）营业部落实整改工作营业部营运总监收到整改通知或风险提示后，应立即对相关柜面业务操作异常情形进行调查并落实整改，并在整改通知或风险提示规定的时间内完成整改后将情况如实通过OA系统中“营运管理类业务操作风险监控、非现场
4、稽核整改”专项流程上报。（四）营运管理总部跟踪整改结果营运管理总部收到营运总监反馈的整改情况后，跟踪检查营业部的整改落实情况，同时抄送风险管理部备案。第七条 日间监控结果的运用营业部收到整改通知或风险提示，经查实确系营业部人为业务差错的，根据营运总监考核要求，相应扣减营运总监绩效考核得分；情节严重的，按照长江证券股份有限公司内部控制管理评价办法（试行）的要求，相应扣减营业部的内控评分。 第三章 现场日终稽核 第八条 现场日终稽核，是指营运管理总部于T+1日将营业部T日发生的重点业务操作内容汇总后发至营业部，由营运总监根据总部下发的日终稽核业务清单，对交易岗员工在T日受理柜面业务的合规性、完整性
5、和一致性进行检查。第九条 现场日终稽核工作要求（一）业务受理的合规性：营业部受理的业务手续，应符合相关法律法规制度和内部规章制度的合规性要求，特殊业务操作须经授权审批。（二）业务单据的完整性：客户或营业部自行填写的业务表单应准确、完整、清晰，包括客户身份信息、亲笔签名、经办复核签章等关键要素要完整、留存的复印件要清晰且关键要素信息不得随意涂改等。（三）业务操作的一致性：交易岗员工输机操作与客户填写的业务单据内容要一致，包括客户填写的资金账号、金额、存取方向、申请开通的权限或委托方式等内容与输机内容保持一致等。第十条 现场日终稽核的工作流程（一）营运管理总部下达日终稽核通知业务监控岗对日间营业部
6、柜面业务操作内容进行分类统计，形成现场日终稽核业务清单，并通过OA系统中“营运管理类-柜面业务操作现场稽核通知”流程向营业部下达柜面业务操作日终稽核通知（见附则1-8-1）。（二）营业部进行业务稽核营业部营运总监根据柜面业务操作日终稽核通知所列业务种类、业务笔数，按照本章第九条的要求对柜面业务进行稽核。（三）营业部反馈稽核结果1、如柜面业务经稽核无误的，营业部营运总监通过OA系统中“营运管理类-柜面业务操作日终稽核通知”反馈稽核情况；2、如柜面业务经稽核发现异常的，营业部营运总监须立即组织整改，并通过OA系统中“营运管理类-柜面业务操作日终稽核通知”流程上报稽核结果和整改落实情况。（四）营运管
7、理总部将稽核结果备案并督促整改1、营运管理总部收到营业部营运总监稽核结果后，将稽核情况予以备案；2、对营业部营运总监稽核发现的柜面业务操作异常情况，业务监控岗跟踪检查营业部整改落实情况。第十一条 现场日终稽核的结果运用（一）营运总监现场日终稽核发现业务问题或差错的，除及时督导相关人员进行整改外，还应对相关责任人进行查处，并将处理结果报营运管理总部备案。（二）营运总监未按规定完成现场日终稽核的，营运管理总部将相应扣减营运总监绩效考核得分。包括并不限于以下情形：1、未按照柜面业务操作日终稽核通知的时间要求及时反馈稽核结果的；2、未认真履行日终稽核职责、未及时发现柜面业务异常的；3、发现业务异常但未
8、及时予以整改的。第四章 非现场稽核第十二条 非现场稽核，是指营运管理总部通过调阅电子档案管理系统和查询比对柜面系统等方式，对营业部柜面业务操作情况进行非现场的稽核。 第十三条 非现场稽核的工作流程（一）业务监控岗建立非现场稽核档案，按照每天不低于2家营业部的抽样标准，确定拟稽核营业部的名单及拟稽核业务的发生日期。（二）业务监控岗从柜面系统中导出拟稽核的营业部在稽核日所发生的重点柜面业务流水。（三）业务监控岗对照每笔业务流水，通过电子档案管理系统查询该笔流水对应的业务表单，对相关业务的合规性、完整性和一致性进行检查，检查工作的标准参照第三章第九条要求。（四）在检查中发现异常的，业务监控岗将视其情
9、节轻重，通过电话或OA系统“营运管理类-业务操作风险监控、非现场稽核整改”专项流程”通知并督促营业部整改。（五）非现场稽核完成后，业务监控岗记录稽核结果并作为柜面业务操作质量的考核依据。第十四条 非现场稽核结果的运用（一）营运管理总部在非现场稽核过程中发现营业部存在一般业务问题的，将通过邮件或电话沟通方式，提示营运总监组织相关人员进行业务整改。（二）营运管理总部在非现场稽核过程中发现营业部存在较严重业务问题的，将对营业部下达非现场业务稽核整改通知书，并督促营业部及时完成业务整改。（三）营业部出现严重业务差错或同类差错连续出现三次以上的，营运管理总部将向营业部下达业务整改通知书；如发现特别重大问
10、题，营运管理总部将直接向分管公司领导及风险管理部报告。 当发生上述第（二）、（三）所列业务情形，经核实后营运管理总部将相应扣减营运总监绩效考核得分。第五章 业务监控报告制度第十五条 业务监控报告分为异常情况报告和月度常规报告。（一）异常情况报告每日业务监控结束后，如发现第二章第五条中异常情形的，营运管理总部业务监控岗应立即电话通知营业部进行整改，并及时向部门主管报告；对情形严重的，还应向风险管理部报告，并以书面方式对异常情形和整改结果进行记载。（二）业务监控月报营运管理总部业务监控岗须于每月前十个工作日内，总结上月业务监控工作情况，发布业务监控月报。第十六条 营运管理总部可根据业务监控中发现的问题，进行专项分析，并形成专项风险评估报告，报公司分管领导和风险管理部。第六章 附 则第十七条 本细则自颁布之日起实施。附件：1-8 营业部柜面业务操作日终稽核通知
