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1、专业服务 保单校正,总公司个人业务部,服务前准备,自我介绍,服务内容介绍,保单校正,保单检视,需求分析,保单促成,转介绍,A,B,C,D,E,F,G,H,I,递送建议书,AD,DF,DH,EI,专业化服务行销活动,课程大纲,保单校正的含义保单校正的内容保单校正的工具保单校正的时机保单校正的流程特殊状况的处理,一、保单校正的含义,保单校正是指服务专员运用保单校正联系函、保单校正表等工具为客户进行保单信息整理、保单权益解说、契约状态核对等服务。,一、保单校正的含义,保单校正是：接触客户的充分理由，借机修正与更新客户信息；服务专员份内的职责，是与客户沟通的良好话题；服务行销活动的一环，借此搭好以后服
2、务的桥梁。,二、保单校正的内容,保单内容的正确性：地址、电话、受益人等变更保单权益范围解说：保障范围、保单权益解析目前保单基本状况：缴费次数、贷款、理赔状况等公司动态活动告知：新产品、客户联谊活动等,保单内容的正确性,新版保单姓名校正身份证号校正受益人信息校正客户职业校正客户联系方式校正客户缴费地址、扣款银行帐号校正,年底后的新版保单,保单内容的正确性,旧版保单旧版保单的校对可以采用公司的“催缴单”与“保险单（正本）”相结合的方式进行。受益人、客户职业等信息应询问客户是否有变化？是否需要进行变更？,年前的保单,催缴单,保单权益范围解说,保单的保障范围保单的权益解析保单附加权益（如保单质押贷款、
3、减额缴清等）,保单现金价值表（新）,目前保单基本状况,应缴费次数、已缴费次数保单是否有质押贷款保单是否有理赔保单现金价值,保单现金价值表（老）,客户发票联（新）,公司动态活动告知,公司的最近动向公司的经营现状公司的客户活动新产品消息告知,三、保单校正的工具,保单校正联系函,保单校正表,客户信息,保单的基本状况,客户对保单权益的了解情况,客户服务建议征询,服务专员服务评价栏,四、保单校正的时机,区域第一次拜访时保单周年服务时保全服务时,拜访前，了解客户的保单状况；出示保单校正联系函、保单校正表，并简要解说内容；提示客户拿出保单正本、发票等；按保单校正表内容查询客户的保单或询问客户，对客户回答的事
4、项进行完整、简要记录；保单校正完毕后，请客户签名确认；如有保全变更事项，让客户授权代办或协助客户进行办理；感谢客户，约定下次拜访时间。,五、保单校正的流程,保单内容变更办理注意事项在保单校正的过程中，如发现客户的信息需要变更，要及时协助客户进行变更申请，并于下次拜访时递送变更结果；变更所需要资料依据保全项目申请主体与应备文件一览表。保单地址、电话、E-mail、邮编的变更 通常无须委托人的身份证原件，需要客户填写变更申请书与授权委托书；若客户希望变更受益人、职业类别、缴费地址与帐号，可陪同客户到公司柜面变更，或代客户办理（需要客户身份证原件）；变更申请书与授权委托书以各分公司为准。,五、保单校
5、正的流程,一对一演练内 容：孤儿保单校正，已是第二次拜访客户情况：客户为自己投保长健（A）10份，已缴费5年要 求：1、两人一组，轮流扮演服务专员与客户，每轮10分钟，按流程对客户 进行保单校正，并使用相关工具；2、演练结束后，互相进行点评（以点评服务专员为主）：刚才演练中，我（你）哪些方面做的好？如果再有一次机会，如何做会表现更好？,五、保单校正的流程,公开演练 抽取两组进行公开演练，每组分钟。,五、保单校正的流程,六、特殊状况的处理,续期保费没有及时入帐 保险单还在原承办人手中 客户对投保事项一概不知 特殊承保加费部分客户不知情 客户对原保险产品不满意 客户与原保单经办人有误解,可能存在的
6、特殊状况,这些因素直接关系到客户的切身利益，只有妥善处理，才能维护客户的利益与公司的信誉。,1、不对保单非正常状况做主观判断,维护公司的形象与信誉,记录客户的问题,告知客户：“这个情况我等我回去查证核实后再说，公司一定会维护您的权益”。,2、将实情汇报主管、公司，力争维护客户利益,专员应及时向主管、公司反映情况，力争维护客户利益，避免陷入客户与原经手人的纷争。,五、特殊状况的处理,五、特殊状况处理原则,对客户已购保单不做批评 对客户原购买的保单，给予鼓励和认同；在维护原契约的情况下，可以根据客户实际需求，为客户提供新的产品服务。,课程回顾,保单校正的含义保单校正的内容保单校正的工具保单校正的时机特殊状况的处理,知与行,本次课程最有价值的是什么？认识到家庭保单校正是接触客户的充分理由，借机修正与更新客户信息；是服务专员份内的职责，能与客户沟通的良好话题；也是服务行销活动的一环，借此搭好以后服务的桥梁。要如何将所学付诸实践？给没有提供保单校正服务缘故客户、公司指定服务客户进行保单校正服务。预期达到怎样的效果？提升自身专业形象，增进与客户关系。,专业服务从保单校正开始！保单校正是真正赢得客户信任的第一步！,
