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1、小贷公司贷款委员会工作规则第一章 总则第一条 为督促公司依法履行受托职责，保证国家有关经济金融法律法规、监管部门规章的贯彻执行，明确贷款委员会的工作职责、工作程序和方法，根据中华人民共和国贷款法、贷款公司管理办法、贷款公司内控指引及相关规定，特制订本规则。第二条 贷款委员会负责督促公司依法履行受托职责。当公司或股东利益与受益人利益发生冲突时，贷款委员会应保证公司为受益人的最大利益服务。 第二章 职责权限第三条 贷款委员会主要工作职责：（一）负责督促公司恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务；（二）负责督促公司依法履行受托职责；（三）保障受益人的利益最大化。当公司、股东利益、公司员工利益
2、与受益人利益发生冲突时，应当优先保障受益人的利益；（四）董事会授权的其他职责。第三章 组织机构第四条 贷款委员会为公司董事会下设机构，对公司董事会负责。第五条 贷款委员会设主任委员1人，委员2人，均由董事会成员担任。其中主任委员由公司独立董事担任。第六条 贷款委员会办公室设在公司办公室。第四章 议事规则第一节 会议召开第七条 贷款委员会工作会议由委员会主任委员召集并主持。第八条 经全体委员三分之二以上提议，可以召开临时会议。第九条 贷款委员会秘书于会议召开前，将会议通知（包括会议时间、地点、会议议题）书面送达或者电话通知全体委员。第二节 会议人数第十条 贷款委员会会议应由全体委员出席方可举行。
3、第三节 出席第十一条 贷款委员会全体委员必须出席会议。第十二条 根据所讨论事项的需要，可邀请公司董事、监事等列席会议。第十三条 如有必要，贷款委员会可以邀请监管部门为其决策提供意见。第四节 表决待添加的隐藏文字内容3第十四条 贷款委员会可以采取会议方式表决，也可以采取会签方式表决。第十五条 贷款委员会采取全体委员半数以上表决通过制度，每名委员（代表）拥有一票表决权。第十六条 除公司章程和本规则另有规定外，表决票数认定以出席并签字投票委员的简单多数计算。第十七条 秘书应做好会议记录，并将会议内容整理成贷款委员会备案表，全体委员应签字确认，并经主任委员签字确认。第五章 档案第十八条 贷款委员会的会议记录、贷款委员会备案表应归档保管。第六章 附则第十九条 本规则由董事会负责解释和修改。第二十条 本规则由董事会审议通过后实施。
