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信用风险内部评级法风险加权资产计量规则 商业银行采用内部评级法的，应当按照以下规则计量主权、金融机构、公司和零售风险暴露的信用风险加权资产。股权风险暴露的信用风险加权资产采用权重法计量。一、未违约风险暴露的风险加权资产的计量（一）计算信用风险暴露的相关性（R）1. 主权、一般公司风险暴露2. 金融机构风险暴露3. 中小企业风险暴露S为中小企业在报告期的年营业收入（单位为千万人民币），低于3千万人民币的按照3千万人民币来处理。4. 零售风险暴露个人住房抵押贷款，Rr1=0.15合格循环零售贷款，Rr20.04其他零售贷款，（二） 计算期限调整因子（b）（三）计算信用风险暴露的资本要求（K）1. 非零售风险暴露 2. 零售风险暴露（四）计算信用风险暴露的风险加权资产（RWA）RWA = K12.5EAD二、已违约风险暴露的风险加权资产的计量KMax0,（LGDBEEL）RWA = K12.5EAD此处，BEEL是指考虑经济环境、法律地位等条件下对已违约风险暴露的预期损失率的最大估计值。
