毕博建设银行柜面交易系统业务需求之一柜台业务等.doc

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1、厦门建行外汇会计网络系统柜面交易子系统业务需求之一（柜台业务需求）中国建设银行厦门分行2001年3月1.总体说明91.1外汇会计系统的组织框架91.2外汇会计系统的科目组织91.3外汇会计系统的总帐组织101.4外汇会计系统的帐户组织101.5外汇会计系统的客户代码组织111.6外汇会计系统的权限管理111.7交易授权和抹帐机制111.8外汇会计系统的贷款管理体系121.9外汇会计系统的考核体系概述121.10重要单证控管体系131.11外汇会计系统的功能划分141.12外汇会计系统和周边系统的接口141.13基本操作约定141.13.1业务套号的使用141.13.2自动套汇151.13.3授

2、权码的管理161.13.4挂销帐管理171.13.5金额输入约定181.13.6起息日的输入181.13.7凭证打印说明181.13.8部分字段长度约定192.存款业务192.1活期存款192.1.1电汇（交易代码：1220）192.1.2汇出境外（交易代码：1230）262.1.3转帐（交易代码：1210）302.1.4客户领现（交易代码：1410）372.1.5客户交现（交易代码：1420）402.1.6境外付款（交易代码：1230）422.2定期存款472.2.1定期存款存入（交易代码：1310）472.2.2定期存款支取（交易代码：1320）532.2.3通知存款存入（交易代码：133

3、0）572.2.4通知取款日（交易代码：1350）622.2.5取消通知存款通知（交易代码：1370）632.2.6通知存款支取（交易代码：1350）642.2.7更换证实书/存单（交易代码：1360）712.3存款帐户管理732.3.1一般活期存款开户（交易代码：1110）732.3.2约定期限存款开户（交易代码：1120）772.3.3活期存款修改（交易代码：1130）782.3.4存款帐户销户（交易代码：1140）792.3.5存款帐户撤消销户（交易代码：1150）802.3.6大额活期存款约定（交易代码：1160）81附件：存款帐户管理打印信息格式82附件：关于开销户登记本登记内容说明

4、822.4外汇帐户限额管理842.4.1外汇帐户限额组增加（交易代码：6310）852.4.2外汇帐户限额组删除（交易代码：6320）862.4.3外汇帐户限额增改（交易代码：6340）862.4.4外汇帐户限额删除（交易代码：6350）882.4.5外汇帐户限额（组）查询（交易代码：6360）88附件：帐户限额计算说明903.贷款业务903.1现汇贷款903.1.1贷款发放（交易代码：2310）913.1.2贷款归还（交易代码：2320）943.1.3贷款帐户的结转（交易代码：2330）983.1.4贷款核销（交易代码：2340）1003.1.5转销呆账（交易代码：）1033.1.6提取准备

5、金（交易代码：）1043.2出口押汇1043.2.1.押汇发放（交易代码：2410）1043.2.2.押汇收回（交易代码：2420）1113.3贸易融资额度1203.3.1.额度使用（交易代码：2510）1203.3.2.额度归还（交易代码：2520）1223.3.3.额度退回（交易代码：2530）1243.5贷款其它记帐1263.5.1贷款借方传票记帐（交易代码：2350）1263.4.2贷款贷方传票记帐（交易代码：2360）1273.5指标管理1293.5.1贷款指标核定（交易代码：2110）1293.5.2贷款指标核准（交易代码：2140）1372.5.3贷款指标修改（交易代码：2120

6、）1383.5.4贷款指标调整（交易代码：2130）1403.5.6贷款指标作废（交易代码：2150）1423.5.7贷款指标移入（交易代码：2160）1433.5.8贷款展期（交易代码：2250）1443.6贷款帐户管理1463.6.1贷款本金开户（交易代码：2210）1463.6.2出口押汇开户（交易代码：2230）1493.6.3衍生贷款开户（交易代码：2220）1513.6.4贷款帐户修改（交易代码：2240）1533.6.5出口押汇修改（交易代码：2260）1553.6.6贷款帐户销户（交易代码：2270）1563.6.7贷款帐户撤消销户（交易代码：2280）1574客户和内部帐户管

7、理1604.1客户管理1604.1.1客户名册增加（交易代码：5810）1604.1.2客户名册修改（交易代码：5820）1624.1.3客户名册查询（交易代码：5830）163附件：外汇会计系统客户号编码规则165附件：客户号编码校验符算法1674.2内部帐户管理1694.2.1内部户增加（交易代码：）1694.2.2内部户修改（交易代码：）1704.2.3内部户销户（交易代码：）1715.授权抹帐1725.1授权1725.1.1一般业务授权（交易代码：5210）1725.1.2询价业务授权（交易代码：5260）1745.1.3清分业务授权（交易代码：5220）1755.1.3.帐户行类授权

8、（交易代码：5230）1765.1.5授权码校验1775.1.6授权码删除（交易代码：5240）1785.1.7授权码查询（交易代码：5250）1785.2抹帐交易1795.2.1.单笔交易抹帐（交易代码：5310）1795.2.2.成套交易抹帐（交易代码：5320）1806其它业务1816.1一般业务传票记帐（交易代码：5110）1816.2红字冲帐1836.2.1一般业务红字冲帐（交易代码：5410）1836.2.2贷款红字冲正（交易代码：2370）1866.3柜组进出库1886.3.2现金入库（交易代码：4510）1886.3.2现金出库（交易代码：4520）1896.4储柜往来1906

9、.4.1储柜上划（交易代码：4410）1906.4.2下划储柜（交易代码：4420）1926.5利息计息1946.5.1利息试算（交易代码：5910）1946.5.2活期存款帐户计息（交易代码：1521）1946.5.3贷款帐户计息（交易代码：2610）1966.5.4约定期限存款帐户计息（交易代码：1520）2056.5.5重打息单（交易代码：5920）2086.5.6利息计算相关文件说明2097.特殊事务2107.1冻结止付2107.1.1冻结解冻（交易代码：5610）2107.1.2余额限制（交易代码：5620）2127.1.3余额限制解除（交易代码：5630）2137.2.销帐管理21

10、57.2.1销帐解锁（交易代码：5510）2157.3责任客户经理管理2167.3.1责任客户经理增删（交易代码：8310）2167.3.2责任客户经理查询（交易代码：8311）2177.4稽核人员管理2187.4.1稽核人员增删（交易代码：8410）2187.4.2稽核人员增删（交易代码：8411）2187.5客户经理组维护2187.5.1客户经理组增删（交易代码：8310）2187.5.2客户经理组查询（交易代码：8321）2197.6 凭证重打（交易代码：5120）2197.8客户明细帐打印（交易代码：8610）2197.9锁屏2207.10激活终端2208查询2208.1帐户查询221

11、8.1.1按客户查余额（交易代码：7111）2218.1.2按帐类查余额（交易代码：7112）2228.1.3按帐户性质查余额（交易代码：7113）2238.1.4按定期到期查余额（交易代码：7114）2248.1.5按贷款种类查余额（交易代码：7115）2258.1.6按指标单查余额（交易代码：7144）2268.1.7按贷款到期查余额（交易代码：7117）2278.1.8查内部户当前余额（交易代码：7121）2278.1.9查内部户网点余额（交易代码：7122）2288.1.10查外汇结售本位币明细（交易代码：7123）2298.1.11查内部帐明细（交易代码：7131）2308.1.12

12、查内部帐明细（交易代码：7133）2318.1.13客户明细帐查询（交易代码：7132）2318.1.14 查活期存款户当前情况（交易代码：7141）2328.1.15查定期存款户当前情况（交易代码：）2338.1.16查通知存款户当前情况（交易代码：1380）2348.1.17查贷款户当前情况（交易代码：7142）2358.1.18查内部户当前情况（交易代码：7143）2378.1.19查指标当前情况（交易代码：7116）2388.1.20新旧帐号查询（交易代码：7145）2398.2科目查询2408.2.1科目余额查询（交易代码：7240）2408.2.2科目明细查询（交易代码：7241）

13、2418.2.3科目当前情况查询（交易代码：7242）2418.2.4科目基本情况查询（交易代码：7243）2428.2.5MIS总帐查询（交易代码：）2438.3代码查询2438.3.1MIS代码表查询（交易代码：7310）2438.3.2贷款种类表查询（交易代码：7320）2448.3.3按贷种查贷款MIS（交易代码：7330）2448.3.4按代码查贷款MIS（交易代码：7340）2458.3.5按科目查存款MIS（交易代码：7350）2468.3.6按代码查存款MIS（交易代码：7360）2468.4登记本查询2478.4.1开销户登记本查询（交易代码：7410）2478.4.2开销户

14、登记簿卸出（交易代码：）2488.4.3按帐号查冻结止付（交易代码：7420）2498.4.4按网点查冻结止付（交易代码：7430）2498.4.5按编号查冻结止付（交易代码：7440）2508.4.6解锁调整查询（交易代码：7450）2518.4.7核销帐查询（交易代码：7460）2528.4.8查询大额存款登记本（交易代码：7470）2538.5流水查询2548.5.1帐务流水查询（交易代码：7510）2548.5.2上笔帐务流水查询（交易代码：7511）2558.5.3往日帐务流水查询（交易代码：）2568.5.4交易流水批量查询（交易代码：7530）2568.5.5交易流水单笔查询（交

15、易代码：7520）2578.6查询名册2588.6.1货币名册查询（交易代码：7620）2588.6.2科目字典查询（交易代码：7610）2598.6.3凭证种类查询（交易代码：7630）2598.6.4摘要代码查询（交易代码：7640）2608.6.5柜组名册查询（交易代码：7660）2618.6.6银行名册查询（交易代码：7670）2618.6.7计息常数查询（交易代码：7650）2628.6.8定期存款起存点查询（交易代码：）2629利率表管理2639.1存贷款利率2639.1.1小额存款利率维护（交易代码：8221）2639.1.2大额存款固率加减点维护（交易代码：8222）2659.

16、1.3大额存款浮率加减点维护（交易代码：8223）2679.1.4.贷款固定利率维护（交易代码：8224）2689.1.5贷款浮率加减点维护（交易代码：8225）2709.1.5贸易融资利率表维护（交易代码：8229）2719.2LIBOR利率2739.2.1 LIBOR利率增改(交易代码:8217)2739.2.2 LIBOR利率生效(交易代码:8212)2749.2.3 LIBOR利率增改(交易代码:8213)2759.2.4 H/LIBOR利率查打(交易代码:8216)2759.3HIBOR利率2769.3.1 HIBOR利率增改（交易代码:8218）2769.3.2 HIBOR利率生效

17、（交易代码:8214）2779.3.3 HIBOR利率撤消生效（交易代码:8215）2779.4LIBOR/HIBOR导入（交易代码：8211）2789.5存贷款期限对照表2799.5.1存贷款期限对照表维护（交易代码：8266）2799.5.2存贷款期限对照表查询（交易代码：）2809.6利率表查询（交易代码：8230）28110重要单证28510.1单证管理28510.1.1单证出售（交易代码：8111）28510.1.2单证更换（交易代码：8122）28710.1.3单证挂失（交易代码：8113）28810.1.4单证解挂（交易代码：8114）29010.1.5单证销号（交易代码：811

18、5）29110.1.6单证作废（交易代码：8116）29310.1.7单证销毁（交易代码：8117）29310.1.8单证移入（交易代码：8121）29510.1.9分行单证移出（交易代码：8122）29510.1.10柜员单证移出（交易代码：8123）29710.1.11柜员单证确认（交易代码：8124）29810.1.12日终单证碰库（交易代码：8131）29910.1.13表外凭证清单打印（交易代码：8132）30010.2查询打印30210.2.1.存量查询（交易代码：8141）30210.2.2客户单证查询（交易代码：8142）30310.2.3单证状态查询（交易代码：8143）30

19、410.2.4凭证作废登记簿查打（交易代码：8154）30510.2.5凭证挂失登记簿查打印（交易代码：8153）30610.2.6.重要单证登记簿查打（交易代码：8151）30710.2.7单证销毁清单打印（交易代码：8147）30710.3有价单证的管理30810.3.1代保管有价单证寄存（交易代码：8125）30810.3.2有价单证领出（交易代码：8126）30910.3.3代保管有价单证查询（交易代码：8146）31010.3.4代保管有价单证登记簿查打（交易代码：8152）31111 网点日始日终31211.1网点日始31211.1.1网点日始（交易代码：）31211.1.2报表下

20、载（交易代码：6130）31311.1.3报表查询（交易代码：6132）31311.1.4报表打印（交易代码：6131）31311.1.5 公告导入（交易代码：6141）31411.1.6公告查询（交易代码：6140）31411.1.7参数结构数据提回（交易代码：6150）31411.1.8参数数据提回（交易代码：6151）31411.2柜组日终31511.2.1.柜员试轧（交易代码：6210）31511.2.2.柜组试轧（交易代码：6220）31511.2.3柜组结帐（交易代码：6230）31611.2.4.流水打印（交易代码：6240）31711.2.5.凭证整理单（交易代码：6260）3

21、1711.2.6.科目统计（交易代码：6250）31811.2.7工作结束（交易代码：6270）31911.3操作员管理32011.3.1柜员信息查打（交易代码：6103）32011.3.2柜员改密（交易代码：6104）32111.3.3柜员签到（交易代码：6101）32111.3.4柜员签退（交易代码：6102）32111.3.5柜员临时签退（交易代码：6105）32112清算业务32213外汇买卖32214资金管理3221.总体说明1.1外汇会计系统的组织框架外汇会计网络版只考虑处理对公外汇会计业务，不考虑处理对私外汇业务。在整个组织架构上分为两个层次：分行和柜组。所谓的柜组就是在同一办公

22、地点（即网点）办理外汇会计业务的柜台的集合，是分行对外的窗口。从业务核算管理角度：基础性、全行共用性的资料信息（例如：货币名册、摘要代码名册等），批量性的业务（例如：帐页打印、存款批量结息等）等集中在分行进行操作。柜组只负责处理日常性的交易业务。从业务操作管理角度：全行只能通过分行柜组与外部进行联系。柜组要转到非本行所属柜组的资金，必须先将款项挂帐，在由分行柜组通过票据交换、联行往来等转到他行或汇出境外。分行柜组收到外面转入的款项，根据业务需要转给辖内柜组进行处理，由分行柜组先挂帐，再由解付柜组入客户帐或进行外汇买卖等。从数据分布角度：全行所有业务数据都集中在分行，包括帐户当前动态表、当日流水

23、帐、交易流水、明细帐、总帐等；网点只保留当日流水帐、交易流水等。全行只有一本总帐（以全辖为单位），不再以网点为单位生成总帐。1.2外汇会计系统的科目组织外汇会计科目采用二级科目制，一级科目采用4位数字编码，二级科目采用2位数字编码，一、二级科目代号合并长度为6位。科目名册中应包括该科目计息标志、透支标志、余额方向标志、销帐处理标志等信息。并按照这些信息控制该科目下属帐户的相关特性，形成“科目管帐户”的机制。科目名册由分行核算中心统一管理。分行业务管理人员可以根据需要方便地增加科目，科目增加后即可开立该科目下属的帐户；在某科目已经没有下属帐户的情况下，业务管理人员可以方便的删除该科目。1.3外汇

24、会计系统的总帐组织外汇会计系统按照币种设立一级科目总帐、二级科目总帐；分别编制一级科目日结单、二级科目日结单。二级科目昨日余额、当天发生额等金额之和应等于所归属一级科目相对应金额。外汇会计系统只以全辖为单位产生一本总帐，不再以网点为单位生成总帐。网点也不再产生日结单。1.4外汇会计系统的帐户组织按照帐户所属一级科目的不同，将所有帐户分为内部帐、存款帐、贷款帐、外汇买卖帐、表外帐、额度帐等几类。按照帐户所属帐类的不同，确定该帐户明细帐使用的帐页种类（特殊情况：内部帐分为需要使用销帐帐页打印或一般帐页打印）。系统应按照帐户统计该帐户本月借方发生额、贷方发生额。外汇会计系统的帐户管理包括以下几部分内

25、容：1.4.1帐户的开立所有的帐户分为外部帐户和内部帐户。1.4.1.1内部帐户管理由核算中心统一开立。全辖共用同一个内部帐户。（备注：内部往来帐户分网点设立）1.4.1.2外部帐户管理外部帐户的帐号根据操作员输入的项目由系统按照规则自动编制，帐号和科目号、经办网点号相对分离，以保证客户帐号的相对稳定。按照帐户性质将外部帐户分为以下几类管理：(1) 活期存款帐户：分为一般活期存款和约定期限存款两种。(2) 定期存款帐户：(3) 贷款本金帐户：（支持建立“分期用款计划”、“分期还款计划”。）根据已核定确认的指标单开立。(4) 贷款总户：贷款总户能够控制所属贷款分户的累计发放金额、贷款余额等。根据

26、已核定确认的指标单开立。(5) 出口押汇帐户：操作员直接开立（不需要预先核定指标）(6) 衍生贷款帐户：贷款本金帐户和衍生帐户一一对应。为了便于生成统计报表，所有的帐户都应按照指定的对照表关系产生一些统计代码，例如：MIS代码、帐户收支统计表代码等。1.4.2帐户的修改按照不同的帐户类型对部分帐户信息进行修改。1.4.3帐户销户和撤消销户对符合条件的帐户进行销户处理。操作员可以根据业务需要，对当年已进行销户处理的帐户进行“撤消销户”处理，激活并重新继续使用该帐户。1.4.5帐户的冻结和解冻系统支持“只借不贷”、“只贷不借”、“不借不贷”等多种冻结方式，并在冻结有效期到期日提示信息，由操作员进行

27、手工解除冻结。1.4.6帐户的余额限制操作员进行余额限制后，系统修改帐户可用款。帐户可用款可以大于帐户余额，也可以小于帐户余额；可以和帐户余额方向同向，可以和帐户余额方向反向。1.4.7帐户的销帐管理对于科目标志为“需要销帐”的帐户，系统进行销帐管理，支持多挂多销。同时，可以灵活更改帐户的销帐锁定控制。1.4.8帐户的积数调整、贷款帐户累计数调整1.4.9与帐户相关的代码表维护例如：贷款种类表维护、帐户收支统计对照表维护、MIS代码表维护、存款MIS代码对照表维护、贷款MIS代码对照表维护等。1.5外汇会计系统的客户代码组织客户号编码按照建总行的客户号编码方案统一生成管理，实现全行客户代码统一

28、管理，保证一个客户在整个厦门建行有且只有一个唯一的客户代码。客户数字代码实行终身制，无论企业帐户是否在本行网点间进行移转，是否在本行多个柜组间办理业务，客户号编码终身不变。客户代码由网点直接进行增加和修改。 所有的外部帐户都必须和唯一的一个客户代码建立联系，实现按“客户代码管理帐户信息”的机制。1.6外汇会计系统的权限管理1.6.1操作员管理由中心统一管理全辖各网点的操作员。每个操作员给定一个操作员号，操作员进入系统可以选择划卡方式或手工输入操作员号。中心可以查询全辖所有网点的操作员信息，网点只能查询本网点的操作员信息。中心提供口令初始化功能，可以把操作员的密码初始化。系统为每位操作员提供改密

29、功能，要求操作员每隔一段时间需要修改一次密码，否则无法进入系统。1.6.2操作员权限管理外汇会计系统对操作员管理采用部门和操作员级别二维管理。初步确定外汇会计系统涉及到的部门包括：网点、清算中心、核算中心、运行中心、资金管理、计财部、信贷部、金库、稽核部门等。外汇会计系统的操作员级别分为柜员1、柜员2、信贷员、综合员A、综合员B、综合员C、会计主管、信贷主管、综合主管等。每个交易确定操作部门和操作员权限，每个交易确定每级操作员的权限。1.7交易授权和抹帐机制外汇会计系统采用交易驱动为主，分录驱动为辅的处理方式。外汇会计系统的授权采用预授权的方式。操作员在经办在业务操作中，操作员应人工判断该笔交

30、易是否需要授权。如果需要授权，由操作员将原始资料交给有权授权人。有权授权人对该笔交易进行预录入，产生授权码。柜员进行交易处理时，输入授权码。系统校验授权码的合法性。合法性检查通过，交易才有可能成立。外汇会计系统的抹帐可以成套抹帐，也可以单笔抹帐。（抹帐需要授权）1.8外汇会计系统的贷款管理体系外汇会计系统可以实现分行集中授信功能。具体实现方式是：分行信贷部门录入指标单（需要经过指标核定确认），网点操作员输入指标单号码（10位）确认，并补录部分信息后开立贷款帐户。外汇会计系统的贷款指标“以客户为中心”进行管理。客户经理核定指标时，需要输入客户号编码。系统提供的指标有两种：(1)单个指标：用于逐笔

31、确定指标发放贷款的情况。(2)总指标和分指标：用于授信总户的情况，总指标和分指标的贷款用途应相同。由于分指标涉及到贷款利率的确定，分指标还是需要由客户经理确定。一个贷款指标对于一个贷款帐户，其关系如下：1.9外汇会计系统的考核体系概述外汇会计系统可以为实现以人（客户经理）为单位的考核机制提供数据基础。其实现思路是：“业务数据客户代码客户经理”（如图）每个客户代码与一个客户经理（组）建立一一对应关系。客户经理组是若干个客户经理的集合，同一客户经理组的每个客户经理可以有不同的贡献率（人工建立）。所有的存款帐户、贷款帐户与客户代码逐户建立一一对应关系。所有的外汇买卖类交易与客户代码逐笔建立一一对应关

32、系。所有的存款利息支出、贷款利息收入与存（贷）款帐户建立一一对应关系，从而，与客户代码逐笔建立一一对应关系。除存贷款收支外的其他损益与客户代码建立一一对应关系。这样，实现了“业务数据客户代码”的一一对应关系。同时，外汇会计系统提供三个层次的数据加工功能：(1) 每个客户对我行的贡献率：例如：存贷款余额、日均存款等、外汇买卖交易量和收益、我行对该客户支付的存款利息、收取的贷款利息。(2) 每个客户经理组所管辖客户的贡献率(3) 每个客户经理对我行的贡献等。1.10重要单证控管体系重要单证的控管包括营业用单证的控管和客户使用单证的控管。外汇会计系统通过设立“重要单证挂失登记簿”，“客户购买重要单证

33、情况登记簿”，“柜员保管重要单证种类数量动态登记簿”，“内部作废重要单证登记簿”，“重要单证流转登记簿 ”等登记簿，使重要单证控管体系能够：(1) 反映我行各机构和人员管理的单证的种类和数量。(2) 反映单证在机构内部各人员之间的流动情况。(3) 反映单证的出售、挂失、解挂、销号、作废、销毁、单证在各机构和人员间移转的情况，进行单证位置和状态的修改。(4) 反映各柜员当前存量。(5) 反映客户拥有单证的详细情况，并对客户使用的单证进行正确性认证。(6) 反映每张凭证的目前情况。外汇会计系统的单证控管体系包括以下内容；单证出售（可以按客户出售，也可以按帐户出售）、单证挂失、单证解挂、单证销号、单

34、证移入、单证移出、单证入库、单证出库、单证作废、单证状态及位置的修改、查询打印等功能。1.11外汇会计系统的功能划分外汇会计系统的功能划分为以下几个部分：(1) 核算中心(2) 运行中心(3) 柜面业务：存款、贷款、其他业务、外汇买卖、资金管理、柜组清分、清算中心、特殊业务、授权抹帐、日终日始(4) 报表部分：包括会计报表和考核信息。应支持将外汇会计系统的部分数据（主要是报表和考核信息）按照要求卸出数据，提供给我行放在信息网站上查询。(5) 接口部分1.12外汇会计系统和周边系统的接口（一）与国际结算系统的接口（实时入帐）（二）与个人实盘买卖、综合柜员系统的接口（批量入帐）（三）与国际收支监测

35、系统的接口（四）与网上银行、企业电子银行、电话银行、人民币系统的接口（二期考虑）（五）与B股银证通的接口（六）与个人实盘系统的实时接口。（二期考虑）（七）与现金系统的接口（本次开发暂时不启用现金系统，但应考虑将来启用现金系统的方案设计）。1.13基本操作约定1.13.1业务套号的使用1、 概述：如果同一笔业务需要通过若干个子交易完成，则这些相同交易使用同一个交易业务套号。同一业务套号下的业务的所有交易，只能由同一柜员完成。不同交易之间的帐务处理，通过9999帐户过渡。（9999帐户按照柜员设置帐户）一个业务套号日终借贷轧差应为0（即9999帐户余额必须为0）。2、 输入时需注意以下几点：（1）

36、 该套业务在做第一笔交易时自动产生一个业务套号，该套业务第二笔以后的交易都需输入该业务套号，操作完毕不生成新的业务套号，将输入的相关业务套号填入本笔业务套号中。（2） 在有录入业务套号的情况下，系统要分别情况对业务套号作出判断：A. 相关业务套号必须是本柜员的业务套号，否则系统提示“输入的相关业务套号不存在或者不是本柜员业务套号，请重输”。B. 如果相关业务套号是本柜员当日已用的业务套号：l 如果指定的业务套号在本网点只有一笔交易，系统将指定业务套号交易的付款人帐号、付款人户名、付款人开户行、收款人帐号、收款人户名、收款人开户行、币种分别填入本笔交易的相关栏位。l 如果指定的业务套号在本网点存

37、在两笔以上（含两笔）的交易，系统取最近一笔交易的付款人帐号、付款人户名、付款人开户行、收款人帐号、收款人户名、收款人开户行、币种分别填入本笔交易的相关栏位；1.13.2自动套汇1、 概述：在大部分交易中，如果交易币种和帐号的币种不一致，由系统直接进行套汇。2、 自动套汇时需要注意以下几点：1) 不处理涉及到人民币的结售汇、外币兑换2) 只考虑按照柜台牌价进行套汇，不考虑询价及优惠点数情况3) 既考虑不同币种间套汇，又考虑同币种钞汇之间的套汇4) 套汇公式：付款币种金额付款币种汇买价（或钞买价）=收款币种金额收款币种汇卖价（或钞卖价）5) 非美元交易时，本位币的计算公式：卖出币种金额卖出币种汇卖

38、价/美元汇卖价6) 会计分录：其中一个币种为美元的情况(美元交易)：借： 付款币种贷：3162 付款币种借： 3162 收款币种贷： 收款币种两个币种都不是美元的情况(非美元交易)：借： 付款币种 贷3162 付款币种借3162 美元贷：3162 美元借：3162 收款币种 贷：2210 收款币种7) 3162流水的要素：日期、帐号、凭证种类、凭证号码、借/贷、金额、汇率、本位币金额、摘要、业务套号。美元交易只生成一笔非美元币种的流水，非美元交易生成两笔非美元币种流水。1） 日期：当天营业日期2） 帐号：币种？+316210+000001（当客户性质99个人时）或币种？+316220+0000

39、01（当客户性质=99个人时）3） 凭证种类：外汇买卖凭证4） 凭证号码：与业务套号相同5） 借/贷：根据分录中非美元币种的发生额方向6） 金额：美元交易：非美元币种的金额非美元交易的借方流水：卖出币种的金额非美元交易的贷方流水：买入币种的金额7） 汇率：美元交易：买入币种汇买价/卖出币种汇卖价非美元交易：卖出币种汇卖价/美元汇卖价8） 本位币借/贷：与帐号的借/贷方向相反9） 本位币金额：美元交易：美元的金额非美元交易：卖出币种金额卖出币种汇卖价/美元汇卖价10） 摘要：代客外汇买卖例1：某公司USD110HKD USD汇买价8.0 USD汇卖价8.8 HKD汇买价1.0 HKD汇卖价1.1

40、HKD金额=1108.0/1.1=800流水内容：流水号 业务套号 帐号 借/贷 发生额 汇率2100200068 2001041800031 13316210000001 借 HKD800.00 7.27272100200068 2001041800031 14316210000001 借 USD110.00 7.2727例2：某公司SGD110HKD USD汇买价8.0 USD汇卖价8.8 HKD汇买价1.0 HKD汇卖价1.1 SGD汇买价4.0 SGD汇卖价5.5HKD金额=1104.0/1.1=400本位币金额=HKD4001.1/8.8=USD50流水内容：流水号 业务套号 帐号

41、借/贷 发生额 汇率2100200069 2001041800032 18316210000001 贷 SGD110.00 4.00002100200069 2001041800032 14316210000001 借 USD50.00 4.00002100200069 2001041800032 14316210000001 贷 USD50.00 4.00002100200069 2001041800032 13316210000001 借 HKD400.00 4.00001.13.3授权码的管理1、 概述：根据交易权限列表，对于柜员操作中超权限的交易，需要上一级别的操作员进行授权。2、 授

42、权需要注意的问题：1) 在业务操作中，柜员应人工判断该笔交易是否需要授权。如果需要授权，由柜员将原始资料交给有权限的操作员进行授权。2) 由权授权人对该笔交易进行预录入，产生授权码。3) 柜员进行交易处理时，输入授权码4) 系统校验授权码的合法性。（跨日无效）合法性检查通过，交易才有可能成功。3、 授权码生成：由于外汇交易种类较多，各种交易进行授权需要输入的要求不同。按照授权要素的差异，将授权码生成分为4类：1) 一般业务授权：大部分柜面交易业务的授权、额度交易业务的授权、外汇买卖（结售汇、代客外汇买卖）的授权2) 清分业务授权：分行收到网点上传信息处理业务的授权；网点处理分行下传业务的授权3

43、) 帐户行类授权：清算中心对帐户行借贷记、头寸挂帐、头寸销帐的授权4) 交易优惠授权：外汇买卖优惠的授权1.13.4挂销帐管理1、 挂销帐的范围：根据该帐户所属科目的销帐标志进行判断。如果销帐标志为“是”，则采用销帐管理。例如：保证金存款、应收款、应付款等；2、 挂销帐的判断：（1）对于帐户余额方向为借方或贷方的情况：A. 挂帐条件：某笔业务发生额为正数，且借贷方向与该帐户所属科目的余额方向相同的；或者，某笔业务发生额为负数，且借贷方向与该户所属科目的余额方向相反的，则该笔业务属挂帐业务；B. 销帐条件：某笔业务发生额为正数，且借贷方向与该帐户所属科目的余额相反的；或者，某笔业务发生额为负数，

44、且借贷方向与该帐户所衙科目的余额方向相同的，则该笔业务属销帐业务。（2）对于余额方向为双向或轧差的情况：系统还应根据帐户的挂帐方向进一步判断如果该帐户的挂帐方向为双向：系统应判断销帐登记本上是否有相同销帐号码的记录，如果存在，直接增加其未销金额（借方发生额用负数，贷方发生额用正数），如果不存在，直接增加一条记录，其未销金额=发生额，锁定标志为“锁定”。备注：这种情况可以更改未销金额的借贷方向，例如：由借方变为贷方。如果该帐户的挂帐方向为借方，某笔业务的发生额为借方正数或贷方负数，则挂帐；某笔业务的发生额为借方负数或贷方正数，则销帐。备注：这种情况不能改变未销金额的借贷方向，即：未销金额一定是由借方。如果该帐户的挂帐方向为贷方，某笔业务的发生额为借方负数或贷方正数，则挂帐；某笔业务的发生额为借方正数或贷方负数，则销帐。备注：这种情况不能改变