银行借款到还款管理需求规格说明书.doc

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1、 FZ-40-30-10 银行借款到还款管理需求规格说明书修订历史记录日期版本说明作者/修改人审核批准目 录1概述11.1编写目的11.2术语与定义11.3参考资料12标准和规范22.1引用的标准和规范22.2拟制定的标准和规范23业务描述33.1业务目标33.2组织单元33.3角色定义33.4业务流程43.5业务功能描述4功能点清单43.6业务信息（查询与报表）54系统功能规格74.1系统用例清单74.2系统用例74.2.1.G01-01业务数据生成方式设置74.2.2.G02-01单据生成到还款记录修改84.2.3.G03-01到还款记录增加凭证编号84.2.4.G05-01辅助费用合计修

2、改94.2.5.G06-01查询条件修改104.2.6.G07-01利率调整期间顺序调整104.2.7.G08-01增加“提前还款”功能按钮114.2.8.G09-01利率调整信息默认生成“调整幅度”144.2.9.G10-01 增加一种利率调整方式164.2.10.G11-01 控制利率调整信息的“发布日期”174.2.11.G12-01 增加对到款记录的控制184.2.12.G13-01 到还款管理中的金额项的显示调整194.2.13.G14-01到款记录的展期处理204.2.14.G15-01隐藏利息费用化记录子表224.2.15.G16-01提前还款增加“实际终止日期”244.2.16

3、.G17-01还本付息单完成后自动生成还款记录254.2.17.G18-01实际还款管理调整334.2.18.G19-01批量调整利率界面退出时结果提交至到还款管理344.3系统功能点清单35功能点清单355系统技术规格385.1性能38响应时间38吞吐量38资源使用385.2可靠性385.3可用性385.4可扩展性385.5易用性395.6安全39应用安全39数据安全395.7容量规划395.8运行维护要求396相关假设、限制、依赖条件417字体要求及文档工具427.1字体要求427.2文档工具推荐421 概述1.1 编写目的到还款管理的相关优化调整，包括单据生成到还款记录的修改、到还款记录

4、增加凭证编号等。到还款管理的相关优化调整，增加“提前还款”的处理功能。到还款管理的相关优化调整，增加展期业务的处理功能。1.2 术语与定义无1.3 参考资料R8226 融资到款管理与利息计算功能设计11491 新融资利息计算扩展结息周期与计息方式功能设计59572 详细需求分析说明书-新融资到还款管理调整FZ-B0-40-30融资租赁到还款管理管理需求规格说明书34316 还本付息业务功能设计64950 融资台账待办业务后继融合更新月度还本付息支付申请表2 标准和规范2.1 引用的标准和规范无2.2 拟制定的标准和规范无3 业务描述3.1 业务目标1、 单据数据生成到款数据时，到款时间、终止时

5、间需要可以修改，生成还款数据时，还款时间可以修改。到还款记录增加凭证编号，用户可进行业务及财务数据的核对。2、 在需要处理提前还款的情况时，提供“提前还款”功能按钮，由系统判断是否符合提前还款的条件，如果符合，则生成合同属性的“实际终止日期”值和“是否提前还款”值。3、 在展期业务中，如果通过展期处理已生成“实际终止日期”，则到款记录的终止时间在修改时，应由系统控制应早于等于“实际终止日期”。4、 增加一种利率调整方式（本调整适用于三网）。5、 对利率调整信息中的发布日期的可选日期进行控制（本调整适用于三网）6、 增加对合同到款记录的控制（本调整适用于三网）。本调整适用于国网、国电、南网三网。

6、在借款展期处理中，进行合同展期处理时，支持指定具体到款记录的展期处理。还本付息单完成后自动生成还款记录（本调整适用于三网）3.2 组织单元无。3.3 角色定义表1 角色定义编号角色职责1001融资专职进行融资管理活动3.4 业务流程无。3.5 业务功能描述功能点清单功能点编号功能点名称依赖功能点编号所属应用功能点内容描述前置条件G01业务数据生成方式修改融资管理到款数据单据生成方式，设置时可不对应到款时间、终止日期，还款数据可不对应还款时间。G02到还款管理修改G01融资管理单据生成到款数据，到款时间、终止日期可修改，生成还款数据，还款时间可修改。G03到还款记录增加凭证编号融资管理到款记录表

7、及实际还款表增加凭证编号G04利率计算依据名称修改融资管理合同利率改为固定利率G05辅助费用合计修改融资管理增加一列辅助费用合计=辅助费用金额+其他费用分摊G06去掉查询条件所属行业、所属区域融资管理国网去掉查询条件所属行业、所属区域。G07利率调整期间顺序调整融资管理调整利率调整期间选项顺序G08增加“提前还款”功能按钮融资管理在需要处理提前还款的情况时，提供“提前还款”功能按钮，由系统判断是否符合提前还款的条件，如果符合，则生成合同属性的“实际终止日期”值和“是否提前还款”值。如果通过展期处理已生成“实际终止日期”，则到款记录的终止时间在修改时，应由系统控制应早于等于“实际终止日期”，并将

8、对应的到款记录的“利随本清”值为“否”的由系统更改为“是”。G09初始利率调整记录默认生成“调整幅度”。在第一笔到款的利率调整记录中，第一次新增利率调整记录时，如果“利率”列为基准利率或银行利率，则“调整幅度”列取值合同属性“调整幅度”，可修改。G10增加一种利率调整方式融资管理增加一种利率调整方式G11控制利率调整信息的“发布日期”融资管理控制利率调整信息的“发布日期”G12增加对到款记录的控制融资管理增加对到款记录的控制G13到还款管理中金额项的显示调整融资管理到还款管理中金额项的显示调整G14合同展期后，到款记录的展期处理融资管理在借款展期处理中，进行合同展期处理时，支持指定具体到款记录

9、展期处理。G15隐藏利息费用化记录子表融资管理隐藏利息费用化记录子表G17还本付息单完成后自动生成还款记录融资管理还本付息单完成后自动生成还款记录G18实际还款管理调整融资管理实际还款管理调整G19批量调整利率新增提交功能融资管理批量调整利率新增提交功能3.6 业务信息（查询与报表）表 3 业务信息清单业务信息编号业务信息类型业务信息名称用途使用单位制作单位使用频率IO-01表格利率调整信息记录到款的利率调整信息各级单位各级单位4 系统功能规格4.1 系统用例清单表4 系统用例清单用例编号用例名称子用例编号子用例名称活动编号G01-01业务数据生成方式设置G02-01单据生成到还款记录修改G0

10、3-01到还款记录增加凭证编号G05-01辅助费用合计修改G06-01查询条件修改G07-01利率调整期间顺序调整G08-01增加“提前还款”功能按钮G09-01利率调整信息默认生成“调整幅度”G10-01增加一种利率调整方式G11-01控制利率调整信息的“发布日期”G12-01增加对到款记录的控制G13-01到还款管理中金额项的显示调整G14-01到款记录的展期处理G15-01隐藏利息费用化记录子表G16-01还本付息单完成后自动生成还款记录G17-01实际还款管理调整G19-01批量调整利率新增提交功能4.2 系统用例1.2.3.4.4.1.4.2.4.2.1. G01-01业务数据生成方

11、式设置用例名称业务数据生成方式设置用例编号G01-01参与者设置人员前置条件用户具有相应的权限子功能点到款记录设置项目对应，可以不设置到款时间、终止日期。还款记录设置项目对应，可以不设置还款时间。后置条件无查询与报表无非功能性需求无抽取出的功能名称列表1. 到款数据设置项目对应修改。2. 还款数据设置项目对应修改。4.2.2. G02-01单据生成到还款记录修改用例名称单据生成到还款记录修改用例编号G02-01参与者融资人员前置条件已设置业务数据生成方式子功能点单据生成到款记录，到款时间、终止日期可以修改。单据生成还款记录，还款时间可以修改。后置条件无查询与报表无非功能性需求无抽取出的功能名称

12、列表1. 到款记录录入控制2. 还款记录录入控制4.2.3. G03-01到还款记录增加凭证编号用例名称到还款记录增加凭证编号用例编号G03-01参与者融资人员前置条件用户具有相应的权限子功能点到款记录表、实际还款表最后增加一列“凭证编号”，对于由单据生成的记录，显示对应的凭证编号。后置条件无查询与报表无非功能性需求无抽取出的功能名称列表1. 到款记录增加凭证编号2. 还款记录增加凭证编号4.2.4. G05-01辅助费用合计修改用例名称辅助费用合计修改用例编号G05-01参与者融资人员前置条件用户具有相应的权限子功能点借款类到款记录表，将“其他费用分摊”移动到“辅助费用金额”后，在“其他费用

13、分摊”后增加一列“辅助费用合计”，辅助费用合计=辅助费用金额+其他费用分摊后置条件无查询与报表无非功能性需求无抽取出的功能名称列表1. 到款记录增加辅助费用合计列4.2.5. G06-01查询条件修改用例名称查询条件修改用例编号G06-01参与者融资人员前置条件用户具有相应的权限子功能点到还款管理功能，国网模式下查询条件去掉“所属行业”、“所属区域”后置条件无查询与报表无非功能性需求无抽取出的功能名称列表1. 到还款查询条件修改4.2.6. G07-01利率调整期间顺序调整用例名称利率调整期间顺序调整用例编号G07-01参与者融资人员前置条件用户具有相应的权限子功能点基准利率方式对应的利率调整

14、信息，利率调整期间下拉列表排序方式调整为：指定日期基准利率调整当月基准利率调整次月各自然季首月各自然季末月到款当月到款当季到款间隔月调整后置条件无查询与报表无非功能性需求无抽取出的功能名称列表1. 利率调整期间顺序调整4.2.7. G08-01增加“提前还款”功能按钮用例名称到还款界面增加“提前还款”功能按钮用例编号G08-01参与者融资人员前置条件用户具有相应的权限子功能点1、 在到还款界面增加功能按钮“提前还款”，如图：2、 在符合提前还款处理条件时，占击【提前还款】按钮： 系统将最后一笔还款记录的还款日期回写至合同属性“实际终止日期”，如果“实际终止日期”已存在，则系统记录实际终止日期的

15、变更信息，并更新。以供后续查询。变更信息包括：变更提交日期变更状态是否提前还款源合同号源合同名称关联合同号关联合同名称变更生效状态变更审批日期实际终止日期当前记录提交变更时间空是源合同号源合同名称空无需审批提前还款生成的实际终止日期 将合同属性“是否提前还款”值变更为“是”； 将还款记录所属的合同属性“利随本清”值变更为“是”（如“利随本清”值已经是“是”，则不必变更）。利随本清的结息功能的生效日期即为当前提前还款的操作日期，对当前操作日期以前的结息方式、结息周期无影响，不做任何处理。3、 系统判断是否符合提前还款处理，需同时满足下列条件： 所属合同为执行中合同； 当前最新还款记录的还款日期早

16、于合同属性“实际终止日期”；如果“实际终止日期”为空，则需早于合同属性“终止日期”。 当前累计还款金额大于等于合同金额； 执行中合同判断标准：所有未完成的合同均为执行中合同。 已完成合同的判断标准原为：本金余额为零的合同即为已完成的合同；现各种融资方式下的已完成合同判断标准统一更改，满足任一条件则为已完成合同： 在查询时间的时点上，合同的变更状态为“续借”、“置换”的合同均为已完成合同； 在查询时间的时点上，合同的变更状态为 “展期”，合同“实际终止日期”小于等于查询日期，如果“实际终止日期”为空，则需合同属性“终止日期”小于等于查询日期，且合同本金余额小于等于0； 在查询时间的时点上，合同的

17、变更状态为“空”，合同属性“是否提前还款”值为“否”，合同“终止日期”小于等于查询日期，且合同本金余额小于等于0； 在查询时间的时点上，合同属性“是否提前还款”值为“是”的合同均为已完成合同；5、如果点击【提前还款】按钮，系统判断不符合提前还款条件，则系统提示“当前状态不符合提前还款条件，无法进行提前还款处理。”。如果处理成功，则系统提示“提前还款处理成功。”6、如果已进行过提前还款处理，则所属合同为已完成合同，系统控制不可对合同信息、到款记录、还款记录、利率调整信息做任何的修改。7、增加“提前还款”功能的到还款包括：银行借款到还款管理、委托借款到还款管理、信托到还款管理、统借合同到还款管理、

18、接收统借合同到还款管理、接收统一发债合同到还款管理、接收内部借款合同到还款管理、融资租赁到还款管理。8、单屏格式中也增加“提前还款”按钮，控制规则同主界面。后置条件无查询与报表详见FZ-A0-30融资台账查询需求规格说明书非功能性需求无抽取出的功能名称列表4.2.8. G09-01利率调整信息默认生成“调整幅度”用例名称利率调整信息默认生成“调整幅度”用例编号G09-01参与者融资人员前置条件用户具有相应的权限子功能点1、在利率调整信息界面中，如果新增的利率调整信息为所属到款的第一笔记录，且对应的到款为所属合同的第一笔到款，且利率调整信息的“利率”列值为“基准利率”或“银行利率”，则“调整幅度

19、”列值取值合同属性“调整幅度”，可修改。不适用于批量调整利率。如图：2、利率调整信息默认生成“调整幅度”的到还款包括：银行借款到还款管理、委托借款到还款管理、信托到还款管理、统借合同到还款管理、接收统借合同到还款管理、接收统一发债合同到还款管理、融资租赁到还款管理、应收账款保理到还款管理。后置条件无查询与报表详见FZ-A0-30融资台账查询需求规格说明书非功能性需求无抽取出的功能名称列表4.2.9. G10-01 增加一种利率调整方式用例名称增加一种利率调整方式用例编号G10-01参与者资金专责前置条件无子功能点1、 在现有的25种利率调整方式（见1.3参考资料“利率调整方式”）上，再增加一种

20、，如下表所示编号利率计算依据利率调整期间利率调整日/月指日期计息方式27基准利率到款当月当日按浮动利率定日调整1) 对于该调整方式，也需控制 “利率调整日/月”必须大于等于“发布日期”。 若不符合，则不允许保存，并提示：指定日期不能小于发布日期。（见59572）2) 对于计息法为“逐笔法”的，也支持这种利率调整方式。n 举例说明：假设2012年8月10日有到款A01，基准利率，按季，20日结息利率调整信息为发布日期利率调整期利率调整日月指定日期利率调整幅度2012-08-10到款当月当日基准利率10%基准利率：2011-1-1为5%， 2012-8-1调为6%那么到款A01在计算利息时，从20

21、12-8-10开始，执行利率为6%*（1+10%）=6.6%2、 调整后，对于到款当月对应的可选“利率调整日/月”顺序如下表所示利率调整期间序号利率调整日/月到款当月1到款日22、3313、 影响范围：1) 借款类业务管理到还款管理银行借款2) 借款类业务管理到还款管理委托借款3) 借款类业务管理到还款管理信托借款4) 统借统还统借合同到还款5) 应收账款保理到还款管理这些到还款功能中的下列功能点：n 主界面的利率调整信息功能n 批量利率调整功能以及6) 融资到/还款信息导入中的“利率调整信息”后置条件查询与报表无非功能性需求无抽取出的功能名称列表增加一种利率调整方式4.2.10. G11-0

22、1 控制利率调整信息的“发布日期”用例名称控制利率调整信息的“发布日期”用例编号G11-01参与者资金专责前置条件无子功能点1、 对于现有的27种利率调整方式，都需控制：“发布日期”必须大于等于所属到款的“到款日期”（积数法、逐笔法都适用）。若不符合，则不允许保存，并提示：“发布日期”必须大于等于所属到款的“到款日期”，请重新设置。2、 对于逐笔法支持的8种利率调整方式，当利率调整记录所属到款的计息法为逐笔法时，还需额外控制：“发布日期”只能为某个结息周期的第一天。若不符合，则不允许保存，并提示：按“逐笔法”计息的到款只能在每个结息周期的第一天调整利率，请重新设置。n 以上两点规则影响范围：1

23、) 借款类业务管理到还款管理银行借款2) 借款类业务管理到还款管理委托借款3) 借款类业务管理到还款管理信托借款4) 统借统还统借合同到还款5) 融资租赁管理到还款管理6) 应收账款保理到还款管理这些到还款功能中的下列功能点：n 主界面的利率调整信息功能n 批量利率调整功能以及7) 内部信贷管理内部贷款利率调整 中的“利率调整信息”功能后置条件无查询与报表无非功能性需求无抽取出的功能名称列表控制利率调整信息的“发布日期”4.2.11. G12-01 增加对到款记录的控制用例名称增加对到款记录的控制用例编号G12-01参与者资金专责前置条件无子功能点在合同到还款管理功能中。录入的到款记录一旦【保

24、存】并生成到款编号后，到款的【到款日期】和【到款金额】则不允许再修改。n 影响范围：1) 借款类业务管理到还款管理银行借款2) 借款类业务管理到还款管理委托借款3) 借款类业务管理到还款管理信托借款4) 统借统还统借合同到还款5) 统借统还接收借款合同到还款6) 统一发债接收发债到还款7) 内部信贷管理内部借款到还款管理8) 融资租赁管理到还款管理7) 应收账款保理到还款管理后置条件无查询与报表无非功能性需求无抽取出的功能名称列表增加对到款记录的控制4.2.12. G13-01 到还款管理中的金额项的显示调整用例名称到还款管理中金额项的显示调整用例编号G13-01参与者资金专责前置条件无子功能

25、点对于到还款管理、融资台账查询功能中，有一些金额项只显示原币列，没有本位币列。为了向用户直观展示金额的币种，在使用原币金额的金额前面显示对应币种的货币符号（需求单59572 新融资到还款管理调整已提供该功能）。现需对货币符号的显示位置进行调整，调整后，货币符号的位置应跟在金额列的前面，效果如下（请注意货币符号与金额间应有一定的间距）：影响的功能范围在原59572（参见59572 详细需求分析说明说-新融资到还款管理调整中的第2.1.8.2节内容）的基础上有调整，在以下功能项目中显示货币符号： 1、 到还款管理1) 到款记录：合同金额、到款金额2) 还款计划：还款金额3) 实际还款：还款金额n

26、注意：其他费用分摊、辅助费用金额、辅助费用合计项不显示货币符号适用于以下功能中：1) 借款类业务管理到还款管理银行借款2) 借款类业务管理到还款管理委托借款3) 借款类业务管理到还款管理信托借款4) 统借统还统借合同到还款5) 统借统还接收借款合同到还款6) 统一发债接收发债到还款7) 内部信贷管理内部借款到还款管理8) 融资租赁融资租赁到还款9) 应收账款保理到还款管理2、 融资台账查询1) 融资台账查询暂不处理，在135140中统一处理后置条件无查询与报表无非功能性需求无抽取出的功能名称列表到还款管理中金额项的显示调整4.2.13. G14-01到款记录的展期处理用例名称到款记录的展期处理

27、用例编号G14-01参与者融资专责前置条件1、 融资专责具有处理合同展期的权限。2、 用户已在“业务参数设置”菜单的业务街接单据设置中，将展期的业务分类设置了合同类型和单据类型。子功能点 处理合同展期时，未进行展期处理的到款记录，“实际终止日期”的初始值为空。“实际终止日期”为空的 可以在到还款管理的 银行借款单屏格式中 进行修改。“终止日期”不允许手工修改。在银行借款到还款界面的单屏格式中 增加字段项目“实际终止日期”。初始值为空，如果到款记录的“实际终止日期”为空，允许用户手工修改，修改的日期只能是该条到款记录所对应的 合同的“实际终止日期”。“实际终止日期”非空的，控件置灰，不允许用户手

28、工修改。 在合同展期时，对于尚未到款的，只能在实际到款后，在到还款管理，“银行借款”界面新增到款记录时，系统自动填写“实际终止日期”，且该日期为合同属性中的“实际终止日期”，到款记录的“终止日期”置灰处理。并与“实际终止日期”相同。 如果在合同展期前，到款已经还完，其“实际终止日期”与“终止日期”相同，且均不允许用户再进行手工修改。 如果发生了提前还款，则将合同的实际终止日期更新，且将该合同中 与合同“实际终止日期”相同的 到款记录的“实际终止日期”同步更新。即：到款记录“实际终止日期”等于合同“实际终止日期”的，也要更新为提前还款的“实际终止日期”后置条件查询与报表详见业务信息非功能性需求抽

29、取出的功能名称列表4.2.14. G15-01隐藏利息费用化记录子表用例名称隐藏利息费用化记录子表用例编号G15-01参与者资金管理专责（授权人员）前置条件无子功能点1. 本功能只对国网进行调整，国电不做改变。2. 进入银行借款界面时，系统默认隐藏“利息费用化”子表。3. 主表中的“辅助费用金额”以及“辅助费用合计”字段，系统默认不显示。4. 单凭格式中隐藏“利息费用化记录子表”，置灰“辅助费用合计”、“辅助费用金额”后置条件查询与报表非功能性需求抽取出的功能名称列表隐藏利息费用化记录子表4.2.15. G16-01提前还款增加“实际终止日期”用例名称提前还款增加“实际终止日期”用例编号G16

30、-01参与者资金管理专责（授权人员）前置条件无子功能点1、 到款记录增加“实际终止日期”（133377合同展期业务处理 已增加，详见用例G14-01）。将所属到款的还款记录中的最后一笔还款记录的还款时间回写至到款记录的“实际终止日期”。合同最后一笔还款的“还款日期”生成合同的“实际终止日期”。例如：有一笔到款，到款编号为0103，到款时间为2012-05-26，到款金额为10000，分两次还款，第一次还款6000，还款时间为2012-09-26，第二次还款4000，时间为2012-10-26，则将最后一笔还款记录的还款时间2012-10-26回写至到款记录的“实际终止日期”。如果0103这笔到

31、款为该合同的最后一笔还款的到款，则该合同的“实际终止日期”也更新为这笔到款的实际终止日期（2012-10-26）。2、 删除【提前到款】按钮，改为自动触发。当满足以下条件时，系统自动标记为“是否提前还款”为“是”，（循环借款合同除外）。 所属合同为执行中合同； 当前累计还款金额等于合同金额； 且当前最新还款记录的还款日期早于合同属性“实际终止日期”；如果“实际终止日期”为空，则需早于合同属性“终止日期”。3、 查询时，勾选“不显示已执行完记录”时，不显示已提前还款的到款记录。4、 系统自动标记提前还款的触发时点：如果为手工录入，则当点击【保存】按钮时，系统判断提前还款条件，如果符合，则标记为提

32、前还款；如果为单据生成还款记录的，则当点击【保存】按钮时，系统判断提前还款条件，如果符合，则标记为提前还款；如果为导入，则【导入】时，系统判断提前还款条件，如果符合，则标记为提前还款。5、 如果合同做了展期处理后，又发生了提前还款，则将合同属性的“实际终止日期”更新为提前还款的“实际终止日期”（即覆盖）；且在合同信息变更处能查询到展期处理时的“实际终止日期”后置条件查询与报表非功能性需求抽取出的功能名称列表提前还款增加“实际终止日期”4.2.16. G17-01还本付息单完成后自动生成还款记录用例名称还本付息单完成后自动生成还款记录用例编号G17-01参与者资金专责前置条件还款记录的业务数据生

33、成方式为“单据生成”子功能点目前，系统中对于合同债券的还款记录的生成方式，提供了以下几种：1) 通过融资到还款信息导入功能批量导入（导入）2) 在到还款管理功能中手工录入（录入）3) 在到还款管理功能中选择已完成的还本付息单据记录生成（单据生成）4) 通过还本付息功能发起还本付息单（仅限于“工资电子支付单”样式），单据完成后在融资待办中生成还款待办记录，点击确定还款待办记录后自动生成还款记录（单据生成）具体采用哪种方式需要在“业务参数设置业务数据生成方式”功能中设置。并且，对于采用“单据生成”的，还需要设置对应的单据类型和项目对应关系（下图1）。图1 业务数据生成方式_单据生成还款记录设置注意

34、：以上为系统中已实现的功能，仅作分析说明，以下内容为本次需求要提供的功能。目前，通过还本付息功能发起还本付息单进行还款这一操作方式不符合国网用户的要求，需对还本付息功能进行调整。因此，在还本付息功能完成调整前，国网用户仍采用手工填写还本付息单据的方式进行还款。因此，需允许用户手工填写还本付息单，并在单据完成时自动生成还款记录。另，还需对现有的两种单据生成还款记录的方式进行调整。n 注本需求提供有一个前提条件，即：用于还本付息的单据中必须存在与融资数据项目“合同（债券）对象”、“到款ID”、“还款金额”、“预算科目”、“还款性质”对应的单据项目；并且，若要通过还本付息功能推送出还本付息单据，单据

35、类型只能是“工资电子支付单”样式，否则无法通过单据生成还款记录。1、 手工填写还本付息单（单据中的记录是以管理对象合同债券为单位的），单据完成时自动生成还款记录若用户手工填写了一张还本付息单，并且单据类型为“业务数据生成方式”中还款记录所设的单据类型，那么，需做以下处理1) 区分出单据中每条记录的业务类型是“还本”还是“付息”“业务参数设置融资业务与预算衔接”功能中已提供了设置“融资方式+合同类型+ 业务类型”与“预算科目”的对应关系。可以通过该功能中已设置的方案，反过来根据“预算科目+融资方式+合同类型”查找“业务类型”。图2 业务数据生成方式_融资业务与预算衔接对于单据中的每条记录，查找其

36、预算科目在“融资业务与预算衔接”方案中对应的“业务类型”。若对应的“业务类型”为“还本记录”，则该条记录就为“还本”；若预算科目对应的“业务类型”为“利息支付”，则该条记录就为“付息”。注意：基于该设置，有可能多个方案使用的是同一个预算科目，因此，根据预算科目反查业务类型时，肯能同时找到了多个方案，例如下例中的科目A、科目B（虽然实际业务中不可能出现这种设置） 。对于科目A，虽然找到了两个方案，但是方案对应的业务类型是相同的，都为“还本记录”，那么认为，科目A对应的业务类型就是还本；对于科目B，两个方案对应的业务类型不同，那么认为无法确定该科目的业务类型，由用户手工填写确定。业务类型合同类型预

37、算科目融资方式还本记录长期借款合同科目A银行借款还本记录短期借款合同科目A委托借款还本记录循环借款合同科目B银行借款利息支付短期借款合同科目B委托借款由于目前的“融资业务与预算衔接”设置功能中一个“融资方式+合同类型+业务类型”只能对应一个“预算科目，而国网业务中，二级可以对一级定义下发的科目进行细化，因此，一个“融资方式+合同类型+业务类型”可能要对应多个“预算科目。在对该设置功能进行优化前，可能存在设置方案中没有还本付息单中所使用的预算科目，从而无法确定业务类型。对于这种情况，还需提供能由用户在单据上手工选择是“还本”还是“付息”；并且，根据规则确定了业务类型的，用户仍可以手工修改，最终以

38、用户手工填写的为准。2) 单据流转完成时（末岗位），对于业务类型为“还本”的、合规的记录（合规性校验见下文3）中描述），需自动生成对应到款的还款记录（需显示在到还款管理功能的到款记录的实际还款子表中）。n 对应到款的确定规则：a) 若该条记录的所属合同债券只有一笔到款，那么就为该到款插入实际还款记录b) 若该条记录的所属合同债券合同有多笔到款，将到款按到款日期排序，从前往后按到款的本金余额依次插入实际还款记录。n 插入的还款记录处理规则：a) “还款日期”为单据完成时的系统日期（精确到日）。b) “还款金额”为“本次申请金额”（图1设置中“融资数据项目_还款金额”对应的单据项目）。假设有合同A

39、，2012-10-10的到款情况如下：到款编号到款日期到款金额2012-10-10时的本金余额DKA012012-01-01100000DKA022012-02-01100005000DKA032012-03-012000020000用户于2012-10-10手工填写并完成了一张还本付息单据如下（并且，示例中的预算科目对应的业务类型为还本）：预算科目管理对象业务类型本次申请金额现金流出偿还贷款本金短期合同合同A还本15000那么，为各到款插入如下还款记录：到款DKA02的还款记录还款日期还款金额2012-10-105000到款DKA03的还款记录还款日期还款金额2012-10-10100003

40、) 还款记录合规性校验：n 需提供校验，若存在以下情况，则给予提示，并且不允许传递单据a) 找不到合同债券到款记录。提示内容：“XXXX（注：XXXX为合同债券名称）”没有到款记录，不可进行还款。b) 有合同债券到款，但支付金额超过了合同债券的本金余额。提示内容：“XXXX”还款金额大于本金余额，不可进行还款。n 在完成单据时，对于满足以下条件的单据记录自动生成还款记录： a) 合同债券有到款记录b) 支付金额小于等于合同债券的本金余额c) 对于要插入还款记录的到款，不存在已有的、相同还款日期（与单据传递时的当前系统日期相比）的还款记录因为，目前系统有控制：对于每笔到款，不允许存在两笔还款日期

41、相同的还款记录d) 对于计息法为“逐笔法”的合同债券到款，还款日期还必须满足其特殊的还款日期要求（同手工录入逐笔法合同还款记录的还款日期控制规则）并列出生成还款记录的合同债券清单，若是合同则显示“合同名称到款编号”，若是债券则只显示“债券名称”。（本需求平台目前无法实现，可暂不提供，等后期平台支持后，再加上）n 注1：对于手工填写的还本付息单，单中记录是以管理对象为单位的，因此需控制单据上一个管理对象只能有一条记录。n 注2：若一条合同还款记录同时需还多笔到款时，只要有一笔到款的还款不合规，则整个合同都不回写还款记录。2、 通过还本付息功能生成的还本付息单（单据中的记录是以到款为单位的），单据

42、完成时自动生成还款记录（对原有功能的调整）1) 通过还本付息功能推送的单据，已知每条记录的业务类型和所属到款ID，无需再额外判断，而且也不允许再手工修改。2) 与手工填写的还本付息单一样，单据流转完成时（末岗位），对于业务类型为“还本”的、合规的记录，需自动生成对应到款的还款记录3) 并且，单据完成后，还本的记录不再进入融资待办中生成还款待办记录，因为，单据流转完成时已自动回写了还款记录，无须再进入融资待办回写。 接上例，假设，用户于2012-11-10通过还本付息功能推送出并完成了一张还本付息单据如下：预算科目管理对象到款ID业务类型本次申请金额现金流出偿还贷款本金短期合同合同ADKA03还本10000那么，为到