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1、信贷员：1、 信贷员第一步，先建立贷款人基本的信息，点击进入客户管理模块中的客户资料的客户基本信息。点击新建。 2、信贷员第二步，点击贷款申请的新建，然后选择请选择导出贷款人基本信息，然后去填写申请的信息提交。（点击新建）3、填写完后，保存。然后我们勾选贷款申请信息提交审批。（如果有审批流程就要去事务里去处理，没有设置的话就直接生成签订合同）4、点击签订合同，我们就可以把合同编号改为以自己公司格式的编号。5、点击合同复核，勾选中然后点击铅笔的复核的图标。出纳：1、合同申请提交到出纳这里的时候，出纳是在总账财务模块中点击业务财务的合同开立审核的地方，后点击审核图标进入开立审核页面。（只要生成凭证
2、的前一步都是在业务财务）2、合同开立审核里面我们选择放款的银行，然后审核通过，就进入信贷发放审核。如果不通过就退回给信贷员了。3、点击信贷发放审核中的审核图标，进去后去选择放款日期，但是凭证生成日期这个很关键，以后会计记账也就是根据这个日期来记账的，所以必须根据业务的日期来做。进入审核页面后选择日期。（不选择日期的话就会默认系统日期）4、审核通过后，我们在凭证管理里面的凭证录入地方就可以看到自己审核通过生成的放款凭证了。（红色的要录入现金流）5、我们放款生成凭证后，贷款计息里面会自动生成利息的明细。（这个是根据银行的21号固定计息日来计息的,如果是利随本清的合同的话,就不用计息了,直接等到合同
3、结束日在收贷收息录入地方直接做还本还息）7、如果有客户到期了过来还本还息（利随本清合同）那么我们就点击收贷收息录入的还本还息按钮，查询客户，然后点击还款计息，还多少金额就输入多少，默认的是全部金额。17、保存后，我们点击下面的收贷收息复核，然后点击铅笔图标的复核通过。18、通过后，我们进入业务财务的贷款还款审核，点击审核后选择还本生成凭证的日期，然后保存。（如果还本有转入其他帐户银行的选择游览借方科目中的科目）19、现在点击凭证录入，我们可以看到生成的还款的凭证。（记得录入现金流）会计：20、会计主要在凭证录入里新建我们的费用的一系列凭证（除了放款，计息，还息，还本凭证）然后审核出纳做的凭证（括号里的凭证），出纳要审核会计的手工凭证。21、凭证审核通过后，我们点击日终记账，我们直接点击记账类别中的全部记账直接记账处理。22、然后我们点击期末处理中的损益结转中的收支结转，（利润结转是年底做一次）他就会在凭证录入里生成损益凭证。（让出纳审核损益凭证后会计在一次记账）23、记账后，我们就可以期末结账也就是月结了。（点击下一步后在点击月结会计周期就会到下个月了，如果发现上个月有错误就要反结账） 小高
