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1、新核心系统同城业务培训,张婵媛 2013年12月30日,一、同城业务的基本原理,1、同城票据的分类：同城票据按提出提入方式主要分为提出票据、持回票据、提出退票、提入退票四种。2、提出票据分为未交换、待交换、已交换、未清算、已清算五种状态 提入票据分为未清算、已清算二种状态3、同城票据主要核算科目：201单位活期存款、26101待抵用票据款、40801清算票据、40802清算退票及差额。,二、同城业务的基本核算流程：1、提出业务 例如提出收单业务（1）提出收单：借：201单位活期存款 贷：40801清算票据（2）切换票据状态：将未交换状态变为待交换状态（3）提出交换：将待交换状态变为已交换状态（
2、4）同城清算：借：40801清算票据 贷：40802清算差额,2、提入业务：例如提入收单业务（1）提入收单：借：40801清算票据 贷：201单位活期存款（2）同城清算：借：40802清算差额 贷：40801清算票据3、总分行清算（只有各地区清算中心有此权限）（1）总分行清算：借（贷）：40802清算差额 贷（借）：110存放中央银行款项,四、同城系统操作界面3311提出付单功能说明实现我行客户持他行签发的票据或者其他付款凭证和进账单委托我行办理的收款业务的功能。柜员审核无误后，将支票要素录入到系统中，将进账单第一联加盖业务讫章交还持票人。见票即付交易只有吉林地区可操作，其它地区均无此权限。会
3、计分录 借：40801清算票据 贷：26101待抵用票据,3312提出收单功能说明银行收到需本行付款的付款凭证，审查及验印无误后，操作员将凭证要素录入到系统中，凭证作为借方传票，进账单第一联加盖业务讫章交给持票人，第二联进账单加盖业务讫章进行票据交换。如为现金缴税业务，系统将自动将款项记入223科目（控制项为凭证种类、提入交换行号）,3313单笔挂账功能说明如有他行通知某笔业务需隔场退票的，（另外一种情况是我行提出的提出付单被退票，经修改后需再次提出的）。提出行在当场不能做收妥的票据，要在此交易画面中，先作挂账处理。待退票回来后，在此交易画面中做取消挂账。对方不退票的，取消挂账状态，随实际场次
4、抵用。,3314收妥入账功能说明实现对提出付单业务在提出交换时先将款项记入资金清算应付款26101科目等规定退票时间过后，再批量入收款单位账户3334收妥入账的串户冲正界面,与存款模块中的特殊交易中的串户冲正大致相同,3315批量入账出错查询功能说明由于账户被冻结等原因，实现对收妥抵用不能入账的业务在此界面进行查询。需注意以下二点：1、如该笔账因为已作单笔挂账交易，无法正常入账，此界面无法显示。2、重复查询记录会重复显示。,3316提入付单及退票（提入业务与提入退票业务为一个交易代码）功能说明实现对同城提入的票据办理付款或退票的功能。系统控制付款人为对公账号的只能是本网点的账户。业务需调用验印
5、系统，如为大额付款业务还需进行双热线查证。柜员需注意操作类别处，是否为退票交易。,3317提入收单及退票功能说明实现对同城提入的贷方票据办理收款及退票业务的功能。系统控制收款人为对公账号的只能是本网点的账户，对私的通存结算账户。存款模块中特殊业务里的串户冲正支持本业务（交易流水号需输入后十位）.3318提出付单退票功能说明我行向他行提出的付单票据被他行退回，做退票处理。如为已入账状态可在交换明细维护界面作业务撤销，将款项重置为未入账状态，再操作此交易。,3319提出收单退票功能说明我行向他行提出的收单票据被他行退回，作退票处理。此交易不支持现金类的提出收单退票交易，先要在1332-内部账户开户
6、交易开立内部账户，账户类型选择307-其它应付款项，账户名称处输入对应的单位名称，后通过提入收单交易记入该账户，再办理支取现金的交易。,3320切换票据状态功能说明切换待提出票据的交换状态，将未交换状态置为“待交换”。这里需要注意的是必须先按查询,再点提交.3321提出交换功能说明实现对同城票据的提出交换及取消交换的功能。提出交换时将交换状态为“待交换”的票据置为“已交换”。取消交换时将交换状态为“已交换”的票据置为“待交换”。请尽量用回车键来操作完成此交易。,3322交换明细查询功能说明实现对票据交换状态的查询功能。*提入的退票业务，在此功能中分为二笔业务显示，一笔为提入，一笔为提入退票。3
7、323未交换票据查询功能说明统计本网点当前所有尚未提出交换票据的总笔数和总金额。,3324交换明细维护功能说明实现单笔取消交换和同城业务的冲、抹账功能。业务撤销操作通过核心冲账接口实现冲抹账的功能。*系统控制交换状态为已交换、已清算的业务不允许冲、抹账。如为已交换状态的票据要先作交换撤销后会联动业务撤销。已收妥入账的票据，如对方行隔场给我行退票，可在此交易将该笔票据状态作维护，将已入账状态改为未入账，再作提出付单退票。通过同城交换系统操作的交易（除串户冲正外）均在此交易进行冲抹账功能,3325行号管理功能说明实现对同城交换行号的新增、维护、删除的功能。*此功能只有各地区清算中心有此权限.332
8、6行号查询功能说明实现同城交换行号、行名查询功能（支持打印输出功能）,3327场次调整功能说明实现对提出、提入票据的场次调整功能。可以将未交换的业务调整为已交换。可以将待交换的业务调整为已交换。可以调整已交换业务的交换日期和场次。操作此交易的前提为调整的场次均为未清算状态。,3328同城清算功能说明实现对提入、提出票据的清算处理。系统效验柜员录入提入票据的总笔数与总金额。系统控制只能取消当天的同城清算业务。同城清算时，清算标志置为“已清算”。取消同城清算时，清算标志置为“未清算”。*取消同城清算业务时，必须为原同城清算柜员操作。,3329总（分）行清算功能说明实现总（分）行清算及总（分）行取消
9、清算的功能。系统控制只能取消当天的清算业务。*此功能只有清算中心有此权限.3330清算查询功能说明实现对不同场次同城交换信息的查询功能。,3332清算核对功能说明实现在同一交换行下，人行报单中的数据与我行实际交易的数据进行比对的功能。此功能控制项为所有一级支行每天两场同城清算核对必须操作，如前一场一级支行未操作，那么该交换号下所有营业网点将不允许下一场的同城清算，同时该交易将参与日终轧账。3334收妥入账串户冲正功能说明如发现已入账状态的提出付单如客户未取款的情况下操作此交易。与特殊业务中的串户冲正交易相似,四、同城系统在操作中需注意的事项：1、在提入收单及付单的操作界面操作时应注意操作类别是
10、否为入账、付款或退票2、切换票据后操作提出交换交易3、每个机构当天应作的相当场次的同城清算必须操作，如持回无票据，清算为0也应操作，否则不允许部门轧账。（长春、大连、沈阳每天二场，吉林为一场）4、清算核对交易要按时将人行差报准确录入，清算核对前要保证所辖网点本场同城清算全部完毕才能进行此交易如有疑问先作3330清算查询，注意清算核对交易的控制项，如一级支行本场清算核对未作，所辖网点下一场的同城清算均不允许操作。,6、长春、吉林、沈阳地区的收妥入账要在次场的同城清算后方可入账，大连地区的收妥入账为本场清算完毕。7、同城业务的冲账功能（除收妥入账串户冲正和提入收单串户冲正）均在交换明细维护界面操作。,谢谢,
