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1、附件5-1 年度贷后检查记录（流动资金贷款）客户名称：中国xx银行 行客户基本信息客户名称注册地址生产经营所在地CM2006客户代码法定代表人联系方式财务负责人联系方式基本存款账户开户行主要经营范围主要产品客户类型流通类客户 加工（含转化）类客户客户管理类型单一法人客户 集团客户信用等级有效期至授信方式公开授信,有效期至 年 月 日内部授信收购贷款资格认定情况（如需）是否有效期至 年 月 日备注表A贷款定期检查记录企业名称： 查时段： 年 月 年 月 检查时间： 年 月 日使用提示：本记录反映客户经理定期对客户贷款资金使用、业务经营、风险预警等方面内容的检查分析情况。属每次检查必填表格。检查内
2、容：、贷款定期检查记录应按月填写（仅有商业性流动资金贷款的客户，按规定的检查频率填写），担保检查记录应按季填写。、根据相关规定和客户实际情况，当月需分析检查内容（选择）：政策性贷款运行情况，填写贷款定期检查记录政策性贷款准政策性贷款运行情况，填写贷款定期检查记录准政策性贷款商业性流动资金贷款及部分准政策性贷款的运行情况，填写贷款定期检查记录商业性流动资金贷款/准政策性贷款一、客户融资基本情况 单位：万元1、我行贷款情况月初贷款余额月末贷款余额其中：政策性贷款;准政策性贷款： ;商业性贷款 （流动资金贷款： 项目贷款：）2、他行贷款情况年初贷款余额其中：短期贷款 ；中长期贷款 。月末贷款余额其中
3、：短期贷款 ；中长期贷款 。3、月末我行贷款占客户全部贷款的比重 比年初(升/降) 百分点4、或有负债情况年初余额月末余额需详细说明情况： 二、客户销售货款回笼归行情况（对仅有政策性贷款的客户，不须填列）(提示：1、销售收入以现金方式回笼一般从企业现金日记帐有关记录进行统计。2、销售收入以银行转帐方式回笼一般从企业各开户银行提供对帐单进行统计。3、如企业先收现金，后存入银行，则应当在银行转帐方式回笼中予以剔除。4、如企业将回笼于某一银行货款转入另一银行，应避免在银行转帐方式回笼中重复统计。）1、 客户销售货款回笼基本情况单位：万元销售及货款回笼账面反映本期销售收入本期应收帐款净额增减本期帐面反
4、映应回笼销售收入金额=期末-期初=-销售现金流入反映本期销售收入以现金方式回笼金额本期销售收入以银行转帐方式回笼金额本期销售收入回笼金额合计其中农发行合计其中农发行合计其中农发行=+2、客户本期销售货款归行率 %（本期销售收入回笼农发行金额/客户本期销售收入回笼总金额）；比上期（提高/降低） 百分点，比月末我行贷款占客户全部贷款的比重（高/低） 百分点。3、分析评价（主任客户经理填写）（1）企业帐面反映应回笼销售收入、实际回笼销售收入与实际现金流入是否衔接： 是 否； （2）异常情况分析账面反映应回笼销售收入与实际回笼销售收入存在差异：差异金额 万元，差异原因 实际回笼销售收入与现金流入存在差
5、异：差异金额 万元，差异原因 （3）对异常情况的处置记录： 三、检查结果（主任客户经理填写）1、有无发现风险预警信号： 无 有 ，1、 2、 3、 4、 2、风险预警处置建议退出该企业 按常规实施贷后管理和检查帮助借款人改善经营管理 要求借款人提出更详细的还款计划列为重点客户，加大贷后检查频率 不再办理收回再贷业务从严核定最高综合授信额度，控制对该客户融资总量更换担保单位、补足抵（质）押物 停止发放新贷款提前收回客户未使用的贷款 落实专人负责清收追索保证单位连带责任 与客户协商以物抵贷依法处置贷款抵押物、质物、质押权利 依法提起诉讼提请法院宣告其破产还债 调整授信方案3、其它措施： 客户经理签
6、字： 日期： 年月日四、客户部门负责人意见1、客户经理贷后检查 及时 不及时2、对客户资料进行台帐录入 及时 不及时3、检查内容是否详实 是 否4、重大情况是否及时报告 是 否5、重大情况是否及时采取了措施 是 否6、对客户经理贷后管理情况的抽查（如本月对客户经理工作情况开展现场抽查，须填写）： 7、下一步工作要求： 部门负责人签字： 日期： 年月日五、开户行负责人（或分管行长）是否同意客户部门负责人核查意见（如本月组织对客户经理工作情况开展现场检查，须填写）（一）组织现场检查情况： （二）其他工作要求： 负责人（或分管行长）签字：日期： 年月日表B-1贷款定期检查记录（政策性贷款）客户名称：
7、 检查时段： 年 月 年 月 检查时间： 年 月 日使用提示：本记录反映客户经理按月对客户政策性贷款资金使用的检查分析情况。一、政策性贷款及库存变动情况单位：万元、万公斤、担项目贷款额分品种情况按粮棉油以及其他库存品种填列.库存量库存值库存量库存值库存量库存值期初存量入库出库期末存量差异分析1、正常结算资金2、货币资金3、正常损耗4、发生挤占挪用5、其他原因二、中储、地储库存监管情况（一）是否存在异地存储： 是 否（二）异地库存的监管方式：集中管理 委托管理（三）本地库存量 万公斤，库存值 万元； （四）库存值是否与贷款一致：是 否（五）库存值小于贷款的原因：减储 轮换未收贷 结算资金占用 正
8、常损耗销售价差挤占挪用 其他原因， （六）政策性库存价差亏损是否已落实补贴来源： 否，（情况说明） 是，（说明来源） 三、贷款运行情况分析评价（主任客户经理填写）（一）客户是否存在违规使用贷款情况：是 否（二）客户是否存在挤占挪用贷款情况：是 否（三）客户库存及贷款是否发生变动，变动方向是否一致： 是 否（四）库存差异原因： （五）其他需要说明的情况： 主办客户经理（A角）签字： 日期： 年月日表B-2贷款定期检查记录（准政策性贷款）客户名称： 检查时段： 年 月 年 月 检查时间： 年 月 日 使用提示：1、本记录反映客户经理对流通类客户准政策性贷款（用于粮棉油收购及粮棉调销）资金的检查分析
9、情况。2、准政策性贷款用于省级（含）以上商业储备的，参照本记录要求进行检查分析。一、 本月新增准政策性贷款与库存情况1、本月累计发放准政策性贷款 万元。2、本月累计收购（调入）商品情况单位：万元、万公斤、担入库商品名称实际入库情况保管账反映入库情况会计账反映入库情况数量成本数量成本数量成本1、 2、 3、 4、 5、 6、 3、分析评价发放贷款金额与收购（调入）库存成本差异：差异金额 ，差异原因 我行台账反映收购（调入）数量与实际库存数量差异：差异数量 ，差异原因 保管账与会计账差异：差异数量 ，差异金额 ，差异原因 其他异常情况说明及分析： 结论与建议 对异常情况的处置记录： 二、本月减少准
10、政策性贷款与库存情况1、本月累计收回准政策性贷款 万元。2、本月商品出库情况单位：万元、万公斤、担出库商品名称实际出库情况保管账反映出库情况会计账反映出库情况数量成本数量成本数量成本1、 2、 3、 4、 5、 6、 3、分析评价（主任客户经理填写）收回的贷款金额和当期实际减少的库存成本差异:差异金额 ，差异原因 保管账与会计账差异：差异数量 ，差异金额 ，差异原因 实际减少库存数量及成本与会计账结转数量及成本差异：差异情况 差异原因 结论及建议 对异常情况的处置记录： 三、月末贷库挂钩情况1、本月末，借款人在我行准政策性贷款余额 万元。2、月末库存情况（1）基本情况单位：万元、万公斤、担库存
11、商品名称实际库存情况保管账反映库存情况会计账反映库存情况数量成本数量成本数量成本1、 2、 3、 4、 5、 6、 （2）分析评价（主任客户经理填写）我行台账反映数量与实际库存数量差异：差异数量 ，差异原因 实际库存与保管账及会计账差异：差异情况 差异原因 对异常情况的处置记录： 3、借款人库存与我行贷款挂钩情况（主任客户经理填写）单位：万元、万公斤、担品种银行台账库存数量企业实际库存数量银企库存数量差异（+.-）贷款余额库存值银企库贷金额差异（+.-）差异分析货币资金占用结算资金占用损失损耗其他因素12345678910合计期末我行贷款形成库存的库贷比例为 %，比上月 ；是否出现库存潜亏 否 是，库存潜亏金额共约为 万元（单位产品库存潜亏按照库存成本与借款人本月同质级商品销售均价的差额确定）。详细说明： 结论及建议： 对异常情况的处置记录：
