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1、编号htsc_crm_密级证券CRM项目客户细分统计指标证券有限责任公司文档修订记录版本号版本日期修订内容修订者V1.02008-1-5徐猛目录1. 说明42. 客户基本资料43. 客户行为特征54. 客户响应历史65. 当前持有产品66. 服务产品订购实例67. 产品盈利71. 说明2. 客户基本资料客户号客户名称当前开户日期性别行业客户等级理财卡、金卡、钻石卡上年末评定，如果是当年新开户，开户当月末可根据交易量进行一次评级，机构客户开户默认为金卡所属城市名主联邮件拒接电话等级评定日期风险偏好等级客户主地址投资月数年收入总资产当前贡献度评分当前总市值当前资金余额当前排除无效手机号有效客户拒接
2、电话接受电话拒收邮件接收邮件拒收信息接收信息拒收账单接收账单上一日开户当日开户本月开户3. 客户行为特征股票资产规模月末基金资产规模月末股票交易习性月末基金交易习性月末活跃度月末周转率月末交易频次月末风险偏好分值月末客户年帐户盈利率年初至上月末客户参与除权比例历史至上月末认沽交易频次月末衍生品资金占比月末衍生品交易量占比月末客户产品收益率月末平均持股天数历史至上月末持股平均金额历史至上月末T+0交易次数月末基金产品忠诚度评分历史至当前受托产品忠诚度评分历史至当前年累计交易金额年初到当前年累计交易盈利率年初到当前当前账面盈利额当前累计盈利历史至当前年佣金指标年初至当前新股申购次数历史至当前平均申
3、购资金规模历史至当前3.1. 股票资产规模定义：股票资产规模指年日均股票资产（股票、债券、权证总市值）的规模分类类型分类名称分类标准股票资产规模大户股票资产超M1万元中户股票资产超M2万元殷户股票资产超M3万元散户股票资产不到M4万元目前参数设置M1=100万，M2=30万，M3=10万，M4=10万股票资产中包含受限流通股资产。资产指年初至上月末的日均资产。周期：每个月末依据客户的股票年日均资产，重新计算出该客户的股票资产规模3.2. 基金资产规模定义：基金资产规模指年日均基金资产（基金市值）的规模分类类型分类名称分类标准基金资产规模大户基金资产超M1万元中户基金资产超M2万元殷户基金资产超
4、M3万元散户基金资产不到M4万元目前参数设置M1=100万，M2=30万，M3=10万，M4=10万资产指年初至上月末的日均资产。周期：每个月末依据客户的基金年日均资产，重新计算出该客户的基金资产规模3.3. 股票交易习性分类类型分类名称优先级分类标准股票交易习性短线3股票月度内交易次数超過5次波段操作者2股票月度内交易次数在0到5之間长线投资1股票平均持有天数超过90天周期：每个月末重新计算，更新客户的股票交易习性3.4. 基金交易习性分类类型分类名称优先级分类标准基金交易习性短线基金产品平均持仓天数为6个月以下中线基金产品平均持仓天数为612个月长线基金产品平均持仓天数为12个月以上周期：
5、每个月末重新计算，更新客户的基金交易习性3.5. 活跃度分类类型分类名称分类标准活跃度活跃资产周转率0.78一般资产周转率在0.38与0.78之间不活跃资产周转率0.38资产周转率月交易金额/月日均资产周期：每月末统计分析一次月交易金额指客户在上月的全月交易金额合计，日均资产是指客户上月内的日均资产3.6. 周转率周转率=当月各周的交易次数汇总周期：每个月末进行统计3.7. 交易频次交易频次=当月交易次数汇总周期：每个月末进行统计3.8. 风险偏好分值风险偏好是指客户对风险的追求和承受能力，用风险评分分值来表示； 客户的风险偏好基于所持有产品的风险程度判定。采用评分方式，基于客户持仓产品综合评
6、分方式。计算公式为：客户风险偏好评分客户各类产品资产比例各类产品的风险评分。客户各类产品资产比例=客户产品当月交易买入成本/客户当月交易买入成本在OCRM中，分别设定“股票、债券、权证、基金、受托理财”产品大类的风险分值。周期：每个月末进行统计3.9. 客户年帐户盈利率账户盈利率=【（年交易盈利）帐面赢利】/日均资产周期：年初至上月末，每个月末进行统计3.10. 客户参与除权比例客户参与除权比例=参与除权的次数/历史持有股票种类数周期：历史至上月末，每个月末进行统计3.11. 认沽交易频次认沽交易频次=认沽产品的月交易次数周期：每个月末进行统计3.12. 衍生品资金占比衍生品资金占比=月衍生产
7、品买入成本/月总买入成本目前没有衍生品周期：每个月末进行统计3.13. 衍生品交易量占比衍生品交易量占比=月衍生产品交易量/月总交易量目前没有衍生品周期：每个月末进行统计3.14. 客户产品收益率客户产品收益率=【（月交易盈利）+帐面赢利】/本月成本周期：每个月末进行统计3.15. 平均持股天数平均持股天数=所有股票产品的平均持股天数周期：历史至上月末，每个月末进行统计3.16. 持股平均金额平均持股金额=（数量成交价）/（数量）周期：历史至上月末，每个月末进行统计3.17. T+0交易次数T+0交易次数=月T+0交易次数汇总周期：每个月末进行统计3.18. 基金产品忠诚度评分记分要素含义分值
8、连续持有时间每半年加一分，初始为1；追加投资行为对已持有产品追加投资发生一次加2分；部分赎回行为发生一次减一分；退出客户销户，或者客户卖出所有基金产品归0；重新追加退出后重新购入发生一次加3；同系列产品转换将某基金产品全部卖出，然后买入同类基金产品发生一次加1分；周期：历史至当前，每日统计3.19. 受托产品忠诚度评分记分要素含义分值连续持有时间每半年加一分，初始为1；追加投资行为对已持有产品追加投资发生一次加2分；部分赎回行为发生一次减一分；退出客户销户，或者客户卖出所有理财产品归0；重新追加退出后重新购入发生一次加3；同系列产品转换将某理财产品全部卖出，然后买入同类理财产品发生一次加1分；
9、周期：历史至当前，每日统计3.20. 年累计交易金额当年累计交易金额周期：年初至当前，每日统计3.21. 年累计交易盈利率当年累计交易盈利周期：年初至当前，每日统计3.22. 当前账面盈利额当前账面盈利周期：每日统计3.23. 累计盈利累计盈利=累计交易盈利周期：历史至当前，每日统计3.24. 年净佣金指标年净佣金指标=年累计净佣金额周期：年初至当前，每日统计3.25. 新股申购次数周期：历史至当前，每日统计3.26. 平均申购资金规模平均申购资金规模=累积申购金额/申购总次数周期：历史至当前，每日统计4. 客户响应历史响应内容营销活动代码响应日期响应类型响应渠道类型响应渠道响应结构响应得分5. 当前持有产品一级产品类别名称二级产品类别名称产品代码产品名持有数量当前市值当前6. 服务产品订购实例服务产品代码服务产品名订购时间关闭时间7. 产品盈利产品大类账面盈利当前累积盈利历史至当前年累计盈利年初至当前
