银行分行反洗钱改进措施.doc

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银行分行反洗钱改进措施:一、健全内控制度,完善内控管理分行应进一步健全反洗钱内控制度,内容应全面细致,至少应涵盖反洗钱相关政策法规及我行关于客户身份识别和客户身份材料及交易记录保存、大额和可疑交易报告管理、涉嫌恐怖融资的可疑交易管理、客户风险评级的相关要求及人行其他重要的通知等文件的基本规定,同时还应包括各单位反洗钱组织架构设置情况及各层级人员的工作职责、工作内容、纪律责任等内容。二、持续关注监管要求的变动,加强监督管理待添加的隐藏文字内容3分行应持续关注人行反洗钱政策法规及我行相关规章制度的变动情况,及时完善内控制度。同时加强监督管理,严格落实相关要求,提高各项政策规定的执行力,保证反洗钱工作正常有效开展。三、强化内部审计,检查留痕迹,整改要及时加强分行的反洗钱工作内部审计和检查工作,检查工作应有计划、有实施、有效果并且形成相应书面材料,详细描述和记载检查开展情况,发现问题及整改进展等情况。四、加强与当地人行的沟通与交流分行反洗钱管理人员应加强与当地人行的沟通和联络,及时掌握人行的监管标准,通过人行的指导提高分行的管理水平。

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