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1、2012-2016年中国银行理财产品市场营销态势与发展前景预测报告 第一章银行理财产品相关概述1.1银行理财产品的基本分类1.1.1按标价货币分类1.1.2按收益类型分类1.2人民币理财产品介绍1.2.1人民币理财产品的定义1.2.2人民币理财产品的类型1.2.3人民币理财产品的风险1.3外币保本理财产品介绍1.3.1外币保本理财产品的定义1.3.2外币保本理财产品的优势1.3.3外币保本理财产品的选择第二章银行理财产品市场发展环境分析2.1 2011年中国宏观经济环境分析 2.1.1 国民经济运行情况GDP(季度更新)2.1.2 消费价格指数CPI、1PPI（按月度更新）2.1.3 全国居民
2、收入情况（季度更新）2.1.4 恩格尔系数（年度更新）2.1.5 工业发展形势（季度更新）2.1.6 固定资产投资情况（季度更新）2.1.7 财政收支状况（年度更新）2.1.8 中国汇率调整（人民币升值）2.1.9 存贷款基准利率调整情况2.1.10 存款准备金率调整情况2.1.11 社会消费品零售总额2.1.12 对外贸易&进出口2.1.13中国金融市场与证券市场发展近况2.1.14中国经济的发展趋势探讨2.2政策环境2.2.1央行两率下调及其影响2.2.2国务院出台九条保经济增长措施2.2.3银监会信贷监管政策解读2.2.4关于规范银信合作理财合作业务有关事项的通知出台2.2.5银行间债券
3、发行的政策环境进一步放宽2.2.6银监会严守理财产品发行关卡2.2.7商业银行个人理财业务管理暂行办法2.3社会环境2.3.1我国居民消费结构渐趋多元化2.3.2我国城镇居民可支配收入增长快速2.3.3中国居民投资渠道渐趋宽广2.3.4城市居民投资理财意愿透析第三章2007-2010年中国银行理财产品运行分析3.12007年银行理财产品市场运行综述3.1.12007年银行理财产品市场整体分析3.1.22007年银行理财产品市场运行特点3.1.32007年银行理财产品市场评价分析3.22008年银行理财产品市场运行综述3.2.12008年银行理财产品市场整体概况3.2.22008年银行理财产品发
4、行与收益情况3.2.32008年银行理财产品市场运行特点3.2.42008年各类型银行理财产品市场分析3.32009-2010年银行理财产品市场运行分析3.3.12009年银行理财产品市场运行概况3.3.22009年银行理财产品市场结构分析3.3.32009年银行理财产品市场创新不断3.3.42010年银行理财产品市场运行综述第四章2011年中国银行理财产品市场发展背景及产品分析4.12011年中国银行理财产品市场背景分析4.1.12011年资本市场箱体震荡格局4.1.2货币政策趋向稳健，抗通胀形势仍然严峻4.1.3遏制房价过快上涨仍将是房地产调控的主要目标4.1.4为促进经济结构转型4.1.
5、5外汇市场的宽幅振荡也将为银行外币理财产品的推出创造市场环境4.1.6阳光私募基金、股指期货套利等产品都可能成为理财产品市场的新亮点4.22011年中国银行理财产品分析4.2.1保持稳健型产品规模和优势4.2.2丰富固定收益类产品品种4.2.3加强证券投资类产品的服务与研发4.2.4创新型理财产品4.2.5加强客户资产的全球化配置，研发跨境、跨市场配置产品4.2.6为满足私人银行客户的需求，开发另类投资产品。第五章2011年中另银行理财产品市场深度研究5.1银行理财产品市场发展综述5.1.1“牛市”行情下银行理财产品的市场表现5.1.2中国银行理财产品主攻高端市场5.1.3中国境内外资银行理财
6、产品发展概况5.1.4受经济危机影响银行理财产品倾向稳健型5.1.5商品市场行情对银行理财产品的影响5.2银行理财产品的市场调查分析5.2.1基本背景信息介绍5.2.2金融投资方式选择5.2.3中资银行理财产品渗透率分析5.2.4外资银行理财产品渗透率分析5.2.5银行理财产品细分产品渗透率5.2.6银行理财产品或服务选择的关注因素5.2.7银行理财产品或服务信息的渠道5.3透析银行理财产品的零负收益现象5.3.1银行理财产品的收益率解析5.3.22008年银行理财零、负收益现象频现5.3.32009年银行理财产品再现零负收益5.3.4银行理财产品产生零收益现象的原因5.3.5理财产品零收益的
7、正视与防范5.4银行理财产品市场存在的问题与对策5.4.1理财产品市场面临的主要问题5.4.2银行理财产品监管滞后带来的隐忧5.4.3银行理财产品自身存在不足5.4.4银行理财产品的投资渠道陷入尴尬境地5.4.5规范中国银行理财产品市场发展的对策第六章商业银行个人理财产品市场概述6.1中国商业银行个人理财业务分析6.1.1中国商业银行个人理财业务发展概况6.1.2浅析中外银行个人理财业务的区别6.1.3透析中资银行个人理财业务的开发6.1.4中国商业银行个人理财业务面临的障碍6.1.5商业银行个人理财业务面临的风险及防御策略6.1.6我国商业银业个人理财业务发展的综合战略6.2商业银行个人理财
8、产品的市场供需探讨6.2.1商业银行个人理财产品的基本情况6.2.2中国商业银行个人理财产品的市场需求概况6.2.3浅析影响个人理财产品需求的主要因素6.2.4我国商业银行个人理财产品的供给形势6.2.5商业银行个人理财产品市场开发对策6.3商业银行个人理财产品市场营销概述6.3.1商业银行个人理财产品营销的重要性阐述6.3.2我国商业银行个人理财产品营销面临的阻碍6.3.3探讨商业银行个人理财产品的市场营销对策6.3.4商业银行个人理财产品销售的八大诀窍6.4商业银行个人理财业务的法律问题探讨6.4.1相关法律界定6.4.2存在的法律风险6.4.3法律风险的成因分析6.4.4法律风险的防控对
9、策第七章2011年中国银行理财主要细分产品分析7.1信托类7.1.1银行信托类理财产品销售形势 7.1.2银行信托贷款产品占市场地位分析7.1.32011信托类理财产品市场发展动态7.1.4信托类理财产品市场前景预测7.1.5银行信托产品开发的战略思考7.2债券融资类7.2.1银行债券类理财产品市场供需形势7.2.2债券类理财产品发展聚焦7.2.3债券类理财产品成为企业融资热门渠道7.2.4债券型理财产品的投资风险分析7.3外汇货币类7.3.1外币理财产品的收益情况盘点7.3.2外币理财产品发行加速7.3.3外汇理财产品的投资风险透析7.4银行系QDII7.4.1银行系QDII盘点7.4.2银
10、行系QDII产品市场发展状况7.4.3QDII理财产品的市场风险透析7.5新股申购类7.5.1新股申购市场行情走势7.5.2新股申购类产品收益情况7.5.3新股申购理财产品发展状况7.5.4新股申购理财产品运行态势分析7.5.5单一打新理财产品困境重重7.6结构型7.6.1结构性理财产品在我国的发展情况7.6.2经济放缓结构型理财产品遭遇市场考验7.6.3结构性理财产品发行概况7.6.4结构性理财产品面临的风险浅析第八章2011年中国银行理财产品主要发行机构分析8.1中国银行8.1.1企业概况8.1.2企业主要经济指标分析8.1.3企业盈利能力分析8.1.4 企业偿债能力分析8.1.5 企业运
11、营能力分析8.1.6 企业成长能力分析8.1.7中行新发行单支结构性理财产品8.1.8中行理财产品高端客户市场发展乏力8.2工商银行8.2.1企业概况8.2.2企业主要经济指标分析8.2.3企业盈利能力分析8.2.4 企业偿债能力分析8.2.5 企业运营能力分析8.2.6 企业成长能力分析8.2.72011年工行理财产品发行动态8.2.8工行各系列理财产品比较分析8.3建设银行8.3.1企业概况8.3.2企业主要经济指标分析8.3.3企业盈利能力分析8.3.4 企业偿债能力分析8.3.5 企业运营能力分析8.3.6 企业成长能力分析8.3.72011年建行理财产品发行动态8.3.8建行大规模发
12、行信托类理财产品8.4招商银行8.4.1企业概况8.4.2企业主要经济指标分析8.4.3企业盈利能力分析8.4.4 企业偿债能力分析8.4.5 企业运营能力分析8.4.6 企业成长能力分析8.4.7招行理财产品市场发展动态8.4.8招行个人理财业务实力超群8.5中信银行8.5.1企业概况8.5.2企业主要经济指标分析8.5.3企业盈利能力分析8.5.4 企业偿债能力分析8.5.5 企业运营能力分析8.5.6 企业成长能力分析8.5.7中信银行试水与境内股指挂钩的理财产品8.6平安银行8.6.1企业概况8.6.2企业主要经济指标分析8.6.3企业盈利能力分析8.6.4 企业偿债能力分析8.6.5
13、 企业运营能力分析8.6.6 企业成长能力分析8.6.72011年平安银行理财产品发行动态8.7北京银行8.7.1企业概况8.7.2企业主要经济指标分析8.7.3企业盈利能力分析8.7.4 企业偿债能力分析8.7.5 企业运营能力分析8.7.6 企业成长能力分析8.7.7北京银行财富中心的定位与特色服务8.7.8北京银行综合理财能力出类拔萃第九章2012-2016年中国银行理财产品市场投资与前景分析9.1投资环境9.1.1宏观形势9.1.2客户评估9.1.3产品设计9.1.4信息披露9.2投资概况9.2.1银行理财产品和券商理财产品的投资比较9.2.2银行理财产品投资者动向9.2.3投资收益与
14、费用提取模式探讨9.3投资机会与风险9.3.1牛市行情下银行理财产品的投资价值9.3.2银行理财产品进入收益增长期9.3.3商业银行开发银行理财产品的风险第十章2012-2016年中国银行理财产品市场前景展望与趋势预测分析10.12012-2016年中国银行理财产品市场运行趋势预测10.1.1同业理财产品10.1.2动态管理类产品10.1.3 POP(Product of Product)10.1.4另类投资的逐步兴起10.2前景预测10.2.1自主研发产品将主导未来中国理财市场10.2.2未来十年我国银行理财产品市场将持续高速增长图表目录：（部分）图表：银行理财产品分类（按标价货币分类）图表
15、：银行理财产品分类（按收益类型划分）图表：2004-2008年国内生产总值及其增长速度图表：2004-2008年工业增加值及增长速度图表：2008年1-11月规模以上工业企业实现利润及其增长速度图表：2004-2008年固定资产投资及增长速度图表：2008年固定资产投资新增主要生产能力图表：2004-2008年全社会消费品零售总额及增长速度图表：2004-2008年居民消费价格涨跌幅度图表：2004-2008年货物进出口总额及增长速度图表：人民币利率调整情况图表：2005-2007年银行理财产品发行数量图表：2007年人民币银行理财产品分类占比图表：2007年人民币信贷产品的基础资产结构图表：
16、2007年人民币信贷产品的信用支撑结构图表：2007年人民币信贷产品的行业结构图表：2007年人民币股票类产品的基础资产结构图表：2007年人民币信贷产品和打新股产品的银行分布图表：2007年联接境外股票人民币产品的银行分布图表：2007年外币银行理财产品分类占比图表：2007年银行公布的预计收益率与美国联邦基金利率图表：2007年外币股票联接产品的基础资产分布图表：2007年外币普通产品和股票联接产品的银行分布图表：理财产品评价的两个维度图表：2007年理财产品评价数量统计图表：2007年人民币产品评价总体情况图表：2007年美元产品评价总体情况图表：2007年信用和利率产品分类评价结果*图
17、表：2007年人民币信贷类理财产品（1年期）的定价动态图表：2007年人民币风险信贷产品及其投资价值的银行分布*图表：2007年人民币债券类产品（1个月期）的投资价值动态图表：2007年人民币债券类产品（1年期）的投资价值动态图表：2007年人民币利率产品及其投资价值的银行排名*图表：2007年打新股产品的银行分布（按数量）图表：2007年人民币境外股票产品的银行排名图表：2007年美元境外股票产品的银行排名图表：2008年银行个人理财产品发行数量图表：2008年银行理财产品新募集资金构成图表：2008年人民币理财产品发行数量、新募集资金变化图表：2008年外币理财产品发行数量、新募集资金变化
18、图表：2007年人民币理财产品期限结构图表：2008年人民币理财产品期限结构图表：2007年外币理财产品期限结构图表：2008年外币理财产品期限结构图表：2008年普通类产品期限结构图表：2008年结构类产品期限结构图表：2008年银行个人理财产品预期收益率变化趋势图表：2008年普通和结构性人民币理财产品情况（募集金额）图表：2007年结构性人民币理财产品挂钩情况（按募集金额）图表：2008年结构性人民币理财产品挂钩情况（按募集金额）图表：2007年人民币理财产品收益结构（按保证、浮动收益分类）图表：2008年人民币理财产品收益结构（按保证、浮动收益分类）图表：2008年人民币理财产品募集变
19、化趋势（按保证、浮动收益分类）图表：2007年人民币理财产品募集资金的投资渠道（按募集金额）图表：2008年人民币理财产品募集资金的投资渠道（按募集金额）图表：2008年人民币理财产品业务增长趋势（按各类银行）图表：2007年人民币理财产品市场份额（按募集金额）图表：2008年人民币理财产品市场份额（按募集金额）图表：2008年普通和结构性外币理财产品情况（募集金额）图表：2007年结构性外币理财产品挂钩情况（按募集金额）图表：2008年结构性外币理财产品挂钩情况（按募集金额）图表：2007年外币理财产品结构（按保证、浮动收益分类）图表：2008年外币理财产品结构（按保证、浮动收益分类）图表：
20、2008年外币理财产品投资渠道（按募集金额）图表：2008年外币理财产品增长趋势（按各类银行）图表：2007年外币理财产品市场份额（按募集金额）图表：2008年外币理财产品市场份额（按募集金额）图表：LBO违约率与收益率图表：2008年信用类产品数量收益时序图图表：2008年信用类产品风险收益星空图图表：2008年信用类产品发行主体分布图图表：2008年各银行信用类产品发行情况图表：2008年信用类产品期限跨度分布图图表：1991-2008年1月美元Libor历史走势图图表：2006年10月-2008年10月Shibor历史走势图图表：2008年利率类产品数量收益时序图图表：2008年利率类产
21、品风险收益星空图图表：2008年利率类产品发行主体分布图图表：2008年各银行利率类产品发行情况图表：2008年利率类产品投资币种分布图图表：2008年利率类产品期限跨度分布图图表：1997-2008年澳元兑美元与欧元兑美元汇率走势图图表：2008年汇率类产品数量收益时序图图表：2008年汇率类产品风险收益星空图图表：2008年汇率类产品发行主体分布图图表：2008年各银行汇率类产品发行情况图表：2008年汇率类产品投资币种分布图图表：2008年汇率类产品期限跨度分布图图表：2005-2009年1月黄金市场与商品市场走势图图表：2008年商品类产品数量收益时序图图表：2008年商品类产品风险收
22、益星空图图表：2008年商品类产品发行主体分布图图表：2008年各银行商品类产品发行情况图表：2008年商品类产品投资币种分布图图表：2008年商品类产品期限跨度分布图图表：1998-2008年1月全球股票市场表现图表：2000-2008年1月上证综指表现图表：2008年股票类产品数量收益时序图图表：2008年股票类产品风险收益星空图图表：2008年股票类产品发行主体分布图图表：2008年各银行股票类产品发行情况图表：2008年股票类产品投资币种分布图图表：2008年股票类产品期限跨度分布图图表：2008年混合类产品数量收益时序图图表：2008年混合类产品风险收益星空图图表：2008年混合类产
23、品发行主体分布图图表：2008年混合类产品投资币种分布图图表：2008年混合类产品期限跨度分布图图表：2009年1月各发行主体人民币产品基本信息分布图图表：2009年1月发行主体评价人民币产品投资价值星空图图表：2009年1月人民币零/负收益率到期产品列表图表：2009年1月普通类产品基础资产分布图图表：2009年1月信贷产品的行业分布图表：2009年1月各资产主类产品投资价值星空图图表：2009年1月人民币结构类产品超额收益水平排名列表图表：2009年1月外币产品基本信息分布图表：2009年1月各投资币种产品的投资价值星空图图表：2009年1月外币零/负收益率到期产品列表图表：2009年2月
24、人民币产品基本信息分布图按发行主体分类图表：2009年2月人民币产品投资价值星空图按发行主体分类图表：2009年2月人民币超额收益前10名产品列表图表：2009年2月普通类产品基础资产分布图图表：2009年2月信贷类产品的行业分布图表：2009年2月各资产主类产品投资价值星空图图表：2009年2月人民币结构类产品超额收益前5名产品列表图表：2009年2月外币产品基本信息分布图表：2009年2月各投资币种类产品的投资价值星空图图表：2009年2月外币超额收益前10名产品列表图表：2009年3月人民币产品基本信息分布图按发行主体分类图表：2009年3月人民币产品投资价值星空图按发行主体分类图表：2
25、009年3月人民币超额收益前10名产品列表图表：2009年3月普通类产品基础资产分布图图表：2009年3月信贷产品的行业分布图表：2009年3月各资产主类产品投资价值星空图图表：2009年3月人民币结构类产品超额收益前5名产品列表图表：2009年3月外币产品基本信息分布图表：2009年3月各投资币种产品的投资价值星空图图表：2009年3月外币超额收益前10名产品列表图表：2007年1-11月中、外资银行理财产品发行比较图表：2007年1-11月外资银行发行的理财产品类型统计图表：2007年1-11月外资银行发行的理财产品期限结构图表：被访者城市分布（N=622）图表：被访者年龄分布（N=622
26、）图表：被访者家庭平均月收入分布（N=622）图表：被访者性别分布（N=622）图表：2007-2008年主要的金融投资方式（N=622）图表：2007-2008年曾经投资过的银行理财产品类型（N=622）图表：2007-2008年分城市股票、基金、银行理财产品涉入程度TGI指数图表：2007-2008年分年龄股票、基金、银行理财产品涉入程度TGI指数图表：2007-2008年分家庭平均月收入股票、基金、银行理财产品涉入程度TGI指数图表：2007-2008年中资行理财产品渗透率（N=622）图表：2007-2008年外资行理财产品渗透率（N=622）图表：2007-2008年银行理财产品品类
27、渗透率（N=622）图表：2007-2008年选择银行理财产品/服务时主要关注因素（N=622）图表：2007-2008年分城市理财产品回报率、品牌知名度、理财产品种类关注度TGI指数图表：2007-2008年分年龄理财产品回报率、品牌知名度、理财产品种类关注度TGI指数图表：2007-2008年分家庭平均月收入理财产品回报率、品牌知名度、理财产品种类关注度TGI指数图表：2007-2008年银行理财产品/服务信息渠道（N=622）图表：国内各银行理财服务比较图表：2006年各商业银行人民币理财产品发行情况图表：2007年1-6月我国金融资产总量增长趋势图表：2007年银行个人人民币储蓄存款变
28、化情况图表：浦发“汇理财”F1计划2007年第四期产品收益获得情况图表：2007年新股发行规模概况图表：2007年1-11月新股平均资金收益率图表：2008年11月到期的部分新股申购类产品图表：2008年我国商业银行外币结构性理财产品挂钩标的构成图表：2008年我国商业银行人民币结构性理财产品挂钩标的构成图表：2007-2009年中国银行经营业绩图表：2009年1-12月中国银行主要财务指标图表：2007-2009年中国银行归属于母公司所有者的净利润图表：2007-2009年中国银行收入增长率图表：2009年1-12月中国银行利润表图表：中国银行股份有限公司经营收入走势图图表：中国银行股份有限
29、公司盈利指标走势图图表：中国银行股份有限公司负债情况图图表：中国银行股份有限公司负债指标走势图图表：中国银行股份有限公司运营能力指标走势图图表：中国银行股份有限公司成长能力指标走势图图表：中国工商银行股份有限公司主要经济指标走势图图表：中国工商银行股份有限公司经营收入走势图图表：中国工商银行股份有限公司盈利指标走势图图表：中国工商银行股份有限公司负债情况图图表：中国工商银行股份有限公司负债指标走势图图表：中国工商银行股份有限公司运营能力指标走势图图表：中国工商银行股份有限公司成长能力指标走势图图表：中国建设银行股份有限公司主要经济指标走势图图表：中国建设银行股份有限公司经营收入走势图图表：中国
30、建设银行股份有限公司盈利指标走势图 图表：中国建设银行股份有限公司负债情况图图表：中国建设银行股份有限公司负债指标走势图图表：中国建设银行股份有限公司运营能力指标走势图图表：中国建设银行股份有限公司成长能力指标走势图图表：招商银行股份有限公司主要经济指标走势图图表：招商银行股份有限公司经营收入走势图图表：招商银行股份有限公司盈利指标走势图图表：招商银行股份有限公司负债情况图图表：招商银行股份有限公司负债指标走势图图表：招商银行股份有限公司运营能力指标走势图图表：招商银行股份有限公司成长能力指标走势图图表：中信银行股份有限公司主要经济指标走势图图表：中信银行股份有限公司经营收入走势图图表：中信银行股份有限公司盈利指标走势图图表：中信银行股份有限公司负债情况图图表：中信银行股份有限公司负债指标走势图图表：中信银行股份有限公司运营能力指标走势图图表：中信银行股份有限公司成长能力指标走势图图表：北京银行股份有限公司主要经济指标走势图图表：北京银行股份有限公司经营收入走势图图表：北京银行股份有限公司盈利指标走势图图表：北京银行股份有限公司负债情况图图表：北京银行股份有限公司负债指标走势图图表：北京银行股份有限公司运营能力指标走势图图表：北京银行股份有限公司成长能力指标走势图图表：略报告价格： 印刷版：6600元 电子版：6200元 印刷电子：7000元
