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1、信用社开展治理商业贿赂不正当交易行为自查自纠回头看总结根据省联社转发省社治理商业贿赂领导小组关于开展治理商业贿赂不正当交易行为自查自纠回头看文件的通知以及办事处关于转发关于开展治理商业贿赂不正当交易行为自查自纠“回头看”文件的通知的通知精神，联社成立治理商业贿赂不正当交易行为自查自纠“回头看”工作领导小组，为我县农村信用社系统开展商业贿赂指明了方向，提出了具体的要求与措施。为了将此项工作落到实处，联社领导班子审时度势，迅速在全县掀起了开展治理商业贿赂不正当交易行为自查自纠“回头看”活动，通过全面传达会议精神，达共识，找差距，增信心，抓落实，积极认真回顾分析自查自纠工作取得的成效，对存在的问题进
2、行了整改。现将情况总结如下：一、“回头看”工作在思想上取得的认识 治理商业贿赂是党中央、国务院做出的重大决策和部署，是实现经济社会又快又好发展的迫切需要，是建立健全惩治和预防腐败体系的重要内容也是当前农村信用社深化改革、确保发展的保障。我社收到文件精神后，立即召开全体员工会议，要求广大员工认真学习并进行了自查自纠,寻找存在的问题，与日常工作统筹兼顾，合理安排，按照方案内容、抓检查、抓整改，扎实有效地推动治理商业贿赂工作有效开展。通过学习，大家一致认为：只有扎实开展治理商业贿赂活动，并与开展案件专项治理活动等结合起来，才能有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为农村信用社改革和
3、发展创造良好环境。二、落实组织领导，明确职责，积极落实案件治理组织体系 为了认真搞好这次治理商业贿赂不正当交易行为自查自纠“回头看”工作，落实省联社的通知要求，我市信用社成立了以理事长同志任组长，监事长同志任副组长，各部室负责人为小组成员的县农村信用社系统治理商业贿赂工作领导小组，具体负责组织所辖信用社开展商业贿赂治理自查自纠评估验收工作。并采取“看”、“听”、“访”的形式进行评估验收，看：就是看资料是否教育学习落实到位；听：就是听情况汇报看是否扎实有效；访：就是走访客户是否存在有违规违纪的行为和现象。 三、结合实际，按方案认真开展自查我们围绕“标本兼治、实行综合治理，统筹谋划部署，稳步有序推
4、进，明确工作重点，解决突出问题，严格把握政策，维护发展大局”的指导原则，按照上级会议精神和自身工作实际，重点自查自纠各项制度执行情况，包括信贷资产管理、会计结算管理、柜员授权业务管理、大额财务费用的开支、双基工程等。检查各项规章制度是否能够覆盖到所有人员、业务领域、岗位和操作环节，各项规章制度是否得到有效贯彻。如：授权授信管理、抵押担保、质押贷款和银行承兑汇票、抵贷资产出售、出租管理等情况；银企、银银对账制度执行情况、未达账和账款差错查核；“印、证、押 ”管理，有价单证、重要空白凭证保管与使用，账实的相符，会计交接的规定，会计档案管理等进行自查。1、信贷资产管理方面 查看各营业网点的大额贷款发
5、放情况，核实贷款手续的合法性和合规性，通过走访贷款户或电话采访，了解贷款过程中是否存在违反法律、法规，收受现金、财物的行为，目前没有反映出信贷人员或审批人员有收受回扣或吃、拿、卡、要等问题。2、存款业务方面 查看各营业网点在组织存款，借各种名义，变相提高存款利率，违反职业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当交易行为。目前未发现有假借赞助费、手续费、馈赠纪念品等问题。3、基建装修及大宗物品采购方面 营业网点金库门、移动库房改造、修建：年初我社拟定16个信用社营业用房进行改造、修建，向多家工程单位发出邀标书，于2007年11月7日举行基建工程竟标会，通过现场竞标，以产品质量上乘、价格适中、售后服务
6、保障确定中标单位，整个招标过程公平、公正、公开，无商业贿赂行为，整个招投标过程充分体现了公平、公正、公开的原则，中标和不中标单位无一有异议。4、 重要岗位和人员工自查方面 主要搞好“四查 ”：一查认识是否到位 。查思想认识是否到位；查是否存在“走过场 ”抱有侥幸心理等问题；二查是否有以权谋私行为。其中、查是否有索取 、收受相对人礼金 ，有价证券和支付凭证的违法违纪行为； 、查是否有兼职获取利益的行为； 、查是否有利用职权在经营企业中参资入股或持干股谋取不当利益的行为；查是否借贷款进行钞股及基金； 、查是否有利用职权插手干预企业生产经营活动的行为； 、查是否有利用职权，为亲友子女谋取非法利益的行
7、为； 、查是否有利用职权，收受相对人贵重礼品的行为； 、查是否有到企业“吃拿卡要报 ”的行为； 、对可能参与“黄、赌、毒 ”以及有经商办企业 、从事未报告的股票买卖 、不正常交友等问题和现象的员工，要进行重点排查 。三查管理制度是否完善和落实 。查内部管理机制是否建立健全等问题 。四查自纠是否主动 、坚决 。排查中未发现人员有不正当交易行为。总的来看： 一是大部份员工事业心较强，办事没有疲沓拖拉现象，办事公道正派，没有办事马虎，敷衍了事、办事相互推诿情况； 二是组织观念强，遇事及时向领导报告，按时上下班，在上班时几乎没有上班串岗、溜岗、外出办私事现象；三是各部室人员都能遵守纪律，有事请假，很少
8、有迟到早退现象，没有发生发现打牌赌博问题；四是各部室工作认真，肯专业务、讲究办事效率，讲究服务态度和服务质量，没有发生过门难进、脸难看和事难办的问题，个别网点经办人员与误会的客户发生磨擦时，能通过耐心的沟通、解释，取得了理解。四、把握重点认真整改。在这次“回头看”自查自纠工作中，制定了整改措施，扎实进行了整改。针对自查中发现的不正当苗头，制定了整改措施，明确了整改重点，落实了整改责任。各信用社在总结经验教训，端正经营思想，规范经营行为，完善内部管理制度上，做到了严格自律。强化了对部室和信用社负责人和信贷人员的管理及监督，特别是针对管理中存在的问题，进一步加大了管理力度。一是健全制度，发挥好表率
9、作用。为提高干部职工的理论学习及自身素质，完善对党员干部有效的管理和监督机制，特别是对手中握有各种权力的领导干部实行严格教育、严格管理、严格监督。特制定了中共文山县农村信用合作联社党委中心学习组学习制度、党委议事规则，并经常组织网点人员开展各项政治理论和业务法规、条例的学习，努力提高政治思想素质和业务水平，增强政治敏锐性，建立健全各项规章制度，用制度管人，用制度约束人，按章办事，严明纪律，依法管理。二是加强合规文化、廉政文化和商业道德建设。要求员工社树立诚信经营、公平竞争的意识和行为规范，提高广大从业人员对不正当交易行为和商业贿赂危害性的认识，改变和纠正商业贿赂是“润滑剂”、“潜规则”等错误观
10、念，营造良好的企业文化氛围，为我社健康发展、合规经营提供保障。五、我社将围绕以下方面深入持续开展好治理工作。1、加强思想政治教育。把商业贿赂治理工作与员工教育和法纪教育活动有机地结合起来，充分认识商业贿赂治理工作，是贯彻落实科学发展观的必然要求，是大力推进从严治社的客观要求，也是全面实现我县农村信用社业务健康发展的现实要求，把治理商业贿赂工作长期坚持下去。2、加强内控制度的监督力度。我们要在以后的工作中，继续开展自查、排查、自纠，通过督办分析成因、做到警钟常呜，从而用现实案例进一步推动治理商业贿赂工作。立足实际，把握重点的开展治理商业贿赂工作，加强与社会的联系，扩大监督覆盖率；精心组织，究出重
11、点，建立健全严密的内控制度，严格责任追究。把加强我县农村信用社系统员工日常行为规范管理工作，督促把现行的各项规章制度落实到位、执行到位，从源头上防止商业贿赂行为的发生。3、进一步完善信息反馈制度，严格责任追究。加强信息反馈与沟通，实行社务公开、民主参予、集体决策、依章操作。围绕上述内容我们要继续健立和完善各项制度。把治理商业贿赂与信用社体制改革和业务发展紧密结合起来。在治理商业贿赂的活动中，结合改革统一法人的要求，继续加强信用社经营成果和轮岗人员的经济责任经办业务的审计，加强对他们的监督管理。对审计反映出来的会计、财务、信贷等方面的问题提出明确的整改意见，制定切实可行的整改方案，督促出现问题的的员工认真整改落实到位，并对问题的直接责任人和相关责任人进行依规依纪经济处罚和责任追究，从内控制度上加强管理和监督力度。我县农村信用社对职工敏感的各种问题实行事前公示制，形成党内党外，至上而下的监督网络，切实做到落实到位监控有力，防止小节变大恶。通过深入了解员工在办理业务过程中有无逆程序操作，有无违反职业道德的现象，防止各种案件的发生。 4、建立健全防治商业贿赂的监督体系，充分发挥各社党组织的领导作用，发挥各业务部门的组织协调作用，发挥稽核监察部门的职能作用，发挥广大员工积极参与作用，形成行之有效的监督和防范体系，确保我市农村信用社的建康发展。 县农村信用合作联社
