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1、市利用国家开发银行贷款项目审议管理办法第一章 总则 第一条 为规范市开发性金融合作领导小组办公室（以下简称“合作办”）贷款审议小组工作，构建完善的风险防范体系和贷款决策机制，根据有关规定，制订本办法。第二条 市合作办贷款审议小组（下称审议小组）是为防范贷款风险，提高市（县）开行贷款的民主化、科学化决策水平而设立的专门从事贷款项目审查工作的机构，负责提出项目贷款的决策建议并将决策建议报开发银行批准。第三条 审议小组成员及参加审议会议的人员应遵守有关保密规定。第二章 人员组成和职责第四条 贷款项目的审议，不论贷款平台设在市或县区均实行“市带县”模式审议办法，审议小组常设委员由7人组成，实行“1+5
2、+1”机制，“1”为分行人员，任合作办副主任，担任审议小组组长，负责主持贷款审议，“5”为市级人员，包括合作办主任、发改委、财政、建设、国土、环保、审计、监察局等部门负责同志，“1”为项目所在区县的县级合作办主任。第五条 审议小组的主要职责是：(一)审议贷款项目评审报告，对评审报告质量进行评价(二)对贷款项目提出贷款决策建议，对审议质量进行评价；(三)对其他有关事项的审议。(四)审议小组组长负责主持审议小组全面工作及审议会议,并负责及时将会议审议的结论报开发银行审批或核准。审议小组成员根据所辖业务范围独立提出相关意见。第六条 审议小组对审批通过项目的贷款决策意见负责。第七条 审议路演小组下设独
3、立委员30名，由政府部门专管人员和行业专家等组成，独立委员名单由合作办负责提出，经开发银行审批同意后开展工作。独立委员每年确定一次。每次路演会议由合作办根据回避和专业对口原则随机选取其中7-11名独立委员，参加路演。第八条 独立委员职责：负责对项目贷款评审报告进行审议，以投票方式提出独立的审议意见和决策建议，对评审报告质量进行评价。独立委员的意见将作为审议小组项目贷款决策的重要参考依据。第九条 贷款项目的评审责任人对审议小组提供的评审数据资料的真实性、客观性、完整性、准确性负责，应当将评审中的主要风险点、判断意见如实向审议小组反映。第十条 合作办是审议小组的日常办事机构，负责独立委员路演会议、
4、审议小组审议会议的组织、会务、记录、整理编发贷款审议小组会议纪要、议定事项的落实及审议小组的日常工作。第三章 议事办法和程序第十一条 评审报告应首先经由独立委员路演会议审议，路演会议由合作办根据评审完成情况及独立委员的情况适时组织召开，独立委员路演到会人数应超过应到人数的80。第十二条 路演会议议程（一）点名并记录出勤情况；（二）评审人员介绍项目基本情况；（三）独立委员提问质疑；（四）评审人员集中回答问题；（五）独立委员对项目提出决策建议，在市贷款项目路演会议独立委员投票单写出相应理由（包括项目优势、缺陷、需要关注的问题、有关建议等）；（六）独立委员对评审质量进行评价。第十三条 路演会议审议通
5、过的项目可提交由常设委员组成的审议小组审议。审议小组应通过开会方式进行审议。审议小组会议原则上根据工作需要，可在组长的提议下随时召开。第十四条 审议小组成员接到审查材料后，应于会议召开前认真阅研材料，充分调查研究，形成意见。第十五条 审查文件的准备：评审人员应在完成评审报告后，提交纸质评审报告（数量应满足独立委员及审议小组常设委员审议需要），并准备电子文档。评审报告应做到内容完整、附件齐全，包括：评审报告、相关摘要表、相关附件。第十六条 常设委员审议小组会议由组长主持，组长因故不能出席时，可委托常设委员主持。会议出席人数不得少于常设委员数的三分之二。组长因故不能出席时，可以根据评审报告提出书面
6、意见；常设委员因故不能参加会议时，可委托同部门同级人员参加并代其投票。第十七条 审议会议程序：(一)依据对贷款项目的调查,评审人员汇报提交审议贷款项目的基本情况。主要内容应包括：项目背景、借款法人状况、项目风险分析、项目偿债能力分析、信用结构状况、贷款风险度量和贡献度分析、评审谈判和“三师”意见、评审结论等。(二)审议小组常设委员提问、讨论，评审人员回答问题。(三)主持人总结提出建议（或修改完善）意见。(四)审议小组常设委员填写审议小组会议市贷款审议小组常设委员署名意见单。第十八条 审议小组会议审议要点(一)评审报告是否按有关规定(国家开发银行评审手册)要求编写，对报告中数据的真实性、客观性、
7、完整性和准确性进行确认。(二)项目是否符合当地县域经济发展规划，项目各项审批手续是否落实、建设条件及贷款以外的资本金能否落实。(三)开发银行贷款的主要风险点，评审设计的信用结构能否覆盖贷款风险，具体措施实现的可能性。(四)还贷资金来源是否落实。(五)评审建议贷款方案和条件能否支撑开发银行贷款决策。（六）对项目路演质量进行评价，对项目评审质量进行评价。第十九条 路演会议及审议小组审议会议均采取记名投票的方式进行表决，设同意、谢绝和复议，不能弃权，若参加投票人数中同意票达到三分之二，所议事项即获通过。未通过的项目以谢绝或复议两种判定意见比例高者为最终审议结论。评审质量、路演质量的认定以审议小组常设
8、委员评价意见单多数计。第二十条 对于审议小组审议会议谢绝的项目，一年内不再安排审议，评审人员负责退还资料并做好解释工作。需要复议的项目，评审人员要按照审议会议的要求，完善评审报告，落实相关条件，完成复议报告后再提交审议小组复议。第四章 审议会议议定事项的报批第二十一条 审议小组会议结束后3个工作日内，合作办将起草的贷款审议小组审议会议纪要（下称会议纪要）报组长或专职副主任审批后，与贷款审议小组常设委员署名意见单、贷款审议表决情况汇总表、贷款项目评审报告（包括电子文档）报送开发银行，由开发银行按内部规定进行审批或核准。第二十二条 合作办要将每次审议会议的材料、会议记录、会议纪要归档备查。第五章
9、审议小组工作的考核评价第二十三条 审议小组是国家开发银行贷款项目审议决策的地方基层组织，也是保证评审工作顺利开展的关键环节。国家开发银行陕西省分行每年对审议小组审议质量进行检查和考核，对考核达不到要求的，视情况做出暂停或取消评审和审议权限的决定。第二十四条 审议小组组长作为开行贷款项目决策的第一责任人，对项目审议的程序、项目风险防范措施及最终的审议结论负责。第二十五条 审议小组对审批通过的项目贷款决策意见负责。第二十六条 贷款项目的评审责任人对向审议小组提供的评审数据资料的真实性、客观性、完整性、准确性负责，应当将评审中的主要风险点、判断意见如实向审议小组反映。第二十七条 审议小组负责独立委员、评审人员的考核工作，通过考核加强对评审质量的把关，对切实不适合从事评审工作的或因评审时对风险未能进行认真分析，评审报告数据偏差很大，出现严重工作失误造成开行资产重大损失的人员，有权建议取消评审人资质并追究相关责任人的责任，同时报开发银行备案。第六章 附则第二十八条 本制度由市开发性金融领导小组办公室负责解释。第二十九条 本制度自印发之日起执行。
