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1、1. 初始化类51.1 【9970】：日终前初始化51.2 【9600】：换日及初始化51.3 【9602】：生成汇总人民币/美元总账临时文件61.4 【9700】：数据表日整理61.5 【9669】：当日传票保存为历史记录71.6 【9702】：数据表月整理72. 对公存款类82.1 【9731】：对公定期自动续存82.2 【9535】：对公活期透支标志维护及转逾期处理92.3 【9704】：外汇七天通知存款分段计息122.4 【9629】：批量收费133. 集团客户类143.1 【9619】：批量处理约定转账143.2 【9788】：登记信息，判断日期，规则覆盖163.3 【9634】：统
2、计集团客户日终业务登记薄174. 储蓄存款类194.1 【9610】：储蓄定期自动续存194.2 【9615】：零整/教育储蓄自动续存204.3 【9616】：存本取息息转活期204.4 【9617】：整存零取本转活期214.5 【9739】：理财账户到期处理224.6 【9637】：理财账户约定转账224.7 【9794】：储寿宝批量销户交易234.8 【9795】：储寿宝自动续保244.9 【9608】：个人所得税结汇255. 国债业务类265.1 【9764】：未发行国债转长期投资265.2 【9765】：国债款项划拨入账265.3 【9658】：国债批量开户285.4 【9767】：卡
3、内国债到期295.5 【9762】：国债批量转账306. 对公贷款类316.1 【9609】：贴现利息按月分摊处理316.2 【9625】：对公贷款应收利息计提326.3 【9636】：转贴现再贴现到期核销336.4 【9772】：批量更新贷款五级分类336.5 【9640】：对公贷款每日扣款336.6 【9775】：应收利息应付利息批量补提入账366.7 【9643】：对公贷款更新利率376.8 【9620】：对公贷款形态转移376.9 【9771】：贷款逾期利率即时调整（需求表空）406.10 【9632】：对公贷款试结息406.11 【9647】：对公贷款结息日结息416.12 【971
4、6】：批量计算冲公积金划款金额（交易未完成）436.13 【9626】：委托贷款收手续费447. 个人贷款类447.1 【9603】：自助小额质押贷款强制还贷447.2 【9601】：个人贷款形态转移477.3 【9624】：个人贷款应收利息计提477.4 【9642】：个人贷款每日扣款和更新月供487.5 【9649】：个人贷款结息527.6 【9644】：个人贷款更新利率557.7 【9722】：个人贷款补通存通兑558. 计提入帐类568.1 【9766】：长期债券投资收益计提568.2 【9691】：清理不动户568.3 【9670】：系统内存款应收应付利息计提578.4 【9681】
5、：储蓄定期存款应付利息计提入账588.5 【9683】：对公定期存款应付利息计提入账598.6 【9685】：储蓄活期存款应付利息计提入账608.7 【9687】：对公活期存款应付利息计提入账619. 计提试算类619.1 【9680】：储蓄定期存款应付利息计提619.2 【9682】：对公定期存款应付利息计提629.3 【9684】：储蓄活期存款应付利息计提649.4 【9686】：对公活期存款应付利息计提649.5 【9689】：对公协议存款结息（按日、月、季）669.6 【9692】：对公协议存款应付利息计提入账679.7 【9671】：系统内存款应收应付利息试算6810. 结算类691
6、0.1 【9763】：现代支付手续费收费分摊6910.2 【9759】：计算大额外汇利息7010.3 【9734】：现代支付系统公共数据变更7110.4 【9792】：额度生效及年度额度结转7210.5 【9757】：外汇对公票据托收收妥后十日入账7310.6 【9614】：银行承兑汇票到期扣账7310.7 【9737】：生成客户对账单报文7411. 卡业务类7511.1 【9703】：处理批量发卡数据7511.2 【9777】：阳光卡自动收取年费7511.3 【9758】：产生外围换卡文件7611.4 【9701】：生成制卡文件7611.5 【9751】：挂失小额处理7711.6 【9712
7、】：批量生成借记卡对账单7811.7 【9713】：生成准贷记卡对账单7811.8 【9711】：预制卡申请7811.9 【9793】：爱心卡捐赠金额上划7911.10 【9494】：爱心卡报表7912. 日终清算类8012.1 【9789】：日间透支账户挂账8012.2 【9797】：代理中央财政零余额账户挂账8012.3 【9650】：通存通兑资金清算8112.4 【9798】：透支账户强拆8412.5 【9790】：上存下拆到期处理8512.6 【9799】：强拆科目每日还款8713. 帐务检查类8813.1 【9605】：未平账柜员平账检查8813.2 【9753】：生成账务检查(总分
8、核对)分户数据8913.3 【9725】：系统内对开账户检查9113.4 【9754】：总分核对9213.5 【9801】：机构平帐检查9314. 帐户整理类9514.1 【9699】：久悬未取款结转营业外收入9514.2 【9656】：抹账明细整理9514.3 【9690】：协议存款应付利息计提9615. 结息类9815.1 【9657】：更新积数9815.2 【9660】：对公活期存款结息9915.3 【9710】：对公活期协议透支户结息10015.4 【9661】：对公公积金存款结息10215.5 【9664】：储蓄活期存款结息10315.6 【9662】：内部账结息10416. 特种业
9、务类10516.1 【9821】：开启联机交易10516.2 【9822】：关闭联机交易10516.3 【9665】：现金/结售汇顶目代码每日统计10616.4 【9735】：利息税统计10616.5 【9630】：冻结到期解冻10716.6 【9749】：批处理自动取消现金取款预约10716.7 【9738】：开户行每月费用统计10816.8 【9736】：生成管理机构汇总数据10816.9 【9676】：生成证监报备文件11016.10 【9604】：支付密码状态更新 （无需求文档）11017. 总帐维护类11117.1 【9652】：账务机构清分传票11117.2 【9721】：向sap
10、提供业务发生数据11217.3 【9655】：账务机构总账初始化11317.4 【9653】：账务机构总账更新11417.5 【9666】：管理机构总账并账11518. 年终决算类11618.1 【9694】：外汇买卖损益重估11618.2 【9693】：杂币损益兑转美元11718.3 【9695】：外汇买卖损益结转11818.4 【9696】：损益结转利润11918.5 【9697】：利润转利润分配12018.6 【9698】：外汇买卖账户年终结转12019. 已屏蔽的交易12119.1 【9651】：信贷资产转让摊销（已屏蔽）12119.2 【9606】：公积金冲还贷交易（资产组尚未设计）
11、12219.3 【9717】：上年利润上划上级行（已屏蔽）12219.4 【9728】：呆账准备金计提（已屏蔽）12319.5 【9679】：个人外汇宝活期存款结息（已屏蔽）12419.6 【9715】：生成冲还贷文本（内容为空）12519.7 【9791】：集团委贷账户结息及手续费收费（该交易我行暂不开办）12619.8 【9688】：阳光卡单位存款应付利息计提（已屏蔽）12619.9 【9668】：科目总账人民币美元汇总（已屏蔽）12719.10 【9607】：输出上日总账数据（已屏蔽）12819.11 【9760】：外汇宝存款应付利息计提（已屏蔽）12919.12 【9786】：阳光卡个
12、人存款结息（客户账）（已屏蔽）12919.13 【9787】：阳光卡个人存款结息（损益账）（已屏蔽）13019.14 【9534】：集团母账户资金收入支出规则分摊（已屏蔽）13119.15 【9740】：动户明细邮件通知（已屏蔽）13119.16 【9727】：上缴人民币存款准备金（入账）（已屏蔽）13219.17 【9726】：上缴人民币存款准备金（计算）（已屏蔽）13219.18 【9718】：网银定期存款到期通知（已屏蔽）133 1. 初始化类1.1 【9970】：日终前初始化（一） 功能描述：日终前要求初始处理的事务。1、生成临时机构表（取支行、分理处的管理上级），本步骤应已无用；将外
13、汇损益中间表（用于外汇买卖的损益折算、结转）中所有记录的状态改为1；2、清空业务日结单（aywrj）、科目日结单（akmrj）,并优化相关的查询索引。（二） 运行控制：换日前日处理、决算前日处理、决算日处理、决算后日处理，不分机构运行。（三） 操作权限：一般批处理柜员。（四） 授权说明：无需授权。（五） 打印说明：无。（六） 会计核算：无。1.2 【9600】：换日及初始化(一) 功能描述：换日及初始化(二) 操作权限：一般批处理柜员。(三) 授权说明：无需授权。(四) 运行控制：换日时日处理，决算后日处理，不分机构运行(五) 数据来源：交易日期表(六) 处理说明： 详细处理：1. 在年终决算
14、时，清空外汇买卖损益折算中间文件；2. 修改交易日期参数表中的上上交易日、上交易日、当前交易日、下一交易日字段；3. 对卡凭证文件中交易密码重复错误次数清零；4. 分日、月、年清零序号表中的各类序号（账号序号、卡序号）；5. 把结算参数表中提出交换日期/提入交换日期置为当前交易日期，把提出交换场次/提入交换场次初始化为1；6. 把柜员参数表中非批处理柜员的柜员流水字段清零；7. 把机构参数表中外围落地业务处理标志置为不允许；清空总行授权标志；8. 清空账号限额登记簿中自助限额限次的记录；9. 初始化全行上下的加密设备产生新的工作密钥。(七) 数据输出： 交易日期，机构参数表，柜员参数表，结算参
15、数表，卡凭证文件，序号表1.3 【9602】：生成汇总人民币/美元总账临时文件(一) 功能描述：为科目总账人民币/美元汇总交易，做准备工作；为total报表系统准备数据源；为报表交易新建索引，提高运行效率。清空按人民币/美元汇总科目总账中间数据表（mkmzz）、按人民币/美元汇总业务总账中间数据表（mywzz）；如果数据库中不存在TOTAL系统的数据表，新建损益发生表（msyfs）、参数对照表（mcsdz）；如果数据库中不存在指定的索引，则为表外科目付出传票交易（9550）建立该索引，以提高运行效率。(二) 运行控制：换日后日处理、决算前日处理，不分机构运行。(三) 操作权限：一般批处理柜员。
16、(四) 授权说明：无需授权。(五) 打印说明：无。(六) 会计核算：无。1.4 【9700】：数据表日整理(一) 功能描述：分周期清理、备份数据或优化数据库表。对需求进行相应的处理（暂缓处理，在测试期间补充）。内容包括：整理的范围；整理的时间；整理的频度。如无特殊要求，我组将按照处理说明中的列示进行处理。1. 换年处理，重建临时传票表（mcpdr）；2. 半年处理，重建储蓄批量结息表（mpljx）；3. 换月处理，清理科目总账折算表（mkmzz）、业务总账折算表（mywrj）中记录，重建统计通知明细表（btzmx），优化表科目总账（akmzz）、业务总账（aywzz）、科目总账折算表（mkmz
17、z）的索引；如果是每月的20日，重建表对公结息表（mdgjx）、内部结息表（mnbjx）、储蓄批量结息表（mpljx）；4. 换日处理，初始化批处理柜员的可用流水号，重建表临时机构表（mjgcs）、临时卡信息表（vyktd_today）、临时机构币种表（pjgbz_today）、外管统计临时数据表（Q_TEMP、SWRJD_TEMP）、账号解析临时表（azhjx_today），清理外汇损益表（mwhsy）、计提利息表（bjtlx）、交易日志登记簿（bdjbr），优化表外明细（abwmx）、表外分户（abwfh）、机构参数（pjgcs）。(二) 运行控制：换日后日处理，决算后日处理。不分机构运行
18、，不允许并行。(三) 操作权限：一般批处理柜员。(四) 授权说明：无需授权。(五) 打印说明：无。(六) 会计核算：无。1.5 【9669】：当日传票保存为历史记录(一) 功能描述：把当日（换日前日期）产生的传票记录插入传票历史表。(二) 操作权限：一般批处理柜员。(三) 授权说明：无需授权。(四) 运行控制：换日后日处理，决算后日处理，不分机构运行。(五) 数据来源：传票当日主文件(六) 处理说明： 如果换日已完成（iNotChangeDate为0），从当日传票文件查出上次交易日期的交易流水插入历史传票文件。由于报表程序多集中在换日后处理部分，因此当日传票表中在大部分时候有两天的记录，仅在9
19、605和9669交易之间才仅有当日（换日前日期）的传票记录。(七) 数据输出： 传票历史主文件1.6 【9702】：数据表月整理(一) 功能描述： 换日后月处理完成后需清理的数据。内容包括：整理的范围；整理的时间；整理的频度。(二) 运行控制：换日后月处理，决算后月处理，不分机构运行，不允许并行(三) 操作权限：一般批处理柜员。(四) 授权说明：无需授权(五) 打印说明：无。(六) 会计核算：无。2. 对公存款类2.1 【9731】：对公定期自动续存（一） 功能描述：对一般定期户、大额定期户中设置了到期续存标志的账户，当到期日是当前交易日时，分本金续存（利息转活期，有约定活期账号）、本息续存（
20、利息转定期）两种方式进行处理。取利率时，增加对账户余额区间的处理，而且每个分行可以对基准利率设置增减调动值，也应增加处理。查找对公定期分户主文件中的到期账户，对一般定期存款或大额存款进行判断后分别计息（大额存款的利率含浮动利率），对超出到期日的部分用活期利率计息。根据续存标志为：存本取息或本息续存分别进行记账，修改对公定期分户中相应的到期日和起息日及续存次数，写非账务日志，登记续存中间文件。如果是存本取息，把相关信息登记客户回单(利息回单)。（注意）经与负债组核实，自动续存的存期延用原有存期，没有改变存期的处理。（注意）经与公共组确认，取利率时，增加对账户余额区间的处理，而且每个分行可以对基准
21、利率设置增减调动值，也应增加处理。所有涉及取利率的交易，为规范编程，应当调用同一个构件。（二） 运行控制：换日前日处理，不分机构运行。（三） 操作权限：一般批处理柜员。（四） 授权说明：无需授权。（五） 打印说明：出具自动转存清单。（六） 会计核算：1. 本息续存借： 342201应付对公（单位）定期存款利息(0507) 贷： 330201单位定期存款(2089)2.存本取息，息转活期 借： 342201应付对公（单位）定期存款利息(0507) 贷： 330101单位活期存款(2088)2.2 【9535】：对公活期透支标志维护及转逾期处理(一) 功能描述：该交易的主要用来处理对公协议透支户，
22、有两个功能，第一个功能是滚透支积数或宽限期积数，第二个功能是透支标志状态维护，判断该对公协议透支户是否已超过了连续透支期限、宽限期限、协议有效期。每日换日后执行此交易, 如果当前交易日为透支协议生效日，修改透支标志，进入透支期；如果该账户连续透支日期超过了连续透支期限（即进入宽限期），修改透支标志，进入宽限期，此时仍可透支；连续透支时间已超过宽限期限（即到转逾期日）或该账户已超过协议有效期，进行转逾期处理：对透支户进行结息、对欠息户进行结息、开贷款逾期户、把欠息户和透支户的余额和利息全部转到逾期户中；对透支户、欠息户销户；注销对公活期透支登记簿中的记录，并修改相应活期户为不可透支。(二) 操作
23、权限：一般批处理柜员。 (三) 授权说明：无需授权。(四) 运行控制：换日后日处理、年终决算后日处理，不分机构运行(五) 数据来源：对公活期账户主文件（aghfh）、欠息户主文件（aqxfh）、对公活期透支登记簿（bhqtz）、协议透支明细登记薄（bxytz）(六) 处理说明： 对对公协议透支户累加透支期积数或宽限期积数（由活期户透支登记簿中的“是否允许继续透支标志”字段决定，具体如下：0-账户在透支期，累加透支积数；1-账户进入宽限期，但是还在协议有效期内，只要额度允许，仍然可以透支，累加宽限期积数； 2-账户在宽限期，已经过了协议有效期，不允许透支，累加宽限期积数；4-已进入透支期，已经过
24、了协议有效期，不允许继续透支，累加透支积数。）对欠息户累加透支期积数或宽限期积数（由活期户透支登记簿中的“是否允许继续透支标志”字段决定，具体如下：0-账户在透支期，累加透支积数；1-账户进入宽限期，但是还在协议有效期内，只要额度允许，仍然可以透支，累加宽限期积数； 2-账户在宽限期，已经过了协议有效期，不允许透支，累加宽限期积数；4-已进入透支期，已经过了协议有效期，不允许继续透支，累加透支积数。）处理过了协议有效期、且没有透支余额的对公协议透支账户（活期户透支登记簿中的“是否允许继续透支标志”字段为2或4，协议透支明细登记薄中没有未还清的透支记录此时认为透支余额、欠息余额都为0.00）：计
25、算透支账户的透支利息、宽限期利息；计算欠息户的透支利息、宽限期利息；如果活期账户的余额足够还透支利息、欠息利息，结息并出清单，销透支户、欠息户；如果活期账户的余额不足还透支利息、欠息利息，结息入欠息户，销协议透支户，做转逾期贷款处理。维护对公协议透支户的状态：检查进入宽限期、但是还在协议有效期内的协议透支账户，如果协议有效期到期（按换日后日期比较），把“是否允许继续透支标志”字段置为2；如果活期户透支登记簿中的起息日期字段内容是当前交易日（换日后日期），把“是否允许继续透支标志”字段置为0，表明该账户进入透支期；检查在透支期内的协议透支账户，如果协议有效期到期（按换日后日期比较），把“是否允许
26、继续透支标志”字段置为4；从对公活期透支登记簿中，查找没有还清的透支信息中最先发生的交易日期，如果该日期到当前交易日（换日后日期）的天数，小于连续透支期限，不用处理；如果天数大于等于连续透支期限，原来“是否允许继续透支标志”字段为0的，修改为1，表明该账户进入宽限期，仍可透支，原来“是否允许继续透支标志”字段为4的，修改为2，表明该账户进入宽限期，不可透支。对于进入宽限期的对公协议透支户，查找没有还清的透支信息中最先发生的交易日期，如果该日期到当前交易日（换日后日期）的天数，满足转逾期期限，进行转逾期贷款处理（所有透支金额和欠息一起结转）；无论对公协议透支户是否有有余额（发生了透支），协议有效
27、期到期（在换日后到期），也进行转逾期贷款处理，步骤如下：如果存在欠息户，计算透支利息和宽限期利息；对于还在协议有效期内的对公协议透支户（“是否允许继续透支标志”字段为0、1）计算透支利息和宽限期利息，如果剩余额度大于利息和，用活期户还利息；逾期贷款开户，对欠息户、对公协议透支户结息（利息直接入逾期户），结转余额（对公协议透支户、欠息户），对对公协议透支户、欠息户销户；不再处理表外透支额度分户、表外透支累计分户；把相应的对公活期分户置为不可透支。(七) 数据输出：对公活期账户主文件（aghfh）、欠息户主文件（aqxfh）、对公活期透支登记簿（bhqtz）、贷款分户（adkfh）、对公贷款登记簿
28、（bgddj）(八) 会计分录：过了协议有效期、且没有透支余额的情况活期户余额足够支付利息借：相关活期存款科目 贷：3601 短期贷款利息收入 (0712)活期户余额不足支付利息借：321605 应收对公贷款利息 (0200)（欠息户） 贷：3601 短期贷款利息收入 (0712)欠息户结息： 借：逾期贷款户 贷：3601 短期贷款利息收入 (0712)协议透支户结息： 剩余额度不足付透支利息 借：逾期贷款户 贷：3601 短期贷款利息收入 (0712) 剩余额度足够付透支利息 借：对公活期存款 贷：3601 短期贷款利息收入 (0712)透支户-逾期贷款户：借：逾期账户贷：313401 单位
29、协议透支 (2082)（透支户）欠息户-逾期贷款户：借：逾期账户贷：321605 应收对公贷款利息 (0200)（欠息户）(九) 打印输出：1.协议透支户生效/到期清单（新增）2.支转逾期清单（新增）2.3 【9704】：外汇七天通知存款分段计息(一) 功能描述：该交易主要是用来处理外汇7天通知存款，因为外汇7天通知存款需要每7天根据当日挂牌利率进行分段计息。从起息日开始每7天根据当日的挂牌利率计算出最近7天的利息，登记分段计息登记簿。注意此处不记账，只做登记。要使用换日前的利率，同时注意修改相应的构件。(二) 运行控制：每天换日后执行此交易(三) 操作权限：一般批处理柜员。(四) 授权说明：
30、无需授权(五) 打印说明：无。(六) 会计核算：无。2.4 【9629】：批量收费(一) 功能描述：在客户收费登记簿定义缴费账号、收费账号，批处理时收费入账；对私活期、欠息、对公活期、内部账、对私定期、表外账、对公定期、拆借贴现投资账、贷款、存放同业主文件都有处理。目前仅定义了收取手续费（为大客户提供方便，累加一定周期时，才收费出回单）。分币种处理客户收费登记簿中未收讫的记录：按收费周期（实时、日、旬、月、季、半年、年）和指定日期，检查在当前交易日受否需要记账；如果缴费账户的余额不小于实收费用，贷记收费账户，累加实收费用；当对同一个缴费账户处理完毕，用累加实收费用借记缴费账户（一借多贷）；登记
31、客户回单信息，由打印批量交易凭证（9518）交易统一打印；如果缴费账户的余额小于实收费用，登记未收费的客户信息收费周期： 实时收费周期，在当天日间实时收费，本交易不再处理；日收费周期，在当天日终时收费；旬收费周期，在每月的10日、20日、月末收费；月收费周期，在每月的月末收费；季收费周期，在每季末的最后一天收费；半年收费周期，在每年6月30日和12月31日收费；年收费周期，在每年12月31日收费。(二) 运行控制：每天换日前运行，不分机构运行。(三) 操作权限：一般批处理柜员。(四) 授权说明：无需授权。(五) 打印说明：打印批量交易凭证（9518）交易统一打印(六) 会计核算： 未跨机构借：
32、330101单位活期存款(2088)等 贷：3602国内结算手续费收入(0731) 或3604工本费及邮电费收入(0754)等跨机构，假设c行为a行、b行的账务上级a行借：330101单位活期存款(2088)等 贷：352803系统内活期存放(2036)（a-c）c行借：352803系统内活期存放(2036)（a-c） 贷：352803系统内活期存放(2036)（b-c）b行借：352803系统内活期存放(2036)（b-c） 贷：3602国内结算手续费收入(0731)或3604工本费及邮电费收入(0754)等3. 集团客户类3.1 【9619】：批量处理约定转账(一) 功能描述：对集团客户的
33、母子账户间约定转账、储蓄活期转定期进行处理。处理约定转账登记簿中在当前交易日转账的记录：如果约定转账类型为集团转子账户，分补足约定额度、转定额两种方式转账，要求集团账户的余额在扣除保留余额、冻结余额、控制余额（预留）后大于转账金额时才转； 如果约定转账类型为子账户转集团账户，分转超出约定额度部分、转定额两种方式转账，要求子账户的余额在扣除保留余额、冻结余额、控制余额后大于转账金额时才转；保存客户回单信息；打印约定转账未处理转账清单。转账周期的设置：日周期在第二天转账旬周期在旬首日（1、11、21）转账月周期在每月的指定日（签约时指定）转账季周期在每季的指定日（签约时指定）转账半年周期在半年的指
34、定日（签约时指定）转账年周期在每年的指定日（签约时指定）转账。(二) 运行控制：每天换日前运行，不分机构运行。(三) 操作权限：一般批处理柜员。(四) 授权说明：无需授权。(五) 打印说明：无。(六) 会计核算：如果转账类型为“0001”，由子结算账户向母结算账户划转资金，把子结算账户的余额超出本金额度的部分作为上划金额，账户属性为普通集团客户，借：子结算账户贷：母结算账户；账户属性为财务公司，检查子委贷账户下是否有余额，如果没有余额（未欠母公司款）借：子结算账户贷：子基金账户借：母委贷账户贷：母结算账户如果有余额（欠母公司款），先还欠款借：子结算账户（交易金额为上划金额）贷：子委贷账户借：母
35、基金账户（交易金额为上划金额）贷：母结算账户借：子结算账号（交易金额为上划金额减去子委贷账户余额）贷：子基金账号借：母委贷账号（交易金额为上划金额减去子委贷账户余额）贷：母结算账户如果转账类型为“0002”，由母结算账户向子结算账户划转资金，分下拨固定额度、余额补足两种方式算出下拨金额，账户属性为普通集团客户，借：母结算账户贷：子结算账户；账户属性为财务公司，检查母委贷账户下是否有余额，如果没有余额（没有子公司的存款）借：母结算账户贷：母基金账户借：子委贷账户贷：子结算账户如果有余额（有子公司的存款），先用存款下拨借：母结算账户（交易金额为下拨金额）贷：母委贷账户借：子基金账户（交易金额为下拨
36、金额）贷：子结算账户借：母结算账户（交易金额为下拨金额减去母委贷账户余额）贷：母基金账户借：子委贷账户（交易金额为下拨金额减去母委贷账户余额）贷：子结算账户3.2 【9788】：登记信息，判断日期，规则覆盖(一) 功能描述：日终时用后续约定转账登记薄中的信息更新bydzz中已经过期的信息。判断约定转账登记薄中的信息是否已经到期（换日前日期），对于已经到期的记录，重置记录状态为删除（4），取消对公活期分户中相关子账号的集团客户性质；如果账户属性是财务公司，需要删除集团委贷结息及手续费登记簿中的记录，对相应的基金账户、委托贷款账户销户。处理后续约定转账登记薄中在当前交易日（换日后日期）生效的记录：
37、如果是新签约的转账规则，检查相关子账户的状态是否正常，仅处理正常的情况，修改子账户为集团客户性质，在约定转账登记薄中插入一条新的规则记录，并在约定转账登记薄中插入转账类型为“0000”的共同类记录；如果账户属性是财务公司，开设相应的基金账户、委托贷款账户，并在约定转账登记薄中插入转账类型为“0003”的专有类记录；修改后续约定转账登记薄中已处理过记录的状态为删除（4）；如果是已签约的转账规则，修改原有规则记录的状态为删除（4），检查新规则中相关子账户的状态是否正常，仅处理正常的情况，修改子账户为集团客户性质，在约定转账登记薄中插入一条新的规则记录；如果账户属性是财务公司，开设相应的基金账户、委
38、托贷款账户；修改后续约定转账登记薄中已处理过记录的状态为删除（4）。(二) 运行控制：不分机构运行、换日后处理(三) 操作权限：一般批处理柜员。(四) 授权说明：无需授权。(五) 打印说明：无。(六) 会计核算：无。3.3 【9634】：统计集团客户日终业务登记薄(一) 功能描述：统计所有集团账户日终业务信息。 从集团客户关系登记簿中找出当前账务机构下所有的母/子客户号，对每一个子客户号分余额类型、币别统计总余额、当天的借贷发生总额，具体如下：1. 余额类型为0，从对公活期分户中统计活期存款科目的余额，从当日传票流水中统计相应的活期存款科目的借贷发生总额；2. 余额类型为1，从对公定期分户中统
39、计定期存款科目的余额，从当日传票流水中统计相应的定期存款科目的借贷发生总额；3. 余额类型为2，从对公活期分户中统计活期保证金科目的余额，从对公定期分户中统计定期保证金科目的余额，相加得到总余额，从当日传票流水中统计相应的活期保证金科目的借贷发生总额，从当日传票流水中统计相应的定期保证金科目的借贷发生总额，分别相加得到总的借贷发生额；4. 余额类型为3，从对公定期分户中统计定期单位通知存款科目的余额，从当日传票流水中统计相应的定期单位通知存款科目的借贷发生总额；5. 余额类型为4，从对公定期分户中统计协议存款科目的余额，从当日传票流水中统计相应的协议存款科目的借贷发生总额；6. 余额类型为5，
40、从贷款分户中统计短期贷款科目的余额，从贷款明细中统计相应的短期贷款科目的借贷发生总额；7. 余额类型为6，从贷款分户中统计中长期贷款科目的余额，从贷款明细中统计相应的中长期贷款科目的借贷发生总额；8. 余额类型为7，从贷款分户中统计委托贷款科目的余额，从贷款明细中统计相应的委托贷款科目的借贷发生总额；9. 余额类型为8，从贷款分户中统计银团贷款科目的余额，从贷款明细中统计相应的银团贷款科目的借贷发生总额；10. 余额类型为9，从贷款分户中统计进出口押汇贷款科目的余额，从贷款明细中统计相应的进出口押汇贷款科目的借贷发生总额；11. 余额类型为a，从贷款分户中统计对公按揭贷款科目的余额，从贷款明细
41、中统计相应的对公按揭贷款科目的借贷发生总额；12. 余额类型为b，从贷款分户中统计保理贷款科目的余额，从贴现分户中统计保理贴现科目的余额，相加得到总的余额，从贷款明细中统计相应的保理贷款科目的借贷发生总额，从贴现明细中统计相应的保理贴现科目的借贷发生总额，分别相加得到总的借贷发生额；13. 余额类型为c，从贷款分户中统计垫款贷款科目的余额，从贷款明细中统计相应的垫款贷款科目的借贷发生总额；14. 余额类型为d，从对公活期分户中统计协议透支科目的余额，从当日传票流水中统计相应的协议透支科目的借贷发生总额；15. 余额类型为e，从承兑汇票登记簿中统计银行承兑汇票金额，从承兑汇票登记簿中根据签发方客
42、户号统计银行承兑汇票科目的借方发生总额，从承兑汇票登记簿中根据持票人客户号统计银行承兑汇票科目的贷方发生总额；16. 余额类型为f，从国内信用证登记簿中根据开户客户号统计余额，从国内信用证登记簿中根据开户客户号统计借方发生额，从国内信用证登记簿中根据受益客户号统计贷方发生额；17. 余额类型为g，从外汇账户支出明细表中根据付款人客户号统计余额，从外汇账户支出明细表中根据付款人客户号统计借方发生额，从外汇账户支出明细表中根据收款人客户号统计贷方发生额；18. 余额类型为h，从贴现分户中统计银行/商业承兑汇票贴现、银行/商业承兑汇票转贴现科目的总余额，从贴现明细表中统计相应科目的借贷方发生总额；1
43、9. 余额类型为i，从贷款分户中统计逾期贷款科目的余额，从贷款明细表中统计相应科目的借贷方发生总额；20. 余额类型为j，从贷款分户中统计呆滞贷款科目的余额，从贷款明细表中统计相应科目的借贷方发生总额；21. 余额类型为k，从贷款分户中统计呆账贷款科目的余额，从贷款明细表中统计相应科目的借贷方发生总额；22. 余额类型为l，从欠息分户中统计所有欠息科目的余额，从欠息明细表中统计相应科目的借贷方发生总额。把统计信息插入集团账户日终信息文件。(二) 运行控制：分账务机构运行，换日前处理。(三) 操作权限：一般批处理柜员。(四) 授权说明：无需授权。(五) 打印说明：无。(六) 会计核算：无。4.
44、储蓄存款类4.1 【9610】：储蓄定期自动续存（一） 功能描述：对已经到期且事先约定自动转存的的储蓄定期存款做相应的转存、计息处理，最后按约定的续存方式（本金转存/本息转存）记账。登记自动续存中间文件mzdxc和对私客户结息登记簿bsjxd。系统会首先从对私客户信息bdskh获取该客户利息税率，计算存款到期利息、应缴利息税、续存后到期日、续存日利率，然后按续存方式记账、更改分户的到期日、起息日、续存次数和利率，最后登记自动续存登记簿和对私客户结息登记簿。取利率时，增加对账户余额区间的处理，而且每个分行可以对基准利率设置增减调动值，也应增加处理。所有涉及取利率的交易，为规范编程，应当调用同一个构件。续存时，用对私定期分户中定义的转存期更新存期。（注意）续存时，用对私定期分户中定义的转存期更新存期。存期不更新，转存期按照转存期来定义。（注意）经与公共组确认，取利率时，增加对账户余额区间的处理，而且每个分行可以对基准利率设置增减调动值，也应增加处理。所有涉及取利率的交易，为规范编程，应当调用同一个构件。（二） 运行控制：换日前日处理，按账务机构并行。（三） 操作权限：一般批处理柜员。（四） 授权说明：无需授权。（五） 打印说明：无。会计核算：1. 本息续存 借：342203应付储蓄定期存款利息(0508) 贷：346001代扣利息税(0551)
