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1、金融行业机构信息管理系统存在的问题及建议宋立志中国人民银行徐州中心支行由于金融机构网点众多，信息不定期变动，维护工作 量 较 大 ， 因 此 需 要 建 立 一 个 具 有 注 册 、 查 询 、 维 护 及发布等功能的信息平台。金融行业机构信息管理系统（以下简称“管理系统”）是人民银行依据金融机构编 码规范（以下简称规范）开发，提供注册、维护、查询金融业机构相关信息的应用系统。系统自2010年初正部数据在Excel中打开。在系统机构信息下载功能中，虽然可以根据机构类 别的级别，在机构类别范围中进行具体选择，但是机构 类别级别越低，可选范围就越大，比如三级机构类别， 在选择银行或信用社名称时，
2、由于数据量太大，使得系 统响应时间非常缓慢。印机打印；录数会比较多，需分页显示，在复核和审批时全选只是选择了当前页的所有记录，还需要依次点击下一页再全 选，如此操作起来不够便捷。2.系统推广及存在问题管 理 系 统 于 2 0 1 0 年 上 半 年 正 式 推 广 使 用 ， 在 2 0 1 0 年6月对系统中辖内所有存量金融机构进行信息核对，2011年6月，人民银行又开展了2011年度金融业机构信 息管理系统信息验证及检查工作，对管理系统中机构信 息进行了统一更新（包括信息变更、新增机构、撤销机 构等）。虽然规定和规范已经以正式发文的形 式下发通知至人民银行分支机构和其他金融机构，但是 通
3、过两次集中的信息检查核对发现，大多金融机构对人 民银行金融机构标准信息化管理工作不够重视，对机构 代码及代码规范的重要性认识不够充分，主要表现在以 下几个方面：不知道系统如何访问（个别能访问系统的 机构，表示没有用户名和口令）；不清楚14位机构代码 的作用和意义；对布置的信息核对和检查等相关工作不 够积极主动；在金融机构中，有的是办公室，有的是科 技部门，还有一些是由会计业务类部门负责此项工作， 而人民银行中支则是由科技部门负责，在沟通时带来诸 多不便；由于联系人经常变动，并且在变动时没有相关 事项的交接，造成新的联系人对相关工作一无所知等。 以上问题的存在，使得人民银行分支机构在与当地金融
4、机构就此项工作进行沟通时，工作效率不高。3.代码证问题为 进 一 步 加 强 金 融 机 构 信 息 的 规 范 化 管 理 ， 促 进 国 家 金 融 标 准 化 工 作 的 稳 固 落 地 ， 人 民 银 行 下 一 步 将 推 出 金 融 机 构 代 码 证 （ 以 下 简 称 “ 代 码 证 ” ） ， 即 从 系 统 中 打 印 ， 向 合 法 金 融 机 构 出 具 的 身 份 标 识 的 纸 质 凭 证 。 虽 然 代 码 证 还 未 正 式 应 用 ， 但 就 金 融 机 构 代 码 证 管 理 办 法 （ 草 稿 ） 中 的 规 定 ， 有 以 下 几 方 面 问 题需要注意
5、。（1）代码证应该是特殊制式的，是否需要专用打（2）代码证的打印、发放等职能应相互制 约 ， 目 前 此 项 工 作 是 由 人 民 银 行 分 支门负责；（3）新证发放需要加盖单位有效公章章还是主办部门印章需要明确。另外，废证要加盖“作废”章，印章的样式和制作由谁落实；（4）代码证的发放、更换、撤销、年管理和监督工作，按属地原则各自组织，但及具体实施依据办法中并没有明确规定。二、完善管理系统的建议一是机构信息统计，在行政区划的基础构类型（如银行、信用社、保险、证券、小或金融机构名称统计出各自的总量和变化量某地区（含所辖县市）所有银行数量（或所量 ） ， 或 者 银 行 在 地 区 （ 含 所
6、 辖有网点数量及某个时间段内的变化情况（包销、变更等）。将信息查询功能进行合并，并增加信息具有导出功能的模块，导出文件为Excel。询后将结果导出，也可在机构信息下载功能择导出内容和导出条件。另外，细化导出条地区名称、金融机构类型和名称），如辖内所有网点。此外，在查询条件增加模糊 需输入银行名称即可。二是通过人民银行组织的金融机构参加会 议 、 业 务 交 流 会 以 及 各 种 宣 传 活 动 等 多径 ， 进 一 步 加 大 规 定 的 宣 讲 力 度 及 系用。特别是通过行长联席会议等，使得各金导特别是分管行领导要高度重视人民银行金化建设工作，落实专职部门负责，指派专人70 FINANC
7、IAL COMPUTER OF CHINA技 管理TechnologyManagement查 询 权 限 ， 金 融 机 构 本 身 也 要 积 极 向 各 自 上 级 单 位 咨要在办法中进行明确规定。询，使其可随时登录系统查询，及时掌握所辖分支机构信息。人民银行总行及分行应从高层与各金融机构的总 分行进一步沟通协调，使其分支机构能够充分重视并积 极贯彻执行，以便日后人民银行中支级分支机构更快捷 地在此项工作上进行组织部署。三是空白代码证应由人民银行总行统一制作发放， 并增加防伪标识，明确打印机的配备。代码证的管理， 包括保管，发放、回收等各环节都要明确相关部门及其 职能，并建立相应规章制度
8、进行约束。明确各环节使用 的印章及其授权部门，考虑到在发放代码证时每次都要加盖部门印章会带来诸多不便，在制作空白代码证时可金融行业机构信息管理是人民银行推进金融标准化建设的重要举措，为防范系统性金融风险，保障金融体 系稳健运行提供基础保障。规范的发布、规定 的出台以及系统的上线运行，将进一步提高金融机构基 础信息管理质量，推动建立我国首个规范、准确、完整 的金融机构名录库。系统的进一步完善，将充分发挥其 在金融业信息系统标准化战略的推进和金融行政管理工作中的基础性作用（上接第68页）地位。8.规范IT内部审计体系5.处理好IT内部审计的关系一是IT内部审计与IT研发、运维、管理关系；二是。FCC
