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1、银保业务监管制度贯彻落实情况自查报告为保障银保业务健康发展，切实防范销售误导行为，提高客户服务水平，省保监局近两年下发了关于落实商业银行保险代理从业人员持证上岗制度有关问题的通知（保监发290号）和关于印发商业银行保险代理业务内部控制指导意见的通知（保监发261号）。根据以上两份文件的精神要求，我行对贯彻和落实的相关情况进行了自查，现将自查情况汇报如下：一、贯彻落实关于落实商业银行保险代理从业人员持证上岗制度有关问题的通知的情况去年，我行已制定保险代理从业人员持证上岗工作的方案，方案包括了保险代理从业人员持证上岗的计划时间、具体措施、持证率提升的目标等具体内容。每季度我行都组织员工参加保险从业
2、人员资格考试，在目前已开展银保业务的分行柜台人员持证率已达70%，销售人员持证率已达100%。二、贯彻落实关于印发商业银行保险代理业务内部控制指导意见的通知的情况1、对有意向合作的保险公司，我行会对其资质进行严格审核，具体包括：偿还能力、管理水平、客户服务水平和理赔服务等，根据最终评估结果酌情引入；2、对已结成合作关系的保险公司，我行均与签订正式保险代理合同，并在合同中明确培训、违反合同规定双方各自应承担的责任等相关内容；3、目前与我行合作的3家保险公司中，其中有2家已对客户进行适合度评估，还有1家因为自身原因，尚未开展客户评估工作，我行已要求对方尽快完善和补齐相关流程；4、客户投保前，我行都
3、认真核查其资料的真实性和完整性。对于客户后期退保的情况，由于客户直接与保险公司联系，并在保险公司办理相应手续，所以退保时客户所提交的资料由保险公司方面进行审查，但我行在签订合作协议时已要求合作保险公司做好客户服务和合规审查方面的工作，坚持对客户进行回访的措施。对于以上情况，建立定期的银保险交流机制，切实保障客户权益；8、我行针对银保业务已制定并下发了相应的管理办法和规章制度，规范分支行保险业务的日常销售和管理工作，建立完整的内部违规处罚机制。5、所有网点均已配置监控设备，对保险销售过程进行影响实时监控，并进行保存管理，确保双方权益；7、我行严格要求各网点销售保险的员工必须持有保险从业资格证，并且经常为各网点进行以一对一或一对多等形式的销售保险业务培训。对于本次检查工作我行高度重视，组织了全行性的自查和总结工作。针对展现出的优缺点，我行将认真的总结和完善。今后，我行将继续努力，加强银保业务的管理，加强对销售人员的培训工作，加强违规行为的控制，促进我行银保业务的健康发展。 零售业务部
