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1、中信证券与信银国际交流会产品介绍-内保外贷,2012-7-26,中信银行国际概要,成立年份：1922注册地点：香港主要服务范围：企业银行 零售银行及财富管理 财资市场业务市场排名：以资产、贷款或存款总额计算，排名香港注册持牌银行十大之内信贷评级：穆迪投资 Baa2惠誉国际 BBB名称变更：2010.05由中信嘉华银行更名为“中信银行国际”,上述所有数据乃截至 2009 年 12 月 31 日止。,主要发展里程碑,中信集团注资3.5 亿港元,改名为中信嘉华银行(“中信嘉华”)，推出全新企业形象,完成收购香港华人银行中信国际金融控股有限公司(“中信国金”)成立，中信嘉华成为其全资附属公司,引入策略
2、性股东西班牙对外银行入股中信国金15%权益,中信国金成功私有化中国国际财务升格为内地注册银行中信嘉华银行(中国)有限公司(“中信嘉华中国”)，并由中信嘉华全资拥有,收购中国国际财务有限公司(深圳)(“中国国际财务”),嘉华银行于香港成立,于香港交易所上市,中信银行向中信集团收购中信国金 70%权益,更名为中信银行国际(“信银国际”),1986,1998,2002,2003,2007,2008,1922,1980,2009,2010,集团组织架构,30%,70%,100%,100%,24.8%,15%,40%,28%,商業銀行服務,非銀行金融業務,100%,100%,50%,24.8%,信银国际
3、-中信银行的亚太业务平台,一、跨境产品(一):备用信用证项下贷款 內保外贷,1.产品图示,境外,境内,授信或接受其反担保,开出备证,外汇贷款,一、跨境产品(一):备用信用证项下贷款 內保外贷,2.产品概述境内银行给予某境內公司A授信或接受其反担保，向中信银行国际开出备用信用证，为境外企业B公司的外汇融资提供担保。到期时,如B公司无法偿还外汇贷款，中信银行国际可向境内银行追索备证项下权益，要求清偿。,一、跨境产品(一):备用信用证项下贷款 內保外贷,适用的客户种类,“走出去”企业境外子公司并存在流动资金需求 境外设立SPV公司并拟通过该公司完成对境外资产或境外股权收购的客户,好 处,通过人民币内
4、保外贷的担保模式，无需申请外币内保外贷额度，从而缩短了审批环节，解决走出去企业融资难的问题，提高企业开展业务的效率。利用我行信用，极大地降低了企业的融资成本。财务成本低于境内同期限人民币贷款利率,一、跨境产品(一):备用信用证项下贷款 內保外贷,融资结构图,A公司,中信银行国际国内分行/中信银行,反担保,2亿元人民币备用信用证,中信银行国际,B公司,融资3000万美元,境内,境外,一、跨境产品(一):备用信用证项下贷款 內保外贷,案例背景：A公司主营磷化工产品进出口贸易，该公司拟通过在香港的关联企业B有限公司扩大业务规模。为此B公司需向银行贷款用于业务营运。在B公司难以独立获得融资的情况下，A
5、公司通过向中信银行国际国内分行/中信银行申请开出人民币备用信用证，由中信银行国际有限公司以人民币备用信用证为担保，向B公司发放美元贷款,一、跨境产品(一):备用信用证项下贷款 內保外贷,内保外贷注意事项:外汇局受理境内机构融资性对外担保申请事项,以及境内银行办理融资性对外担保业务时,均应严格审核境外被担保人融资资金的具体用途。担保项下融资资金不得以股权或债权投资等形式直接或间接调回境内,包括但不限于以下行为:一、融资资金用于偿还被担保人自身或其他境外公司原有贷款,而原有贷款曾以股权或债权形式调回境内的;二、融资资金直接或间接用于购买境外标的公司的股权,而标的公司主要资产在境内的;三、外汇局认定的其他调回方式。,一、跨境产品(一):备用信用证项下贷款 內保外贷,内保外贷成本:内保外贷的成本主要包括:1)向境内银行支付的开具融资性保函的费用;2)向境外银行支付的贷款利息费用。这些价格视开证/融资的金额、期限、企业资质等因素而定。,一、跨境产品(一):备用信用证项下贷款 內保外贷,Thank You Q&A,
