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1、外汇业务知识竞赛题库及答案（80题）1.一笔外债可开立多个外债账户，多笔外债可以共用一个外债账户。A.正确B.错误正确答案：A2 .某企业向银行申请办理超过180天以上的服务贸易退汇业务,银行应告知企业先到外汇局进行登记。A.正确B.错误正确答案：B3 .境内国际寄递企业、物流企业、跨境电子商务平台企业，可为客户代垫与跨境电子商务相关的境外仓储、物流、税收等费用，银行可无需向所在地外汇局报备直接办理该类12个月以上的代垫业务。A.正确B.错误正确答案：B4 .跨境电子商务企业出口至海外仓销售的货物，汇回的实际销售收入可与相应货物的出口报关金额不一致。A.正确B.错误正确答案：A5 .内保外贷项
2、下资金可以直接或间接以证券投资方式调回境内使用。A.正确B.错误正确答案：B6 .外债使用要符合企业经营范围和外债合同约定用途，可以偿还银行发放已使用完毕的外汇贷款（包括银行办理的委托贷款）。A.正确B.错误正确答案：A7 .因数据传输不完整等原因造成货贸系统缺失相应进口报关电子信息的，银行在无法核验的情况下不能为企业办理付汇业务。A.正确8 .错误正确答案：B8.对于同一笔合同需要分多次对外支付的，银行应要求境内机构在每次支付前重新办理税务备案手续。A.正确B.错误正确答案：B9.直接投资存量权益数据的报送途径中，境外投资数据能委托会计师事务所报送。A.正确B.错误正确答案：B10.一笔涉外
3、收付款包含两种或两种以上交易性质的，申报原则为“进出口核查项下优先、金额从大”。A.正确B.错误正确答案：A11.凡依法可以使用外汇结算的跨境交易，企业都可以使用人民币结算。A.正确B.错误正确答案：A12 .境内居民个人不可以办理货物贸易项下跨境人民币业务。A.正确B.错误正确答案：B13 .信用证如未明确规定是可撤销还是不可撤销，将被认为是不可撤销。A.正确正确答案：A14 .托收因是借助银行才能实现货款的收付，所以托收属于银行信用。A.正确B.错误正确答案：B15 .国际结算单证业务纸质单据管理中，有权人与收单人可以为同一人。A.正确B.错误正确答案：B16 .在RCPMIS系统中报送跨
4、境人民币业务时交易附言可以使用英文。A.正确B.错误正确答案：B17 .办理国内信用证福费廷业务时，对卖出银行属于优质金融机构名单内中资银行的，经办行无需向承诺付款行发送查询报文。A.正确B.错误正确答案：A18 .办理进口押汇、进口T/T融资、进口预付货款融资、进口保理、提货担保的客户信用等级须在A级（含）以上。A.正确B.错误正确答案：B19 .人民币境外放款业务可依据客户需求多次展期。A.正确B.错误正确答案：B20 .不得基于租赁项下的应收租赁款办理自行买入福费廷业务。B.错误正确答案：A21 .交易人员从事交易业务必须经过专门的岗位学习和培训，取得交易市场各类资质认证或工作许可以及行
5、内相关资质，如临时交易行为时尚未取得资质，需备案并在规定时间内补办。A.正确B.错误正确答案：B22 .美元、日元、黄金等避险资产上涨时，通常大宗商品也会上涨。A.正确B.错误正确答案：B23 .远期结售汇、人民币外汇掉期和人民币外汇货币掉期业务不实行履约审核。A.正确B.错误正确答案：B24 .根据我行现行的外汇监管政策，银行头寸由外汇局按照法人监管原则统一核定，不对银行分支机构另行核定（外国银行分行除外）。A.正确B.错误正确答案：A25 .利率掉期，又称利率互换，是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的本金和利率计算利息并进行利息交换的金融合约。交易双方须交换本金，作为计算利息
6、的基数。A.正确B.错误正确答案：B26 .外汇看涨期权：指买入方有权在约定日期以约定汇率卖出约定金额的指定外币。A.正确B.错误正确答案：B27 .企业叙作买入商品期权后，如不行权，将失去套保意义。A.正确B.错误正确答案：B28 .要严格落实监管机构及我行有关金融市场业务客户营销规定,依法合规开展业务营销，严防信用风险、合规风险、操作风险、声誉风险等各类风险。A.正确B.错误正确答案：A29 .我行代客人民币利率互换业务的支付频率不得小于重置频率,大部分交易支付频率与重置频率相同。A.正确B.错误正确答案：B30 .我行为客户提供类型为“美元报价、美元结算”的对公商品交易业务，保证金只能为
7、美元，不可为人民币。A.正确B.错误正确答案：B31 .C类企业在分类监管有效期内，银行为其办理货物贸易外汇收支业务时，应按照下列规定办理相关手续：A、审核合同、发票、报关单后办理收付汇B、审核外汇局出具的登记表后办理收付汇（正确答案）C、审核合同、发票、报关单并进行电子数据核查后办理收付汇D、审核外汇局出具的登记表并进行电子数据核查后办理收付汇32 .对于退汇日期与原收、付款日期间隔在180天以上（不含）或由于特殊情况无法原路退回的退汇，以下说法错误的是：A、银行为A类企业办理单笔等值5万美元以下（含）的该类退汇业务时，除审核相应交易单证外，还应对超期限或无法原路退汇的原因进行合理审核B、对
8、于单笔等值5万美元以上（不含）的该类业务，A类企业需凭登记表办理C、对于单笔等值5万美元以下（含）的该类业务，B、C类企业无需凭登记表办理（正确答案）D、对于单笔等值5万美元以上（不含）的该类业务，除适用于贸易外汇收支便利化政策的优质企业无需凭登记表办理外，其他企业仍需凭登记表办理33 .企业利用衍生产品规避汇率风险时，应根据自身风险敞口、套期保值目标确定套保比例。以下表述错误的是：A、如果企业非常看重财务指标的稳定性，可选择30%套保比例（正确答案）B、套保比例的确定没有唯一标准，主要取决于企业对财务指标稳定程度的目标C、如果企业认为未来汇率或利率走势有可能对自己有利，便可选择部分套保的策略
9、，既规避了部分风险，又保留了从未来市场变动中获利的可能性I）、如果企业的目标是将财务指标的波动性降到最低，则需要分析被套期项目和套期工具各自的波动率及之间的相关性，运用数量分析方法确定最佳套保比例34 .金融市场业务产品创新与产品管理应遵循以下原贝心A、依法合规、注重效益、有效管理B、创新为先、注重效益、有效管理C、依法合规、注重实效、有序竞争D、依法合规、注重实效、有效管理（正确答案）35 .在国际外汇市场，按期权的交割时间划分，不包括O期权类型A、欧式期权B、亚式期权（正确答案）C、美式期权D、百慕大期权36 .以下选项中，不属于期权合约主要要素的是：A、执行价格B、标的物当前市场价格（正
10、确答案）C、合约到期日D、期权费37 .下述代客人民币利率互换常见挂钩标的中，波动频率最频繁的为:A、 IYLPRB、 5YLPRC、 DEPOD、 3MSHIB0R（正确答案）38 .关于结售汇业务监管规定，以下表述错误的是：A、结汇、售汇业务的日常监管、结售汇周转头寸的核定与调整、非现场检查由中国人民银行负责（正确答案）B、结汇、售汇业务的市场准入和退出由中国人民银行会同外汇局审批C、中国人民银行及其分支行和国家外汇管理局及其分支局是外汇指定银行结汇、售汇业务的监督管理机关I）、外汇局有权否决金融机构经营结汇、售汇业务申请，暂停或取消违规外汇指定银行的结汇、售汇业务经营资格39 .中国外汇
11、交易中心是典型的有形外汇市场。有形外汇市场的特点为：A、没有确定的开盘和收盘时间B、各参与机构在每个交易日的规定时间内进行外汇交易（正确答案）C、没有固定、具体场所D、外汇买卖双方无需进行面对面的交易，外汇需求者和供给者通过各种通信设备进行交易40 .对公客户向我行买入欧元兑美元的看跌期权后，其最大损失可能为：A、行权价格-期权费B、行权价格+期权费C、期权费（正确答案）D、欧元兑美元汇率变动差一期权费41 .以下关于利率掉期描述不正确的是：A、一般为固定利率和浮动利率交换B、利率掉期可进行看涨利率、看跌利率双向操作C、交易双方交换本金和利息（正确答案）D、欧元利率掉期通常以EURIBOR为浮
12、动端42 .对于采取分拆结售汇的，违反外汇管理规定的个人，将会被纳入我行：A、特别名单B、敏感名单C、关注名单（正确答案）D、黑名单43 .以下产品属于进口贸易融资产品的是:A、提货担保（正确答案）B、出口押汇C、打包贷款D、福费廷44 .国际单证业务集中处理系统简称为：A、ASONEB、GDMS（正确答案）C、RCPMISD、GCMS45 .进口押汇和进口代付的主要区别是:A、对客户报价不同B、资金来源不同（正确答案）C、进口代付无需走GCMS系统D、进口押汇无需走GCMS系统46 .跨境人民币收款应在款项入账后（）个工作日内报送RCPMIS系统。A、1B、3C、5（正确答案）D、747 .
13、款项让渡函英文缩写为：A、NOAB、L0A（正确答案）C、POAI）、BOA48 .信用证是进口商向银行开立的，第一付款人应该是：A、开证行（正确答案）B、议付行C、通知行D、进口商49 .作为承诺付款行办理福费廷业务，除“优质金融机构名单”内的中资银行、我行境内分支机构外，其他承诺付款行每家在全省合计福费廷业务余额不得超过（）亿元A、3B、5（正确答案）C、8D、1050 .对符合信用证条款的单据，我行应在最长不超过O个工作日内办理承付手续，不得无理迟付或拒付。A、3B、5（正确答案）C、10D、1551 .在我行向托收行发出拒付或拒绝承兑通知的O天后，如未收到托收行的进一步指示，我行可主动
14、退单。A、15B、30C、45D、60（正确答案）52 .跨境人民币业务中，已激活企业信息的修改和撤销操作由（）进行复核。A、一级分行国际业务部B、二级分行国际业务部C、总行I）、人民银行（正确答案）53 .以下业务无需审核服务贸易等项目对外支付税务备案表的是OoA、境内企业向境外非营利性机构捐赠B、县级以上国家机关向境外捐赠C、省级以上国家机关向境外捐赠I）、省级以上国家机关对外无偿捐赠援助资金（正确答案）54 .非银行债务人符合条件的外债注销登记由O办理。A、商务厅B、发改委C、银行（正确答案）D、外汇局55 .外汇资本金账户内资金可以现钞存入吗（）。A、可以B、不可以（正确答案）C、必须
15、先存入现汇，再存入现钞D、只能存入现钞56 .通过银行进行国际收支统计申报，涉外收付款不包括下列哪一项（）。A、以信用证、托收、保函、汇款（电汇、信汇、票汇）等结算方式办理的涉外收付款B、通过境内银行向境外发出支付指令的涉外收付款，及从境外向境内银行发出支付指令的涉外收付款C、由于汇路原因引起的跨境收支以及外币现钞存取（正确答案）D、涉外收付款包括外汇和人民币57 .银行通过资本项目信息系统为境内机构办理前期费用登记手续后，境内机构凭（）直接到银行办理后续资金购付汇手续。A、业务登记凭证（正确答案）B、企业境外投资证书C、境外投资项目备案通知书D、境外企业公司章程58 .对于退汇日期与原收、付
16、款日期间隔在180天以上（不含）或由于特殊情况无法原路退回的货物贸易项下退汇，以下说法错误的是（）。A、银行为A类企业办理单笔等值5万美元以下（含）的该类退汇业务时，除审核相应交易单证外，还应对超期限或无法原路退汇的原因进行合理审核B、对于单笔等值5万美元以上（不含）的该类业务，A类企业需凭登记表办理C、对于单笔等值5万美元以下（含）的该类业务，B、C类企业无需凭登记表办理（正确答案）D、贸易外汇收支便利化政策优质企业可在试点银行直接办理该类业务，免于到所在地外汇局办理登记手续59 .以下哪类情形无需办理境外直接投资外汇变更登记？OA、境外企业增资、减资、转股B、境外放款转为对境外公司股权C、
17、境内投资者收购其他境内投资者境外企业股权D、境内投资主体设立或控制的境外企业在境外再投资设立或控制新的境外企业（正确答案）60 .境内机构境外直接投资资金汇出，银行需审核的材料不包括哪一项？（）A、业务登记凭证B、资本项目信息系统银行端中打印的对外义务出资额度控制信息表C、境内机构上年度经审计的财务报告（正确答案）D、资金使用计划和企业有关权力机构关于境外投资的相关决议以及合同等真实性证明材料61 .银行审核退汇时，下列说法正确的是（）。A、银行应按照原汇入或汇出资金交易性质，审核退汇的相关材料，退汇金额原则上不得超过原汇入或汇出金额。（正确答案）B、汇出资金退汇境外付款人原则上应为原收款人、
18、境内收款人应当为原付款人。（正确答案）C、汇入资金退汇境内付款人原则上应为原收款人、境外收款人应为原付款人。（正确答案）D、当退汇项下的收付款人与规定不一致时，银行均应不予办理。62 .办理下列哪些服务贸易境内外汇划转业务时，划付方银行应按展业原则审核交易单证（）。A、境内机构向国际运输企业或国际运输代理企业划转国际运输项下运费及相关费用（正确答案）B、对外承包工程项下总承包方向分包方划转工程款（正确答案）C、对外承包工程联合体已指定涉外收付款主体的，收付款主体D、服务外包项下总包方向公包方划转相关费用（正确答案）63 .纳入贸易外汇收支便利化政策范围的优质企业发生下列哪些情形之一的，银行自发
19、现之日起5个工作日内取消企业办理贸易外汇收支便利化业务的资格。OA、银行对企业定期评估不合格的（正确答案）B、企业被所在地外汇局降为B/C类或处置的（正确答案）C、发现企业存在构造贸易、虚假贸易等异常情况的（正确答案）D、业务核查中发现企业提供虚假单证的（正确答案）64 .企业应按照“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原则办理货物贸易外汇收支业务，以下情况下进出口与收付汇主体可不一致（）。A、因企业分立、合并等原因导致进出口与收付汇主体不一致。（正确答案）B、捐赠进口项下进口与付汇主体不一致。（正确答案）C、符合条件的市场采购贸易项下委托第三方报关出口、以自身名义办理收汇。（正确答案）D、海关特殊监
20、管区域内机构采取的货物流与资金流不对应的交65 .银行为优质企业办理贸易外汇收支便利化业务，事后可以何种方式开展监测核查（）。A、试点银行应对试点企业的业务经营状况及可持续经营能力进行跟踪监测（正确答案）B、实地走访试点企业（正确答案）C、可根据企业业务模式、内控管理等实际情况自主开展有针对性的事后核查（正确答案）D、按固定比例抽查企业收支业务66 .以下关于出口收入待核查账户的说法中正确的是（）。A、企业办理货物贸易外汇收入，可自主决定是否开立出口收入待核查账户（正确答案）B、企业货物贸易外汇收入可先进入出口收入待核查账户，也可进入企业经常项目外汇结算账户或结汇（正确答案）C、出口收入待核查
21、账户之间资金不得相互划转（正确答案）D、出口收入待核查账户之间资金可以相互划转67 .欧式期权按期权买方的权利划分，可以分为：B、看跌期权（正确答案）C、价内期权D、平价期权68 .以下哪些属于我行开办外币利率掉期的目标客户：A、有价值投资目的个人客户B、有规避利率风险需求的法人客户（正确答案）C、持有中长期浮息外币贷款的法人客户（正确答案）D、有投机目的的法人客户69 .如客户未来将向外付出一笔美元货款，为运用人民币汇率衍生品套期保值、防范汇率风险，应向客户推荐那种产品：A、远期结汇B、远期购汇（正确答案）C、买入看跌期权D、购汇风险逆转组合（正确答案）70 .外汇掉期可为客户实现以下哪些交
22、易目的：A、调整现金流（正确答案）B、实现货币币种转换（正确答案）C、调整外汇买卖交割日（正确答案）D、锁定汇率风险（正确答案）71 .下面哪些目前不是我行个人网银结售汇币种：A、台湾元（正确答案）B、南非兰特C、越南盾（正确答案）D、瑞典克朗72 .我行开办的哪些业务可用以帮助客户管理利率或汇率风险:A、外汇远期（正确答案）B、外币利率掉期（正确答案）C、交叉货币掉期（正确答案）D、外汇期权（正确答案）73 .以下哪些机构属于银行间本币市场交易成员：C、信托产品（正确答案）D、境外央行（正确答案）74 .进口代收按照客户付款时间可分为：A、A/CB、DP（正确答案）C、DA（正确答案）D、O
23、A75 .贸易融资业务利息计收方式包括：A、按月计收（正确答案）B、按季计收（正确答案）C、按年计收D、利随本清（正确答案）76 .以下贸易融资产品属于出货后融资的是:B、订单融资C、出口贴现（正确答案）D、出口押汇（正确答案）77 .办理代理福费廷业务，需主要向包买银行提供如下单据：A、信用证及其修改函的真实复印件（正确答案）B、开证行的承兑电文（正确答案）C、信用证款项让渡函（正确答案）D、商业发票及提单的真实复印件（正确答案）78 .客户申请办理出口押汇业务时，需提供给国际业务部门的资料：A、信用证正本或副B、出口押汇申请书（正确答案）C、进/出口合同（正确答案）D、信用证要求的全套出口单据（正确答案）79 .信用证结算方式的特点是：B、信用证是一项独立文件（正确答案）C、银行不垫付款项（正确答案）D、信用证业务的处理以单据为准（正确答案）80 .以下属于国际结算单证业务中的重要纸质单据的是:A、商业发票B、装箱单C、海运提单（正确答案）D、仓单（正确答案）
