金蝶电子商业汇票解决方案.ppt

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1、内部公开 请勿外传,版权所有1993-2012金蝶软件（中国）有限公司,内部公开 请勿外传,金蝶电子商业汇票解决方案,集团财务小组,内部公开 请勿外传,P*,提 纲,1.前言 2.电子商业汇票管理背景3.电子商业汇票系统框架4.电子商业汇票业务处理5.金蝶电子商业汇票核心子系统与人行ECDS的信息处理6.金蝶电子商业汇票系统管理7.客户案例8.如何实施电子商业汇票系统,P*,1.1 电子商业汇票,P*,1.1 电子商业汇票,P*,1.2 电子商业汇票适用的业务范围,电子商业汇票适用的业务范围一、适用所有的采用银行承兑汇票或商业承兑汇票进行结算的国内贸易往来开票方需要开通其账户行的网上企业银行；

2、收票方需要开通其账户行的网上企业银行；ECDS电票最终将全面取代纸质票据。二、适用一年期以内的贸易结算ECDS电票的付款期延长为一年；票据贴现等业务的期限也被相应的调整。,P*,1.3 电子商业汇票业务的特点,与传统纸质商业汇票相比，电子商业汇票业务具有以下几个方面的优势：提高票据业务的透明度和时效性，优化票据业务的管理手段和水平，全称跟踪票据业务办理的各个环节，有利于对票据业务进行汇总统计和实时监测，防范票据业务风险；推行电子商业汇票能克服纸质票据易遗失、损坏和遭抢劫的缺点。电子商业汇票存储在系统中，通过可靠的安全认证机制能保证其唯一性、完整性、安全性，降低纸质票据携带和转让的风险；能抑制假

3、票、克隆票犯罪。电子商业汇票使用经过安全认证的电子数据流和可靠的电子签名，能够抑制假票和克隆票犯罪；推行电子商业汇票后，能节省成本，提高票据的标准化水平，简化交易过程，提高交易效率；有助于统一的票据市场的形成，促进金融市场的连通和发展。,内部公开 请勿外传,P*,提 纲,1.前言 2.电子商业汇票管理背景3.电子商业汇票系统框架4.电子商业汇票业务处理5.金蝶电子商业汇票核心子系统与人行ECDS的信息处理6.金蝶电子商业汇票系统管理7.客户案例8.如何实施电子商业汇票系统,P*,2.1 电子商业汇票业务背景分析,电子商业汇票产生的业务背景一、经济发展的客观需要随着我国经济总量的不断扩大，近年来

4、我国支付体系客观上产生了重要的质量变化。我国支付结算体系有传统票据使用量下降、非现金支付工具业务量稳步上升等特点。二、支付系统的网络化建设和发展伴随着信息技术和互联网的快速稳步发展，近年来我国各类支付系统，包括中国人民银行大、小额支付系统，全国支票影像交换系统等，已经初具规模，构建起来我国现代化支付系统的基本框架。三、非现金结算业务量不断上升我国银行业面临的行业内外的结算业务竞争不断加剧，以银行卡为代表的其他非现金结算业务已经在数量上大大超越了传统的票据结算、汇付、托收等结算方式，并且在交易金额总量上不断提升，在这一背景下，出于提升金融服务质量，获得市场竞争优势的目的，推行电子商业汇票已经成大

5、势所趋。,P*,2.2 电子商业汇票相关政策法规,为加强电子商业汇票系统管理，保障电子商业汇票系统安全、稳定、高效运行。我国制定了指导电子商业汇票业务开展的相关政策法规，包括以下几个层次：法律法规方面，如中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国票据法、中华人民共和国电子签名法、中华人民共和国合同法、涉及票据权力的中华人民共和国物权法业务管理办法方面，如：中国人民银行制订的电子商业汇票业务管理办法、电子商业汇票系统管理办法、纸质商业汇票登记查询管理办法、电子商业汇票再贴现业务处理手续等。系统运行管理及应急保障方面，如：中国人民银行制订的电子商业汇票系统运行管理办法、电子商业汇票系统应急预案等

6、。,P*,2.3 本方案适用的业务主体,本解决方案适用于企业集团财务公司。为财务公司提供功能强大、内容丰富、便捷高效的电子票据系统，实行票据签发、托管、交易等环节的“无纸化”处理，实现交易、清算、结算的“直通式”连接。,内部公开 请勿外传,P*,提 纲,1.前言 2.电子商业汇票管理背景3.电子商业汇票系统框架4.电子商业汇票业务处理5.金蝶电子商业汇票核心子系统与人行ECDS的信息处理6.金蝶电子商业汇票系统管理7.客户案例8.如何实施电子商业汇票系统,内部公开 请勿外传,P*,3.1人行电子商业汇票系统总体结构,人行ECDS三层结构国家处理中心城市处理中心ECDS直连前置机,人行ECDS总

7、体结构图,人行ECDS提供功能电子商业汇票业务处理纸质商业汇票登记查询商业汇票公开报价,内部公开 请勿外传,P*,3.2 ECDS系统运行时序及信息核对,ECDS系统运行时序及控制流程图,当ECDS系统状态与大额支付系统的系统状态均在“日间处理阶段”时，可以受理线上清算类业务。否则，只能受理除线上清算类外的其他业务。系统业务信息核对方式为：每日核对票据行为、每月择日核对票据存量数据。,内部公开 请勿外传,P*,3.3金蝶电子商业汇票系统框架,金蝶电子商业汇票系统框架图,内部公开 请勿外传,P*,提 纲,1.前言 2.电子商业汇票管理背景3.电子商业汇票系统框架4.电子商业汇票业务处理5.金蝶电

8、子商业汇票核心子系统与人行ECDS的信息处理6.金蝶电子商业汇票系统管理7.客户案例8.如何实施电子商业汇票系统,内部公开 请勿外传,P*,4.电子商业汇票业务处理,中国人民银行支持的电子商业汇票业务包括出票、保证、承兑、收票、背书、质押、质押解除、提示付款、逾期提示付款、追索、贴现、再贴现、转贴现、贴现赎回、再贴现赎回、转贴现赎回。金蝶电子商业汇票管理系统可支持所有电子商业汇票业务处理，本方案主要介绍出票业务、背书转让、贴现、转贴现、再贴现、质押、背书保证、提示付款、追索业务等。,内部公开 请勿外传,P*,4.1 出票业务,出票业务处理过程,企业出票指成员企业签发电子商业汇票，经付款人承兑并

9、交付收款人的票据行为。出票业务分为出票信息登记、出票人提示保证、出票人提示承兑、承兑人提示保证、出票人提示收票、撤票6个子流程。成功的出票业务必须包括出票信息登记子流程、出票人提示承兑子流程、出票人提示收票子流程。,内部公开 请勿外传,P*,4.1 出票业务-出票登记（必选）,业务场景,企业全流程电子化处理票据业务，出票人需要首先向银行汇票系统发起出票登记申请，出票人类别必须为企业。出票信息登记成功后不可更改，整张票据可以撤销。,业务流程,内部公开 请勿外传,P*,4.1 出票业务-出票登记（必选）,产品方案,1、出票人在企业端提交出票申请“经办人”进入企业端的出票登记序时簿，提交出票登记申请

10、。,2、审批出票登记出票登记记录提交成功后，进入企业预设的工作流审批环节，审批后出票登记记录的状态由“提交”变为“已审批”。,3、出票登记提交财务公司经办人对已审批的单据提交财务公司成功后，出票登记序时簿显示该条信息操作状态为“已提交网关”，财务公司操作状态为“保存”，电票状态为空。,4、财务公司提交人行ECDS财务公司端接收出票人提交的出票登记信息申请，该票据操作状态为“保存”，电票状态=空，票据号码=空。票据专员将该单据提交人行成功后，操作状态为“已提交人行”，电票状态为“出票已登记”。,内部公开 请勿外传,P*,4.1 出票业务-出票登记（必选）,票据状态,内部公开 请勿外传,P*,4.

11、1 出票业务-提示承兑(必选),业务场景,业务流程,承兑即承诺兑付，是付款人在汇票上签章表示承诺将来在汇票到期时承担付款义务的一种行为。承兑行为只发生在远期汇票的有关活动中。提示承兑是必经的流程，在提示收票前必须提示承兑。,内部公开 请勿外传,P*,4.1 出票业务-提示承兑(必选),产品方案,1、企业提交提示承兑申请“经办人”在出票登记序时簿，选择一条满足提示承兑条件的出票登记票据，单击提示承兑按钮，进入提示承兑新增页面。,2、财务公司接收提示承兑申请财务公司接收企业端提交的提示承兑申请的票据，票据操作状态为“保存”，电票状态为“出票已登记”。,3、提示承兑申请提交人行提示承兑申请票据提交人

12、行成功后，提示承兑申请序时簿中操作状态更新为“已提交人行”，电票状态为“提示承兑待签收”。,4、承兑人签收承兑方“客户经理”通过财务端进入汇票签收序时簿，此时，汇票回复类型为“承兑回复”，操作状态为“保存”。签收后，电票状态显示为“提示承兑已签收”，操作状态=已提交人行。,内部公开 请勿外传,P*,4.1 出票业务-提示承兑(必选),票据状态,内部公开 请勿外传,P*,4.1 出票业务-提示收票(必选),业务场景,业务流程,出票人发出申请提示收款人签收汇票。目前系统支持手工提示收票和自动提示收票，若在开票登记时，选择了“自动提示收票”，当提示承兑流程人行返回结果为“业务处理成功”且电票状态更新

13、为“提示承兑已签收”，系统自动触发提示收票流程，自动将提示收票申请提交到财务公司。,内部公开 请勿外传,P*,4.1 出票业务-提示收票(必选),产品方案,1、企业端提交提示收票申请“经办人”进入出票登记序时簿，对需要提示收票的单据，进行提示收票操作。,2、财务公司端接收提示收票申请财务公司接收企业端提交的提示收票申请，票据操作状态为“保存”，电票状态为“提示承兑已签收”。,3、财务公司端提交人行对需要提示收票的单据提交人行，提示收票申请序时簿显示操作状态为“已提交人行”，电票状态为“提示收票待签收”。,4、收票人签收收款人签收提示收票后，提示收票申请序时簿自动显示操作状态为“已提交人行”，电

14、票状态为“提示收票已签收”，与人行交互结果为“业务处理成功”。,5、采用“自动提示收票”若出票登记时选择了“自动提示收票”，提示承兑完成后不需要手工操作提示收票操作，系统自动完成提示收票操作。当提示成功后需要在汇票签收里进行收票签收操作，电票状态为“提示收票已签收”，提示收票成功后会在当前签收组织下生成一张库存票据。,内部公开 请勿外传,P*,4.1 出票业务-提示收票(必选),票据状态,内部公开 请勿外传,P*,4.2 背书转让,业务场景,将票据的权利，由背书者转让给被背书者的票据行为。背书转让业务只涉及企业之间的转让，禁止企业和银行、人民银行、财务公司、被代理行做背书转让业务。,内部公开

15、请勿外传,P*,4.2 背书转让,业务流程,内部公开 请勿外传,P*,4.2 背书转让,产品方案,1、背书转让提交申请“经办人”进入库存电票序时簿，对满足背书转让条件的库存电票进行背书操作。,编辑背书转让信息,背书转让申请提交后，库存电票序时簿中该票据操作状态为“背书”。,2、背书转让申请审批“审批人”在背书转让序时簿进行审批后，该条票据信息操作状态由“保存”变为“已审批”。,3、提交财务公司“经办人”将已审批的票据提交财务公司，背书转让序时簿显示该条票据操作状态为“提交网关”，财务公司操作状态为“保存”。,财务公司在背书转让申请序时簿中收到操作状态为“保存”，电票状态为“提示收票已签收”的票

16、据记录。,4、财务公司提交人行票据专员提交人行成功后，背书转让申请序时簿显示该票据操作状态为“已提交人行”，电票状态为“背书待签收”。,5、被背书人签收背书转让背书人的财务公司将背书转让申请提交人行成功后，需要等待被背书人签收背书转让。此时，被背书人收到待签收背书转让汇票。,被背书企业的经办人对待签收背书转让票据进行签收成功后，汇票签收序时簿中与人行交互结果显示“业务处理成功”，同时生成库存电票，操作状态为“登记”，电票状态为“背书已签收”。,内部公开 请勿外传,P*,4.2 背书转让,票据状态,内部公开 请勿外传,P*,4.3 贴现业务,业务场景,企业为了融通资金，在票据到期日前将票据权利转

17、让给财务公司，由其收取一定利息后，将约定金额支付给持票人的票据行为。,内部公开 请勿外传,P*,4.3 贴现业务,业务流程,内部公开 请勿外传,P*,4.3 贴现业务,产品方案,1、提交贴现申请“经办人”新增贴现申请，贴现申请序时簿中该票据操作状态为“保存”。同时，库存电票序时簿中该票据操作状态为“贴现”。,2、贴现申请审批贴现申请审批通过后，贴现申请序时簿显示该条信息操作状态为“已审批”。,3、贴现申请提交财务公司“审批人”审批后自动提交财务公司。此时，贴现申请序时簿显示该条信息操作状态为“提交网关”，财务公司操作状态变为“保存”。,4、财务公司受理贴现申请财务公司“客户经理”受理贴现申请后

18、，贴现处理序时簿显示该票据操作状态为“已受理”。,5、贴现申请确认财务公司“客户经理”对贴现申请进行确认，贴现处理序时簿中该票据的操作状态置为“已确认”。,6、贴现申请提交人行财务公司“票据专员”将确认的贴现申请提交人行，贴现处理序时簿中该票据的电票状态置为“贴现待签收”。,7、贴入人汇票签收贴入人签收贴现申请提交人行成功，贴现处理序时簿显示电票状态为“贴现已签收”，与人行交互结果为“业务处理成功”。,内部公开 请勿外传,P*,4.3 贴现业务,票据状态,内部公开 请勿外传,P*,4.4 转贴现,业务场景,财务公司在资金临时不足时，将已经贴现但仍未到期的票据，交给其他商业银行或贴现机构给予贴现

19、,以取得资金融通。转贴现现业务包括买断式和回购式，回购式转贴现现应注明赎回开放日及赎回截止日。,内部公开 请勿外传,P*,4.4 转贴现,业务流程,内部公开 请勿外传,P*,4.4 转贴现,产品方案,1、财务公司端新增转贴现申请“经办人”进入库存票据序时簿，选择满足转贴现条件的票据，进行转贴现。,2、提交转贴现申请财务公司“经办人”提交转贴现申请，库存票据序时簿中，该票据操作状态为“转贴”。,3、转贴现申请提交人行财务公司“票据专员”将审批通过的转贴现申请提交人行，该票据电票状态为“转贴现待签收”。,4、贴入人汇票签收待贴现机构签收转贴现申请后，该票据电票状态为“转贴现已签收”。,内部公开 请

20、勿外传,P*,4.4 转贴现,票据状态,内部公开 请勿外传,P*,4.5 再贴现,业务场景,持有票据的财务公司为了融通资金，在票据到期前将票据权利转让给中国人民银行，由其收取一定利息后，将约定金额支付给财务公司的票据行为。再贴现分为买断式再贴现和回购式再贴现。,内部公开 请勿外传,P*,4.5 再贴现,业务流程,内部公开 请勿外传,P*,4.5 再贴现,产品方案,1、财务公司新增再贴现申请进入财务公司端库存票据序时簿，对满足再贴现条件的票据进行再贴现。,2、提交再贴现申请再贴现申请提交后，库存票据序时簿中，该票据操作状态为“再贴”。,3、再贴现申请提交人行“票据专员”将审批通过的再贴现申请提交

21、人行，该票据电票状态为“再贴现待签收”。,4、再贴现签收待人民银行签收再贴现申请后，该票据电票状态为“再贴现已签收”。,内部公开 请勿外传,P*,4.5 再贴现,票据状态,内部公开 请勿外传,P*,4.6 质押,业务场景,电子商业汇票持票人为了给债权提供担保，在票据到期日前在电子商业汇票系统中进行登记，以该票据为债权人设立质权的票据行为。,内部公开 请勿外传,P*,4.6 质押,业务流程,内部公开 请勿外传,P*,4.6 质押,产品方案,1、企业端提交申请“经办人”选择满足质押申请条件的库存电票进行质押。,2、质押申请提交财务公司“经办人”将审批通过的质押申请提交财务公司，质押序时簿页面显示该

22、条信息操作状态为“提交网关”，财务公司操作状态为“保存”。,3、质押申请提交人行财务公司将质押申请提交人行，财务公司操作状态变为“已提交人行”，电票状态变为“质押待签收”。质权人签收后，电票状态变为“质押已签收”。,内部公开 请勿外传,P*,4.6 质押,票据状态,内部公开 请勿外传,P*,4.7 背书保证,业务场景,背书保证是指票据出票完结后，为背书形式转让、质押等行为进行担保的行为。说明：本解决方案提供出票保证、承兑保证、背书保证。出票保证、承兑保证见3.1出票业务部分，本部分仅讲背书保证。,内部公开 请勿外传,P*,4.7 背书保证,业务流程,内部公开 请勿外传,P*,4.7 背书保证,

23、产品方案,1、企业端提交背书保证申请：“经办人”进入保证申请序时簿，新增“保证申请的类型”为“背书人提示保证”的保证申请，背书保证申请由“背书转让”单据拉式生成。,2、企业端提交财务公司处理：“经办人”将审批后的背书保证申请提交财务公司，财务公司端操作状态为“保存”。,3、财务公司端将背书保证申请提交人行ECDS 票据专员将提示保证申请单据提交人行，该单据操作状态为“已提交人行”，电票状态为“保证待签收”。,4、背书保证签收结果返回背书保证人签收提示保证提交人行成功后，提示保证申请页面显示操作状态为“已提交人行”，电票状态为“出票已登记”。,内部公开 请勿外传,P*,4.7 背书保证,票据状态

24、,内部公开 请勿外传,P*,4.8 提示付款,业务场景,提示付款是指票据的持票人在票据的付款期限内向票据付款人提示票据，要求票据付款人偿付票据金额的行为。提示付款可以到期日前发起，也可在到期日之后逾期之前发起。,内部公开 请勿外传,P*,4.8 提示付款,业务流程,内部公开 请勿外传,P*,4.8 提示付款,产品方案,1、企业端提交提示付款申请：“经办人”选择满足提示付款条件的库存票据，进行提示付款。,“经办人”提交提示付款后，库存电票序时簿中操作状态为“收款”。,“审批人”审批提示付款后，提示付款页面该条信息操作状态为“已审批”。,2、提示付款申请提交财务公司：“经办人”对已审批的票据提交财

25、务公司后，提示付款页面显示该条信息操作状态为“提交网关”，财务公司操作状态为“保存”。,3、提示付款申请提交人行：财务公司票据专员将提示付款申请票据提交人行成功后，序时簿显示该单据操作状态为“已提交人行”，电票状态为“提示付款待签收”。,4、提示付款申请签收结果返回：付款人签收后，提示付款申请页面，电票状态显示为“票据已结清”，与人行交互结果显示“业务处理成功”，操作状态为“已提交人行”。,内部公开 请勿外传,P*,4.8 提示付款,票据状态,内部公开 请勿外传,P*,4.9 追索业务,业务场景,票据持票人在依照票据法的规定请求付款人承兑或者付款而被拒绝后向他的前手（出票人、背书人、保证人、承

26、兑人以及其它票据债务人）要求偿还票据金额、利息和相关费用。,内部公开 请勿外传,P*,4.9 追索业务,业务流程,内部公开 请勿外传,P*,4.9 追索业务,产品方案,1、企业端提交追索申请：企业端“经办人”对库存电票进行追索。,2、追索申请提交财务公司：企业端将审批通过的追索单据提交财务公司，追索序时簿显示该条信息操作状态为“提交网关”，财务公司操作状态为“保存”。,3、追索申请提交人行：企业端“票据专员”将追索申请提交人行成功后，追索申请序时簿显示该单据操作状态为“已提交人行”，电票状态为“非拒付追索待清偿”。,4、追索人同意清偿结果返回：追索人签收同意清偿提交人行成功后，对应序时簿中，显

27、示该单据电票状态为“非拒付追索同意清偿已签收”。,内部公开 请勿外传,P*,4.9 追索业务,票据状态,内部公开 请勿外传,P*,4.10 票据查询,灵活的查询设置，帮助成员企业和财务公司了解票据情况，可支持：单张票据查询某类票据批量查询电票和纸票汇总查询,单张票据查询：成员单位要了解出票登记的某张银行承兑汇票信息。可在“出票登记”序时簿以“票据号码”、“票据类型”、“票据金额”、“出票人”、“操作状态”等条件值进行单张票据查询过滤。,票据批量查询：可快速地对票据进行批量查询，如可按票据类型、电票状态、操作状态或满足以上组合条件的库存票据进行批量查询。,电票和纸票汇总查询：企业需要在一个报表界

28、面统一查看所有本企业签收的电子票据及手工登记收到的纸质票据。如在“库存票据汇总表”的过滤界面，“票据种类”选项有“电子票据”、“纸质票据”、“全选”。,内部公开 请勿外传,P*,提 纲,1.前言 2.电子商业汇票管理背景3.电子商业汇票系统框架4.电子商业汇票业务处理5.金蝶电子商业汇票核心子系统与人行ECDS的信息处理6.金蝶电子商业汇票系统管理7.客户案例8.如何实施电子商业汇票系统,内部公开 请勿外传,P*,5.金蝶电子商业汇票核心子系统,金蝶电子商业汇票核心子系统：处理业务系统请求，并转发给人行系统和接收人行信息，转交给业务系统，主要包括:信息查询报文汇总核对业务行为记录异常查询,内部

29、公开 请勿外传,P*,5.1 信息查询,1、业务服务扣费查询:每个计费期末，人行ECDS日终下发各系统参与者“扣费通知报文”。,2、业务系统通知查询:可对业务系统提交的票据业务处理结果的通知进行统一查询。,3、备份报文查询:可对参与者和人行ECDS系统所做的业务报文进行备份查询。,4、清分失败回复报文查询:若处理过程发生异常，按照电子商业汇票系统报文格式标准组织“清分失败回复报文”，可对清分失败报文查询。,5、核心系统通用票据查询:支持对票据正、背面信息，以及用于记录业务操作的标志位信息进行查询。,电子票据正面信息,电子票据背面信息,内部公开 请勿外传,P*,5.2 报文汇总核对,1、日结报文

30、汇总核对:人行ECDS系统每天与各个系统参与者进行当天发生的票据行为信息核对。每天日终后自动向系统参与者发送“汇总信息报文”，进行初略的行为信息核对。若不一致，系统参与者按电子商业汇票系统报文格式标准规定的汇总明细申请报文格式，向ECDS发送“汇总明细申请报文”。,2、月结报文汇总核对：人行ECDS系统允许各个系统参与者每月申请一次当月发生的票据所有信息核对。按电子商业汇票系统报文格式标准规定的报文格式向ECDS发送“每月票据信息汇总申请报文”。,3、电子合同业务核对：人行ECDS系统允许各个系统参与者每月申请N次当月发生的合同所有信息核对。按电子商业汇票系统报文格式标准规定的报文格式向ECD

31、S发送“每月合同信息汇总申请报文”。,内部公开 请勿外传,P*,5.3业务行业记录,支持查询用户操作当前票据记录的行业记录，主要包括电票行为记录查询、合同行为记录查询、系统行业记录查询、纸票行为记录查询。,内部公开 请勿外传,P*,5.4异常查询,支持对票据异常进行排错处理，主要包括电票异常锁定、公共异常锁定、异常跟踪查询。,电票异常锁定列表,公共异常锁定列表,异常跟踪列表,内部公开 请勿外传,P*,提 纲,1.前言 2.电子商业汇票管理背景3.电子商业汇票系统框架4.电子商业汇票业务处理5.金蝶电子商业汇票核心子系统与人行ECDS的信息处理6.金蝶电子商业汇票系统管理7.客户案例8.如何实施

32、电子商业汇票系统,内部公开 请勿外传,P*,6.金蝶电子商业汇票系统管理,金蝶电子商业汇票系统的系统管理主要由系统管理员和业务管理员两种角色来完成。实行系统管理与业务管理权限分离的原则。金蝶EAS系统提供了工作流管理、后台事务、系统参数、表单配置等多种方式，实现对电子商业汇票的流程管理。如下主要介绍：6.1 配置管理6.2 权限管理6.3 流程管理,内部公开 请勿外传,P*,6.1配置管理,配置管理主要由系统管理员来完成，按人行的要求进行相关设置，使得金蝶电票系统通过前置机接入人行ECDS系统，达到可办理电票业务的状态。,系统初始化设置：系统管理员在金蝶电票系统中导入行号、辅助行号、业务权限、

33、公共数据、接点信息、参与者承接关系、参与者接入点对应关系等初始化设置。,MQ消息中间件配置：消息中间件【IBM WebSphere MQ】成功安装后，进行配置，其中“MQ队列管理器名称”是按人行提供的MQ创建脚本创建的队列管理器，“接入点号”是人行分配的接入点号。,业务服务协议管理：业务服务协议是核心系统用来判断是否需要接收或发送报文的重要依据，若组织机构代码、行号、组织机构类别及账号设置有误，核心系统将无法为该企业发送或接收报文。,系统运行状态管理：对持对登陆ECDS、退出ECDS、修改报文号、数定证书行号绑定等管理，并可查看系统运行状态。,内部公开 请勿外传,P*,6.2权限管理,权限维度

34、分为菜单权限、按钮权限、数据权限，且支持角色授权，通过角色授权实现快捷的批量授权，对用户比较多，角色职责分明的财务公司特别有帮助。,分配数据权限,角色授权,内部公开 请勿外传,P*,6.2权限管理,业务授权采用双人核对机制：分配权限时进行双人核对，即同样的业务由两个人分别做一遍。由一个业务管理员授权、由另一个业务管理员复核后权限才生效；且只要权限发生了变更，也必须经过另一人复核后，权限才能生效。双人核对机制的目的：为控制资金业务操作的人为风险，加强稽核作用。,财务公司业务角色一般有：票据专员、会计主管、企业客户经理、银行客户经理、财务分析员、资金计划员、分险管理专员等。,内部公开 请勿外传,P

35、*,6.3流程管理,金蝶EAS系统提供了工作流管理、后台事务、系统参数、表单配置等多种方式，实现对电子商业汇票的流程管理。,内部公开 请勿外传,P*,提 纲,1.前言 2.电子商业汇票管理背景3.电子商业汇票系统框架4.电子商业汇票业务处理5.金蝶电子商业汇票核心子系统与人行ECDS的信息处理6.金蝶电子商业汇票系统管理7.客户案例8.如何实施电子商业汇票系统,内部公开 请勿外传,P*,7.1公司简介,TCL集团财务有限公司（简称“TCL财务公司”）成立于2006年，注册资本资金5亿元。是首家中外合资的集团企业财务公司，是为TCL集团及全球各成员单位提供资金管理与服务的非银行金融机构。TCL财

36、务公司的成立对TCL的国际化进程起到强力推动作用。经过25年的发展，全球化的业务布局已经形成，资金集中管理能力已经成为TCL集团的核心竞争力之一。TCL财务公司一直秉承“打造最好的金融产品、提供最优的金融服务、培养最佳的金融人才”的经营策略，通过规范、高效、务实、创新的管理理念，实现“创建具有国际竞争力的世界级企业银行”的宏伟愿景。,内部公开 请勿外传,P*,7.2信息化背景,TCL的资金管理水平目前在国内企业集团中处于领先地位：建设银行总行第一家重客系统服务单位、农行现金管理系统的首批单位、工行企业网银第一批上线客户、招行“集团通”第一家合作单位，招行跨银行资金管理系统TMS的独家合作开发客

37、户。,2005年,2009年,2009年及之后,TCL与招商银行合作开立了国内第一张电子银行承兑汇票。,TCL曾已获银监会审批成为首批电子汇票系统试点单位，因原合作伙伴项目延误，被迫撤出试点范围。原合作伙伴无法满足TCL财务公司后续的资金管理需求。,TCL与金蝶于2009年合作开发电子商业汇票解决方案。满足各成员单位合理的金融需求并推动成员单位的财务创新，降低财务成本、加快资金周转、控制资金风险。,内部公开 请勿外传,P*,7.3典型应用,系统上线后，60多个成员单位所有承兑汇票业务都必须在电票管理系统中登记。集团领导可以通过系统实时查看集团的票据池状态。,内部公开 请勿外传,P*,7.4应用

38、价值,电子商业汇票上线后，明显降低了票据业务的操作风险，同时电子化的票据有助于对集团票据信息的集中管理。目前已累计出票上千条，金额合计30多亿；库存票据上千条，金额合计23亿。应用价值如下：,采用电子商业汇票系统，加强了承兑汇票管理，提高票据的标准化水平，简化交易过程，票据结算量大幅度提升；推动各成员单位的财务创新，降低了TCL集团及成员单位的财务成本、加快资金周转、控制资金风险；满足各类经济交易对安全高效的电子票据支付结算与融资服务需求，并从根本上解决现行票据市场交易方式效率低下、信息不对称、风险较大等问题；提高票据业务的透明度和时效性，优化票据业务的管理手段和水平，全程跟踪票据业务办理的各

39、个环节，有利于对票据业务进行汇总统计和实时监测，防范票据业务风险；克服纸质票据易遗失、损坏和遭抢劫的缺点，能抑制假票、克隆票犯罪，提高了内控水平和监管机构的监管水平。,内部公开 请勿外传,P*,提 纲,1.前言 2.电子商业汇票管理背景3.电子商业汇票系统框架4.电子商业汇票业务处理5.金蝶电子商业汇票核心子系统与人行ECDS的信息处理6.金蝶电子商业汇票系统管理7.客户案例8.如何实施电子商业汇票系统,P*,8.1 电子商业汇票业务的开展条件,一、财务公司开办电子商业汇票业务的条件向中国人民银行申请加入电子商业汇票系统。拥有支付系统行号。满足加入电子商业汇票系统的相关技术及安全性要求。具有健

40、全的电子商业汇票系统相关内部管理制度。中国人民银行规定的其他条件。二、企业（票据当事人）开办电子商业汇票业务的条件在接入行开立人民币银行结算账户或在接入财务公司开立账户并开通电子商业汇票服务。拥有中华人民共和国组织机构代码。具有数字证书，使用电子签名，具备办理电子商业汇票业务的基本技术条件。除接入行、接入财务公司以外的票据当事人应与接入行、接入财务公司签订电子商业汇票业务服务协议，明确双方的权利和义务。,P*,8.2 加入电子商业汇票系统的环节,加入电子商业汇票系统，需要经过申请、审核、实施、加入四个环节：申请 银行、财务公司按规定以书面形式向中国人民银行提交加入电子商业汇票系统的请求。审核

41、中国人民银行审查、核准银行、财务公司加入电子商业汇票系统。实施 银行、财务公司按规定完成内部系统接入电子商业汇票系统前各项准备工作。加入 银行、财务公司正式接入电子商业汇票系统。,P*,8.3 金蝶电子商业汇票系统实施步骤,电子商业汇票系统的安装和配置涉及到数据库软件的安装(可选)，消息中间件软件的安装，应用服务器软件的安装，MBFE应用程序的安装以及客户端服务器软硬件的安装。第一步：环境准备及软硬件安装准备好两台服务器，一台用于安装人行提供的MBFE前置机，TOMCAT和Websphere MQ，另一台用于EAS服务器及数据库服务器。服务器安装完成，建立数据中心后，在EAS中配置Websphere MQ。第二步：导入证书，接入ECDS系统将人行提供证书、行号等基础资料，导入EAS系统。根据人行提供的接入步骤，正式接入ECDS系统。,P*,8.4 电子商业汇票系统实施常见问题,为保障业务处理的连续性、数据的完整性和资金的安全性，财务公司电子商业汇票系统应建立健全系统常见问题处理机制。以下为金蝶电子商业汇票系统提供的电票业务出现异常时的问题排查功能，供项目实施上线时参考使用。1、业务出现异常时，核心业务系统的检查2、某集团电票系统上线问题跟踪表,内部公开 请勿外传,版权所有1993-2012金蝶软件（中国）有限公司,内部公开 请勿外传,谢 谢!,