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1、商业计划书目录第一部分：市场及SWOT分析第二部分：公司及产品介绍第三部分：市场营销与品牌建设第四部分：组织机构与管理制度第五部分：投资预算第一部分：市场及SWoT分析 一、目标市场及发展空间分析：1、国内基本的市场状况。中国有超过70%的中小学生选择用课外辅导的方式来弥补学校教育的不足，而大考 冲刺阶段的学生选择课外辅导的比例更高，其中愿意拿出上万元为孩子买单的家长竟 占到调查总数的1/3。按70%的比例计算，仅在中国各大城市，就有4000万5000万 的中小学生参加课外辅导，即便平均每年每人只花费IooO元，这个市场也具有400 亿500亿元的规模。”中国从小学到大学的学生人数占世界的17
2、乐但是教育市场价 值却只占2虬从这一报告来看，中小学教辅的市场开发尚处于起步阶段。“富二代”培训市场很大。“富二代”成为今年的流行词汇，始于今年5月杭州一 男子在人行道上被飞速行驶的跑车撞死，由于肇事者胡斌的“富二代”身份，舆论开 始探讨“富二代”身上体现的爱飙车、爱闹事、爱炫富等各种恶行，进而反思“富二 代”教育的缺失。据广州一大型教辅机构负责人介绍，他们每年招收不少“富二代” 学生，有些是总经理、董事长的孩子，数量可达五分之一至四分之一，这部分孩子的 辅导费用少则两三万元，高的达到七八万元。而据雇主都是家产上千万元的某家庭教 育集团负责人介绍，保教师月薪一般三千到五千元，一些好的保教师月薪
3、是不封顶 的。C）目前，纷乱繁杂的中小学课外辅导市场正在走向三分天下的局面：家教、本校教师 补习班和独立辅导学校。但从发展趋势上看，由于国家明令禁止“校中校”及学校内 开设辅导班，大学生家教又难以产生专业化、规模化的经营模式，专业的教辅机构将 是唯一能够统一中小学教辅市场的势力。教育企业拥有良好的盈利能力和现金流，从利润率上看，成熟的教育培训类公司利 润率在15%25%之间，而高端培训的净利润可以达到35%40%,与发展已经比较成 熟的IT培训、英语培训、EMBA培训相比，早教、中小学教辅、职业培训、网络教育、 民办学校等细分市场，有着很多投资进入的新机会。业内人士观察，未来10年，碎片 状的
4、教育市场将逐渐聚合为几个巨头，现在能够在教育价值链上找到自己的位置，并 及时吸引到资本的50家企业占整个市场的80%。伴随政府管制、人们的价值观和生活 水平的变化，教育领域还会有更多的机会和模式冒出来。2008年当中，教育业可以算 得上是金融风暴之下，VC. PE投资保持逆势高速增长的少有行业之一。2、市场发展空间分析C）就消费需要方面来看，（具体考察拟建公司所在城市社区，经济发展水平，消费水 平）。在市场供给主体方面，几乎所有中介和经营机构都呈现出一种“散、小、舌L”的特 点。现在广大的市场究竟被谁占领了呢？调查表明：A.其他各类并不专业和正规的培 训中心采用低成本运行、收费较低，吸引了部分
5、学生和家长；B.在校教师个人在家举 办的辅导也瓜分了市场；C.大学生家教也扮演了重要的角色；D.各类中介和家教中介 网站也分得了一杯羹。绝大部分的家教服务机构既未经过教育行政部门批准，也没有 经过工商行政部门注册，根本就是不具备经营家教资格。从概念上来看，家教为家 庭式教育，事实上社会上大量补习班、培训班一定程度上“抢” 了家教的市场，分流 了不少客户资源。C）目前，基于市场竞争现状及竞争下散、小、乱的无序特点，家教市场已呈现出明显 的信任危机。因为行业的不规范操作和声誉较差，造成了部分学生和家长持观望态 度。O从趋势上来看，目前大家都已经意识到传统的“中介型”家教所具有的局限性以及 市场细分
6、的趋势，也都在努力对自己的业务进行横向的发展。此外，还出现了 “合同 家教”，即家教有效果家长才付钱。3、SWoT分析（四点：优势、劣势、机会、威胁分析）优势：1、固定资产投资是非常小，经营成本小，流动资金只有工资和房租以及日常零星开 销，与托管机构合作互补性也很强，复制会很快；2、赏识启发、因材施教、养成性教育，授人以渔产品四大特色。3、教师成为小股东，具有分红权，教师招到生源，提取10%的课时费作为招生提成。 教师主人翁地位加强，积极招生宣传。4、质量保险给家长定心丸会招徒大量生源；成绩提高，对教师和学生双奖励机制，成 绩退步问责制度，同时辅以资金惩罚。劣势：1、时间劣势。在课外补习方面，
7、学生必须在学校读书，因此只能周末和晚上参加课外 补习，降低了我们的盈利能力（暑假和寒假除外）。2、公共关系劣势,我们在政府关系方面和社会人际关系上缺乏人脉，但是在教学过程 中却能接触到实力强大的学生家长，因此我们可以充分利用。机会：东三省目前为止还没有特别知名和专业的课外辅导机构，有利于公司抢占市场和公司 品牌建设。威胁：项目推出后无疑会带来模仿者，它们主要来自于现有托管机构、家教机构、新加入者 这三个方面。它们都有各自的优势，同时也有其劣势。虽说任何项目都有风险，但不 得不说，本项目的风险系数确实很小。第二部分：公司及产品介绍1、个性化教育公司产生背景当前中小学生超过2. 2亿，基数庞大，由
8、于我国优质教育资源分配不均，小学、初 中、高中择校成为当前基础教育中最关键问题之一，由此引发的幼升小、小升初、初升 高培训市场火爆异常。江南时报曾报道：有关部门对10省市L 4万名学生调查，结 果令人震惊：“86常的学生不喜欢自己老师的教课方式！ ”教育专家认为，原因在于：传 统大班制“一刀切”、“大锅饭”式的教学方式，不能根据每个学生的特点进行针对性 的辅导。教育仅仅依靠学校大众式教育和家庭内部督导教育有时显得那么力不从心，家 长的文化层次和学校教育的不足使得个性化教育培训机构应运而生。1）学校的大众化教育是一位老师管理教育几十个学生，教师能力精力有限，而当今学校 盛行的应试化教育又使得教师
9、偏爱重视高分学生，轻视低分学生，使得一部分学生被放 逐，家长的责备，内心的自责使他们自暴自弃，沉溺网络寻求精神寄托，沉溺交友寻找 慰藉认同，这部分学生也渴望得到老师的关注，他们也有自尊心希望同学家长的认可赞 美。2）大众化教育照顾的是智力水平一般的学生，然而对于有天赋的智商高的学生，他们接 受能力快，反应快，吸收能力强，在这有限的时间能学习更多更深刻更高层次的知识， 然而他们要被迫等待，造成学生智力资源浪费，这一部分学生需求没能得到满足，他们 有更高的目标和追求。大众化教育缺乏针对性，全部一刀切，孩子的潜能没能发挥，再 加上学校的应试教育题海战术使学生课业负担过重，师生关系紧张，学生厌学。大众
10、化 教育导致两极分化，极其不仁道，严重违背义务教育制度。3）我国人口众多，优质教育资源集中有限，竞争激烈，重点中学选拔和中高考升学制度 以及就近择校习惯使得中等学生危机感紧迫感日益强烈。成绩中等己没有任何意义，中 国的教育实质仍是精英选拔制度，普本大学生就业困难的现实使得考入一所重点大学变 的尤为重要。4）学校教育千篇一律的教学理念，教学方式，教学手段没有创新，学生的反馈是老师上 课内容单调乏味，不能吸引学生注意力，不能激发学生学习动力，学生不是自主学习， 而是被动学习，没能发挥主观能动性，心灵懒惰，行动懒惰，没有及时巩固，归纳总结 规律和知识体系，也就不能举一反三，以不变应万变。学校教育的弊
11、端正是我们个性化 机构的优势所在。综合以上四点：学校各个层次学生均有教育需求，个性化教育市场前景可观。2、公司概述本公司在这样的教育背景下，以追求高质量、高水平、高信誉为办学宗旨，依托启发 式教育理念，朝气蓬勃的团队，为中小学生提供最优质的教育服务。严谨的办学模 式，优质的教学效果，以注重学习兴趣的激发，整合先进的教学资源材料，在传授知 识的同时，树立学生学习的信心，培养学习能力，从而全面提高学生的学习配置个性 化的学习帮助计划和最适合的教学方案，释放每个学生的潜能，培养孩子阅读、发现 问题、分析问题、解决问题、沟通与表达、合作学习、自我控制和调节、归纳和总 结、创新等各种学习能力，培养孩子学
12、习计划的制定、课前预习、做笔记、课后总 结、考试总结五种优良学习习惯。3、目标客户概述小学到高中各年级学生以及技校中专升大专学生均是我们的目标客户。肄业班学生主 要采用精品小班化（24人）培训，肄业班部分富裕家庭的学生采用“1对1”兼“1 对2”个性化辅导。初三和高三是主要的目标客户群，采用“1对1”兼“1对2”个 性化辅导模式。（其中“1对2”模式学生必须具有共同特点具有可比性，基础相当， 接受能力相当。）4、教育模式 个性化教育思想：最适合的教育是最好的教育。 个性化教育理念：多元学习。 个性化教育模式：一对一（小组和大班也可实现） 个性化教育技术：个性化分析、个性化管理、个性化教学、个性
13、化学习。 个性化教育体系：一个团队辅导一个学生。 个性化口号：引领成长，成就未来。5、教学特色 启发式教学一创新一实践懂得如何启发，是教人的一大艺术。教育的艺术不在传授,而在鼓舞和唤醒。教育中应该 尽量鼓励个人发展的过程。应该引导儿童自己进行探讨，自己去推论。假如一个先生想 用知识去启导一个葬身在无知之中的学生，他便先得激起他的注意，使它能用一种贪婪 的心理去吸取知识。教师的职责，不在于教给孩子讲的学问，而在于启发孩子的学习兴 趣，当兴趣已很浓的时候,再教他的学习方法,这才符合优良教育的原则。给他们讲的应 该尽量少些，而引导他们去发现的应该尽量多些。孩子提出的问题越多，那么他在童年 早期认识周
14、围的东西也就愈多，在学校中越聪明，眼睛愈明，记忆力愈敏锐。要培养自 己孩子的智力，那你就得教给他思考。硬塞知识的办法经常引起人对书籍的厌恶；这样 就无法使人得到合理的教育所培养的那种自学能力，反而会使这种能力不断地退步。教 育中要防止两种不同的倾向：一种是将教与学的界限完全泯除，否定了教师主导作用的 错误倾向；另一种是只管教，不问学生兴趣，不注重学生所提出问题的错误倾向。前一 种倾向必然是无计划，随着生活打滚；后一种倾向必然把学生灌输成烧鸭。 因材施教凡是出于人为的事，人都能破坏它，只有自然的本性是不能消灭的，因此教育必须遵循 自然。教学必须符合人的天性及发展的规律.这是任何教学的首要的最高的
15、规律。知教 育者,与其守成法,毋宁尚自然;与其求化一,毋宁展个性。培养教育人和种花木一样，首 先要认识花木的特点，区别不同情况给以施肥、浇水和培养教育，这叫“因材施教”。 人像树木一样，要使他们尽量长上去，不能勉强都长得一样高，应当是：立脚点上求平 等，于出头处谋自由。当教师把每一个学生都理解为他是一个具有个人特点的、具有自 己的志向、自己的智慧和性格结构的人的时候，这样的理解才能有助于教师去热爱儿童 和尊重儿童。 养成性教育生活、工作、学习倘使都能自动，则教育之收效定能事半功倍。所以我们特别注意自动 力之培养，使它关注于全部的生活工作学习之中。自动是自觉的行动，而不是自发的行 动。自觉的行动
16、，需要适当的培养而后可以实现。播种行为，可以收获习惯；播种习惯， 可以收获性格；播种性格，可以收获命运。儿童不是用规则可以教得好的,规则总是会被 他们忘掉的。习惯一旦培养成功之后，便用不着借助记忆，很容易地自然地就能发生作 用了。习惯真是一种顽强而巨大的力量，它可以主宰人的一生，因此，人从幼年起就应 该通过教育培养一种良好的习惯。情感教育 没有爱，就没有教育。只有爱才是最好的教师，它远远超过责任感。热爱孩子是教师生 活中最主要的东西。精神空虚，思想枯竭，志趣低下，愚昧无知等，绝不会焕发和孕育 出真正的爱。尊重来源于爱，要尊重儿童，不要急于对他作出或好或坏的评判。只有在 有良心和羞耻心的良好基础
17、上，人的心灵中才会产生良知。良心，就是无数次发展为体 验、感受的知识，正是在它的影响下，必然会派生羞耻心、责任心和事业心。只有心地 善良的人才能易于接受道德的熏陶。谁要是没有受到过善良的教育，没有感受过与人为 善的那种欢乐，谁就感觉不到自己是真实而美好的事物的坚强勇敢的卫士，他就不可能 成为集体的志同道合者。 劳动教育劳动的崇高道德意义在于，一个人能在劳动的物质成果中体现他的智慧、技艺、对事业 的无私热爱和把自己的经验传授给同志的志愿。一分耕耘，一分收获，要收获得好，必 须耕耘得好。劳动磨练行动的意志，劳动的荣誉感抵制个体的懒惰，间接促进心灵的勤 奋，精神的浩瀚，想象的活跃。劳动可以使我们摆脱
18、三大灾祸：寂寞、恶习、贫困。每 个对孩子将来负责的父母应该牢牢记住这个很重要的育儿原则一一替孩子们做他们能 做的事，是对他积极性的最大打击。 教学方法授人以鱼，不如授人以渔。最有价值的知识是关于方法的知识。教师之为教，不在全盘 授予，而在相机诱导。教是为了不需要教。就是说咱们当教师的人要引导他们，使他们 能够自己学，自己学一辈子，学到老。只有让学生不把全部时间都用在学习上，而留下 许多自由支配的时间，他才能顺利地学习（这）是教育过程的逻辑。不能把小孩子的精 神世界变成单纯学习知识。如果我们力求使儿童的全部精神力量都专注到功课上去，他 的生活就会变得不堪忍受。他不仅应该是一个学生，而且首先应该是
19、一个有多方面兴趣、 要求和愿望的人。问题不在于教他各种学问，而在于培养他爱好学问的兴趣，而且在这 种兴趣充分增长起来的时候，教他以研究学问的方法。5、教学优势与亮点强大的师资力量保证聘请一线教龄45年的本科及以上学历的优秀教师，教学业务熟练，课堂掌控能力 强，考点把握准确，授课严谨而不失活泼，善于沟通，仪表端庄，举止大方，为人师表。 量身定制学习计划，针对性强首先对学员进行专业的水平测评，并根据学员想要达到的目标，由教务部联合班主任老 师，为学员量身定制学习计划，进行有针对性的教学，提高迅速。 灵活的上课时间一对一的学习方式，时间和地点都具有灵活性。学员可根据自己的时间和老师预约上课 时间，避
20、免了没有时间上课的情况，确保学员的每一分学费都有超值的回报。 专职学习助教跟踪辅导我们为每一位学员配备一名专业的学习顾问，帮助学员做课前的预习和课后的复习，强 化课堂学习的效果。定期为学员做测评，确保教学质量。 寓教于乐，快乐轻松学习树人机构特有的知识构建法，使孩子轻松掌握，牢固记忆；树人机构特有的教学资料编 辑，给学生以最新最前沿的学科信息，与时俱进。第三部分：市场营销及品牌建设营销策略：目标定位A；学员定位：以中高收入家庭中学生为主，以低收入家庭作业吧托管和中专升大专学生 为辅。B：师资定位：以我校专职教师为主，以各重点中学在职教师和知名高校的优秀研究生兼 职为辅。学历均要求本科以上，有经
21、验者优先。C：教育部选址：市区人口聚集程度高的中高档小区，为中心设立对象，或就近学校并 且人口区密集的小区。D：招生培训：销售话术和销售技巧培训，不同案例不同对策，有的放矢。见附件1D：招生模式:在各大中学社区选择特定家长，巧施话术技巧，免费测评，引入成功案例， 成功签单；委托中学生（最好是有影响力的学生会干部）在班级中发放传单，；委托学校 中相关负责人或是教副科的老师（教副科的老师最好是班主任，深受学生喜爱，教副科 的老师一般自己不做家教，在利益的驱动下会向我机构介绍生源到我机构学习，抽取提 成，学生成绩提高，作为班主任也会得到奖励，会和我机构形成长期的利益链关系。E：招生队伍：仪表端庄，行
22、为得体的经过招生培训的本公司专职教师和本公司市场部教 师F：招生宣传：海报宣传（重点宣传方式）、传单宣传（见附件2）、横幅宣传、设点宣传， 本公司自己的网站，城市论坛发帖，各中学网站或是各中学贴吧，与校区旁商户合作， 保持消息灵通，寒暑期搞一期“免费学习”（针对家庭贫困的品学兼优的学生），适当的 增加媒体宣传力度。后期以口碑等多种宣传方式并进。第四部分：组织机构与管理制度1、公司组织结构（直线职能制）2、管理制度员工管理及要求员工分为全职员工和兼职教师两类，全职员工采用固定底薪劳动+提成+奖金+三险（或 劳务合同），兼职员工采用完成一定工作量的按次结算合同，见附件3、附件4。对投资人的要求1）
23、必须对树人教育的事业高度认同2）有与教育相关的社会资源和关系3）有一定的资本投入能力4）有卓越的市场组织能力和执行能力5）有较强的风险意识和抗风险能力第五部分:投资估算见财务附表创业计划书企业名 称 完善教学资源有限公司创业者姓名日 期 11年 11月27 日联系地址：河北省秦皇岛市海港区邮政编码：E一mail：电话：传真：专业:班级:姓名:学号:一、 企业概况二、创业者个人情况简介三、市场评估四、市场营销计划五、企业组织结构六、固定资产七、流动资金（月）八、销售收入预测（12个月）九、销售和成本计划十、现金流量计划填写说明：本创业计划书内容可根据实际情况调整。本创业计划书模板是根据SYB：
24、Start Your Business丛书之创业计划书改编。一、企业概况主要经营范围（商业创意）：在一些经济比较发达的城市（例如上海、 深圳、北京等）的大学城周围开办一家公司，通过市场营销的相关策 略有针对性的与校内相关机构或者负责人进行沟通，旨在为大学生提 供各类的网上考试练习系统并附有相关题库。我们本着为学校学生 提供一条龙的服务态度，整合各种资源，以联合经营和连锁经营的方 式服务广大师生。企业类型:生产制造 口零 售 口批发 口服务 口农 业新型产业 口传统产业 其 它二、创业者个人情况简介以往相关经验（包括时间）：首先，家人一直从事这方面的事业活动， 我有时间就到到公司内部去了解相关运
25、作程序。其次，在暑假寒假期 间也去过高校与相关机构和领导人进行过面对面交谈,有过一些经验 上的积累。再次，在课余的时间看过一些关于市场营销的书籍，能够 掌握到市场营销上的一些理论与策略。因此，在这方面不仅有一些家 庭因素的影响同时在这方面比较有经验。教育背景，学习的相关课程（包括时间）：我们这个团队是由几个就读与此相关专业的大学本科在校生组成的, 团队专业覆盖比较全面，包括市场营销、财务管理 、金融广告等 专业，基本上能够满足我们创业所需要的专业知识了。重要的是我们 团队拥有一颗强烈的事业心，有着一颗想创业的心，共齐心齐协力, 为了这个共同的目标共同奋斗着、努力着！而且，我们形成了一种敢 为人
26、先的文化氛围，对团队今后的发展会有着关键性的作用。三、市场评估1、目标客户描述：据我了解，目前中国在校大学生人数居世界首位， 除去目前毕业的630万余人其余的都在继续汲取着相关方面的知识, 不但包括自己所学专业的知识而且包括了其他各方面的相关知识，与 此同时，在校老师也会时时刻刻的补充自己的知识以适应新教学体制 的改革标准更好的施教于子弟。所以，目前以至于以后更长的一段时 间服务于学校师生的市场巨大。随着科技的飞速发展，相关方面的知 识或者国标都有了进一步的完善，为了能够及时把相关知识的完善性 在第一时间送达到学校师生的手中，我公司会在相关内容上按国家新 标准作出相应的改变,故本公司的服务正是
27、符合广大师生要求的业务。2、市场的容量/本企业预计市场占有率：知识是当今社会的一种无形 的财产，在这个物质横流的社会每个人都在充实着自己让自己变得强 大。那么，他们就无时无刻的武装自己，让自己变得能够在社会上有 一席之地。而且当代青年是引领潮流、追求完美的一代人，对于知识 的追求他们有着更深层的理解，由于在该领域，已经有一部分公司在 经营，因此在刚开始的创建阶段我们会有40%的市场容量，但这只是 个开始。3、市场容量的变化趋势：在过去的20多年里，中国的教育实现了两 大历史性跨越。第一，是实现了基本普及义务教育，基本扫除了青壮 年文盲的目标；第二，中国高等教育开始迈进大众化阶段，高等教育 的毛
28、入学率高达17%。同时在针对全面建设小康社会中，国家教育部 又制定了新一轮的教育体制。这也就是说，在今后的时代学生和白领 市领导时代潮流新一代。本公司的市场容量将从原来的40%升到70%, 进而提升到80%,然后再进一步占有市场。4、竞争对手的主要优势:1）目前，竞争对手已占有的市场已经赢得客户的认同。2）会采用一些优惠性策略，在买卖的同时又占据着市场。3）竞争对手会采用签约合同的方式来控制买家、使我们失去一些市场空间和合作伙伴。5、竞争对手的主要劣势:1）综合服务性不足。2）不能够充分了解顾客的需求。3）缺乏品牌形象的建立及系信誉问题。6、本企业相对于竞争对手的主要优势：1）增加了对师生需求
29、调查这一项服务体系。2）与各大权威机构进行直接联系，权威性想、信誉度值得信赖。3）市场调研定位比较准确，更有针对性。4）对在校师生有更深的了解,能够及时满足他们对知识的需求。7、本企业相对于竞争对手的主要劣势：1）在市场上，没有一定的知名度，形象尚未树立。2）较晚进入该领域，对市场了解不够充分。3）业务地理范围较竞争对手狭窄。四、市场营销计划1、产品产品（产品系列）/服务主要特征针对性相关专业技能提升针对相关专业的课程提供相应的课后练习，帮助 学生及时消化课堂上的知识，并提供一些工程上 的理论实际应用相关等级考试网上系统训练按国家教育部颁发的等级考试标 准，综合性、有针对性的对学生 在相应技能
30、方面的训练考研专项训练套题及时收集历年考研真题、并作出 相应的对比，去其糟粕、取其精华在职教职工补充资源系统能够及时把更新额呢绒在第一时 间让教师员工掌握，并做出相应 教学上的变动2、价格产品（产品系列）成本价销售价竞争对手的/服务（元）（元）价格（元）相关等级考试网 上系统训练30-5050-110150以内考研专项训练套 题20-3540-5080以内在职教职工补充 资源系统35-5047-78120以内3、地点地址面积（平方米）租金或建筑成本（元/月）各高校校内及校外40平方米8000个商业区及办公楼旁40平方米10000选择地址的主要理由：本公司目标顾客多为在校大学生和教学职工，而 学
31、校是大学生和教职工主要活动场所，与此同时在，一些商业区及办公 地区仍需要已完善的知识及时进行补充。分销方式（选择一项）：产品将卖给： 口终端消费者口零售商口批发商选择该分销方式的理由：终端消费者 本过程没有中间环节、直接将顾客即学生教职工所需的直接送达，效率较高，不会出现过程中的错误。4、促销人员推销20%成本预测（元/月）3000广 告30%成本预测（元/月）2000公共关系5%成本预测（元/月）1000营业推广45%成本预测（元/月）3500五、企业组织结构1、企业将注册成：个人独资企业口个体工商户口合伙企业口中外合资企业口股份有限责任公司口有限责任公司口其它2、拟议的公司名称完善教学资源
32、有限公司3、公司员工（可以附加组织结构图和工作描述）职务月薪（元）店长1名2000-3000促销人员4-5人1500-3000前台接待员2人2000-2500导购员4人1300-2000会计2人1500-23004、公司将获得的经营执照许可证和特许经营证（特种行业自填）类型费用预测（元/年）工商执照IOOOO税务登记8000许可证100005、公司的责任（保险、税）类型费用预测（元/年）保险10000员工的薪酬100000估税20000合伙（合作）人与合伙（合作）协议:合伙 人内 容 条款店面租赁及装修管理费用销售费用出资 方式银固利行有润贷资周款金转出资302010数额 与期万万)限331年
33、年年利润股股定分配 与亏份 制份期损分制周摊转经营分工、权限和责任合伙人个人负债的责任协议变更和终止其他条款六、固定资产1、工具和设备：根据预测的销售量，假设达到100%的生产能力，企业需要购买以下设长期共存备:设备描述数量单价（元）总费用（元）书架121001200网络书籍100505000电脑4600024000网上系统10100010000合计126715042000供应商名称地址电话或传真桂冠商店桂冠商店分店0314-8580971桂冠商店分店隆化一中对面Tel: 138324368912、企业的交通工具：根据交通及营销活动的需要，拟购置以下交通工具:描述数量单价（元）总费用（元）小型
34、货车1辆1200012000大型货车1辆5500055000电车3辆20006000供应商地址电话或传真苏州运输管理处苏州市阳澄湖东路3、办公设备办公设备需要配备以下设备:设备描述数量单价（元）总费用（元）桌子椅子530150生活用品10880供应商地址电话或传真桂冠商店桂冠商店分店0314-8580971桂冠商店分店隆化一中对面Tel: 138324368914、固定资产、折旧明细资产价值（元）年折旧额（元）工具设备49276交通工具73000办公设备230零售店面18000工厂厂房10000 地20000合计173406七、流动费金（月）1、原材料和包装：材料描述数量单价（元）每月总费用（
35、元）包装纸10000.5500包装袋10000.8800文件包50021000供应商地址电话或传真桂冠商店桂冠商店分店0314-8580971桂冠商店分店隆化一中对面Tekl38324368912、其它经营费用（不包括折旧费用和贷款利息）项目月费用（元）说明业主工资20000包括各级部门领导薪水雇员工资8300-12800租 金25000营销费用98000电 费150电话费100维护维修费50保险费50公司注册费50办公费70其它费用80总 计271000雇员工资按最高计算八、销售收入预测（12个月）月 份34567891011)01500150030003000300030003000300
36、02000504545454550504545)01000075001500015000150001000010000150001000080080080080080080010001000800454545454545454545120012001200120012001200120012001200204050506060506040606060606060606060300600750750900900750900600250270430430440440450460320O2245022220334502245033600331003395021360012800九、销售和成本计划X2
37、345678910111：1930192024502220345024503600310039503600280015023002300230023002300230023002300230023002300230(200002000020000200002000020000200002000020000200002000020001280012800128001280012800128001280012800128001280012800128025000250002500025000250002500025000250002500025000250002500150150150150150
38、150150150150150150150505050505050505050505050100100100100100100100100100100100100505050505050505050505050505050505050505050505050707070707070707070707070808080808080808080808080十、现金流量计划123456789101112殳资人朝攵入收入款现金UK购匚资200 00200 00200 0200 00200 00200 00200 00200 00200 00200 00200 00200 00匚资128 0012800
39、128 00128 00128 00128 00128 00128 00128 00128 0012800128 00金250 00250 00250 00250 00250 00250 00250 00250 00250 00250 00250 00250 00808080808080808080808080目话费250250250250250250250250250250250250-JM修费505050505050505050505050费707070707070707070707070费505050505050505050505050十年树木，百年树 人费505050505050505050505050费欠本金金出
