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1、银行监管统计及客户风险监测预警考核自评报告*银监局：根据银监局关于做好年监管统计及客户风险监测预警考核自评工作的通知的要求，我行领导组织相关人员进行了自查自评，现将自评情况报告如下：一、加强领导、精心组织我行组成了由董事长为组长，行长、监事长为副组长，相关业务部室负责人为成员的自评工作领导小组，对监管统计及客户风险监测预警考核自评工作进行开展，董事长对自评工作非常重视，为了切实抓好该项工作的落实，亲自部署、亲自过问、亲自协调、亲自督办，同时要求我行相关业务部室切实发扬团结协助精神，明确各自职责，积极动员，根据考核内容，逐项认真自评。二、监管统计及风险监测统计制度执行情况(一)为加强我行监管统计
2、及风险的识别、评价和预警，有效防范金融风险，根据中华人民共和国统计法、统计违法违纪行为处分规定、商业银行资本管理办法等法律、法规和规章，依法进行金融统计监测风险工作，坚持实事求是。(二)贯彻执行银监局制定的金融监管、客户风险统计制度，并接受银监局的监督、检查。(三)及时收集、整理，编制统计数据和报表、资料，依法向银监局报送。(四)掌握全面、准确的风险信息，制定符合实际需要的风险管理战略和政策。(五)集中对我行的结算账户进行清理核查，按人行相关规定报送资料，有效的监管了我行客户资料的真实性，抵御了风险的存在。(六)定期不定期对全行的整体信用风险、市场风险、操作风险进行监测、预警。(七)分析、评价
3、全行整体风险状况，定期向监管部门报送相关报表和报告。三、统计违法、违规行为及其查处情况通过对上报银监局统计数据的自我检查，没有发现下列统计违法行为。(一)不存在利用统计造假表、做假账； (二)不存在拒报、瞒报、伪造、篡改统计数据； (三)不存在超越权限、擅自公开发表统计调查或者变更统计制度； (四)不存在未经批准擅自组织实施统计调查或者变更统计制度； (五)不存在对拒绝、抵制篡改统计资料或编造虚假数据的统计人员进行打击报复； (六)不存在其他严重的统计违法行为。四、客户风险统计信息应用及应用情况报告(一)客户分险信息对指导信贷风险防范起着至关重要作用，如对行业的划分，明确了贷款的投向。对客户信
4、用进行了五级划分，对它们的授信情况进行了客观的分析。(二)对最大十家贷款客户情况进行分析，更好的降低了贷款分险系数，从而有效的进行风险防范。(三)对存在异常的数据。如总资产、总负债、授信总额及贷款余额为零或其他异常（如超大数据等）、存在异常的无证件客户。境内注册的企业一般不应是“无证件”客户，对“无证件”客户应严加审核、本期报送的大客户数、违约法人客户数和违约个人客户数与上期相比增减是否异常、大客户的基本信息是否完整。包括股东、主要关联企业、贷款担保情况、上市情况和预警信息等、客户名称是否规范。客户名称应与公章完全一致。特别注意名称中是否为简称及含有“*”、“.”、“？”空格以及“（正式）”、
5、“（企业类）”、“（母公司）”、“（担保）”等字样。都进行及时核实，并重新上报修改后的数据。五、客户风险统计信息对指导信贷风险防范工作的作用客户风险统计信息在指导信贷风险防范工作中，有效避免了客户名称相同，但组织机构代码不同；同一客户，但法定代表人信息不一致，能够及时促使我行的信贷管理系统信息做出最及时的更新，保证信息的对称性。六、统计工作管理情况(一)统计机构和统计岗位设置及人员配备情况我行设有统计信息部为统计机构专门负责部室，负责非现场监管报表、金融统计报表等的编制及统计工作，配备了专职统计人员，负责各项报表的汇总统计上报工作，实行AB角配置，换人复核。(二)相关制度建立情况我行根据实际情
6、况，制定了有关统计的一系列规章制度，对监管统计的内容、方法和口径等方面做出统一规定，确保监管统计报表和数据中每一个统计项目的归属关系及取数路径清晰、准确。 (三)统计、风险管理培训的开展情况我行多次组织相关人员认真学习有关统计、风险管理的法律法规，使相关人员，提高了思想认识，增强了风险防范意识，严肃对待统计工作。今年，我行准备组织相关业务的培训，针对报表的填报，取数的渠道，数据的质量进行讲解讨论，有效提高统计与风险管理人员的素质，助推统计相关工作的顺利开展。平时工作中，对统计人员进行一对一专项辅导，对统计要点进一步说明，明确口径，加强复核，对我行的风险进行实时监测，降低风险，加强措施。七、存在
7、问题及下一步工作打算金融统计资料是国家进行宏观经济决策的重要依据。作为源头数据报送者的基层金融机构，我们的统计工作必须做到真实准确、内容全面、报送及时。但从目前的统计工作实际来看，还没有达到要求。(一)统计基础相对薄弱。基层网点都是以主管会计兼职统计，没有专职统计人员且统计手段较为落后。(二)统计系统操作比较落后，统计报表大部分都是依赖手工统计。(三)统计人员培训较少，给统计工作带来一定难度。针对以上问题，我行将在今后的工作中继续加强统计知识培训，对统计薄弱环节加以改进和纠正，继续抓好统计人员的整体业务素质，培养一支高素质的统计队伍，逐步提高统计工作的质量，确保金融统计数据的准确性、及时性、全面性、科学性，为各级领导金融决策提供依据。
