浦发个贷管理系统功能说明书第3册用户界面描述 v1.0.0.doc

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1、浦发个贷管理系统功能说明书(第三分册)浦发个贷项目组2006年3月目录(第三分册)11 档案管理类交易61.1档案登记61.2档案入库81.3档案修改101.4档案调阅111.5档案出借141.6档案归还161.7档案操作查询181.8未入库档案查询191.9要素不齐全的档案查询211.10档案出借超期未还查询221.11权利品入库231.12权利品出借241.13权利品归还271.14权利品出库291.15权利品操作查询311.16未入库权利品查询321.17权利品出借超期未还查询332 商户管理类交易352.1特约商户建立352.2特约商户维护462.3特约商户信息查询472.4保险公司

2、建立502.5保险公司维护512.6保险公司信息查询522.7合作项目建立532.8合作项目上传592.9合作项目审批602.10合作项目信息查询612.11合作项目基本信息修改632.12合作项目基本信息修改审批642.13合作项目附属信息修改662.14合作项目终止672.15合作项目终止审批683 客户管理类交易703.1客户信息建立703.2客户信息维护793.3客户信息查询804 贷款申请类交易834.1贷款申请834.2组合贷款申请1094.3贷款上传1094.4贷款复核1114.5贷款审查1134.6贷款审批1174.7贷款合同面签1184.8客户经理确认1204.9启动例外流程

3、1234.10资金划拨确认1254.11贷款终审发放1264.12贷款发放撤消1284.13贷款重新发放1294.14贷款发放终止1304.15办理公证登记1314.16办理保险登记1344.17办理抵押登记1385 额度管理类交易1425.1授信额度申请1425.2授信申请上传1455.3授信申请复核1465.4授信申请审查1475.5授信申请审批1485.6授信申请终审1495.7授信额度使用1515.8授信额度增加申请1535.9授信额度增加审批1555.10授信额度收回申请1565.11授信额度收回审批1575.12授信额度缩减申请1585.13授信额度缩减审批1606 贷后变更类交易

4、1626.1提前还款申请1626.2提前还款审批1646.3变更担保信息申请1656.4变更担保信息上传1676.5变更担保信息审查/审批1686.6贷款利率变更申请1706.7贷款利率变更审批1726.8贷款期限变更申请1746.9贷款期限变更审批1766.10还款方式变更申请1776.11还款方式变更审批1806.12约定扣款日变更申请1816.13约定扣款日变更审批1836.14还款帐号变更申请1856.15还款帐号变更审批1876.16助学贷款展期申请1886.17助学贷款展期审批1906.18助学贷款转等额日变更申请1926.19助学贷款转等额日变更审批1946.20助学贷款放款计划

5、变更申请1956.21助学贷款放款计划变更审批1976.22参贷人变更申请1986.23参贷人变更审批2006.24公积金冲还贷方式变更2026.25帐单地址变更2047 贷后管理类交易2077.1贷后检查2077.2逾期贷款催收2107.3催收结果登记2127.4变更五级分类方式2147.5五级分类下调2157.6五级分类上调2177.7客户经理变更申请2197.8客户经理变更审批2207.9贷款处置状态维护2217.10定制贷款查询条件2237.11查看贷款查询结果2267.12定制逾期催收通知书2277.13下载逾期催收通知书2288 统计分析类交易2308.1客户分析2308.2合作商

6、分析2328.3合作项目分析2348.4保险公司分析2368.5全行个贷结构分析2378.6个贷逾期结构分析2388.7个贷逾期占比分析2408.8五级分类结构分析2418.9五级分类占比分析2428.10贷款品种期限结构分析2438.11个贷担保方式结构分析2448.12个贷还款方式结构分析2468.13贷款盈利能力分析2478.14同指标不同时点分析2488.15某一指标发展趋势分析2498.16绩效考核2519 系统管理类交易2539.1机构信息维护2539.2岗位权限设置2549.3审批权限设置2569.4贷款产品定义2579.5机构业务开办设置2609.6贷款业务开办设置2619.7

7、担保额度设置2629.8贷款管理参数设置2639.9逾期催收方式设置2649.10风险预警参数设置2659.11档案要素设置2669.12合作项目支行间共享2679.13客户分类标准维护2689.14抵押物分类标准建立2709.15抵押物分类标准维护27110 查询打印及其它27410.1合同信息查询27410.2理财计算器27810.3业务流水查询27910.4放款通知书打印28010.5提前还款通知书打印28110.6还款对帐单打印28310.7还款计划表打印28510.8逾期催收通知书打印28610.9公积金冲还贷情况表打印28910.10公积金冲还贷收款通知打印29010.11公积金资

8、金划拨凭证打印29110.12公积金资金划拨清单查询29210.13公积金贷款资金划拨情况查询29310.14公积金资金使用情况查询29410.15支行资金划拨台帐29510.16分行资金划拨台帐29610.17报表查询打印29710.18我的工作台29810.19记事本30010.20消息发布管理3011 档案管理类交易个人贷款档案管理是指银行在对信贷业务的受理、调查评价、审批、发放和贷后管理的过程中形成的具有法律意义或具有史料价值及查考利用价值的信贷经营专业技术材料，包括合同、文件、帐表、函电、记录、图表、声像、磁盘等进行收集、整理、立卷归档和保管的过程。档案管理是反映每一笔贷款资料及权利

9、质押品登记、调阅、销毁过程。档案库可设两个，一个设在支行级，一个设在分行级。支行档案库是所有原始资料和信息由支行档案管理员录入。当资料齐全后可上交至分行，经分行确认后，档案资料移至分行档案库。档案管理的对象包括两类，档案和权利品。在档案管理中，这两类对象的状态分别描述如下。档案的状态：档案状态描述已登记新建档案，该状态下可对档案做修改、调阅、入库。已入库已入档案库进行管理，该状态下可修改、调阅。出借档案临时出借权利品的状态：权利品状态描述已登记初始状态，该状态下可入库。已入库权利品入库，该状态下可出借。已出库权利品被领取出借权利品临时出借1.1 档案登记1.1.1 交易说明支行资料录入人员按立

10、卷原则对档案资料进行整理登记，档案编号由录入人员手工录入。1.1.2 交易界面(第一屏)档案登记合同号【】确定1.1.3 栏位描述(第一屏)输入项名称类型/长度输入属性注释合同号字符(20)必输注：输入属性包括必输/必选/有条件必输/有条件必选/可输/可选/显示。1.1.4 交易检查(第一屏) 该贷款合同属于操作员所属机构。对于组合贷款，档案登记操作使用其商业贷款合同号。1.1.5 其他处理和控制(第一屏) 如果输入贷款合同号，根据贷款合同号查找贷款合同信息；如果输入授信合同号，根据授信合同号查找授信合同信息。1.1.6 交易输出 (第一屏) 在交易界面(第二屏)上显示贷款合同/授信合同信

11、息。1.1.7 交易界面(第二屏)贷款信息合同号【】贷款金额【】贷款种类【】期限【】发放日期【】到期日期【】姓名【】客户号【】证件类型【】证件号码【】通讯地址【】电话【】档案信息档案编号【】档案整理人【】档案整理日期【】资料类型|原件份数|复印件份数|资料增加人|资料增加日期|必需项提交1.1.8 栏位描述(第二屏)输入项名称类型/长度输入属性注释档案编号字符(20)可输由分行自己决定是否需要输入档案整理人字符(8)必输默认为当前操作员档案整理日期日期必输默认为当日原件份数数字(3)可输复印件份数数字(3)可

12、输资料增加人字符(8)可输原件份数+复印件份数0时默认为当前操作员资料增加日期日期可输原件份数+复印件份数0时默认为当日注：输入属性包括必输/必选/有条件必输/有条件必选/可输/可选/显示。资料类型列表的内容是可配置的，总行设置所有的资料类型，各分行选择必输项。1.1.9 交易检查(第二屏) 任何档案的原件和复印件的数量都不能是负数档案资料的总数必须大于01.1.10 其他处理和控制(第二屏) 判断必需的资料是否齐全。1.1.11 档案更新(第二屏) 增加记录至档案信息表，档案状态为已登记增加记录至档案资料类型信息表记录交易流水至档案/权利品操作记录表记录交易日志至交易日志表1.1.1

13、2 交易输出(第二屏) 无1.2 档案入库1.2.1 交易说明档案管理员将接收到的档案资料进行逐笔逐项勾对并确认后，将档案进入档案库存档。1.2.2 交易界面(第一屏)档案入库合同号【】档案编号【】姓名【】贷款种类【】合作项目【】整理行【】整理柜员【】查询1.2.3 栏位描述(第一屏)输入项名称类型/长度输入属性注释合同号字符(20)可输档案编号字符(20)可输姓名字符(20)可输贷款种类字符(6)可选合作项目字符(12)可选整理行字符(4)可输整理柜员字符(8)可输注：输入属性包括必输/必选/有条件必输/有条件必选/可输/可选/显示。至少要填写或者

15、期限【】发放日期【】到期日期【】姓名【】客户号【】证件类型【】证件号码【】通讯地址【】电话【】整理人【】整理日期【】资料类型|原件份数|复印件份数|资料增加人|资料增加日期|必需项提交1.2.13 栏位描述(第三屏) 无1.2.14 交易检查(第三屏) 操作员所属机构是支行时，检查该支行是否需上缴档案，如果需上缴，则不可在支行入库，必须上缴到分行进行入库。检查档案是否已入库1.2.15 其他处理和控制(第三屏) 无1.2.16 档案更新(第三屏) 档案状态更新为已入库记录交易流水至档案/权利品操作记录表记录交易日志至交

16、易日志表1.2.17 交易输出(第三屏) 无1.3 档案修改1.3.1 交易说明对已登记或入库的档案资料进行修改。1.3.2 交易界面(第一屏)档案修改合同号【】确定1.3.3 栏位描述(第一屏)输入项名称类型/长度输入属性注释合同号字符(20)可输注：输入属性包括必输/必选/有条件必输/有条件必选/可输/可选/显示。1.3.4 交易检查(第一屏) 该贷款合同的档案是否已登记。如果已登记是否已经销毁。对于组合贷款，档案登记操作使用其商业贷款合同号。该贷款合同属于操作员所属机构。1.3.5 其他处理和控制(第一屏) 无1.3.6 交易输出 (第一屏) 在交易界面(第二屏)上显示档案信

18、份数+复印件份数0时默认为当日注：输入属性包括必输/必选/有条件必输/有条件必选/可输/可选/显示。1.3.9 交易检查(第二屏) 档案修改只可增加档案资料类型，某个资料类型中的原件份数及复印件份数也只能增加。 1.3.10 其他处理和控制(第二屏) 判断必需的资料是否齐全。1.3.11 档案更新更改档案资料类型信息表记录交易流水至档案/权利品操作记录表记录交易日志至交易日志表1.3.12 交易输出(第二屏) 无1.4 档案调阅1.4.1 交易说明支行经授权可以直接调阅电子档。1.4.2 交易界面(第一屏)档案调阅合同号【】档案编号【】机构号【】姓名【】证件

19、类型【】证件号码【】放款日期起【】放款日期止【】贷款种类【】保险公司【】合作商【】合作项目【】查询1.4.3 栏位描述(第一屏)输入项名称类型/长度输入属性注释合同号字符(20)可输档案编号字符(20)可输机构号字符(4)可输姓名字符(20)可输证件类型字符(1)可选证件号码字符(30)可输放款日期起日期可输放款日期止日期可输贷款种类字符(6)可选保险公司字符(8)可选合作商字符(8)可选合作项目字符(12)可选注：输入属性包括必输/必选/有条件必输/有条件必选/可输/可选/显示。1.4.4 交易检查(第一屏) 无1.4.5 其他处理和控制(第一屏) 根

21、】批准部门【】调阅人【】调阅人证件号码【】调阅时间【】归还时间【】调阅方式【】备注【】提交1.4.13 栏位描述(第三屏)输入项名称类型/长度输入属性注释调阅经办人字符(8)必输默认为当前操作员批准人字符(8)必输调阅部门字符(4)必输默认为当前操作员所属机构调阅人字符(20)必输调阅人证件号码字符(30)必输调阅方式字符(1)必选1-电子、2-实物调阅时间字符(12)必输默认为当前操作日期归还时间字符(12)必输默认为当前操作日期备注字符(128)可输注：输入属性包括必输/必选/有条件必输/有条件必选/可输/可选/显示。1.4.14 交易检查(第三屏)

22、无1.4.15 其他处理和控制(第三屏) 无1.4.16 档案更新(第三屏) 更改档案信息表中档案调阅信息记录交易流水至档案/权利品操作记录表记录交易日志至交易日志表1.4.17 交易输出(第三屏) 无1.5 档案出借1.5.1 交易说明记录将档案出借给借款人的信息。1.5.2 交易界面(第一屏)档案出借合同号【】档案编号【】机构号【】姓名【】证件类型【】证件号码【】放款日期起【】放款日期止【】贷款种类【】保险公司【】合作商【】合作项目【】查询1.5.3 栏位描述(第一屏)输入项名称类型/长度输入属性注释合同号字符(20

23、)可输档案编号字符(20)可输机构号字符(4)可输姓名字符(20)可输证件类型字符(1)可选证件号码字符(30)可输放款日期起日期可输放款日期止日期可输贷款种类字符(6)可选保险公司字符(8)可选合作商字符(8)可选合作项目字符(12)可选注：输入属性包括必输/必选/有条件必输/有条件必选/可输/可选/显示。1.5.4 交易检查(第一屏) 无1.5.5 其他处理和控制(第一屏) 根据输入的条件查找状态是“已登记”或“已入库”的操作员所属机构的档案。1.5.6 交易输出 (第一屏) 在交易界面(第二屏)上显示满足条件的档案列表。1.5.7 交易界面(第二屏)合同号|档案编号|客户号|姓名|贷款种

25、符(8)必输出借部门字符(4)必输默认为当前操作员所属机构借阅人姓名字符(20)必输借阅人证件号码字符(30)必输预计归还时间日期必输默认为当前操作日期备注字符(128)可输注：输入属性包括必输/必选/有条件必输/有条件必选/可输/可选/显示。1.5.14 交易检查(第三屏) 检查本次出借的资料状态为0-未出借1.5.15 其他处理和控制(第三屏) 无1.5.16 档案更新(第三屏) 更改档案信息表中档案出借信息更改档案资料类型信息表中档案出借信息记录交易流水至档案/权利品操作记录表记录交易日志至交易日志表1.5.17 交易输出(第三屏) 无1.6 档案归还1.6.1 交易说明记录借款人

26、归还档案的信息。1.6.2 交易界面(第一屏)档案归还合同号【】档案编号【】机构号【】姓名【】证件类型【】证件号码【】放款日期起【】放款日期止【】贷款种类【】保险公司【】合作商【】合作项目【】查询1.6.3 栏位描述(第一屏)输入项名称类型/长度输入属性注释合同号字符(20)可输档案编号字符(20)可输机构号字符(4)可输姓名字符(20)可输证件类型字符(1)可选证件号码字符(30)可输放款日期起日期可输放款日期止日期可输贷款种类字符(6)可选保险公司字符(8)可选合作商字符(8)可选合作项目字符(12)可选注：输入属性包括

28、人|资料增加日期|必需项|出借日期|出借状态|预计归还日期出借信息出借经办人【】批准人【】出借部门【】借阅人姓名【】借阅人证件号码【】备注【】提交1.6.13 栏位描述(第三屏) 无1.6.14 交易检查(第三屏) 检查选择归还的资料原状态为1-已出借1.6.15 其他处理和控制(第三屏) 无1.6.16 档案更新(第三屏) 更改档案信息表中档案出借信息更改档案资料类型信息表中档案出借信息记录交易流水至档案/权利品操作记录表记录交易日志至交易日志表1.6.17 交易输出(第三屏) 无1.7 档案操作查询1.7.1 交易说明查询档案管理操作。1.7.2 交易界

29、面(第一屏)档案操作查询合同号【】档案编号【】贷款种类【】合作项目【】客户号【】姓名【】证件种类【】证件号码【】申请日期起【】申请日期止【】贷款金额起【】贷款金额止【】操作日期起【】操作日期止【】查询1.7.3 栏位描述(第一屏)输入项名称类型/长度输入属性注释合同号字符(20)可输档案编号字符(20)可输贷款种类字符(6)可选合作项目字符(12)可选客户号字符(10)可输客户姓名字符(20)可输证件类型字符(1)可选证件号码字符(20)可输贷款申请日期起日期可输贷款申请日期止日期可输贷款金额起数字(13.2)可输贷

31、12 交易输出(第二屏) 无1.8 未入库档案查询1.8.1 交易说明查询自贷款发放以来未登记和已登记未入库的档案。1.8.2 交易界面(第一屏)未入库档案查询机构号【】贷款发放天数【】放款日期起【】放款日期止【】贷款种类【】保险公司【】合作商【】合作项目【】查询1.8.3 栏位描述(第一屏)输入项名称类型/长度输入属性注释机构号字符(4)可输贷款发放天数数字(3)可输指所有贷款发放后的天数放款日期起日期可输放款日期止日期可输贷款种类字符(6)可选保险公司字符(8)可选合作商字符(8)可选合作项目字符(8)可选注：输入属性包括必输/必选/有条件

33、(第二屏) 根据选择显示该合同的档案详细信息。档案信息合同号【】档案编号【】资料类型|原件份数|复印件份数|资料增加人|资料增加日期|必需项1.9 要素不齐全的档案查询1.9.1 交易说明查询自贷款发放以来要素不齐全的档案。1.9.2 交易界面(第一屏)要素不齐全的档案查询机构号【】贷款发放天数【】档案状态【】查询1.9.3 栏位描述(第一屏)输入项名称类型/长度输入属性注释机构号字符(4)可输贷款发放天数数字(3)可输档案状态字符(1)可选1-已登记 2-已入库注：输入属性包括必输/必选/有条件必输/有条件必选/可输/可选/显示。1.9.4 交易检查(第一屏) 无1.9.5 其他处理和控制(第一屏) 根据输入的条件查找操作员所属机构的档案信息档案状态是已登记或者已入库档案资料的必需项不全1.9.6 交易输出 (第一屏) 在交易界面(第二屏)上显示满足条件的档案及贷款信息。1.9.7 交易界面(第二屏)合同号|档案编号|客户

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