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1、 风险主题案例讨论案例分析：A银行某支行向总行报告，近日该支行开立个人存款账户异常，日均增长开卡数50户以上，新增客户以本市多个区、县等地偏远农村住户为主，且有同村、年纪普遍偏大的特点，都是有组织的前往银行开立账户。经调查，有开户客户自述：“有一家B公司工作人员说，只要在B公司投资2000元，再发展任意2人加入该组织，一个月以内该笔投资即可获取返利2万余元，发展的人数越多，返利越多,B公司与A银行签订了合作协议，所有入会会员必须在A银行，最后赚取的钱由A银行统一发给相关会员”。据支行初步了解，B公司宣称是直销，但是该公司销售的商品价值严重背离实际价值，拉人头缴纳会费，所得的利润超出商品销售的合
2、理利润，具备非法传销的显著特征。请讨论分析A银行应如何处理应对该事项？参考答案：（一）成立应急处置小组，行领导总指挥，成员包括负责业务、法律、安全、舆情、后勤等方面的责任部室。（二）向政府、银监局、人民银行、及各级公安机关报告情况。（三）组织全辖分支机构排查个人客户开户情况，详细调查相关企业的开户、资金流水、经营情况。（四）指导各分支机构做好客户解释和引导工作，最大程度避免客户的可能损失；要求分支机构紧密监测外部风险并及时汇报情况；针对不听劝阻而执意开卡客户，制定客户风险提示书，明确相应的开卡原则和程序要求。（五）向公安部门申请冻结可疑企业的银行账户。（六）持续监测舆情信息，提前准备可能发生的新闻发布、宣传报道工作，制定针对该事件的声誉风险应急预案。
