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1、金融风险控制委员会议 事 规 则第一章 总则第一条 为完善公司治理，提高公司风控的能力和水平，根据中华人民共和国公司法及公司章程的规定，公司董事会设立风险控制委员会(以下简称“风控委员会”），特制定本议事规则。第二条 风控委员会是董事会下设的专门机构，对董事会负责，主要负责研究和评估公司的风控状况，提出完善公司风险控制和内部控制的建议，审议、评价、决策公司投融资及贷款事项的风险，向董事会报告，董事会负责。第三条 风控委员会行使职权必须符合公司法、公司章程及本议事规则的有关规定，不得损害公司和股东的权益。第四条 风控委员会所作决议，必须遵守公司章程、本议事规则及其他有关法律、法规和规范性文件的规
2、定。第五条 风控委员会下设办公室，办公室设在公司风控部。风控委员会办公室负责风控委员会的日常事务工作，向委员会提供资料和工作便利等。第二章 人员构成第六条 风控委员会由五至七名委员组成，经董事长提名，由全体董事过半数同意。第七条 风控委员会设主任委员一人，由公司董事长担任，设召集人一名，由公司董事会指定。第八条 风控委员会委员任期为一年，可以连选连任。委员任期届满前，除非出现公司法、公司章程或本议事规则规定不得任职的情形，不得被无故解除职务。第九条 风控委员会因委员辞职、免职或其他原因导致人数低于规定人数时，公司董事会应及时增补新的委员人选。第十条 公司法及公司章程关于董事的相关义务的规定适用
3、于风控委员会委员。第三章 会议的召开与通知第十一条 风控委员会办公室为风控委员会开展工作准备条件，做好风控委员会会议的前期准备工作，并提供以下书面资料：（一）公司风控和内部控制报告；（二）公司风险状况报告；（三）公司风控指标监管报表；（四）公司投融资及贷款项目风险资料审议报告；（五）其他相关材料。第十二条 风控委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议每周召开一次。公司董事长、风控委员会召集人可要求召开临时会议。第十三条 风控委员会会议可采用现场会议形式，也可采用非现场会议的通讯方式召开。第十四条 风控委员会定期会议应于会议召开前一日发出会议通知，临时会议应于会议召开前发出会议通知。第十五条
4、风控委员会会议通知应至少包括以下内容：（一）会议召开时间、地点；（二）会议期限；（三）会议需要讨论的议题；（四）会议联系人及联系方式；（五）会议通知的日期。第十六条 风控委员会召开会议，对风控部提供的报告及投融资、贷款项目进行评价决策，风控委员会的提案提交董事会审议决定。第十七条 如遇重大突发风险，风控委员会接到公司风控部的报告后，风控委员会作出评估并报告全体董事及其他相关人员。第四章 议事与表决程序第十八条 风控委员会会议应由三分之二以上的委员出席方可举行。第十九条 风控委员会召集人负责召集和主持风控委员会会议，当风控委员会召集人不能或无法履行职责时，由其指定一名其他委员代行其职权；风控委员
5、会召集人既不履行风控委员会议事规则职责，也不指定其他委员代行其职责时，由董事会指定一名委员履行风控委员会召集人职责。第二十条 风控委员会委员可以亲自出席会议，也可以书面委托其他委员代为出席会议并行使表决权；委员委托其他委员代为出席会议并行使表决权的，应向会议主持人提交授权委托书。授权委托书应不迟于会议表决前提交给会议主持人。第二十一条 风控委员会委员既不亲自出席会议，亦未委托其他委员代为出席会议的，视为缺席。风控委员会委员连续两次缺席的，视为不能适当履行其职权。公司董事会可以撤销其委员职务。第二十二条 公司非委员董事受邀可以列席风控委员会会议；风控委员会认为如有必要，可以召集与会议议案有关的其
6、他高级管理人员列席会议、介绍情况或发表意见，但非风控委员会委员对议案没有表决权。第二十三条 风控委员会会议表决方式为举手表决或记名投票表决。会议在保障委员充分表达意见的前提下，可以用传真、电话方式进行并以传真方式作出决议，并由参会委员签字。风控委员会委员每人享有一票表决权。会议所议事项，需经全体委员过半数同意方为有效。风控委员会主任对所有表决事项有一票否决权。第二十四条 出席会议的委员应本着认真负责的态度，对提案进行审议并充表达个人意见；委员对其个人的投票表决承担责任。第二十五条 风控委员会会议通过的提案及表决结果，应以书面形式报告公司董事会。第二十六条 公司董事会在年度工作报告中应披露风控委
7、员会过去一年的工作内容，包括会议召开情况和决议情况等。第二十七条 风控委员会会议以现场方式召开的，应作书面会议记录，出席会议的委员和会议记录人应当在会议记录上签名。出席会议的委员有权要求在记录上对其在会议上的发言做出说明性记载。会议记录应由公司统一保存，保存期为十五年。第二十八条 会议记录应至少包括以下内容：（一）会议召开的日期、地点和召集人姓名；（二）出席会议人员的姓名，受他人委托出席会议的应特别注明；（三）会议议程；（四）委员发言要点；（五）每一决议事项或议案的表决方式和结果(表决结果应载明同意、反对或弃权的票数)；（六）其他应当在会议记录中说明和记载的事项。第二十九条 风控委员会委员对于
8、会议所议事项，在尚未公开之前，负有保密义务。第五章 附则第三十条 本议事规则自公司董事会审议通过之日起执行。修改时亦同。第三十一条 本规则未尽事宜或本规则与有关法律、行政法规、规章、规范性文件或与公司章程（包括经修订的公司章程）相抵触时，依据有关法律、法规、规章、规范性文件及公司章程的规定执行。第三十二条 本议事规则由公司董事会负责解释。金融风险控制委员会组 成 人 员主任委员：孙西平委 员：宣安东 孙 飞 刘章龙 栗 锋 韩景霖 郑佩琴 杨亚新 孙炳生 孙鹏风控委员会办公室主任：韩景霖（兼） 、金融风险控制委员会议 事 事 项一、 金融经营战略规划制定；二、 业务经营方向制定及调整；三、 业务品种增减变更审批；四、 业务合作计划审批；五、 对外投资项目审批；六、 贷款发放审批；七、 大额融资事项评估审批；八、 资金、贷款价格审批；九、 业务奖励提成标准审批；十、 其它需审议审批事项。
