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1、第八章 国际金融组织,本章学习目标,了解国际清算银行的宗旨和主要业务活动掌握国际货币基金组织的宗旨、资金来源和主要业务活动掌握国际复兴开发银行的宗旨、资金来源和主要业务活动了解国际金融公司和国际开发协会的业务特点,国际金融组织,第一节 国际清算银行第二节 国际货币基金组织第三节 世界银行集团,第一节 国际清算银行（BIS）,一、国际清算银行的历史第一世界大战后，凡尔赛协议中关于德国战争赔款事宜原来是由一个特殊的赔款委员会执行，按照当时的计划，从1924年起，德国第一年赔付10亿金马克，以后逐年增加，赔付58年。至1928年，德国赔款增至赔付25亿金马克，德国声称国内发生经济危机，无力照赔，并要
2、求减少。美国同意了德国的要求，又由杨格(ODYoung)策划制定了“杨格计划”。协约国为执行“杨格计划”决定建立国际清算银行取代原来的赔款委员会，执行对德赔款的分配和监督德国财政。,1930年1月20日，以摩根银行为首的一些美国银行（另外还有纽约花旗银行、芝加哥花旗银行）和英国、法国、意大利、德国、比利时、日本等国的中央银行在荷兰海牙会议上签订国际协议，成立“国际清算银行”。国际清算银行成立的实质就是美国要利用这个机构作为掌握德国财政的手段，并将欧洲清偿债务问题置于自己的监督之下。1944年，根据布雷顿森林会议的决议，国际清算银行的使命已经完成，应当解散，但美国仍把它保留下来，作为国际货币基金
3、组织和世界银行的附属机构。,二、国际清算银行的宗旨,1995年国际清算银行的章程规定其宗旨为：“促进各国中央银行间的合作，为国际金融业务提供便利。接受相关协议各方的委托作为国际金融结算的受托人或代理人”。,三、组织机构,国际清算银行是以股份公司的形式建立的，组织机构包括股东大会、董事会、办事机构。国际清算银行的最高权力机关为股东大会，股东大会每年6月份在巴塞尔召开一次，只有各成员国中央银行的代表参加表决。各成员国中央银行行长或代表作为有表决权的股东参加股东大会，所有与该行建立业务关系的中央银行代表均被邀请列席。,董事会是国际清算银行的经营管理机构，由13名董事组成。比利时、德国、法国、英国、意
4、大利和美国的中央银行行长是董事会的当然董事，这6个国家可以各自任命1名董事，此外董事会可以2/3的多数通过选举出其他董事，但最多不超过9人。董事会设主席1名，副主席若干名，每月召开一次例会，审议银行日常业务工作。董事会主席和银行行长由1人担任。董事会根据主席建议任命1名总经理和1名副总经理。国际清算银行下设银行部、货币经济部、法律处、秘书处等办事机构。,四、资金来源,国际清算银行的资金主要来源于三个方面：(1)成员国缴纳的股金。该行建立时，法定资本为5亿金法郎，1969年增至15亿金法郎，以后几度增资。该行股份80为各国中央银行持有，其余20为私人持有。(2)借款。向各成员国中央银行借款，补充
5、该行自有资金的不足。(3)吸收存款。接受各国中央银行的黄金、外汇存款和商业银行的存款,五、国际清算银行的主要业务,1、商讨国际金融合作问题的论坛2、是研究货币与经济问题的中心3、是为中央银行服务的银行：接受成员国中央银行的黄金或货币存款，买卖黄金和货币，买卖可供上市的证券，向成员国中央银行贷款或存款，也可与商业银行和国际机构进行类似业务，但不得向政府提供贷款或以其名义开设往来账户。目前，世界上很多中央银行在国际清算银行存有黄金和硬通货，并获取相应的利息。4、实行国际清算业务,六、中国与国际清算银行的关系,我国于1984年与国际清算银行建立了业务联系，办理外汇与黄金业务。此后，每年都派代表团以客
6、户身份参加该行年会。国际清算银行召开股东大会，中国人民银行邀请列席，并对观察员身份多次参加该行年会。自1985年起，国际清算银行已开始向中国提供贷款。1996年9月9日，国际清算银行通过一项协议，接纳中国的中央银行为该行的新成员。,第二节 国际货币基金组织,一、国际货币基金组织的历史 1944年随着盟军在第二次世界大战中取得了决定性的胜利，各盟国在美国的布雷顿森林举行会议，会议上推出一套全新的国际货币体系，旨在促进战后的世界贸易与繁荣。各盟国之间达成协议，中央银行要购买和出售本国的货币以便将本国货币的汇率维持在一定水平上（称为固定汇率制）。布雷顿森林协议创立了国际货币基金组织（IMF），其总部
7、设在华盛顿，基本职能是向会员国提供短期信贷，调整国际收支的不平衡，维持汇率的稳定。,二、国际货币基金组织的宗旨（1）外汇资金的融通：会员国家在国际收支困难时，可以向基金申请贷给外汇资金，但其用途限于短期性经常收支的不均衡。（2）规定各会员国汇率：会员国的国际收支，除非发生基本不均衡，否则不得任意调整其本国货币的汇率。（3）消除外汇管制：协助成员国建立经常性交易的多边支付制度，消除妨碍世界贸易的外汇管制。,三、国际货币基金组织的组织机构,国际货币基金组织实行会员制。国际货币基金组织的最高权力机构为理事会，由各成员国派正、副理事各一名组成，一般由各国的财政部长或中央银行行长担任。执行董事会负责日常
8、工作；执行董事会由22人组成，按份额及地区推选。总裁由执行董事会从欧洲国家推选，负责基金组织的业务工作，任期5年，可连任，另外还有三名副总裁。,四、国际货币基金组织的资金来源,1、份额。每个成员国在参加IMF时，都要缴纳一定的份额。份额多少根据会员国的国民收入、外汇储备、对外贸易和黄金储备等来决定其应缴纳的资金量。其中25%以特别提款权,或可自由兑换的货币缴纳，另外75%以本国货币缴纳。2、持有黄金 3、借款。25个成员国提供的贷款,五、国际货币基金组织的业务活动,（一）汇率监督：保证有秩序的汇兑安排和汇率体系的稳定。（二）外汇贷款：1、贷款的对象限于会员国政府 2、贷款原来主要用于会员国进行
9、国际收支的调整 3、贷款的规模同会员国缴纳的份额成正比例关系 4、贷款的方式“购买”和“购回”5、贷款附加使用条件,（三）贷款的种类,普通贷款：为解决会员国暂时性国际收支困难而设立的一种贷款。储备部分贷款：会员国份额25%以内的贷款。这部分贷款是无条件的。信用部分贷款：份额25%-125%之间的贷款。每25%为一档。共分为第一档、第二档、第三档、第四档四档。贷款档次越高，条件越苛刻。,六、国际货币基金组织面临的问题,1、贷款资金有限2、贷款资金分配不合理3、IMF提供贷款附加限制性条件,第三节 世界银行集团,世界银行集团是联合国系统下的多边发展机构，其宗旨是通过向发展中国家提供中长期资金和智力
10、的支持，来帮助发展中国家实现长期、稳定的经济发展。它包括五个机构：国际复兴开发银行、国际开发协会、国际金融公司、多边投资担保机构和解决争端国际中心。其中，国际复兴与开发银行和国际开发协会合起来称为世界银行。,一、国际复兴与开发银行,1、历史：年月在美国布雷顿森林举行的联合国货币金融会议上通过了国际复兴开发银行协定，年月日，个国家政府的代表签署了这一协定，并宣布国际复兴开发银行正式成立。年月日开始营业，年月日起成为联合国专门机构之一，是世界上最大的政府间金融机构之一。其主要任务是向会员国提供长期贷款，促进战后经济的复兴，协助发展中国家发展生产，开发资源，从而起到配合IMF贷款的作用。,2、宗旨,
11、(1)通过对生产事业的投资，协助成员国经济的复兴与建设，鼓励不发达国家对资源的开发；(2)通过担保或参加私人贷款及其他私人投资的方式，促进私人对外投资。当成员国不能在合理条件下获得私人资本时，可运用该行自有资本或筹集的资金来补充私人投资的不足；(3)鼓励国际投资，协助成员国提高生产能力，促进成员国国际贸易的平衡发展和国际收支状况的改善；(4)在提供贷款保证时，应与其他方面的国际贷款配合。世界银行在成立之初，主要是资助西欧国家恢复被战争破坏了的经济，但在1948年后，欧洲各国开始主要依赖美国的“马歇尔计划”来恢复战后的经济，世界银行于是主要转向向发展中国家提供中长期贷款与投资，促进发展中国家经济
12、和社会发展。,3、组织机构,国际复兴与开发银行的组织机构与国际货币基金组织相同。其最高权力机构为理事会，每个会员国派1名理事和副理事。执行董事会负责日常工作，行使理事会委托的一切权力，由24名执行董事组成，其中5名来自美、英、德、日、法，中、俄、沙特各派1名。其余给其他会员国选举产生。执行董事会主席由行长担任。,4、资金来源,1、会员国缴纳的股金 2、发行债券 3、业务净收益 4、债权转让,5、贷款业务,贷款的特点（1）贷款的期限一般为15年20年，通常有35年的宽限期；（2）贷款实行浮动利率；（3）贷款程序复杂，审批时间长；（4）一般只提供为实施项目所必须进口的商品和劳务所需的外汇。,二、国
13、际开发协会,1、宗旨。成立于1960年，其宗旨是对欠发达国家提供条件更宽厚、期限较长、负担较轻、并可用当地货币偿还的贷款。,2、组织机构国际开发协会的组织机构与国际复兴与开发银行相同。其最高权力机构为理事会，执行董事会负责日常工作，行使理事会委托的一切权力。其总裁到各部门工作都由国际复兴与开发银行工作人员兼任。,3、资金来源 1）会员国认缴的股本 2）会员国提供的补充资金 3）国际复兴与开发银行的拨款,4、贷款业务,1、向低收入发展中会员国提供贷款 2、贷款的期限较长 3540年，宽限期10年 3、无利息，只收手续费，所以称为软贷款,三、国际金融公司,国际金融公司成立于1956年，是世界银行的
14、一家附属机构，其宗旨是通过贷款和股份投资等方式促进发展中国家的私营企业发展，并不需会员国政府提供担保。该机构以市场利率提供贷款，旨在催化更多私人投资。,（一）资金来源,1、会员国认缴的股金 2、发行国际债券 3、投资的利润收入（二）贷款的方式 直接向私人生产性企业提供贷款 向私人生产性企业入股投资 帮助发展中国家在国际金融市场筹资 提供咨询服务,四、多边投资担保机构,多边投资担保机构成立于1988年，是世界银行集团里成立时间最短的机构，多边投资担保机构的宗旨是向外国私人投资者提供政治风险担保，包括征收风险、货币转移限制、违约、战争和内乱风险担保，并向成员国政府提供投资促进服务，加强成员国吸引外
15、资的能力，从而推动外商直接投资流入发展中国家。,五、国际投资争端解决中心,国际投资争端解决中心是世界银行集团的一个投资促进机构，仲裁投资争端的国际性机构，成立于1966年10月，总部设在华盛顿。国际投资争端解决中心的宗旨和任务是，制定调解或仲裁投资争端规则，受理调解或仲裁投资纠纷的请求，处理投资争端等问题，为解决会员国和外国投资者之间争端提供便利，促进投资者与东道国之间的互相信任，从而鼓励国际私人资本向发展中国家流动。该中心解决争端的程序分为调停和仲裁两种。,第四节 亚洲开发银行,亚洲开发银行(简称“亚行”Asian Development Bank-ADB)是亚洲和太平洋地区的区域性金融机构
16、。它不是联合国下属机构，但它是联合国亚洲及太平洋经济社会委员会（联合国亚太经社会）赞助建立的机构，同联合国及其区域和专门机构有密切的联系。根据1963年12月在马尼拉由联合国亚太经社会主持召开的第一届亚洲经济合作部长级会议的决议，1965年11月至12月在马尼拉召开的第二届会议通过了亚洲开发银行章程。同年12月19日正式营业，总部设在菲律宾首都马尼拉,一、成立宗旨建立亚行的宗旨是通过发展援助帮助亚太地区发展中成员消除贫困，促进亚太 地区的经济和社会发展。亚行对发展中成员的援助主要采取四种形式：贷款、股本投资、技术援助、联合融资相担保,二、组成成员亚行有来自亚洲和太平洋地区的区域成员，和来自欧洲
17、和北美洲的非区域成员。亚行现有67个成员，其中48个来自亚太地区，其余来自其他地区。,三、组织机构,理事会亚行最高的决策机构是理事会，一般由各成员国财长或中央银行行长组成，每个成员在亚行有正、副理事各一名。亚行理事会每年召开一次会议，通称年会。董事会亚行67个成员分成12个选区，每个选区各派出1个董事和副董事。董事会由12个董事和12个副董事组成。67个成员中，日本、美国和中国三大股东国是单独选取区，各自派出自己的董事和副董事。其它成员组成9个多国选取区，董事和副董事一职由选区内不同成同根据股份大小分别派出或轮流排出。,四、资金来源,普通资金是亚行开展业务活动的主要资金来源，它由股本、储备、净
18、收益以及从国际资本市场的借款构成。亚行建行时法定股本为10亿美元，后来经过多次增资，截止1996年底，亚行的核定股本增至5013亿美元，日本和美国是亚行最大的出资国，其认缴股本额相等，均占亚行总股份的16054%。中国认缴额在亚行总股份中占6628%，居第三位。,五、业务,亚洲开发银行所在地发放的贷款按条件划分，有硬贷款、软贷款和赠款三类。硬贷款的贷款利率为浮动利率，每半年调整一次，贷款期限为10-30年（2-7年宽限期）。软贷款也就是优惠贷款，只提供给人均国民收入低于670美元（1983年的美元）且还款能力有限的会员国或地区成员，贷款期限为40年（10年宽限期），没有利息，仅有1%的手续费。赠款用于技术援助，资金由技术援助特别基金提供，赠款额没有限制。,
