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1、信银行l.rmtcmr中信银行新零售信贷管理系统软件需求规格说明书发布日期控制级别内部资料制定部门文档属性属性内容用户名称：文档标题：文档编号：.版本日期：发布版本：适用范围：文档审批审批人职务审批时间审批意见发文编号口修订内容版本修正章节日期修正人变更记录模板修订历史版本生效时间变更概要作者审核批准目录1 前言错误!未定义书签。1.1 目的错误!未定义书签。1.2 预期读者错误!未定义书签。1.3 背景错误!未定义书签。1.4 术语定义错误!未定义书签。1.5 参考资料错误!未定义书签。2 系统概述错误!未定义书签。2.1 系统简介错误!未定义书签。2.2 建设目标错误!未定义书签。2.3
2、运行环境错误!未定义书签。2.4 与关联系统关系错误!未定义书签。2.5 业务需求分配情况错误!未定义书签。3 软件功能需求错误!未定义书签。3.1 功能结构及列表错误!未定义书签。3.2 XXXXX功能8功能说明错误!未定义书签。业务流程错误!未定义书签。业务规那么错误!未定义书签。操作权限错误!未定义书签。输入要素错误!未定义书签。输出要素错误!未定义书签。有关计算方法、计算公式错误!未定义书签。异常处理错误!未定义书签。补充说明错误!未定义书签。4 软件非功能需求454.1 接口需求51软件接口52硬件接口错误!未定义书签。4.2 性能需求错误!未定义书签。4.3 易用性甯求错误!未定义
3、书签。4.4 用户界面需求错误!未定义书签。界面风格错误!未定义书签。界面版式错误!未定义书签。4.5 平安性需求错误!未定义书签。业务平安需求错误!未定义书签。技术平安需求错误!未定义书签。4.6 兼容性需求错误!未定义书签。4.7 运维需求错误!未定义书签。运行需求错误!未定义书签。维护需求错误!未定义书签。数据管理需求错误!未定义书签。容灾需求错误!未定义书签。故障处理需求错误!未定义书签。4.8 政策和法律要求特误!未定义书签。4.9 其他方面需求错误!未定义书签。1风险预警1.1需求概述1.1.1参考文档序文档名称号最后修订时版本来源作者问号1.小企业业务管理系统业务需求系统总体介绍
4、VL2小企业进入部2.小企业业务管理系统业务需求贷后管理2013.01.16V0.4小企业进入部3.中信银行消费进入管理信息系统业务需求总体说明2013.10.31VI.2消费进入部4.贷后检查VLO-信管2013.11.29VI.2消费进入部1.1.2需求整合分析原那么：从操作流程、输入输出项、业务规那么、操作权限四方面（包含但不局限）分析两条业务线的共同点和差异点，以此界定功能需求。序号消费进入小企业差异说明整合说明1.任务创立任务生成均支持依据参数发起或手工发起功能整合均支持2.任务分派任务分派均支持手工活人工任务分功能整合均派支持3.任务领取无消费进入：客户资源在分行层面共享，因此进行
5、任务领取；小企业：客户对应有管户经理功能整合均支持4.结果录入任务处理消费进入：贷后检查登记后支持联动向风险预警发起预警信号；小企业：手工发起功能整合，均支持5.报告审核任务审批流程差异支持工作流配置6.报告归档无功能整合1.1.2.2贷后检查任务差异序号消费进入小企业差异说明整合说明L资金流向检查无消费进入：系统自动检测小企业:手工进行资金流向查询功能整合均支持2.系统检查系统检查均支持依据预警规那么定期进行系统巡检，并生成巡检报告功能整合均支持3.人工检查不定期检查均支持依据参数发起或手工发起功能整合均支持4.无定期检查可不配置检查频率，不触发定期检查功能整合均支持5.专项检查专项检查消费
6、进入：工程检查功能整合均小企业：组合风险类检查，例如：行业，集群、工程等支持1.1.2.3操作差异双击此处添加比拟操作步骤反击此处添加输入输出数据项比拟1.1.2.5规那么差异双击此处添加业务规那么的比拟双击此处添加操作权限的差异1.1.3需求整合方案1.1.3.1整体思路双击此处添加以整合为大前提，根据差异项得出的整体思路。或整，如何整；或拆,为何拆如何拆。双击此处添加整合后的功能菜单，及对应的业需。例如:功能编号一级功能二级功能（点）优先级对应小企业的需求章节对应消费进入的需求章节客户新增新增1.2风险预警SR编号需求功能点需求优先级核心模块模块名称功能名称子功能名称资产分类调整发起查询列
7、表必须实现Ef是口否上调申请必须实现目是口否下调申请必须实现0是口否提交必须实现因是否调整审批待审批必须实现回是口否已审批必须实现回是口否审批必须实现回是口否资产分类查询资产分类查询必须实现回是口否更新类型调整必须实现0是口否历史调整查询必须实现因是否资产分类对象依据条线不同，分为客户和合同序号业务条线资产分类为象I消费进入合同2小企业客户资产分类申请状态序号阶段动作状态1调整申请发起发起已发起2提交已提交申请审核审批中同意审批中同意审批中退回审批中退回终审同意终审同意终审不同意终审拒绝分类调整的发起依据发起方不同，分为系统发起和人工发起；系统发起参见1.3批处理说明；人工发起参见下文说明调整
8、方式列表：序号发起方调整方式说明系统系统上调系统系统下调人工人工上调人工人工下调调整方式编号生成规那么:序号调整单编号生成方式系统上调前缀（八）+调整方式(U)+日期+序号(3)系统下调前馈（八）+调整方式(D)+日期+序号(3)人工上调前缀（三）+调整方式(U)+日期+序号(3)人工下调前缀（三）+调整方式ID)+日期+序号(3)客户/借据更新类型说明:更新类型处理说明人工资产分类的结果仅支持人工调整，系统跑批时不进行处理系统资产分类的结果以最新系统跑批结果进行覆盖更新类型调整时点：1)人工调整市批提交时；2)通过资产分类查询，定位到需要调整的记录，手工调整;1.2.1 预警发起1.2.1.
9、1 预警查询 功能说明该功能支持资产分类调整申请单的查询，包括系统调整及人工调整。业务流程输入查询条件，点击【查询】，显示查询记录，系统支持【上调申请】、【下调申请】以及【提交】，界面示意如下列图所示：资产分类蠲整查询资产分类对象:()阖整方式:客户喊号:客户名称：证件类型：证件号码：合同编号：经办机构：逾期天数：匚L至申请日期：匚L至任务状态：来源：修询清空I人工上调II人工下调Iii序号婀整单号调整日期客户笫号客户名称合同埠号经办机构逾期美做1XXX2 业务规那么界面校验规那么:资产分类对象选择客户时, 客户编号允许选择贷款余额不为零的法人客户或个人经营贷客户 合同编号置灰令资产分类对象选
10、择合同时， 客户编号允许选择贷款余额不为零的消费贷款客户 合同编号允许选择客户项下余额不为零的合同显示规那么：令操作员机构范围内的数据资产分类对象为客户时，查询输出列表中的合同编号显示为-排序规那么：令调整日期（降序）+调整单号操作规那么：令“已保存”，支持修改；令”I审批中退回”支持修改；I批注卜讣修改保存后状态变化“已保存”，支持删除；补充说明：0批处理推送出的系统上调调整单状态为已保存令批处理推送出的系统下调调整单状态为已提交贷后检查发起的人工调整单，状态为“已保存”令催收管理发起的人工调整单，状态为“已保存”操作权限贷后检查责任人输入要素序号名称初始值是否必填字段类型（长度）显示类型备
11、注1资产分类对客户I合同象2调整方式3客户编号4客户名称5证件类型6证件号码7合同编号8贷款余额9经办机构1逾期天数区间查询1申请日期区间查询1任务状态1来源支持复选资产分类I贷后检查I催收管理1查询按钮1清空按钮输出要素序号名称初始值是否必填字段类型（长度1显示类型备注1调整单号链接链接显示调整申请单界面1调整日期1客户编号1客户名称2证件号码2证件编号2合同编号2经办机构2贷款余额2逾期天数2逾期本息2调整前资产分类2调整后资产分类2状态3来源资产分类I贷后检查I催收管理3操作员登陆用户3操作机构登陆机构3操作日期系统日期3人工上调按钮3人工下调按钮3修改按钮3删除按钮3提交按钮有关计算方
12、法、计算公式异常处理无补充说明1.2.1.2预警新增 功能说明该功能支持风险分类认定员对资产分类发起人工上调申请； 业务流程在查询界面，点击【人工上调工进入上调申请界面，界面示意如下列图所示：人工上调申请资产分类对象：婢（）词整日期：XXX客户福号：XxX口客户名称：证件类型：证件号码：合同褊号：贷款余额：逾期天数：逾期本息：遇整前资产分类：蠲要后资产分类：（上调单只允许向上调整）调整原因：文本说明掾作员：XXX掾作机构：XXX操作日期：XXXX-XX-XX画画画 业务规那么界面校验规那么：令资产分类对象选择客户时， 客户编号允许选择贷款余额不为零的法人客户或个人经营贷客户 合同编号置灰 贷款
13、余额：显示客户项下未结清借据贷款余额之和 逾期天数：显示客户项下借据（低风险除外）中最高逾期天数 逾期本息：显示客户项下的未结清借据的逾期本息之和，包括：逾期本金和逾期利息 调整前资产分类：显示客户项下借据（低风险除外）中最高资产分类（原那么上都是一样的）资产分类对象选择合同时， 客户编号允许选择贷款余额不为零的消费贷款客户 合同编号允许选择客户项下余额不为零的合同 贷款余额：显示合同项下未结清借据贷款余额之和 逾期天数：显示该合同项下的最高逾期天数 逾期本息：显示合同项下的未结清借据的逾期本息之和，包括：逾期本金和逾期利息 调整前资产分类：显示该合同项下的最高资产分类（原那么上都是一样）调整
14、后资产分类：上调单只允许向上调级处理规那么：保存成功后，申请单状态变更为“已保存令提交成功后，申请单状态变更为“已提交”取消，关闭界面，返回列表界面令提交逻辑处理参见提交中说明 操作权限分行风险分类认定员总行风险分类认定员输入要素序号名称是否初始值必填字段类型长度）显示类型备注3资产分类对象客户I合同4调整日期系统日期4客户编号4客户名称4证件类型4证件号码4贷款余额4逾期天数4逾期本息4调整前资产分类A调整后资产分类5调整原因5操作员登陆用户5操作机构登陆机构5操作日期系统日期5保存按钮5提交按钮5取消按钮 输出要素无 有关计算方法、计算公式无 异常处理无 补充说明1.2.1.3提交功能说明
15、对调整单调整内容确实认及提交进入审批流。业务流程在查询列表，选择（允许多项选择）“已保存”的调整单，点击【提交】按钮，确认提交操作后，提交成功。业务规那么批注卜祚亩核-退回单据的再次提交的状态显示规那么:令“已保存”和“审核中一退回”的变更申请单可进行提交操作;处理规那么:令“已保存”变更申请，提交成功后，变更申请状态变更为“已提交”;系统上调调整单（非不良转正常），无需进行审批，提交时系统级进行分类调整;资产分类对象为客户，客户项下借据（非低风险）资产分类均调整;资产分类对象为合同，合同项下借据（非低风险）资产分类均调整;操作权限分行风险认定员总行风险认定员输入要素输出要素有关计算方法、计算
16、公式异常处理无补充说明无1.2.2预警处置通过预警处置对系统跑批命中预警信息及人工发起的预警信息，进行风险识别，预警处置，处置方式包括：发起贷后检查或关闭预警信息。任务类型发起条件是否看要逸行覆警处置资金流向检查命中资金流向规那么是系统定检未命中风险预警规那么否人工定检依据监控频率，到达检查日期否不定期检查命中风险预警规那么是人工识别到风险是1.2.2.1待处理 功能说明通过待处理可查询权限范围内需进行风险处置的风险预警信息列表。 业务流程输入查询条件，点击【查询工显示查询记录，选中记录（支持多项选择）,可进行【单笔预警处置】及【批量预警处置】操作，界面示意如下列图所示：情警信息待处理颈警对象
17、:（单项选择）段警发起类型:（支持多项选择）武警信号:口（支持多项选择）预警级别:（支持多项选择）发起日期:至经办机构：口客户煽号：客户名称：贷款协议编号:工程褊号:查理清空I单笔预警处置II批量预警处置IIi序号颈警类型预警信号任务褊号任务生成日期客户编号客户名称贷款协议编号1XXX2 业务规那么查询规那么：1、仅显示操作员所属机构辖下的风险预警信息；2、 一笔风险预警对应一笔贷后检查任务；3、假设预警对象为客户时，贷款协议相关贷款协议相关信息以显示,具体参见输出要素排序规那么：1、按任务编号降序排列操作规那么：1、支持选择多笔记录，进行批量预警处置2,点击客户编号链接，可链接查询客户信息操
18、作权限贷后管理员输入要素输入要素类型长度要求输入方式是否必输备注预警对象下拉单项选择客户I协议预警发起类型复选系统发起I人工发起预警信号复选预警级别复选发起日期区间经办机构复选默认显示操作员所属机构及辖下机构客户编号客户名称贷款协议编号工程编号输出要素输出要素类型长度要求输入方式是否必输备注序号预警对象预警发起类型预警信号预警级别任务编号任务生成日期客户编号客户名称贷款协议编号检查对象为客户是显示工程编号经办机构贷款余额检查对象为客户时，显示客户项下的贷款余额；检查对象为协议时显示协议项下的贷款余额资产分类检查对象为客户时，显示客户的资产分类；检查对象为协议时显示该协议的资产分类上次检查日期预
19、计下一次检查日期有关计算方法、计算公式异常处理无补充说明无1.2.2.2已处理 功能说明通过已处理可查询权限范围内巳进行风险处置的风险预警信息列表。 业务流程输入查询条件，点击【查询】，显示查询记录，系统支持对风险预警处置进行【查看界面示意如下列图所示：顼警信息-待处理英警对象Q（单项选择）预警发期类型:口（支持多里选择）预警信号:Q（支持多项选择）颈警级别:（支持多项选择）发起日期:匚!至经办机构：客户褊号：客户名称：贷款伊议编号：工程褊号:处置人：处置时间：0至处置意见：（支持多项选择）查询）（清空）序号警类型预警信号任务编号任务生成日期客户编号客户名称贷款协议编号-1XXX2业务规那么查
20、询规那么：1,仅显示操作员所属机构辖下的风险预警信息；2、 一笔风险预警对应一笔贷后检查任务；3、假设预警对象为客户时，贷款协议相关贷款协议相关信息以显示,具体参见输出要素排序规那么：1、按任务编号降序排列操作规那么：1、单笔发起撤销撤销规那么：1、仅在下一环节未进行处理时（包括翻开），才支持发起撤销操作；2、撤销操作后，任务状态返回到已发起，且将已发起的检查任务撤销；操作权限贷后管理员输入要素输入要素类型长度要求输入方式是否必输备注预警对象下拉是单项选择客户I协议预警发起类型复选系统发起I人工发起预警信号复选预警级别复选发起日期区间经办机构复选默认显示操作员所属机构及辖下机构客户编号客户名称
21、贷款协议编号工程编号处置人处置时间区间处置意见复选输出要素输出要素类型长度要求输入方式是否必输备注序号预警对象预警发起类型预警信号预警级别任务编号任务生成日期客户编号客户名称贷款协议编号检查对象为客户是显示工程编号经办机构贷款余额检查对象为客户时，显示客户项下的贷款余额；检查对象为协议时显示协议项下的贷款余额资产分类检查对象为客户时，显示客户的资产分类；检查对象为协议时显示该协议的资产分类上次检查日期预计下一次检查日期处置人处置时间处置意见有关计算方法、计算公式无 异常处理无 补充说明无1.2.2.3单笔预警处置 功能说明在待处理预警界面，选中单笔记录，对预警信息进行单笔预警处置； 业务流程在
22、待处理预警界面，选中单笔记录，点击【单笔预警处置】，进入单笔预警处置界面，界面例如如下列图所示：单第5（鲁处置I客户信息I日贷款根本信息根本情况总投信情况借据信息序号借据号借据金领借据余新起息日到期日五级分类m贡警信息序号预警信号预警蛟别预警说明更新认定我警圾别日仔后检查（默认显示最近3笔）层建序号检查日期任务类型检查人检查结论下一次检查日期详情日工程信息工程根本信息工程中违约信息日琼.警代置意见於置ItjeU（关网或发角立叠；选獐关闭，蓄录入关闭期限及原因，假设选择发起任务，同步选择生成新任务还是并入下次贷后检交任务）V及置意见说明53圈业务规那么显示规那么：1、贷款的根本情况，依据预警对象
23、不同，分别显示，具体参见输入要素；2,预警对象为客户时，显示客户项下未结清的借据信息；3、预警对象为协议时，显示协议项下未结清的借据信息；4、假设同一预警主体存在多条预警信息时，系统自动合并预警主体项下的预警信息汇总显示；处理规那么：1、预警处置确定后，假设处置意见为关闭，检查任务状态变更为“已处置-已关闭”；假设处置意见为“发起检查二检查任务状态变更为“已处置-未处理”；2、预警处置意见对预警同一主体项下的预警信息批量处理；操作权限贷后管理员输入要素输入要素类型长度要求输入方式是否必输备注客户信息链接链接显示客户信息根本信息（小企业）客户编号字符40系统客户名称字符60系统经营实体名称字符6
24、0系统执照号字符40系统成立时间日期10系统注册资产数值16,2系统法定代表人字符10系统所属行业字符20系统主营业务字符60系统职工人数整数10系统根本信息（消费金融）I,客户编号字符40系统客户名称字符60系统借据信息序号整数10系统借据号字符40系统借据金额数值16,2系统借据余额数值60系统起息日字符10系统到期日字符10系统逾期余额数值16,2系统欠息余额数值16,2系统业务品种字符60系统担保方式字符60系统保证金比例（）数值10,4系统还款方式字符60系统资产分类字符10系统预警信息业务要素（按预警级别排序）序号数值16,2系统预警信号字符10系统预警级别字符40系统预警原因字符
25、60系统重新认定预警级字符10录入手工认定批注q3）:待补充别贷后检查（默认显示最近3笔贷后检查记录，按检查日期降序排列）更多链接链接贷后检查报告查询序号整数10系统检查日期日期10系统任务类型字符10系统检查人字符10系统检查结论字符40系统下一次检查日期日期10系统详情链接链接该笔贷后检查报告工程信息（按照客户占用额度降序排列）序号整数10系统工程编号字符40系统工程名称字符40系统工程类型字符40系统到期日日期10系统总额度数值16,2系统巳占用限额数值16,2系统成员数整数20系统笔数整数20系统客户占用额度数值16,2系统工程项下违约信息（依据工程信息中选中的工程编号联动显示工程项下
26、的违约信息）汇总信息依据工程项下违约信息汇总统计工程编号字符40系统工程名称字符40系统成员数数值20系统笔数字符20系统已占用限额数值16,2系统违约客户数整数20系统违约笔数整数20系统违约金额数值16,2系统明细信息按照违约金额降序显示5笔客户号整数40系统客户名称字符60系统经营实体名称字符60成立时间日期10注册资本数值16,2所属行业字符40主营业务字符60职工人数整数20违约金额数值16,2预警处置下一次贷后检查日期字符10系统处置意见字符10下拉是关闭发起检查-发起新检查一并入下一次贷后检查意见说明字符200录入是处置人字符系统默认当前操作员处置时间字符系统默认当前系统日期输出
27、要素无 有关计算方法、计算公式无 异常处理无 补充说明无1.2,2.4批量预警处置 功能说明在待处理预警界面，选中多笔记录，对预警信息进行批量预警处置; 业务流程在待处理预警界面，选中多笔记录，点击【批量预警处置】，进入批量预警处置界面，界面例如如下列图所示：批量SK舍处日慎警信息序号愤警信号预警级别预警说明重新认定预警级别警处置意见AIM：（关间或发起*左；选择关闭，害录入关闭期限及原因,假设选择发起任务，同步选择生成新任务还是并入下次贷后检查任务）V处置意见说明 业务规那么显示规那么：1、选中处理的预警信息，集中汇总显示，按预警级别进行排序；操作规那么：1、预警处置确定后，假设处置意见为“
28、关闭”，检查任务状态变更为“已处置-巳关闭”；假设处置意见为“发起检查”，检查任务状态变更为“已处置-未处理”；2,预警处置意见对选中的预警信息批量进行处理； 操作权限贷后管理员 输入要素输入要素类型长度要求输入方式是否必输备注预警信息业务要素（按预警级别排序）序号数值16,2系统预警信号字符10系统预警级别字符40系统预警原因字符60系统重新认定预警级别字符10录入手工认定预警处置处置意见字符10下拉是关闭发起检查-发起新检查-并入下一次贷后检查意见说明字符200录入是处置人字符系统默认当前操作员处置时间字符系统默认当前系统日期 输出要素无 有关计算方法、计算公式无 异常处理无补充说明1.2
29、.3预蓍解除1.2.3.1资产分类查询功能说明该功能提供客户及合同的资产分类的查询，并可以支持对选定的客户或合同的更新类型进行调整以及查询历史调整记录。业务流程输入查询条件，点击【查询工显示查询记录，系统支持【更新类型调整】、【历史调整查询工界面示意如下列图所示：资产分类查询资产分类对象:口(*)客户喊号:客户名称：证件类型：证件号码：合同箱号：经办机构：Q资产分类：匚L至更新类型：口修询清空I更新类型调整II历史调壑查冏序号客户嵋号客户名称合同嫔号经办机构五级分类产品种类主担保方式1XXX2业务规那么界面校验规那么：资产分类对象选择客户时，客户编号允许选择贷款余额不为零的法人客户或个人经营贷
30、客户合同编号置灰资产分类对象选择合同时，客户编号允许选择贷款余额不为零的消费贷款客户合同编号允许选择客户项下余额不为零的合同显示规那么：令操作员机构范围内的数据资产分类对象为客户时，查询输出列表中的合同编号显示为-排序规那么：令客户编号（升序）操作规那么：选择记录（单项选择），点击【更新类型调整】，进入更新类型调整界面,说明见下文；令选择记录（单项选择），点击【历史调整查询】，进入历史调整查询界面,说明见下文；O操作员为风险认定员时，不允许发起【更新类型调整】令操作员为风险复核员时，允许发起【更新类型调整】操作权限总行风险认定员分行风险认定员总行风险复核员分行风险复核员输入要素序号名称是否初始
31、值必填字段类型（长度）显示类型备注5资产分类对象客户I合同5客户编号5客户名称6证件类型6证件号码6合同编号6经办机构6资产分类区间查询6更新类型复选6查询按钮6清空按钮输出要素序号名称初始值是否必填字段类型1长度）显示类型备注6客户编号6客户名称7合同编号7经办机构7五级分类7产品种类7主担保方式7最近更新日期7贷款余额7逾期天数7逾期本息资产分类I贷后检查I催收管理7更新类型调整按钮8历史调整查询按钮 有关计算方法、计算公式无 异常处理无 补充说明无1.2.3.2更新类型调整 功能说明该功能提供客户或借据的更新类型的调整业务流程在资产分类查询界面，点击【更新类型调整】，系统提示如下：是否将更新类型从XXX调整为XXX吗？确定取消点击确定,更新类型进行调整，点击取消,放弃当前操作，返回查询界面。业务规那么更新类型处理说明人工资产分类的结果仅支持人工调整，系统嵬批时不进行处理系统资产分类的结果以最新系统跑批结果进行覆盖 操作权限总行风险复核员分行风险复核员 输入要素无输出要素有关计算方法、计算公式 异常处理无 补充说
