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1、中国人寿XX县支公司工作总结 今年，XX公司在州公司党委、总经理室的正确领导下，在在州公司各级部门的大力支持下，经过全体伙伴、员工的团结拼搏、开拓进取，在业务拓展、内部管理、树立形象等方面取得了一些成绩；但就各项指标而言还存在不足及需要提高的地方。今年即将过去，按照州分公司的指示和工作安排，现将XX公司在今年的工作做出如下总结：一、预算目标及任务完成情况：截止今年12月17日，公司总保费收入XXX万。其中：1、个险期交完成XXX万，与去年同期XXX万元相比，减少了6.52万元，下降XXX%；完成全年目标的XXX%（其中：十年及以上XXX万，十年以下XXX万）。2、短期险收入XXX万，与去年同期
2、XXX万元相比，增加了XXX万元，上升XXX%。完成全年目标的XXX%3、银保趸交XXX万元，与去年同期XXX万元相比，增加了776.90万元，上升XXX%。完成全年目标的XXX%。4、全年处理完成各类理赔案件XXX件，给付金额为XXX万元。其中短期意外险XX件，给付金额XXX万元；短期健康险XXX件，给付金额为XXX万元；长期寿险重疾、死亡案件XX件，给付金额XXX万元。二、今年各渠道工作情况：（一）个险1、目标达成情况今年XX个险期交目标为：XXX万，完成XXX万，完成全年目标的XXX%（其中，十年及以上完成XXX万。十年以下完成XXX万）；个险营销持证人力XXX人，基本持平。2、主要工作
3、做法首先，制定方案，做好业务推动。按照各阶段期交业务发展目标，结合XX公司实际，先后开展了“XX好汉，虎跃龙腾”、“虎胆龙威，决胜金秋”、“九十联动”等推动企划方案。精心策划的各季度业务竞赛方案，充分调动了伙伴们的积极性，有力地促进了公司业务发展。其次，加强培训，提高销售技能。按照“传道、授业、解惑”的要求建立兼职讲师队伍并加强讲师培训，建立起“讲得起、讲得出、讲得好”这样一支公司内部培训讲师队伍，提升自我培训水平。另外，采取“请进来、走出去”、“老带新、先带后”等多种形式的学习教育培训方法。邀请德昌公司业务高手、以及著名的吕金刚讲师来公司传经送宝；前往兄弟公司参观学习，考察交流；组织业务精英
4、参加由林海川讲授的“CMDRT”培训等等，良好的学习氛围在提升业务伙伴销售技能的同时也带动了大家的学习热情，更是在团队中树立起讲学习的良好氛围，使各级人员呈现出比、学、赶、帮、超的局面。再次，制度先行，强化团队管理。针对职场，重新拟定营销部职场公约并上墙告知，严格按照公约规定狠抓晨会经营内容，严格执行请销假制度；在主管层面宣导主管日常工作“三字经”，使他们在重视自身业绩的同时加强对团队的管理，对伙伴的管理；今年是06版基本法与10版基本法过渡、对接的一年。借助培训工具，主要针对10版基本法的难点、亮点、利益点，采取在早会中加入培训内容，组织参加州公司10版基本法培训，新基本法知识问答，新基本法
5、内容上墙，一对一套转分析等多种形式进行10版基本法预热，增强伙伴发展信心，强化主管对团队的基础管理。最后，销售突击，借力用力。7月、8月两个月开展以“经典美满，一生珍藏”美满一生停售为主的销售突击行动；9月开展“顶级养老保险福禄满堂”上市首卖周销售活动，并邀请到吕金刚老师在XX大桥、县城召开两场产品说明会，使公司出现了门庭若市，伙伴接连交单的喜人景象。以开展农村小额人身保险，“国寿保险村”建设为机，以农村市场为突破口，通过邀请村干部参加院坝会等形式,提高农村市场占有率,掀起了保险销售的高潮。（二）银保、团险1、目标达成情况截止今年12月17日，团险、银保实现保费收入XXX万元，其中：银保趸交X
6、XX万元，与去年同期XXX万元相比，增加了XXX万元，上升XXX%。完成全年的XXX%。短期险收入XXX万，与去年同期XXX万元相比，增加了XXX万元，上升XXX%。完成全年目标的XXX%。2、主要工作做法首先，重培训。银保部客户经理自身技能的培训与中介代理机构培训并重。今年年初在往年的基础上，银保部制定了对中介代理机构的详尽培训计划：农行、信用社、邮政各培训3次。目前银保已发展有兼职讲师1人，加上公司个险讲师的力量针对产品功能、卖点、销售话术及趸交向期交转变等内容进行培训，提升了代理点销售人员的销售技能，激发了他们的销售热情，增强了销售人员的信心。其次，严管理。精心的会议经营。分解全年任务到
7、月，到网点，每月定期召开总结会，总结当月任务完成情况，针对不足，讨论有效方法，并拟定下月工作计划和目标；严格的制度管理。对客户经理工作时间要求与银行柜员上下班时间一致，对客户经理素质要求与银行大堂经理一致，对客户经理每日工作内容要求与“511”工作模式一致；精细的点重控单证管理。严把风险关，及时了解各网点单证使用情况，定期到各网点检查，确保网点能正常出单。最后，勤沟通。加强与文教局及各个学校的沟通，提前为学生险收取打好基础。通过与各学校的合作，今年学生险保费共计收取XXX万元，与去年同期XXX万元相比，增长了XXX万元，上升XXX；加强与中介代理机构的沟通，通过客户经理与银行柜员层面，公司经理
8、室与代理机构领导层面为主的沟通形式，今年中介保费增加了XXX万元，上升XXX%。（三）客户服务中心保全、新契约岗，今年112月共计处理v8系统保全业务XXXX多件、留存业务XXX余件；共计初审，扫描，录入长险新单XXX余件，银邮新单XXX余件，核销长短险回执XXX余件；共打印红利通知书 XXX余份，共计审核和录入长短险新单XXX件。收付费岗，今年全年共计收各类续期、新单保费XXX多万元。每日做到日清日结，同时响应上级公司零现金收付的要求，积极耐心地给客户宣传转账业务，为公司转帐率的提高付出了极大的努力。后台服务岗，今年共计生调XXX件，陪检XXX余件，回访XXX余件，发放鹤卡XXX余张。理赔工
9、作截止今年12月17日，一共处理完成各类理赔案件XXX件，给付金额为XXX万元。其中短期意外险XXX件，给付金额XXX万元；短期健康险XXX件，给付金额为XXX万元；长期寿险重疾、死亡案件XXX件，给付金额XXX万元。在即将过去的今年，营业前台坚持做到每天早九五开门营业，周末、节假日坚持人员值班；通过不断地学习条款、服务礼仪，为客户提供优质、满意的服务；严格按照客户服务柜面管理制度进行管理，下大力气提高工作效率，提升服务质量，做到“一站式服务”；通过“助飞今年”征文活动提高全体柜面员工服务销售，支撑销售的理念，无论何时，只要客户和营销伙伴需要都能及时为他们办理业务提供便利。（四）办公室档案管理
10、工作。今年8月，为配合省公司档案集中管理，根据上级公司的要求，进行了档案清理工作。由办公室牵头、客户服务部配合组织了XX公司历史以来所有的档案清理，共计清理档案XXXX份，并按时按要求移交上级公司。加强与政府的联系，积极配合政府各项工作要求。今年州政府下发关于实施“乡镇金融服务全覆盖”计划加强金融机构空白乡镇金融服务的意见，为达成乡镇金融服务“零空白”的目标，积极配合参加县政府及金融系统的相关会议20余次；参与今年人口普查工作，按时、保质地完成了人口普查任务；为配合创建州级卫生县城的工作，积极完善公司创卫档案，并加强日常对各部门的卫生情况检查。员工考勤及日常接待工作。对员工每日上下班情况进行考
11、勤，对请假、迟到、缺勤等情况登记记录；负责上级公司、兄弟公司到访的接待工作。三、今年存在的主要问题：（一）个险保费相比往年，略有下降。应该看到，随着经济发展水平的不断提高，人们保险意识也随之不断增强，寿险行业迎来的是它发展的春天。在这种情况下个险保费不升反降，反映出个险在销售队伍人员老化，营销伙伴销售热情不高，技能不强等方面的问题；（二）个险有效人力与持证人力相差甚远。目前，XX公司持证人力为XXX人，有效人力为XXX人。各团队组织发展意识薄弱，没有做大做强的意愿；公司对兼职人员的管理松散、辅导时间少；农村团队活动量低等问题尤为突出。（三）个险团队自主经营情况不佳。主管自主经营意识差，过于依赖
12、公司的支持和帮助；缺乏团队管理经验，以致于团队管理松散，营销员对各种会议不够重视，出勤率及参与度不高，人心不齐。（四）银保、团险人力不足，人员凝聚力差。银保、团险目前只有3位客户经理，以学生险承保为例，公司承保学生险前后大约需要1个月的时间，在此期间客户经理分身乏术，难以学生险、网点两头兼顾；其次，团队缺乏凝聚力，氛围淡漠以至于新人往往“招得进、留不住”。 （五）银保、团险保费结构不合理。今年银保期交任务为XXX万，而实际完成XXX万，完成率仅为XXX%。学生险保费收入相比往年增长了XXX万元，上升XXX，但今年的学生险结构差、创费低，导致学生险整体效益不高。（六）客户服务中心人力的不足，对服
13、务质量存在一定影响。目前XX公司客户服务部人员配置为4人，加上近年学生险承保范围扩大等原因，导致现有人员配置不足以应对需要处理的业务量，集中表现在：理赔案件处理时效低、理赔案件调查力度不够、个别岗位人员偶尔因业务数量重，心情浮燥，忽视服务质量等等。四、明年工作举措（一）抓住机遇，乘势而为，加快推进业务发展。明年，新版基本法正式实施，无论是对于公司还是伙伴来说都是一次机遇。在业务发展方面，首先，要时刻保持清醒头脑，进一步增强加快发展和有效益发展的紧迫感、危机感和责任感。其次，要实施积极进取的发展策略，设定富有“挑战性”和“前瞻性”的发展目标，进一步提高有效益发展的速度。三是加强考核引导，要求伙伴
14、定目标、盯目标、达目标。最后各个部门要主动深入地研究市场、研究政策、研究竞争对手，制定并实施行之有效的推动方案，全力保证年度任务的完成。（二）提高认识，端正态度，严格依法合规经营。通过开展各种形式的培训：一是要充分认识违法违规经营的危害性。下定决心要杜绝XX公司发生违规违纪问题。二是充分认识规范经营的重要性、必要性。必须以科学有效的方法，率先做到、做实、做好。三是要结合省保监局、总公司、省公司、州公司各项监管规定，认真组织学习，让每一位员工都能清晰经营的底线，凡是明确为“高压线”的，坚决不能碰，彻底杜绝违规经营。最后要增强执行意识，提高执行的坚定性。必须要增强服从意识，要强调政令畅通，绝不允许
15、各行其事。（三）狠抓队伍建设，为公司业务发展提供人力保障。首先，个险队伍建设要避免以往粗犷型的招募增员，实施高素质人才战略。做到进得来、留得住、能展业，防止人员素质差，留存率低，资源浪费等现象。抓好全员增员活动，发现人才，用好人才，把当地有一定声誉，社会关系广，有公关能力，热爱保险工作事业的人招进营销队伍，为营销队伍输入新鲜血液，注入新的活力，为11年的业务开展提供强有力的人力保障。其次，扩大银保、团险客户经理队伍，力争在明年3月底前至少使部门人力达到XX人，全年人力稳定到XX人。最后，增加柜面人员数量，一方面减缓现有员工工作压力，提高对每一位客户服务的质量，另一方面通过加强对理赔案件的勘查力度，加强理赔管控，有效控制赔付成本。（四）加强沟通，实现向合理保费结构的转变。首先，加强与文教局和各学校之间的沟通。在巩固学生险已有规模的基础上转变学生险收费结构，提高学生险效益。另外，在巩固与中国农业银行、农村信用合作社、邮政系统良好的兼业代理合作关系的基础上，明年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解和接受公司的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上不但量要有新突破，而且效益也要有新的突破，实现趸缴向期缴险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。 中国人寿保险股份有限公司XX县支公司 年十二月十七日
