《光大银行核心系统 操作手册5对公贷款业务.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《光大银行核心系统 操作手册5对公贷款业务.doc（143页珍藏版）》请在三一办公上搜索。
1、5. 资产业务5-35.1 6101:一般贷款入账5-35.2 6102：委托贷款入账5-95.3 6104：银团贷款入账5-165.4 6151：特殊贷款入账5-215.5 6105：银团集中发放入账5-275.6 6401：垫款入帐5-315.7 6107：贷款/垫款归还5-345.8 6113：贷款/垫款还本5-405.9 6108：贷款形态转移5-455.10 6146：贷款待转表内欠息转表外5-485.11 6109：代扣贷款印花税5-505.12 6142：贷款转移5-525.13 6205：修改贷款户信息5-565.14 6220：贷款停息标识修改5-615.15 6315：查询
2、贷款未复核借据信息5-625.16 6311：用帐号或借据号查询贷款信息5-645.17 6312：用客户号/合同号/还款帐号查询5-665.18 6313：组合查询贷款户信息5-685.19 6307：按形态查询贷款明细5-725.20 6304：贷款明细账查询5-745.21 6308：贷款利息查询5-775.22 6309：到期贷款查询5-785.23 6314：未扣印花税贷款清单查询5-815.24 6310：已核销贷款信息查询5-835.25 6129：银团贷款转逾期5-855.26 6223：对公/个人贷款核销5-865.27 6204：贷款展期5-895.28 6203：贷款展期
3、取消5-915.29 6502：贴现发放5-935.30 6503：票据再贴现/转贴现/票据卖出5-985.31 6504：贴现登记簿查询5-1015.32 6505：贴现归还5-1045.33 6510：贴现销户5-1065.34 6514：票据回购到期5-1085.35 6516：贴现/转贴现/再贴现明细帐查询5-1105.36 6524：贴现登记簿查询(单笔)5-1125.37 7401：抵质押物入帐5-1135.38 7402：抵质押物修改5-1175.39 7403：抵质押物出库（复核）5-1195.40 7409：抵质押物品再回库5-1215.41 7410：抵质押物品查询5-12
4、35.42 7413：表外抵质押物与贷款对照表查询5-1245.43 7420：抵债资产入帐5-1275.44 7421：抵债资产修改入账5-1295.45 7422：抵债资产还贷5-1315.46 7423：抵债资产情况查询5-1345.47 7424：抵债资产结清5-1365.48 6153：融资开户5-1375.49 6154：融资销户5-1415. 资产业务5.1 6101:一般贷款入账5.1.1 功能描述：本交易用于会计部门根据业务部门提供的借据、借款合同、审批手续和相关资料在柜台进行入账。5.1.2 操作权限：一般柜员。5.1.3 授权说明：以下情况需要上级主管授权：1、贷款发放时
5、入帐帐户是内部户；2、贷款设置为：不计息、预扣息、不计复息；3、执行利率为0时；4、设置第三方还款帐号；5、用内部帐户还款时；6、用第三方还款帐户联机还款。5.1.4 前台输入交易画面：第一屏：第二屏：5.1.5 前台输入说明：参数说明参数名称I/O默认值必输说明入帐机构号IY和交易机构必须是同一个分行，但不控制上下级关系。客户号IY必须是对公客户号，输入之后调用联动交易自动查询出客户中文名。货币代号IY下拉菜单选择。借据号I/OY核对前14位必须和合同号一致。合同编号I/OY自动取借据号前14位。抵质押物编号MI如已有抵押物，必须输入。贷款类型IY根据借据的贷款种类等信息确定的贷款类型，下拉
6、菜单选择。发放金额I/OY不能大于合同金额，但不控制一笔合同下多笔借据的发放金额之和不能大于合同金额，由信管控制。合同金额IY根据合同输入。起贷日I/OY默认为当前日期，可修改，如果倒起息需要授权，如果倒起息要求自动补积数。到期日I/OY根据合同输入。宽限期I默认是0天，单位是天，不能大于10天，不能输入负值。计息周期IY1按月计息2按季计息3按半年计息4按年计息5按固定月数计息6利随本清7预扣息8按3个月对月对日计息9按6个月对月对日计息A按周计息B不计息结息日I如果计息周期是A按周计息，这里录入的范围只能是0107，分别代表周一到周日。如果计息周期是0按月计息、1按季计息、2按半年计息、4
7、按年计息、5按固定月数计息，这里录入的是日期，格式DD，但控制日期范围为1号到27号。固定周期I当计息周期为按固定月数计息时必须输入。浮动方式IY0浮动比率1浮动点2不浮动如果计息周期是B不计息的情况不进行输入。基准年利率I系统根据起止日期、贷款类型和利率调整方式自动回显，如果计息周期是B不计息的情况不进行输入。执行年利率I/OY根据合同签订利率输入，都进行手工输入，如果计息周期是B不计息的情况不进行输入。浮动比率/点I由柜员手工输入，如果计息周期是B不计息的情况不进行输入。利率调整方式IY1固定不变2满一年一变3按月调整4按季调整（季末月份）5按半年调整（6月、12月）6按年调整7外汇LIB
8、OR浮动利率8外汇HIBOR浮动利率9外汇SIBOR浮动利率（这里增加是考虑利率调整方式可能有按月、按季、按半年、按年，如果选择了3、4、5、6，则需要输入利率调整日期）利率调整日期I当利率调整方式为按月、按季、按半年、按年变动时必须输入，只有按年变动的时候需要输入月份数，其他直接取日数，月份数自动回显。利率调整周期I当利率调整方式为7、8、9的时候需要进行输入0一周1一个月2三个月3六个月4一年贷款入帐账号IY必须是对公活期存款户，不能是集团子帐户已经关联的帐户，不能是对公协议透支帐户。第一还款账号I/OY默认值为第一还款帐号，可更改，但只能是对公活期存款帐户或者内部帐帐户。不能是集团子帐户
9、已经关联的帐户，也不能是对公协议透支帐户。第二还款账号I是扣款时可以选择第二个结算帐号，在扣款时会先扣结算帐户金额再扣第二还款帐号金额。也可以选择不输入。不能是集团子帐户已经关联的帐户，也不能是对公协议透支帐户，不能和第一还款帐号一样。第三方还款账号第三方还款帐号不是借款人同客户下的活期帐号，而且该帐号可以是集团客户关联帐号。第三方户名根据帐号自动回显。第三方还款方式0只还息1只还本2本息一起还逾期计息方式IY0逾期利率1逾期罚息罚息比率IY当逾期计息方式是逾期罚息的时候录入，逾期利率正常执行利率（1罚息比率），公式如此系统不进行校验。收息类型Y0、计息不自动入帐1、计息自动入帐以上如不选择，
10、系统默认1计息自动入帐，如果收息类型为计息不自动入帐需要授权。计复息标志IY0、不计复息1、计复息如不选择，系统默认为查询出的贷款类型中定义的值，如果计复息标志为不计复息需要授权。处理说明1、输入的借据号必须是业务部门已经录入会计部门尚未复核的一般对公贷款借据。2、本交易机构和发放录入机构不必须是同一个，并且交易柜员和发放录入柜员不能是同一个。3、本次输入的数据和发放录入输入的数据必须保持一致。4、结算帐户必须是在对公活期存款帐户文件中存在的5、输入的贷款类型必须在贷款类型参数表里存在6、根据币种、正常利率种类、起贷日、到期日和利率编号类型取贷款基准利率。其中利率编号类型是根据输入的利率调整方
11、式确定：如果利率调整方式是LIBOR或HIBOR或SIBOR，对应的利率编号类型也是这类，其他利率调整方式的情况下利率编号类型是标准。7、自动生成贷款正常本金帐号。8、如果预收息标志为先入帐再扣收或先扣收再入帐，根据营业机构号和贷款类型取利息计提帐号和利息收入帐号，并且把结息周期更改为预扣息。（预扣息金额需要根据天数计算利息，不能用对月对日的利息）9、根据会计分录正确记帐，并更新对公贷款登记簿。5.1.6 前台输出说明：提交成功系统根据输入数据回显以下内容，只有流水号为系统顺序生成。第一屏：（转下页）第二屏：5.1.7 打印说明： a、如果计息周期不是预扣息：借：3130 中长期贷款（2079
12、） 或借：313101 短期贷款 （2080）贷：330101 单位活期存款 （2088）或贷：XX内部账凭证打印提示：请插入贷款凭证打印的凭证： 贷款凭证及核证行凭证内容：按贷款凭证打印（只是在用途中增加借据号）核实行内容：借据号、客户号、贷款类型、发放金额、起贷日、到期日、执行年利率、浮动方式、浮动比率/点、利率调整方式、利率调整日期、利率调整周期、计息周期、结息日、入帐帐号b、如果计息周期选择预扣息，（先入账再扣收）：借：3130 中长期贷款（2079）或借：313101 短期贷款 （2080）贷：330101 单位活期存款 （2088）或贷：XX内部账 借：321605 应收对公贷款利
13、息 （0200）贷：3601 利息收入 借：330101 单位活期存款 （2088） 贷：321605 应收对公贷款利息 （0200）凭证打印提示：1、请插入贷款凭证 2、请插入利息收入凭证打印的凭证： 1、贷款凭证 2、利息收入凭证及核证行凭证内容：按利息收入凭证打印，同时增加预收息标志。核实行内容：借据号、客户号、贷款类型、发放金额、起贷日、到期日、执行年利率、浮动方式、浮动比率/点、利率调整方式、利率调整日期、利率调整周期、计息周期、结息日、入帐帐号、预收息金额。1、打印贷款凭证借款单位名称、贷款种类（贷款类型名称）、贷款户帐号、客户号、借款合同号（借据号）、往来户帐号（入帐帐号）、到期
14、日、凭证头日期（打印入帐日期）、金额大小写、利率（执行利率）2、核实行内容借据号、客户号、总行贷款类型、金额（小写）、起息日、到期日、执行利率、宽限期。5.1.8 后续业务处理： 交易完成贷款发放成功，系统自动登记各种账簿，柜员可根据打印的凭证核对是否发放正确，并进行归档。5.1.9 会计核算 a、如果计息周期不是预扣息：借：3130 中长期贷款（2079） 或借：313101 短期贷款 （2080）贷：330101 单位活期存款 （2088）或贷：XX内部账 b、如果计息周期选择预扣息，（先入账再扣收）：借：3130 中长期贷款（2079）或借：313101 短期贷款 （2080）贷：330
15、101 单位活期存款 （2088）或贷：XX内部账 借：321605 应收对公贷款利息 （0200）贷：3601 利息收入 借：330101 单位活期存款 （2088）贷：321605 应收对公贷款利息 （0200）5.2 6102：委托贷款入账5.2.1 功能描述：本交易用于会计部门根据业务部门提供的经过审批的合同和借据等有关贷款材料办理委托贷款入账。5.2.2 操作权限：一般柜员。5.2.3 授权说明：以下情况需要上级主管授权：1、贷款发放时入帐帐户是内部户；2、贷款设置为：不计息、预扣息、不计复息；3、执行利率为0时；4、设置第三方还款帐号；5、用内部帐户还款时；6、用第三方还款帐户联机
16、还款。5.2.4 前台输入交易画面： 第一屏： 第二屏：5.2.5 前台输入说明：参数说明参数名称I/O默认值必输说明借据号I/O业务部门提供。合同编号I/O由输入的借据号，系统给出合同编号，为借据号的前14位。客户号I输入后回显户名。客户中文名I/O根据输入的客户号自动回显。货币代号I下拉菜单选择。贷款类型I下垃菜单选择。贷款类型名称I由输入的贷款类型系统自动给出贷款类型名称。起贷日I根据合同输入。到期日I根据合同输入。利率执行方式I0固定利率方式（直接输入执行利率）1基准利率方式（使用基准利率进行浮动，并且选择这种方式的时候需要选择利率调整方式）浮动方式IY0浮动比率1浮动点2不浮动如果利
17、率执行方式是1基准利率方式才进行输入。基准年利率I系统根据起止日期、贷款类型和利率调整方式自动回显。如果利率执行方式是1基准利率方式才进行输入。浮动比率/点I由柜员根据合同手工输入。如果利率执行方式是1基准利率方式才进行输入。利率调整方式IY1固定不变2满一年一变3按月调整4按季调整（季末月份）5按半年调整（6月、12月）6按年调整7外汇LIBOR浮动利率8外汇HIBOR浮动利率9外汇SIBOR浮动利率（这里增加是考虑利率调整方式可能有按月、按季、按半年、按年，如果选择了2、3、4、5，则需要输入利率调整日期）。如果利率执行方式是1基准利率方式才进行输入。利率调整日期I当利率调整方式为按月、按
18、季、按半年、按年变动时必须输入，只有按年变动的时候需要输入月份数，其他直接取日数，月份数系统自动回显00。如果利率执行方式是1基准利率方式才进行输入。利率调整周期I当利率调整方式为外汇的时候需要进行输入。并且如果利率执行方式是1基准利率方式才进行输入。合同金额IY根据合同手工输入。发放金额I根据合同手工输入。执行年利率I/O根据合同手工输入。违约计息方式IY0逾期利率（按照贷款类型参数表中设置的逾期利率执行违约利率）。1逾期罚息（按正常执行利率基础上进行罚息，同一般贷款）2固定违约利率。罚息比率IY不控制罚息比率范围，当逾期计息方式是逾期罚息的时候录入。逾期利率正常执行利率（1罚息比率）。违约
19、年利率I手工输入，逾期后按违约利率计息。如果违约计息方式是固定违约利率进行输入。如果违约计息方式是逾期利率和逾期罚息的时候自动回显。委托单位账号IY如果委托单位账号是存款，则必须校验其客户号和委托单位客户号一致；如果是内部账账号就不校验。在发放交易时自动将这部分资金自动进行控制，在入账时自动解控把金额划走。计息周期I1按月计息2按季计息3按半年计息4按年计息5按固定月数计息6利随本清7预扣息8按3个月对月对日计息9按6个月对月对日计息A按周计息B不计息结息日I如果计息周期是A按周计息，这里录入的范围只能是0107，分别代表周一到周日。如果计息周期是0按月计息、1按季计息、2按半年计息、4按年计
20、息、5按固定月数计息，这里录入的是日期，格式DD，但控制日期范围为1号到27号。固定周期I如果计息周期是按固定月数计息时输入。手续费计收方式I1一次性支付2按月计收3按季计收4按半年计收5按年计收手续费金额I手工计算入账账号如果是内部账必须是本分行的账号。入账账户中文名自动回显。第三方还款账号I必须是和贷款同币种的活期账号，但可以不是和贷款同客户，也可以是集团关联账号，但是账号必须是合法账号。如果是个人委托贷款就是对私活期存款账号，如果是对公委托贷款就是对公活期存款账号。第三方还款方式I0只还息1只还本2本息一起还客户号I根据输入的第三方还款账号回显。客户中文名I根据输入的第三方还款账号回显。
21、第一还款账号I如果第三方还款方式为本息一起还则可以不进行输入，否则必须输入。第二还款账号I处理同一般对公贷款。委托单位客户号I委托单位名称I手续费支出账号I默认值是委托单位账号。收息类型I1计息自动入账，不能修改计复息标志I0不计复息1计复息是否代扣税I0不代扣税1代扣税默认为1代扣税。税率I如果选择代扣税必须输入税率，必须大于0小于等于1。每次收回利息的时候进行根据税率计算税金自动代扣。（批处理和柜台收回利息的时候增加分录）。处理说明1、输入的借据号必须是业务部门已经录入会计部门尚未复核的委托贷款借据。2、本交易机构和发放录入机构不必须是同一个，并且交易柜员和发放录入柜员不能是同一个。如果交
22、易机构和发放录入的入账机构不是同一个进行自动清算。3、本次输入的数据和发放录入输入的数据必须保持一致。4、输入的贷款类型必须是委托贷款类的贷款类型。5、结算账户可以是对公活期存款账户或对私活期存款账户，并且结算账户状态必须是正常的，其币种和贷款币种也是一致的；如果结算账户是对公活期存款账户或对私活期存款账户，则结算账户和贷款户必须是同客户。6、委托单位账号可以是对公活期存款账户或内部账账户或对私活期存款账户，手续费支出账户也可以是对公活期存款账户或内部账账户或对私活期存款账户。对于内部账账户必须是本机构。7、根据贷款类型参数确定开贷款本金表外账户或者贷款本金表内账户，同时开委托贷款基金账户，根
23、据贷款类型参数表取手续费收入账号。8、根据会计分录正确记账，并修改对公贷款登记簿。5.2.6 前台输出说明：提交成功系统根据输入数据回显以下内容，只有流水号为系统顺序生成。第一屏：第二屏：5.2.7 打印说明： 1、如果委托贷款类型参数确定本金是在表外核算：借：330101 单位活期存款 （2088）贷：330101 单位活期存款 （2088）收入： 4133 委托贷款（0947）凭证打印提示：请插入贷款凭证打印的凭证： 贷款凭证及核证行凭证内容：按贷款凭证内容处理。核实行内容：借据号、客户号、贷款类型、发放金额、起贷日、到期日、执行年利率、浮动方式、浮动比率/点、利率调整方式、利率调整日期、
24、利率调整周期、计息周期、结息日、入帐帐号、委托单位帐号、手续费计收方式、手续费金额、税率、委托基金帐号2、如果委托贷款类型参数确定本金是在表内核算：借：330101 单位活期存款 （2088）贷：333301 委托基金账户（0337）借：314101 企业委托贷款（0113）贷：330101 单位活期存款 （2088）3、如果收取手续费标志为一次性支付：借：330101 单位活期存款（2088）贷：3602 手续费收入4、如果贷款计息方式是为预扣息： 借：330101 单位活期存款 （2088）贷：342099 应付及暂收款 （0449）5、如果代扣息方式为代扣税：借：342099 应付及暂收
25、款 （0449）贷：346099 代扣税款 （2054）凭证打印提示：请插入贷款凭证打印的凭证： 贷款凭证及核证行凭证内容：贷款凭证内容核实行内容：借据号、客户号、贷款类型、发放金额、起贷日、到期日、执行年利率、浮动方式、浮动比率/点、利率调整方式、利率调整日期、利率调整周期、计息周期、结息日、入帐帐号、委托单位帐号、手续费计收方式、手续费金额、税率、委托基金帐号1、打印贷款凭证借款单位名称、贷款种类（贷款类型名称）、贷款户帐号、客户号、借款合同号（借据号）、往来户帐号（入帐帐号）、到期日、凭证头日期（打印入帐日期）、金额大小写、利率（执行利率）2、核实行内容借据号、客户号、总行贷款类型、金额
26、（小写）、起息日、到期日、执行利率、委托人客户号及名称、委托单位帐号、手续费金额及手续费支出帐号、税率、委托基金帐号5.2.8 后续业务处理：交易完成贷款发放成功，系统自动登记各种账簿，柜员根据打印的凭证核对是否发放正确，并进行归档。5.2.9 会计核算：1、如果委托贷款类型参数确定本金是在表外核算：借：330101 单位活期存款 （2088）贷：330101 单位活期存款 （2088）收入： 4133 委托贷款（0947）2、如果委托贷款类型参数确定本金是在表内核算：借：330101 单位活期存款 （2088）贷：333301 委托基金账户（0337）借：314101 企业委托贷款（0113
27、）贷：330101 单位活期存款 （2088）3、如果收取手续费标志为一次性支付：借：330101 单位活期存款（2088）贷：3602 手续费收入4、如果贷款计息方式是为预扣息： 借：330101 单位活期存款 （2088）贷：342099 应付及暂收款 （0449）5、如果代扣息方式为代扣税：借：342099 应付及暂收款 （0449）贷：346099 代扣税款 （2054）5.3 6104：银团贷款入账 5.3.1 功能描述:本交易为银团贷款主办行和参与行份额发放入账。5.3.2 操作权限:一般柜员。5.3.3 授权说明：以下情况需要上级主管授权：1、贷款设置为：不计息、预扣息、不计复息
28、；2、执行利率为0时；5.3.4 前台输入交易画面： 第一屏： 第二屏：5.3.5 前台输入说明：参数说明参数名称I/O默认值必输说明客户号IY输入之后回显客户中文名。客户中文名I/OY自动回显。借据号I/OY业务部门提供。合同编号I/O由输入的借据号，系统给出合同编号，为借据号前16位。货币代号I下拉菜单选择。银团贷款种类I0参与行1主办行贷款类型I下拉菜单选择。贷款类型名称I由选择的贷款类型，系统自动给出贷款类型名称。合同金额I因为作为银团贷款可能会存在多次提款，所以和一般贷款一样放到一个合同下管理。发放金额I小于或等于合同金额。利率调整方式I1固定不变2满一年一变3按月调整4按季调整（季
29、末月份）5按半年调整（6月、12月）6按年调整7外汇LIBOR浮动利率8外汇HIBOR浮动利率9外汇SIBOR浮动利率（这里增加是考虑利率调整方式可能有按月、按季、按半年、按年，如果选择了2、3、4、5，则需要输入利率调整日期）。利率调整日期I当利率调整方式为按月、按季、按半年、按年变动时必须输入，只有按年变动的时候需要输入月份数，其他直接取日数，月份数系统自动回显00。利率调整周期I当利率调整方式为5、6、7的时候需要进行输入起贷日I默认为当前日期，可修改。到期日I输入之后联动交易查询基准年利率。浮动方式I0浮动比率1浮动点2不浮动如果计息周期是B不计息的情况不进行输入。基准年利率I由系统根
30、据起止期限自动回显。执行年利率I/O如果浮动方式是浮动比率。，根据合同签订利率输入；如果浮动方式是浮动点，根据输入的浮动点和基准利率自动计算出。浮动比率/点I/O如果浮动方式是浮动比率，由基准年利率与执行年利率算出；如果浮动方式是浮动点，直接进行输入。逾期计息方式I0逾期利率1逾期罚息罚息比率IY控制其范围在规定的范围内，控制同一般贷款，当逾期计息方式是逾期罚息的时候录入。计息周期I1按月计息2按季计息3按半年计息4按年计息5按固定月数计息6利随本清7预扣息8按3个月对月对日计息9按6个月对月对日计息A按周计息B不计息结息日I如果计息周期是A按周计息，这里录入的范围只能是0107，分别代表周一
31、到周日。如果计息周期是0按月计息、1按季计息、2按半年计息、4按年计息、5按固定月数计息，这里录入的是日期，格式DD，但控制日期范围为1号到27号。宽限期I暂时保留，但不进行自动形态转移。固定周期I当计息周期为按固定月数计息时必须输入。贷款入账账号I一般都会是一个内部账的临时待划转款项账户，是内部账账户，必须是本分行的账号。处理说明1、输入的借据号必须是业务部门已经录入会计部门尚未复核的银团主办行或参与行借据。2、本交易发放、入账机构不必须是同一个，如果不是同一个机构自动清算。3、本次输入的数据和发放录入输入的数据必须保持一致。4、选择的贷款类型必须在贷款类型参数表里存在。5、根据币种、正常利
32、率种类、起贷日、到期日和利率编号类型取贷款基准利率。6、自动生成贷款正常本金账号。7、根据会计分录正确记账，并更新对公贷款登记簿。8、内部账账户必须是本交易机构的账户。9、入账账号的必须是本机构开立的银团贷款基金待转户的账号。5.3.6 前台输出说明： 提交成功系统根据输入数据回显以下内容，只有流水号为系统顺序生成。5.3.7 打印说明：借：315101 银团贷款 （2006）贷： 3412 待处理贷方结算款项 （2059）凭证打印提示：请插入贷款凭证打印的凭证： 贷款凭证及核证行凭证内容：贷款凭证内容核实行内容：借据号、客户号、贷款类型、发放金额、起贷日、到期日、执行年利率、浮动方式、浮动比
33、率/点、利率调整方式、利率调整日期、利率调整周期、计息周期、结息日、入帐帐号、银团贷款种类。1、打印贷款凭证借款单位名称、贷款种类（贷款类型名称）、贷款户帐号、客户号、借款合同号（借据号）、往来户帐号（入帐帐号）、到期日、凭证头日期（打印入帐日期）、金额大小写、利率（执行利率）2、核实行内容：借据号、客户号、总行贷款类型、发放金额、起贷日、到期日、执行年利率、入帐帐号、银团贷款种类、宽限期。5.3.8 后续业务处理：交易完成贷款发放成功，系统自动登记各种账簿，柜员根据打印的凭证核对是否发放正确，并进行归档。5.3.9 会计核算：借：315101 银团贷款 （2006）贷： 3412 待处理贷方
34、结算款项 （2059）5.4 6151：特殊贷款入账5.4.1 功能描述：本交易用于会计部门发放贷款入账。5.4.2 操作权限：本交易需要主管授权。5.4.3 授权说明：本交易需要主管授权。5.4.4 前台输入交易画面： 5.4.5 前台输入说明： 参数说明参数名称I/O默认值必输说明借据号I/OY长度为17位，业务部门提供。合同编号I/OY由输入的借据号，系统自动回显合同编号，为借据号前14位。客户号IY必须是对公客户号，输入之后调用联动交易自动查询出客户中文名客户中文名I/O由输入的客户号，系统给出相应中文名。货币代号I/O下拉菜单选择。业务种类I0信贷资产受让（买断）1特殊贷款发放贷款类
35、型I根据借据的贷款种类等信息确定的贷款类型，下拉菜单选择。贷款类型名称I由输入的贷款类型，系统自动回显贷款类型名称。发放金额I/O不能大于合同金额。发放金额可以为0，但在入账的时候也同样需要进行开贷款本金户，只是马上就进行销户，因为很多贷款交易需要贷款本金账号。合同金额I根据合同输入。起贷日I/O默认为当前日期，可修改。到期日I/O根据合同输入。贷款起息日I/O必须是大于或者等于起贷日，如果贷款起息日小于当前日期则进行倒起息，本金、表内欠息、表外欠息都进行倒起息。如果贷款起息日小于贷款到期日并且贷款到期日小于当前日期，则对贷款进行分段倒起息：处理方法为贷款入账的时候对起息日到到期日期间的积数按
36、照正常利率进行分段计息（本金、表内欠息、表外欠息都需要处理），同时对贷款分户账中的上次结息日赋值为贷款到期日，这样日终批处理滚积数的时候就自动进行倒起息。宽限期I默认是0天，单位是天，不能大于10天，不能输入负值。浮动方式I0浮动比率1浮动点2不浮动如果计息周期是B不计息的情况不进行输入。基准年利率I/O系统根据起止日期、贷款类型和利率调整方式自动回显。如果计息周期是B不计息的情况不进行输入。执行年利率I/O根据合同签订利率输入如果计息周期是B不计息的情况不进行输入。浮动比率/点I/O由基准年利率与执行年利率算出。如果计息周期是B不计息的情况不进行输入。利率调整方式IY1固定不变2满一年一变3
37、按月调整4按季调整（季末月份）5按半年调整（6、12月）6按年调整7外汇LIBOR浮动利率8外汇HIBOR浮动利率9外汇SIBOR浮动利率（这里增加是考虑利率调整方式可能有按月、按季、按半年、按年，如果选择了2、3、4、5，则需要输入利率调整日期）。利率调整日期I当利率调整方式为特定日期变动时必须输入。利率调整周期I当利率调整方式为7、8、9的时候需要进行输入。0一周11个月23个月36个月4一年计息周期I1按月计息2按季计息3按半年计息4按年计息5按固定月数计息6利随本清7、预扣息8按3个月对月对日计息9按6个月对月对日计息A按周计息B不计息结息日I如果计息周期是A按周计息，这里录入的范围只
38、能是0107，分别代表周一到周日。如果计息周期是0按月计息、1按季计息、2按半年计息、4按年计息、5按固定月数计息，这里录入的是日期，格式DD，但控制日期范围为1号到27号。固定周期I当计息周期为按固定月数计息时必须输入。客户号I根据输入的第三方还款账号回显。客户中文名I根据输入的第三方还款账号回显。第一还款账号I必须是对公活期存款户。如果第三方还款方式为本息一起还则可以不输入，否则必须输入。入账账号I只能是对公活期存款账户或者内部账账户。如果是内部账必须是本分行的账号。由于信管不录入入账账号，为了防止输入错误这里输入账号之后联动查询出户名。入账账号户名I根据输入的入账账号查询回显。第二还款账
39、号I是扣款时可以选择第二个结算账号，在扣款时会先扣结算账户金额再扣第二还款账号金额。也可以选择不输入。第三方还款账号I必须是和贷款同币种的对公活期账号，但可以不是和贷款同客户，也可以是集团关联账号，但是账号必须是合法账号。第三方户名根据还款账号回显。第三方还款方式I0只还息1只还本2本息一起还逾期计息方式I0逾期利率1逾期罚息罚息比率IY当逾期计息方式是逾期罚息的时候录入，逾期利率正常执行利率（1罚息比率）。表内欠息金额I手工输入。表外欠息金额I手工输入。收息类型I0、计息不自动入账1、计息自动入账以上如不选择，系统默认1计息自动入账。计复息标志I0、不计复息 1、计复息，如不选择，系统默认为
40、0不计复息。处理说明1、输入的借据号必须是业务部门已经录入会计部门尚未复核的一般对公贷款借据。2、本交易机构和发放录入机构不必须是同一个，并且交易柜员和发放录入柜员不能是同一个。如果贷款入账机构和本交易机构不是同一个机构需要自动清算。3、本次输入的数据和发放录入输入的数据必须保持一致。4、结算账户必须是在对公活期存款账户文件中存在的。5、如果有表内欠息和表内欠息时，贷款入账账号必须是内部帐帐号。6、根据币种、正常利率种类、起贷日、到期日和利率编号类型取贷款基准利率。7、自动生成贷款正常本金账号。8、预扣息金额需要根据天数计算利息，不管期限多长，只能一次结算，不能用对月对日的利息，或选择按月计息。9、如果发放的特殊贷款有表内欠息或表外欠息时，入账账户只能选择内部账，然后再进行手工结转。5.4.6 前台输出说明： 提交成
