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1、保险经营与管理,2,第八章 保险计划管理与统计管理,第一节 保险计划管理第二节 保险统计管理,3,第一节 保险计划管理,一、保险计划管理及意义二、保险计划管理的原则与要求三、保险计划的种类及指标四、保险计划的编制、实施和控制,4,一、保险计划管理及意义,1、保险计划管理的含义及任务保险计划管理：是指保险经营企业根据市场经济发展需要及本身的条件，通过周密的调查研究，制定保险计划以组织、指导、监督和调节保险经济活动。保险计划管理的任务：根据保险市场需求、企业内外环境状况和企业经营目标，编制经营计划，组织、监督计划实施，调控计划的执行，充分利用企业的各种资源，协调企业的各种业务活动，以实现企业的效益
2、目标；同时加强计划工作自身的管理，提高计划管理工作的科学性、可行性及效率性。,5,一、保险计划管理及意义,2、保险计划管理的意义有利于提高保险企业的经济效益和社会效益；可以明确企业的发展方向和奋斗目标；可以使保险企业更有效地发挥保险的功能；,6,二、保险计划管理的原则与要求,1、保险计划管理的原则政策性和科学性相结合的原则统一性与分级管理相结合的原则严肃性和灵活性相结合的原则专业计划管理人员和广大职工相结合的原则,7,二、保险计划管理的原则与要求,2、保险计划管理的要求重视计划管理工作，健全计划管理机构实行以经营型计划代替保费收入型计划重视对保险需求的分析和预测重视指导性计划的作用,8,三、保
3、险计划的种类和指标,1、保险计划的种类长、中期计划长期计划发展战略目标险种选择主要经济效益指标企业组织的发展和职工队伍建设中期计划是长期计划的进一步具体化,9,三、保险计划的种类和指标,年度计划保险业务计划财务收支计划人员编制计划劳动工资计划基本建设计划拨款实施计划经济核算指标计划,10,三、保险计划的种类和指标,进度计划：是指根据各项年度计划指标分解制定的季度或月度的短期计划。2、保险计划指标 计划指标是指企业在计划期内的具体目标和发展水平，各项计划指标构成计划的具体内容，编制计划的主要内容就是编制计划指标。数量指标：保险费收入、利润总额、营业费用、劳动工资总额等；质量指标：利润率、赔付率、
4、综合费用率、全员人均保费收入。,11,四、保险计划的编制、实施和控制,1、保险计划的编制计划编制的一般程序准备阶段编制计划草案阶段计划确定阶段保险计划编制的方法管理人员判断法业务人员判断法专家判断法,12,四、保险计划的编制、实施和控制,2、保险计划的组织实施实行指标分解建立内部经济责任制加强日常管理3、计划的控制与调整4、总结评价,13,第二节 保险统计管理,一、保险统计管理及意义二、保险统计机构及职责三、保险统计的内容及管理要求四、保险统计管理与计划管理的关系,14,一、保险统计管理及意义,1、保险统计：是指运用统计理论和方法对保险业的全部经营活动及其反映出来的数字进行全面、准确的分析、整
5、理、记载、归类和计算。2、保险统计的意义为编制保险计划和企业负责人进行决策提供依据为企业职能部门和广大职工参加企业管理提供资料为开展保险理论和保险业务的研究提供资料数据,15,二、保险统计机构及其职责,1、保险机构的统计职责我国保险统计管理暂行规定中第十一条规定：保险机构应当设立或者指定职能部门负责统计工作，设立统计岗位，配备相应的统计人员。第十二条规定保险机构依法履行下列统计工作职责：管理本机构保险统计工作；制定本机构保险统计制度；收集、汇总、编制、管理本机构保险统计信息，依法向中国保监会及其派出机构，以及其他有关机构报送统计信息；完成中国保监会及其派出机构部署的统计调查任务，在保险机构内部
6、开展统计调查、统计分析和统计预测；加强统计信息自动化系统建设，建立健全统计信息管理系统；组织实施本机构统计法规和统计质量检查。,16,二、保险统计机构及其职责,2、机构设置按照我国现行统计制度的规定，保险统计工作采取统计资料逐级整理和集中整理相结合的方式。一般实行四级管理体制总公司分公司地市中心支公司县支公司,17,二、保险统计机构及其职责,3、人员配备我国保险统计管理暂行规定第十三条规定统计人员的配备应当符合下列要求：统计人员应当坚持实事求是的原则，恪守职业道德，具备完成统计工作必需的专业知识；统计人员数量应当根据统计工作需要保持适度性；统计人员应当保持相对稳定性。,18,三、保险统计的内容
7、及管理要求,1、保险统计的内容保险业务成果统计承保情况统计经营效益统计业务费用统计保险赔付统计财务收支统计收入统计项目支出统计项目人事统计,19,2、保险统计管理的要求,各统计部门和统计机构要严格履行其职责 我国保险统计管理暂行规定第十条规定中国保监会及其派出机构履行以下统计工作职责：组织、协调、管理保险机构统计工作，制定和实施保险机构统计工作计划；采集、审核、汇总、分析保险统计信息，编制统计分析报告，公布有关保险统计信息；管理保险统计信息，建立和维护保险行业统计信息数据库；组织和实施保险行业统计调查和统计监督检查；组织保险统计人员业务培训。,20,2、保险统计管理的要求,第十六条 保险机构向
8、中国保监会及其派出机构报送统计信息的频度为：月度快报、月报、季报、半年报、年报和不定期报。中国保监会可以根据监管需要，改变保险统计信息的报送频度。第十七条 保险统计信息报送时间为：月度快报为下月的前2个工作日内；月报为下月的前10日内；季报、半年报和年报分别为下一季度、下半年及次年的前12日内。不定期报告按照中国保监会规定的时间报送。第二十四条 保险机构应当根据中国保监会及其派出机构的规定，真实、完整、准确地报送统计信息。第二十五条 保险机构不得迟报、漏报、瞒报、虚报、拒报或者伪造、篡改统计信息，报送的统计信息不得有误导性陈述。,21,2、保险统计管理的要求,加强保险公司统计部门的统一管理，确保统计口径的一致加强统计基础工作建设，建立原始记录和统计人员岗位责任制妥善保管保险统计报表及各种单据,
