SAPSD信誉治理配置与应用.docx

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1、SAP信誉治理配置2021-12-081. 业务简介现金销售和预收款销售一样指发生在垄断性行业，多数企业不能不面对产品赊销的两难选择。赊销是把双 刃剑，假设是不赊销，不能迅速扩大销量，从而阻碍企业的成长速度；假设是赊销，尽管生意能够做大，但 面对国内信誉制度不完善的情形下，有可能会显现大笔坏帐，严峻降低企业资金周转率和利润率，乃至会诱 发企业资金链破裂所带来的更大危机。因此，关健在于如何处置应收账款治理、进行信誉治理和风险操纵防 范，以达到扩大销量和应收帐款回收之间的平稳。销售部门的工作是接单，而财务部应收小组的目标是收款， 中间环节是启用自动信誉操纵。目前，我公司在集团财管中心单独设置信誉风

2、险治理专员，独立于分部财务部及销售部，指导整个集团的 信誉政策和治理信誉。在具体风险治理策略上，针对不同类别客户执行不同的信誉治理策略。客户类别信用管理策略经销商1. 信用额度管理；2. 发货后，4个月之内开票，开票后，2个月之内回款。账期管理商超严格根据合同要求设置账期。抽单结算商超1. 信用额度管理；2. 未清金额百分比控制：拖欠天数超过30天的未清项目金额占所有未清项目金额比例不能超过2 0%。现金户1.发货后，3天之内完成开票、回款。集团客户1.内部信用额度管理。延长账期商超针对特殊商超，允许通过一定的审批流程在原合同账期基础上再延长1个月。2. 业务术语信贷操纵范围是SAP销售和应收

3、模块顶用于操纵信誉风险的组织机构。客户信誉限额的指定和操纵都在那 个组织范围里进行。依照需求可将一个或多个公司代码分派给同以信贷操纵范围，一个公司代码只能分派给 一个信贷操纵范围，一个信贷操纵范围只能一种货币保留信誉数据。 风险类别能够明白得为风险品级，第一对客户区分不同的风险类别，然后针对不同的风险类别来执行不同的 信贷操纵策略。 信誉检查：指在业务操作进程中，系统在哪些环节检查客户信贷，并对检查结果做出响应，进行相应的策略 操纵；SAP在销售定单和交货两个环节进行信誉检查，咱们公司规定只在销售定单环节进行操纵。信誉检查未通过时，执行两种结果：警告后冻结单据或提示错误不许诺保留单据。 信贷更

4、新：指某些业务数据保留后，系统自动更新客户的信贷数据；3. 信誉治理后台配置3.1概念信贷操纵范围底局部化采样组织单位 定义财劳会计如医定义公司.字南审义信贷控制范昼宇1韬耕编蠢州瓯检查公司代码Ga定义业务范围宇传定义功能范围字意维护合并业务范围章扇维护财务管理区宇Ga 定义段字裹踢定义利润中心点击“新条款”，输入以下数据:目前信贷操纵范围与公司代码设置相同，即公司代码与信贷操纵范围一一对应。【1】SD更新组，能够选择三个更新组：00012：销售定单值：从未清交货打算行来增加未清定单值（未清销隹定单）SD交货单：从交货打算行减少未清定单，而增加未清交货值（交货单未开发票）SD发票单据：减少未清

5、定单值，增加未清发票值（开发票未产生会计凭证）财务会计凭证：减少未清单据值，增加未清项目（应收帐款）00015:SD交货单：而增加未清交货值（交货单未开发票），增加未清发票值财务会计凭证：减少未清发票值，增加未清项目（应收帐款）00018：销隹定单值：而增加未清交货值出具发票单据：减少未清交货单值，增加未清发票值（开发票未产生会计凭证）财务会计凭证：减少未清发票值:增加未清项目（应收帐款）更新组决定如何更新客户信誉额度，00012表示未清销售单（表S066）、交货单（S067）、SD开票（表S067） 和相关客户财务凭证（表KNKK）都将更新信誉数据，也确实是说包括了从销售定单-交货- 开票-

6、 收款全数销 售环节都更新信誉数据，假设是选择00015，那么销售定单将不更新信誉数据。【2】风险类别表示在创建新客户系统能够自动成立信誉数据，那个地址的设置能够默许带到客户信誉数据中。可通过第三步先 创建好风险类别后，再填写到此处。3.2分派信贷操纵范围,品_ 企业结构腐霜局部化采样组貌单位* IB 定义,霆公配* S3 财务会计成曾 给公司分配公司代码* |省织信贷建觐区导配公司晦矗给财宓管理区分配公司代码+思罗分配利润中心到公司代码800集团客户900延长账期商超更改视图信贷管理风检种类七撰唐呼新条目冒弓廓阻险类别范围名祢1001100 J经销荷1002010经销商1002020经销商1

7、002050经销商1002060经销商1002090轻销商1002110经销商1002120经销商3.4概念自动信贷操纵信贷管理/原险管理-看信贷管理J风险管理设置甲点输入设置诲确定每一项目类别的有散的应收款点维护授枳扃 应收款的风险管理-&麝定义支付担保的格式 ft(&定曳和指定付款保证方案，回 信贷管理,盾定爻信贷组盾壁目配销售凭证和交与凭证F切殳自动信贷控制一吉在简单的信贷限制橙查更改裁图”鲤护自动信贷控制视图。橙唐咿S新条目固昆旧扉序IB范围风险类别CG信贷控制225010001高风险客户225020001低风险客户225030001抽单结算客户225040001现金客户2250800

8、01关联方客户225090001商超过渡客户对每一个信贷操纵范围，分派6种风险类别。经销商客户配置如下：意思是客户信誉相关的关键字段发生变更，可进行信誉冻结，比如支付条款、附加起息日、价值等，支付条 款决定何时应收到期，信誉操纵的最高境遇无非确实是要确保客户都很乖巧都能按时还上银两来。E. 下一个信誉校验日期指出系统是不是在下个信誉评估日期的基础上执行信誉检查，如以下图1为FD33客户信誉数据截图，表示 上次信誉复查的时刻和下次开始检查信誉的时刻，假设是信誉检查期到了未做动作，能够决定是信誉先冻结。F. 未清项目检查可设置截止某天所有的到期未清项占客户的百分比超过一百分比时，即进行信誉冻结。G

9、. 最先的未清项目理论上，只要每一个客户心中充满按期还钱的使命感，也就不存在信誉操纵了，在那个地址，能够设置客户 最先的未清项已经超期多少天即信誉冻结，想象一下，一个家伙5个月前就应还你某笔钱可此刻还拖着不给， 还能赊销给他吗？H. 最高拖欠级别整个信誉治理体系中，催款已是事后环节了，你能够设置多级催款，直到最高级别的要求法律诉讼，关于催款，请看相关章节，在此能够设置只要有最先一级的催款，就信誉冻结。有一个人跟我说：假设是信誉真这么认真折腾，在国内你就不要做生意了，洋鬼子的东西也不能一味照搬。I. 用户自概念信誉检查逻辑/最早的未清项目账期治理商超配置如下:/最早项目天数抽单结算商超配置如下:

10、响应状态/冻结”静态D0孑未活订单/未涛变货1匚动态A0展望期2 M匚单据佰B最大凭旺值印 99印 999.00匚关镶字段A匚下一校验日期A0天数y未清项目B0最大未渚项%20未清项目天数30最早的未涛项目AE最早顼目天数7匚是高拖欠级A =0是高拖欠皱1现金户配置如下:/最早的未清项目最早项目天数3 集团客户配置如下：响应状态/冻结/静态D 0&未清订单15味清壹货延长账期商超配置如下:I|r厅最早的未清项目|E 171 最早项目天数,303.5概念信贷组易_ 信费管理/风险管理-W信贷管理/风险管理设置+盾 I输入/设置低 确定只一项目类别的有莪的应收款舱护授枳一眉_ 应收款的风险莒理十&

11、 定曳支付担保的格式+ GL定殳和指定付款保证方案R 信贷管理定义信贷蛆*扃牌另配销售姓狂晶芟货凭证-定哭自动信贷控制 & 简单的信贷限制检登可依照不同业务交易概念信誉组，比如概念定单、交货和发货三个信贷组，实此刻定单、交货和发货环节的自动 信誉操纵。更改褶图信贷组事务类型七 概虑 咿新条目蹈昆旧廓邸uCG凭证信贷粗01销售订单信贷蛆02交贷信贷蛆03橱货信贷组目前，我公司只对销售定单进行信誉检查，只用到01销售定单信贷组。3.6为单据类型分派信贷检查方式，_ 信贷管理J风险管理 K 信贷管理/风险管理设置儡&输入设置+店麻确定每一项目类别的有效的应收就屁舱护授权昼应收款的鼠险管理+匾定义支付

12、担保的格式匾定义和指定付款保证方案 ,信贷管理二但整定兴信贷组 I扃中回配销售姓还和宓货凭词|,鬲（紧定夔斜i宿通+ 1 简单的信贷限制检壹旨选择活动活动e.活动名祢关于订单类型的信贷限制椅查IF货类型信贷限制检查目前，我公司只对销售定单进行信誉检查，故只需对销售定单类型设置信贷检查方式。双击第一个选项，更改视图销售单据类型-信贷限巍检或瘦唐SaTy描述信贷彼查信贷组ZKX小料销售D01ZOR标准订单-无博配01ZOEA标准订单口01ZOEB标准订单-全惠外协口01ZOKC全丰自制销售订单口01ZOKD全丰外购铠售订单D01ZOEJ匚RM经销商订单D02ZOS标徒订单-有拽配D01|ZPV项目

13、建设测试ZRE正常退货ZREBr步常馄货-全惠外协ZREC全丰自制退货ZRED全丰外购退赁ZRL席品馄贷订单ZROH标准订单-材料销售D01填写信贷检查方式为。：自动信贷操纵。目前对原料、小料、成品销售出库环节进行信贷检查，对退货类型定单不做信贷检查。3.7激活项目类别信贷更新匾 销售和分销”商 主数据卜食 基本功能食_ 销售SZ铠售凭证，扃销售凭证抬头销售单据顼目扁中定义项目类旷I定义项目类别蛆 定义物料类型的缺省值癌顽函通-一 定义拒绝原因双击需要更新信贷的项目类别，如TAN：业务数据项目类型IZ业务项目完成规则间允许的计划行恃别库存口交货相关项出具发票相关K口退货出具发票计划类型n迓与重

14、量/体积相关开票徐结n回活跃信贷定价X（确定成本毓计值收入确认定界起始曰期项目类别TAN推项目-发出商品3.8爱惜支付条件财冬尝计新）财第会计全局设置（新）卜忘咔会计修食（新）感应收帐目和应付帙目瓦客尸帐H，曦 主数据 a 行项目，痿供应商帐户蠢_ 业泰壹易*商收进威票贷项凭狂，圄付款下达卜屐对外支付，查发出发票J贷项凭证，意执行并检查凭证设置L辰一执行并检查凭证存放的设置，|虞号 雁护直付案件I ，IS W芟4鞘寸的旻付条款-遍定义发出发票的现金折扣基础-食（&为发出逅黑定曳税务科目支付条件设置例如（目前对客户的账期治理用到如下三类支付条件）：Z031三十五天结：发货或开票后，35天内开票或

15、收款Z083每一个月逢25, 31结账:当月1-25日发货或开票，下月10日前开票或收款当月26-31日发货或开票，下下月10日前开票或收款付款条件如叫销售交本天数限制25自藤释:帙户类型v供应商E月堤2玉31日皓账|L L当月L25日发蜜成开肆下月10日前开肆或收款基准日期计耸固定日一|附加月傍支付冻菇/支付方式缺省值基准日期缺省值C没有默认值记帐日期凭证日期C输入日期4. 信誉治理前台应用录入客户信誉限额事务码FD32：更二更改客户:公国代码数据a其他容f 常规数据销售区域数据aS客户附加数据客尸41010033寄售网点-O1-MAME1公司代码1100却州三全馈品媵修有限公司帐户管理,支

16、付交易支付数据1付款条件zosoEli信誉额度操纵应用信贷更新逻辑假设一个客户，以前未发生任何业务，开第一个销售定单，销售数量1000个，单价10元，销售值为10000元，那么 保留销售定单后,销售信誉值为10000元，全数在未清销售定单上；接着交货500个,保留交货单后，销售信誉值仍为10000，其中未清销售定单值为5000,未清交货信誉为5000； 接着开票300个，假设开票后不同步产生财务凭证，那么销售信誉值仍为10000，其中未清销售定单值为5000，未 清交货信誉为2000,未清发票为3000。当发票产生会计凭证后，未清发票金额转移到未清应收上。总的来讲，销售值在未形成应收时不变，从

17、未清销售定单- 未清交货- 未清发票流走，最后转到了未清应收上。查询客户信誉额度输入事务码FD33，查看一个客户的信贷利用情形：|矿|显示客户精贷管理:状茶G Di唐交本.,，管理数据客尸41010033寄售网点-01-NAME1贷方控制范围1100郑州三全食品股份有限公司信控范围RMB信贷限额数据信贷困祯0. 00应收总祯03, 901.87信贷嗤尸号41010033特别色来质务64, 04=5.00-已使用的信贷瓯颤I-拥9. 99 %1销售借18, 328.34信用有效期数据1百信贷风险总筋38, 185.21o. 00担保应收 销售值：未清定单+未清交货单+未清发票口 未清定单：成立了

18、销售定单，但尚未交付的价值；口 未清交货单：成立了交付单（outbound delivery note），但尚未出具发票的价值/交付以VL01N创建交付单为唯一标志，与是不是过账出货无关；口 未清发票：出具了发票，但由于某种不正常的缘故，发票的价值没有释放进入会计，从而没有生成会计凭证，既然连会计凭证没有，自然产生不了应收账款的余额了。口 ZSD021查询未清单据明细； 应收总额：未清的应收账款；口 FBL5N查询截止当前日期的标准未清项金额； 专门往来债务：未清的预收账款。即客户专门总账A“预付定金”（对应科目预收账款-集团内，预收账款- 集团外，预收帐款一出口）是信贷科目。口 FBL5N查

19、询截止当前日期的专门总账A金额。 信贷风险总额=销售值+应收总额+专门往来债务（一样是负数） 已利用的信贷限额=信贷风险总额/信贷限额利用SE38，输入程序RVKRED88，能够查看占用额度的单据明细；利用SE38，输入程序RVKRED77，或利用事务码能够在信贷计算犯错时进行信贷重置。超信贷表现当销售定单金额超过可用信誉额度，单据保留时，系统提示：|传信息H-O篝态信童检查信责限制超过89.24点“继续”按钮，系统提示，此刻定单已被冻结，假设是用VL01N做交货，系统那么提示:类型销售凭证项目消息文本|ZDD箍8如1作为信用检查结果销售订单为交货而冻结订单不能交贷请参见长文本羸 |圈 帮助超

20、信贷的后续处置依照公司相关制度，能够利用VKM1解冻定单后再发货，或通过审批流程增加客户额度。账期操纵应用查询客户未清项拖欠天数利用事务码FBL5N查询客户未清项拖欠天数：Sr将号翘S凭磁号硼醐即魅Fa/Twstais净收付蠲日:争勰厕41D10033：F.V913994632DD0.ro. 1076.001131020C70252000.09 102008.09 1=：（15741D100330：RV913997602DD8.U0.14196,0011310200皿2008.1D.142008,1D,16X12b41D10033：EV914003262E8.11.2：服注11310200Z0

21、412008,11.212008,11 21：（341D100330：RV914003272DD8.11.2120,0011310200ZD412008,11.212008,11,21X9D41D10033：EV914003602DD8.11.28176,CO1131020CZ0412008,11.282009,01,31：（41D10033：RV914003702DD0.11.203D8.OO1131020070412008.11.282009.01.311941JL00330：F.V914003372DD0.12.O2490,0011310200m2008,12.022009,01,31：

22、（关于风险类型200，当金额0，且拖欠天数0时，系统在销售定单保留时执行操纵;关于风险类型300，当超过30天以上的未清项目金额占所有未清项目金额比例大于20%时，系系统在销售定单保留时执行操纵；关于风险类型400，当金额0，且拖欠天数3时，系统在销售定单保留时执行操纵；关于风险类型900，当金额0，且拖欠天数30时，系统在销售定单保留时执行操纵；超账期的后续处置 正式发票形成的未清项：收款，清账； 虚拟发票形成的未清项：及时取消虚拟发票，开正式发票； 应收AB凭证形成的未清项：清账；5. 参考资料关于SAP信誉治理，咱们公司只用到很少一部份功能，本文档基于技术和公司实际业务编写。纯技术性的参考 文档，可参见付鸿杰博客文档sap信誉治理。