证券公司营业部标准化管理之岗位描述.doc

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1、证券公司营业部标准化管理之岗位描述 为了贯彻公司对营业部实施后台业务的标准化管理，落实各岗位的职责，明确各自的分工，根据公司制定的各项业务制度与业务流程，对后台业务涉及的岗位设置、岗位职责、岗位业务要点等描述如下：一、 岗位的设置原则（一） 遵循国家相关法规及制度对后台业务的有关规定；（二） 遵循公司对营业部后台业务操作流程的规定；（三） 遵循岗位精简与岗位牵制相结合的原则；（四） 充分考虑营业部业务转型趋势与人员限制的现状。二、 岗位的具体设置根据目前营业部的业务品种与流程具体岗位设置如下：营业部负责人办公室主任交易主管zhuguanb电脑主管财务主管文档管理岗综合管理岗帐户管理岗资金存取岗

2、交易管理岗债券基金业务岗清算管理岗会计岗出纳岗系统运行岗机房管理岗非现场技术支持岗公司将根据营业部业务的转型适时对后台业务的岗位设置进行修订。三、 岗位人员的配备要求（一）员工上岗前应明确本岗位的岗位职责，熟悉本岗位的业务流程，掌握本岗位的业务技能。（二）员工上岗前应签定岗位责任书。（三）岗位设置非人员编制，可以一人多岗或一岗多人。 （四）后台岗位的人员可同时承担非后台业务的职责，如业务咨询、市场开拓等；（五）交易部门的岗位要求专人专职，营业部可根据业务规模、交易品种、交易手段，在上述岗位设置基础上进行并柜或单独设柜。1 、资金存取岗要求双人持岗，一人经办，一人复核；如无现金存取业务可不设资金

3、存取岗，大额转帐业务由财务部直接办理；如银行出柜办理现金出纳业务，资金存取柜可以单人持岗；此情形下，办理非现金类保证金存取业务时的复核可由财务部担任。 2、帐户管理岗和债券基金业务岗在受理业务时必须两人持岗，其中一人经办，一人复核。帐户管理岗在受理大额撤消指定交易，大额转托管等业务时需由交易主管审核。 3、交易管理岗可一人持岗。如有需要，可在此岗位内设专户管理员，专户管理员仅为专户服务。 4、在风险防范的基础上，为有效缩减柜面人员，帐户管理岗、交易管理岗（除专户管理员）和债券基金业务岗可考虑并柜操作。并柜时相关业务要确保“有经办、有复核”，不同业务的经办和复核可相互交叉担任，各业务所需单证和业

4、务专用章可由经办和复核分别保管。 5、交易主管不得行使帐户管理岗、资金存取岗、交易管理岗、债券基金业务岗等岗位的具体职能。 （六）清算管理岗属营业部基本岗位设置，是后台部门的重要岗位之一，在条件允许的情况下设置为专人专职，如营业部业务量不大，可作为兼职岗，但应以不违反“相互牵制、岗位制约”的风险控制要求为原则,可一岗一人或一岗多人，建议由交易部人员兼任。岗位要求：1、 必须为公司正式员工；2、 熟悉各项证券交易规则和证券清算业务，对证券市场的新业务品种有较快的反应，能及时地学习、充实新的知识和技能；3、 工作责任心强，能够严格执行公司的各项清算业务规程；4、 具备一定的信息技术技能，熟练掌握公

5、司交易系统、清算系统的各项操作要求；5、 根据证监会有关规定，电脑部的人员不能担任或兼任清算管理岗。（七）营业部应有3名财务人员，分别履行财务主管、会计、出纳三个岗位的职责，其岗位为专职岗。对于进行区域整合的营业部，可根据整合规模增设1至2人。对于地区级营业部可通过财务人员兼任其他非交叉岗位的方式解决人员编制不够的问题；岗位分工可根据营业部具体情况进行适当的调整，但应保证符合内部监控制度的要求，不得由同一人担任不相容岗位的职能。 （八）营业部电脑部人员要求配备2-3人，其岗位属于专职岗，每一个工作人员要求都熟悉电脑部各个岗位的工作。在一般情况下只能是一人多岗、并岗工作，但每一个并岗岗位，必须有

6、一个人承担主要责任，在考核时是也是按照其所承担的多种工作任务中的主要任务，划分其主要的工作职责、任务，进行考核，捎带考核其他次要职责、任务。 （九）营业部办公室的岗位属兼职岗，除印章管理须双人持岗外，其余岗位可一人持岗，可一人多岗。1、岗位人员安排时，要求文档管理岗中印章管理执行双人保管制度，由二人分别掌握保险柜的密码和钥匙；2、文档管理岗是营业部公文流转中的桥梁和枢纽，同时又是营业部对总、分公司行文（资金调拨和信息技术类设备申购、维护、报废等除外）在OA系统中的唯一上报通道； （十）定人定岗后，对关键岗位可指定A、B角人员，A人员在岗时，B人员不得行使其职责，需要顶岗时，可办理临时顶岗手续，

7、并由营业部总经理授权。岗位更换人员，应严格按照相关规定办理业务交接及资料交接手续。 （十一）专职岗人员可担任兼职岗职责，反之则不行，交易部、财务部、电脑部人员不得跨部门任岗。四、 岗位职责及风险控制点注：以下所述岗位职责仅指与后台业务标准化管理相关的范畴。(一) 营业部负责人岗1、遵守国家的法律、法令、法规，遵守证券主管部门及证券交易所颁布的各项规定，严格执行公司各项规章制度。2、负责制定、落实营业部岗位责任制，并组织实施岗位考评与奖惩措施。3、加强营业部的内部管理，加强风险防范，在规范经营的基础上，建立营业部的风险防范、内部控制机制，经常开展检查、考核工作，发现并能妥善处理各种突发事件或问题

8、。 4、根据营业部证券交易系统权限管理暂行规定负责柜面系统密码的授权管理及超级用户密码的管理与授权。 5、授权对营业部使用系统的操作员的具体权限进行设置。 6、负责属于本岗位权限管理范围内的各项业务审批。l 营业部负责人岗注意事项及风险控制点：1、必须由本人负责超级用户密码管理，如须授权应将密码分段分别授权给两人以上。 （二）交易主管岗1、负责本部门各项业务的分工、落实，及部门内员工的日常管理和考核。2、负责督促部门内各岗位员工严格按照业务流程、操作细则及相关制度进行各项业务操作，并进行定期检查, 以确保营业部各项交易业务的平稳、规范运作。3、负责交易的风险监控，根据公司下发的相关工作流程和操

9、作细则，对大额提款（含通兑业务）、大额转帐（含通兑业务）、大额转托管、大额撤消指定交易的等业务进行审核。4、负责客户交易密码和资金帐户密码的清密、特殊佣金比例设置等业务的操作。5、负责部门内各岗位柜员工作日志的检查，发现不当操作、越岗越权操作现象时予以纠正，并向营业部领导反映。6、按有关规定对交易过程中出现的重大事件、突发事件及交易差错和事故，提出处理意见，报经营业部负责人同意后实施。7、负责组织落实各类客户资料和交易资料的归档保存，各种交易单据、重要空白凭证的保管工作，并定期进行检查。8、负责当日新股配售的查询、提示、落实等工作。l 交易主管岗注意事项及风险控制点：1、各柜员电脑权限应按职责

10、严格限制并经常检查，人员变化应及时调整，操作密码要经常更换。2、有新股配售的交易日，应以书面形式通知电脑部相关操作人员，并在收市前半小时口头提示，确保当日配售申购信息的发送。3、超权限的大额提款、大额转帐、大额转托管、大额撤销指定交易（市值较大时）等业务应按规定由营业部总经理或其授权人审核。具体制度可由营业部根据自身情况予以确定。4、未经柜面业务经办人员，不得直接代理经办人员职能。（三）帐户管理岗1、严格按照公司下发的有关证券帐户开户业务指引，受理证券帐户（包括A股帐户、B股帐户、代办股份转让帐户、基金帐户等）的开户、资料变更、挂失补办、查询、注销、合并、非交易过户等业务。2、严格按照公司下发

11、的相关业务流程及操作细则受理客户资金帐户的开户、变更、挂失、销户，以及通存通兑服务的开通、变更和撤销等业务。3、根据公司下发的相关业务流程和操作细则，受理指定交易、撤消指定交易、转托管、回购登记、回购注销等业务。4、负责与客户签订证券交易委托代理协议、指定交易协议、银证转帐联通协议等相关开户协议，并为客户开通电话委托、网上交易等证券自助交易功能；5、 负责同客户签署代理配股、新股自动配售申购协议。 6、负责各项业务受理过程中各类单证（合同、协议书等）、通用卡的领用和保管，并按规定使用。7、负责业务受理过程中各类业务凭据、单证及客户资料的扫描、保管，并在年末移交营业部档案管理员留存归档，确保资料

12、的完整与安全。8、 各类业务专用章的领用、保管。 9、参照金融机构反洗钱规定和人民币大额和可疑支付交易报告管理办法等国家法规政策规定，监控本营业部通存通兑客户的资金存取业务。l 帐户管理岗注意事项及风险控制点 ：1、帐户管理岗位须两人持岗，其中一人经办、一人复核。股东帐户开户业务的经办同时为资金帐户的复核，资金帐户开户业务的经办同时为股东帐户开户业务的复核；指定交易、转托管、撤消指定交易等业务由资金帐户开户业务经办人员办理，另一人为复核。2、受理业务时应注意审核客户所提供资料的完整性、真实性、有效性以及原件与复印件的一致性，确保“人证相符、证证相符”。 对于通存通兑的开通、变更和撤销业务，还应

13、审查客户提供的申请资料是否存在与开户资料不一致，或相冲突的情况。3、必须依法为客户开立的帐户保密。4、股东资料变更、股东帐户挂失补办、合并、注销、非交易过户，资金帐户的变更、挂失、销户等业务等业务须经复核后方可办理。5、 各类业务凭证和业务专用章应由经办和复核分别保管。6、不得受理机构客户以个人名义开立资金帐户。7、授权委托书必须经过公证或由客户本人和受托人临柜当面签署。8、不得受理法人银证转帐申请或法人以个人名义开通银证转帐。9、同一身份证只可在营业部开立一个资金帐户。10、办理银证转帐时，客户身份证、资金卡、银行存折（卡）等证件的个人身份资料必须一致；11、深圳股票及开放式基金转出、上海证

14、券帐户撤消指定交易，必须由客户本人或合法授权代理人临柜办理；上述业务及销户业务必须根据市值多少，按额度审批原则，分级审批制（具体制度可由营业部根据自身情况予以确定），未经审核不得办理。12、通存通兑服务的开通、变更和撤销业务，必须由个人客户本人或机构客户的合法授权代理人临柜办理；上述业务必须根据客户的具体情况，按本营业部的内部管理要求，分级审批（营业部根据公司相关文件的要求制定本营业部的具体制度）。未经审核不得办理后续手续。客户的申请资料并入开户资料中归档保存。13、对于可能出现的通存通兑客户资信下降的情况，即时起草书面报告报营业部负责人审批，然后传真清算总部，要求暂停客户的通存通兑服务。 （

15、四）资金存取岗1、按照现金管理制度和公司下发的相关业务流程及操作细则办理客户保证金的存取（含通存业务和通兑业务）工作，确保客户保证金的安全和正常存取；2、负责保证金存取业务所需各类表单的领取、保管，并按规定使用。3、负责柜内资金结算，每日下午收市后及时编制资金柜日报表，并且与电脑打印的保证金存取明细表核对，做到日清日结，帐实相符。有现金存取的，日终现金库应与财务核对，并办理交接手续；4、负责股客户外币、外汇的柜面存取操作；5、负责各类业务专用章的领用、保管。6、负责各类存取业务凭证的整理、保管，并在年末移交给办公室留存归档，确保资料的完整与安全。7、严格按照通存通兑业务规则的要求，受理客户的通

16、兑预约业务，审批本营业部通存通兑客户的预约申请。l 资金存取岗受理资金存取业务时需注意的事项及风险控制点：1、受理客户资金存取业务时须双人持岗，其中一人担任资金柜存取员，一人担任资金柜出纳员；如果有合作银行出柜，则资金柜出纳可由银行担任。2、资金存取必须是客户本人或合法的代理人临柜亲自办理，受理时柜员应严格查验客户的“三证”（代理人的有关证件与文件）和密码，对证件不齐者不得受理。由于业务性质的特殊性，通存业务和通兑业务必须是个人客户本人或机构客户合法的代理人临柜亲自办理。4、办理银证转帐时，客户身份证、资金卡、银行存折（卡）等证件的个人身份资料必须一致；5、应按照“非现金进，非现金出”的基本原

17、则，严禁客户套现。6、对于大额取款（含通兑业务），应按额度审批原则，分级审批，具体制度可由营业部根据自身情况予以确定。7、资金存取岗人员不得拥有客户密码的清密权限，清密权限统一由交易主管拥有。8、作为业务受理营业部，对于出现超时情况且客户要求特殊处理的通存业务和通兑业务，以及紧急止付业务，必须先按本营业部的内部管理要求，分级审批（营业部根据公司相关文件的要求制定本营业部的具体制度），然后按照通存通兑业务规则的要求进行后续处理。9、如本营业部作为业务受理营业部，资金存取岗人员还要负责在柜面系统中录入客户的预约申请信息，跟踪开户营业部的预约审批情况，并在日终前打印当日全部的预约凭条。预约取款日，资

18、金存取岗人员凭开户营业部确认的预约信息，按照通存通兑业务规则的要求为预约客户办理通兑取款手续。10、作为开户营业部，对于本营业部通存通兑客户的预约申请，资金存取岗人员必须先按通存通兑业务规则的规定和本营业部的内部管理要求，分级审批（营业部根据公司相关文件的要求制定本营业部的具体制度），然后在规定的时间内在柜面系统做后续处理。开户营业部对预约审批意见负责。 （五）交易管理岗 1、根据公司下发的相关业务流程和操作细则，受理各类上市证券（A股、B股、记帐式国债、基金、国债回购、可转换债券、上市企业债、代办股份转让等）的买卖、撤单、成交查询等业务。 2、负责柜台及电话咨询，主动、准确介绍营业部的业务运

19、作及操作程序； 3、收集金融证券的有关法规、规定、交易所有关规则、上市公司动态、送配股、新股发行信息，详细、准确回答客户提出的相关问题； 4、按业务流程打印对帐单、交割单，对要求寄送对帐单的客户进行登记，并定期寄送对帐单、交割单； 5、负责自助交割设备的日常管理与维护； 6、负责相关业务各类空白表单及业务专用章的领用和保管。 7、代理配股、分红、派息等业务的办理；8、协助电脑部值班员负责磁卡、电脑、电话、可视电话、PC机网上交易、手持设备无线网上交易以及“银证通”等证券自助委托系统的维护和管理工作；9、负责各类交易业务凭证的整理、保管，并在年末移交给办公室留存归档，确保资料的完整与安全。交易管

20、理岗内可以设立专户管理员，专户管理员主要负责专户的委托报单、补单，控制专户买空卖空，协助专户存、取、内转保证金，整理交割及委托资料等工作。l 交易管理岗注意事项及风险控制点：1、不得为客户提供融资、融券买卖。2、国债回购交易必须通过柜台委托进行，应核查客户的资金和债券余额，防止买空卖空。3、电话委托人工报盘应进行委托录音（建议采用数码录音），并按规定保存至补办完确认手续或约定期满后方可清除。4、部分客户的“T+0”业务应由交易主管复核同意后方可进行，并应注意控制比例、及时平仓。5、除交易主管外，交易管理岗人员不得拥有资金解冻、客户交易密码解密的操作权限。6、不得接受客户的私下委托和全权委托，不

21、得以任何方式对客户证券买卖的收益或损失作出承诺。 （六）债券、基金业务岗 1、根据公司下发的相关业务流程和操作细则，负责受理各类新发行及未上市流通的企业债券的销售、卖出、付息、兑付、挂失，开放式基金的申购、赎回、转托管、过户、红利、再投资等业务。2、负责各类相关业务空白凭证、登记簿的领用、登记、保管，负责专用章的领用、保管。3、每日债券交易结束后，负责打印对帐单、成交汇总、买卖清单、库存清单、买卖流水帐，与财务部核对及差错处理等工作；4、根据公司指令或交易所行情，公布债券交易价格及年收益率；5、每日交易结束后，负责开放式基金相关帐表的打印工作，并进行帐实、帐帐、帐证核对及差错的报告处理。6、负

22、责各类交易业务凭证的整理、核对、保管，并在年末移交给办公室留存归档，确保资料的完整与安全。l 债券、基金业务岗注意事项及风险控制点：1、债券、基金业务岗须两人持岗，其中一人经办、一人复核。 2、开放式基金申购 、赎回资金必须通过投资者在营业部开设的资金帐户进行划转，不得以现金进行交易。3、重要业务凭证与业务专用章必须分人保管。（七）清算管理岗 1、接受清算总部的业务指导、培训，熟悉各项清算业务流程，掌握交易清算规则； 2、严格按照公司统一制定的各项清算业务操作规程进行日常清算操作、对账处理；3、 按规定周期进行本单位托管的各类证券余额对账；4、 债券、国债回购工作管理： （1） 负责本单位托管

23、的债券总账及按客户记录的明细账的管理、核对； （2） 负责本单位客户国债回购标准券余额管理；5、 按清算总部的要求填报各类清算报表，如债券库存报表、股份核对报表等；6、 负责营业部深圳B股转托管确认管理；7、 对营业部清算工作中发现异常情况进行检查、确认、跟踪调整、报告；8、 关注清算业务动态，必要时提出清算流程改进要求；9、 其他清算的相关工作。 10、负责通存通兑业务的本地业务数据发送，对账数据接收（清算总部下发的），以及清算对账工作。l 营业部清算管理岗注意事项及风险控制点： 1、清算中发现任何异常情况，均应立即查清原因，向营业部负责人汇报，并跟踪其调整、处理情况。 2、每日清算后应认真

24、核对清算结果，打印相关清算报表并做好与财会人员的交接，同时做好清算档案的归档工作，由电脑人员完成各类原始清算数据以及柜台系统产生的各类数据的备份。 3、每日清算后应及时查询当日客户回购融资后是否出现回购标准券卖空，如出现卖空，应立即向交易部负责人和营业部负责人汇报，并于次日上午9点前向清算总部报告。改为“每日清算后应及时查询当日客户交易清算后资金是否透支及回购融资后是否出现回购标准券卖空，如出现透支及卖空，应立即向交易部负责人和营业部负责人汇报，并于次日上午9点前向清算总部报告。 4、日终清算后，应查询深交所B股转托管数据处理结果是否正确，并于次日上午登录清算总部清算业务查询系统中的“深圳B股

25、转托管确认系统”进行确认。填写高风险业务审批单（资金及证券的红冲兰补）时，必须以交易或库存情况的原始记录为依据并以此做为附件。 5、必须严格按公司的规定进行柜台系统证券余额核对，对于出现柜台系统余额与登记公司或其他托管机构记录的余额不一致的情况，应立即查清原因，及时向营业部负责人汇报同时向清算总部报告。6、关于通存通兑业务的清算对账（1）每日通存通兑业务结束（15：00）后，保证营业部服务器正常运作，营业部与总部之间通讯正常，以便于清算总部收集营业部柜面系统通存通兑业务本地数据。如遇设备或通讯故障，在联系清算总部后，手工生成本地业务数据，按规定的通讯方式发送清算总部。（2）待清算总部对账清算完

26、毕后，及时接收清算总部下发的当日对账数据（16：00前）。（3）按照通存通兑业务规则的要求，将清算总部下发的对账数据与本地业务数据进行核对。如有差异，应在下午16：30前将差异情况书面传真清算总部。（八）财务主管岗 1、负责组织所在单位的财务管理和会计核算工作，代表公司对所在单位进行财务监督，对总公司负责； 2、积极支持和配合所在单位开展业务活动，虚心接受所在单位负责人的领导和监督； 3、严格执行公司制定的各项规章制度，坚决抵制违法违规行为；4、监督本单位财会人员执行公司的财务会计制度和各项财务管理办法； 5、根据公司的财务、资金和会计制度制定营业部内部财务管理办法，并监督执行；6、负责组织营

27、业部年度费用预算的编制，组织分解落实财务总部下达的年度费用指标，编制营业部的年度费用预算； 7、负责日常费用的审核与控制，资产购置的审核等财务管理活动；8、全面掌握本单位的财务状况和经营成果，及时反映并采取有效措施控制财务风险，保护公司资产的安全；9、行使资金红冲蓝补（含通兑红冲和通存蓝补）和资金解冻的操作权限，并负责资产禁取、强制资金取和证券红冲蓝补等高风险业务的审核， 10、组织月度、年度财务分析报告的编制及上报；11、积极配合公司各项业务的开展，及时提供各种财务资料； 12、负责营业部的薪酬管理； 13、积极与当地有关监管机构联系沟通，处理好与工商、税收等部门的关系；14、完成总部及所在

28、机构交办的其他工作。 l 财务经理岗注意事项及风险控制点 1、认真履行财务监督的职责，对于违法、违纪行为要坚决抵制，所在单位出现以下情况要及时向财务总部汇报: （1）从事违反公司规定的经济业务； （2）超越权限购置和处理资产以及进行投资活动等； （3）发生违法收支； （4）私设小金库，出现帐外资产； （5）由于各种原因造成严重经济损失或发生司法诉讼； （6）当地财政、税务、审计等监管部门对其进行检查审计； （7）其他重要事项。 2、在对财务人员的权限管理中，应严格将帐务处理、审核和资金收付区别开来，任何人不得同时兼任上述业务；3、财务印鉴应分开管理，任何人只能保管一枚财务印鉴；4、财务印鉴与银

29、行票据分别管理；5、定期不定期地进行实物资产和货币资产的盘点与检查，保证帐实相符；6、资金红冲蓝补业务只有在下列情形下才能操作：（1） 红利发放错误；（2） 清算差错；（3）符合通存通兑业务规则规定，需做通兑红冲或通存蓝补的情况。通兑红冲和通存蓝补业务，必须当日完成。操作结束后，营业部当日书面传真清算总部，报告通兑红冲或通存蓝补的处理情况。7、资金红冲蓝补应依据清算员填写的高风险业务审批单进行操作8、资金解冻业务只有在以下情况下才能操作：（1）存在法律纠纷的帐户，纠纷已经解决，具备资金解冻的条件；（2）营业部认为资金流向可疑的帐户冻结后，经调查已经排除了可疑点；（3）资金冻结期已满，不须要继续

30、冻结的资金。（4）符合通存通兑业务规则规定的，出现超时情况，且客户要求特殊处理的通存业务和通兑业务。此类资金解冻业务必须在日终通存通兑清算时做资金解冻取消操作。9、强制资金取业务只有在下列情形下才能操作： （1）重要客户卖出股票当天因紧急事项需要提款，且该客户的股票帐户可用资金余额超过所要提取的资金额时；（2）因营业部原因，资金存取操作错误；（3）符合通存通兑业务规则规定，需做紧急止付处理的业务。 （九） 会计岗 1、认真进行会计核算工作，及时、准确、完整地反映本单位经济活动情况；2、严格执行公司的有关财务制度和管理办法，对资金收付、财务收支和其他经济活动的合法性、合规性、有效性进行监督；3、

31、行使证券红冲蓝补的操作权限； 4、协助财务经理拟定本单位会计事务的具体实施办法，提出合理化建议； 5、负责整理装订会计凭证和会计资料，并按要求归档保管，保证会计档案的安全完整；6、办理其他会计事务。 l 会计岗注意事项及风险控制点 1、要及时准确地编制会计凭证，编制会计凭证时应注意原始凭证各要素的完整性和合法性，不得对自已进行处理的会计凭证行使审核的功能； 2、应及时审查出纳员编制的银行余额调节表，不定期地检查出纳员库存现金和有价证券的余额； 3、严格按照公司的档案管理办法对会计档案进行移交和保管；4、坚持每日核对保证金电脑帐余额和财务帐余额，如发生差错查明原因及时处理；5、证券红冲蓝补业务只

32、有在下列情形才能进行操作：（1） 红股、转股分配错误；（2） 转托管当日客户要卖出股票；（3）对于符合通存通兑业务规则规定，需做紧急止付处理的业务。 6、进行证券红冲蓝补操作必须依据清算员填写并经交易主管和财务主管批准的高风险业务审批单进行。7、负责核对通存通兑业务的清算数据和帐务处理数据。如有差异，必须当日联系清算管理岗和清算总部查询解决。8、必须当日完成通存通兑业务的帐务处理工作 （十）出纳岗 1、严格执行现金管理制度和银行结算制度，保证货币资金、有价证券和票据安全； 2、及时、安全和准确地办理资金收付和转帐业务；3、及时准确地登记现金日记帐、银行日记帐，资金帐务日清月结，帐实相符；4、协

33、助办理其他会计事务。5、如本营业部有需要，在采取必要风控措施的前提下，为通存通兑客户提供现金收付服务。l 出纳岗注意事项及风险控制点 1、不得承担与现金、银行存款、库存有价证券有关的会计核算、凭证装订和会计档案保管工作；2、不得保管除本人私章外的财务印鉴；3、及时核对营业部日常现金开支及客户保证金的存取，对柜面现金库存采取定期不定期的检查；4、不得以白条充抵库存现金。 （十一）电脑主管 1、全面负责营业部电脑的各项管理工作。根据公司有关信息技术管理制度，制定本营业部执行细则，并具体组织实施；2、 负责营业部各类信息系统日常运行维护工作； 3、负责建立营业部各类信息技术文档，制定信息系统的各项应

34、急计划，及时处理各类异常问题； 4、负责营业部信息系统的安全管理工作，确保营业部网络系统、各类应用系统的安全运行，负责营业部电脑数据的安全保密工作； 5、负责营业部及服务部信息系统建设、扩建的前期规划工作，制定预算表，配合公司或分公司组织的招标和验收工作；6、 负责制定营业部电脑设备的年度预算计划，负责日常电脑设备的采购、报废的报批工作；7、 负责搜集各类业务应用需求及技术需求，并及时向信息技术总部反馈；8、 负责应用信息技术推进各项新业务的开展工作，积极开拓非现场业务； 9、负责对营业部电脑操作人员的操作培训、辅导和监督，做好与营业部其他部门的沟通协调工作；按时向信息技术总部递交工作述职报告

35、，参加公司组织的考评。（十二）系统运行岗 1、负责营业部各类交易系统的安全运行。开市前做好系统运行的准备工作，开市期间实时监控系统的运行状况，收市以后配合清算员完成日终清算及数据备份等盘后工作； 2、在信息系统运行期间及时处理各类突发的故障； 3、完整、准确地记录运行日志，详细记载发生异常时的现象、时间、处理方式等内容并妥善保存有关原始资料； 4、进行交易业务及其他重要数据的备份工作； 5、进行营业部各类软件的维护和升级工作。 （十三）机房管理岗 1、负责各类信息系统运行的日常监督工作； 2、负责营业部供电系统、网络系统、通讯系统、电视墙、行情显示屏以及各类电脑设备的日常维护和检修工作； 3、

36、负责营业部电脑设备的登记、验收以及各类硬件设备的定期维护、检查和升级工作； 4、负责营业部计算机病毒防范管理工作； 5、及时处理交易所和公司总部有关部门下发的涉及信息系统运行的各类数据及文件；10、 管理营业部各类信息技术文档资料；11、 负责机房环境卫生工作。 （十四）非现场技术支持岗 1、进行营业部非现场业务（如网上交易、银证通、银证转帐等）的开拓工作； 2、参加营业部非现场网点（如服务部、技术服务站等）的设计、建设及维护工作； 3、负责营业部非现场客户对网上交易、远程委托等的技术支持工作；4、与其他单位合作业务的技术实施工作。（十五）文档管理岗1、负责拟订或协助拟订营业部一级的各项经营管

37、理制度，落实公司或相关单位各项制度的宣传、贯彻执行；2、负责营业部各类印章的刻制、颁领、启用、更换、封存；3、负责行政公章的保管、使用；4、负责营业部对外公文的（起草）、核稿、报批；负责对外来文件进行签收、登记，并提出拟办意见；负责营业部内部签报的批转、报批；5、负责营业部领导批示意见的催办、落实处理、反馈意见：6、负责传达公司、分公司对营业部工作的决议、决定、批示等文件；7、负责营业部文件材料的收集、分类、编目、计算机文件目录登录、装订、入库等一系列文书档案的归档工作。8、负责营业部内各部门及下属服务部形成的会计档案、客户档案、交易档案、电脑设备、操作文本和电子档案等业务、财务档案的立卷和编

38、目工作的指导、监督和检查以及年度接收、归档工作。9、负责编制各类档案目录、计算机查询目录等检索工具，并做好档案的收进、移出销毁、保管、利用，统计工作，掌握档案基本情况和成份。10、组织安排对已超过保管期限的档案进行鉴定、销毁。对永久保存的档案，按规定向档案馆或上级公司办理档案移交。l 文档管理岗注意事项及风险控制点：1、各类印章的刻制必须按公司印章管理办法规定的刻制申请程序，经批准后方可刻制；印章的刻制必须与公司规定的大小、形状、材质、刊文排列标准及经审批的刊文名称一致；2、严格执行印章领用、交接登记规定。各类印章下发使用须经刻制批准人签字，印章保管人填写领用、交接登记簿并签字后，方可移交；3

39、、根据营业部负责人授权和公司、营业部行政印章管理办法的规定，对办理了用印手续并审批符合盖章条件的各类文件、合同、报表等在指定位置用印，用印数量与所附印章使用申请单中用印数必须保持一致，不得遗漏，更不得超越审批的用印数；用印前必须检查如下事项：是否正确完整填写了印章使用申请单、文件格式是否合适，文字是否通顺，文件的落款单位是否与印章一致等。对于不符合要求的，等手续完备后方可盖印。遇有特殊情况急须用印的，应事先征得营业部负责人同意，方可用印，但事后必须补办手续；4、用印时盖印要工整，印油要均匀，字迹要清晰，正式公文用印上沿不压正文，底边应在发文时间下边；报表用印不压数字，骑年盖月；不得在空白介绍信

40、、空白信笺等无具体内容的凭证或纸张上加盖印章；5、严格执行用印登记制度。用印完毕必须同时填写印章使用登记表，写明用印时间、事由、数量、用印部门、经办人员，将印章使用申请单存档，作为用印依据以便备查，对于合同、协议书等重要文件，用印后应同时保留一份原件或复印件备查。印章使用登记本及相关用印证明材料必须妥善保存，按月装订成册，每年年底立卷归档保存；6、印章不得携带外出使用，不得随意托人代管印章，确因工作需要，欲将印章带出单位使用的，必须经营业部负责人批准。由印章管理人亲自到场（两人以上）监印；7、公文核稿时要重点核查以下几个方面：1）核查公文的行文条件，发文名义是否合适；2）文种、文件格式是否正确

41、，规范；3）文件内容是否符合公司各项规章制度要求；4）会稿部门是否齐全，有无错抄错报，报送是否完整；5）文体是否正确，结构层次是否严谨完整，语言表达是否简明、得体有条理，引文标点是否正确；8、公文处理要遵照缓急轻重，急事急办的原则，对公文的登记、编号，要保留书面和电脑的双重备份；来文份数较多的在处理的同时留足归档的份数；领导有重要批示的，将原件留存，复印件送给阅知阅办部门或人员；9、在营业部负责人授权范围内，对营业部进出公文进行审核或提出拟办意见。不在授权范围内的，必须报有关领导批示，对需要几个部门承办的文件，在提出拟办意见时要写明主办部门或主办人，并请主办部门牵头与其他部门商办。对承办部门处

42、理转回的文件，应根据承办部门所提意见和要求再次提出拟办意见，对意见不一致的文件，要对各部门意见进行认真分析后，再提出带有倾向性的拟办意见；10、应将领导批办和可按常规处理的文件迅速无误地分发送达，做到当日文件当日送出，急件和有时限要求的文件立即送出，不压、不误、不拖拉；根据文件的具体情况，对承办部门提出办理的时限要求，对尚未办理的文件要加强催办，并将催办检查情况及存在的问题向主管领导汇报；需要反馈的文件（如信访类）及时跟踪、反馈。11、注意对营业部形成的各类文书和业务文件材料收集齐全、完整，保持历史之间的联系，把好归档档案质量关，对未装订的会计凭证、账册、报表、单据以及客户材料不完整等不符合归

43、档要求的档案坚决退回，及时改正后再办理交接手续。12、定期检查库存档案，发现问题及时向领导汇报；如发生档案失窃、火灾等重大问题应及时报告上级公司，并积极采取措施。13、对各部门以营业部名义与客户签订的合同、协议，一经双方盖章生效，及时将原件收集归档。（十六）综合管理岗1、负责一般固定资产的申购、报废、调拨申报、采购，入库验收；2、负责进行固定资产日常帐务管理，一般固定资产的维修、维护、调整等日常管理；3、负责营业部贵宾、来宾接待安排工作；4、负责营业部车辆用车安排、车辆维护；5、负责营业部低值易耗品包括办公用品、礼品、宣传品、名片等的购买、定制、保管、发放等管理事务；6、负责建立营业部内部安全

44、保卫、保密组织体系，拟定适合营业部实际的、切实可行的安全保卫、保密工作规章制度； 7、负责营业部安全防范设施的建设、使用与日常维护； 8、负责营业部与属地公安部门的联系，接受监督和业务指导，配合查处各类案件；9、负责营业部的后勤保障工作，营业部供电系统、备用电源的管理，保证营业部安全供电；10、营业部领导交办的其他任务。综合管理岗注意事项及风险控制点：1、根据本单位的预算、预算使用情况及实物资产使用情况，确定是否提出各类申报，填报内容必须真实可靠，按经营性实物资产管理办法规定的流程进行申报；2、熟练运用财务系统的资产模块进行固定资产管理的日常帐务操作，对帐内需明确条形码、规格型号、责任人等各项要素；3、按批准的申购内容进行采购，对购入的一般固定资产进行验收，确保入库资产符合申购的要求，验收合格后，须贴制条形码；4、指导信息技术设备综合岗按规范流程进行各类申报、验收工作，配合信息技术设备综合岗的申报工作，配合其验收并进行帐务登记。5、注意对车辆实行例行保养，发现车辆异常应及时进行报修。6、当营业部停电时，立即启动备用电源，恢复正常供电。 7、营业部供电系统必须定期维护保养，及时发现故障隐患及时排除，保证供电系统正常运行，加强与供电部门的联系，及时掌握供电信息，做到有备无患。 8、每年制定安全保卫、保密工作的年度计划、年度总结和营业部与部门治安责任书的制定和签订。