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1、银行运营条线2023年工作总结5篇运营管理部2023年工作总结和2024年工作计划（一）第一部分2023年工作总结2023年，运营管理部将紧紧围绕“整改提升年”工作主线，牢牢树立“为一线、为前台、为业务发展服务”的运营管理理念，认真落实总行各项决策布署，持续强化“核算管理、流程规范、风险防控、服务保障”四大职能，努力推动运营管理从场景化运营向数字化运营转型，助力全行高质量稳健发展。一、优化运营管理模式，提升条线管理能力契合网点转型发展要求，从组织架构、考核评价、网点运行方面,积极推进条线管理模式优化，先试先行，夯实条线转型基础。一是建立派驻营运主管管理制度体系。认真组织调研，建立全行运营条线人
2、才库，制定某州银行财会主管派驻方案、某州银行营运主管派驻制管理办法、派驻主管岗前培训方案和派驻主管考核评价实施细则，为有序、高效、稳步推进实施财会主管派驻制改革打下制度基础。二是持续完善运营条线绩效考核体系。总结经验，修订运营条线风险等级评价管理办法、运营合规管理“先锋号”流动红旗评比方案、分支行内控考评细则，持续完善运营条线风险等级评价体系，配合运营条线绩效考核制度，通过“*个延续、*个修订，2个出台”，建立运营操作风险防控与业务发展相结合、层级考核与授权管理相结的考核体系，充分调动分支机构各层级的岗位履职主动性和积极性，实现多劳多得，优绩优酬的管理模式。三是优化营业网点岗位及劳动组合管理。
3、为加强营业网点管理，提升网点岗位资源综合效率，结合营业网点转型，新建某州银行营业网点岗位及劳动组合管理办法、柜员管理办法，修订某州银行运营任职资格考试方案，将工作质效纳入岗位准入、晋升、退出管理，优化柜员等级评定标准，不断提升条线岗位人员履职能力，保障全行业务经营稳健发展。二、夯实核算管理基础，提升核算监督能力落实“合规银行”的建设要求，切实推进会计制度规范化、核算规则标准化和核算数据精准化管理。一是健全业务核算管理制度，实现本币业务的全覆盖目标。在负债业务端，在全面梳理我行存款产品的核算逻辑的基础上，新增了某州银行存款业务核算细则；在资产业务端，新增某州银行分期业务核算细则；票据业务新增某州
4、银行票据业务核算细则，明确了票据核算要求；表外业务端，结合理财业务的新监管文件要求，拟定某州银行理财产品估值核算暂行方案，从账户开立、明细核算、估值核对、报表核对核算管理环节予以规范。二是履行核算监督职能，力促业务合规。锚定贷款清收过渡户的资金管理和业务流程脱节的重点问题，通过人工持续监督分析累计*0个月的贷款清收过渡户挂账的成因，梳理“贷款清收过渡户电子登记簿”的业务规则，实现挂账明细、交易对手、清收用途的系统登记和查询功能，督促条线部门和分支机构及时处理挂账资金;年末对暗翻明不良资产进行数据全面梳理，确保核算数据、客户信息与业务管理台账保持一致；进一步完善长短款登记簿、抵债资产过渡户登记簿
5、等功能，不断提升核算质量；做好日常大小额支付系统挂账清理，全年查询查复*00%,大小额挂账均按规定时间处理。三是落实数据治理要求，提升系统数据质量。一是启动“企业类型”的对标工作。根据监管的统计口径，对公企业分类更新至20*7版，年内已排查对公数据*.*万、清理*.*8万、调整*.24万，有效提升我行对公客户的行业分类数据。二是新增核心内部账交易增加交易对手的功能，解决我行内部账仅记录借贷流水账号和对应的户名，无客户业务关联信息，无法满足下游数据精准报送要求的问题。三是解决核心系统现有的对公/对私客户信息数据问题。分析对公客户信息（4*个字段、*7.28万明细数据）和个人客户信息（*个字段、2
6、2*.75万明细数据），提出对应的解决方案。四是引入外部数据不断提升管理效率，通过外部数据比对，精准锁定企业账户年检对象，精准锁定行内企业信息与央行企业账户信息的差异，逐一压实责任，让基层人员账户风险管控更加精细，持续减轻基层负担，年度内共清理已注销企业账户443户，法人信息变更*893户。三、完善风险防控体系，强化监测、分析与预警能力坚持“风险为本”的原则，持续优化涉洗涉诈风险、业务操作风险的监测与管理，着力实现风险防控与业务发展有效平衡。洗钱风险防控方面：一是完成洗钱风险首次自评估工作，出台某州银行洗钱和恐怖融资自评估管理办法，明确我行未来以“风险为本”的评估计量方式、程序、风险控制和结果
7、运用，自评估报告得到省市人行充分肯定。二是按照三级制度体系的思路，出台反洗钱工作的纲领性制度某州银行反洗钱和反恐怖融资基本规定，明确了我行反洗钱管理“风险为本”的基本政策、策略和方针，为我行反洗钱具体管理办法奠定了基础。三是开展产品上线评估和持续评估，完成*项新产品上线前洗钱风险评估，发现并批露问题7个，完成*2项已上线产品年度持续评估，新发现风险缺陷和隐患问题*个，存量问题整改率*7临协同条线部室研究并制定整改措施4项，并制定整改台账进行持续性跟踪管理。四是调整完善洗钱风险分支行考核细则，考核维度覆盖洗钱风险识别、评估、计量、监测、控制和报告的持续过程，通过考核引导，全行职业不明客户数占比下
8、降3个百分点。五是洗钱风险防控效率不断提升，本年度共报送重点可疑线索*2份，立案*起，其中抚州分行可疑线索入选江苏省百日攻坚决赛，年度内得到市人行书面表扬信*封。电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理方面：一是构建治理工作机制，出台了某州银行电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案和某州银行电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作尽职免责实施办法（试行），明确了治理目标，细化了具体措施,组建了治理工作专班，明确了各部门职责及相关责任人；出台了某州银行某州市电信网络诈骗和跨境赌博可疑账户协查平台管理办法，实现了金融领域的信息共享和公安机关的联动机制。二是拓宽监测渠道，结合省人行下发的跑分模型规
9、则，细化了7支交易监测，优化涉诈客户名单管理，系统自动识别是否为涉诈客户，并推送相关风险提醒；新增单位账户交易监测规则，将单位账户纳入监测管理中，实现全账户交易风险监控，持续完善非柜面限额管理。四、推进系统建设与流程优化，提高业务运营支撑能力一是完成新核心项目群业务需求的编写。专班人员按“*+3+M”的系统建设目标，完成新核心、ECIF,集中作业和柜面系统的四级业务需求，形成一级领域9项、业务二级阶段*29项、业务三级活动*720项、业务四级任务7522项,梳理问题3*3个。二是对账系统和电子验印系统全行推广。分支行采取集中建库模式，提高电子验印的准确性和有效性，减少了网点在新开户账户办理签约
10、业务时，避免网点因未建库而影响客户签约业务的办理，新系统上线后发现授信客户印鉴不符事件*起，及时整改杜绝操作风险转变为信用风险的隐患；优化对账系统功能22项功能，优化并调整对账规则，增加多种渠道对账方式，减少网点人员上门对账的频率和数量,有效提高对账工作的真实性和有效性。二是优化账户开户流程。制定某州银行结算账户开立及管理操作规范批量开户业务管理办法及操作流程，对结算账户开立及存续期的管理进行流程规范，实现承诺书、客户尽调结果、手机号码核实电子化，取消线下纸质凭证填写及客户下载APP等繁琐流程；通过“对公+个人”联动的方式优化批量开户流程，对公签约录入4要素（邮编、地区代码、职业分类、工作单位
11、），实现批量个人账户自动读取；新增个人账户激活场景，将原补录*要素简化为*要素，并引导式操作，实现一次签字、一次授权（原3个交易3次授权）。2023年月均有效代发工资对公户*352户，同比增长42.9%,月均有效代发个人户*4.04万户，同比增长9.32%O三是持续优化运营类系统功能。全年提交柜面、核心的日常优化事项88项，一是持续优化对客服务体验，如：完善了对公一日通知存款的识别、部提、销户功能，解决产品“能开不能销”的问题；新增承兑保证金的兑付回单种类，满足企业客户的记账要求；新增财政子账户流水打印的附言显示，满足战略性客户的合规要求;新增机构级凭证、现金的查询功能，实现库管员可监测本机构
12、的尾箱/下级库明细。二是持续完善基层网点柜面设备，通过市场调研、设备试用等方面，对全行柜面内部使用设备进行整合，实行五合一、四合一、三合一等多形式配置，即解决柜面设备多、安全隐患多等问题，又节约财务成本。截止到2023年末，全行无纸化网点占比达到82.84%,无纸化业务量占比达到3*%,充分践行绿色金融。五、牢固树立服务意识，强化网点服务支持能力一是组织召开运营条线座谈会。邀请9个总行部门和*5家分支机构代表参加了会议，收集并整理了分支行提出的七大类35条建议,将甄别采纳的建议形成会议纪要及成果落实计划表，确定责任部室及相关人员事件务必转为工作措施进行落实。二是探索创新网点运营模式。试点“弹性
13、现金柜台”营业模式，结合我行乡镇网点的地域特点、业务种类、业务量及资产负债情况的调研结果，对乡镇网点试行“弹性开现金柜”营业模式，解放乡镇网点人员生产力；制定出台网点轮休工作方案，进一步整合柜面服务效率，优化网点劳动组合，即促进网点人员向营销型转型，有效应对疫情影响；成立专项调研小组围绕基层反映“柜员下班晚”的情况开展了专项调研工作，通过调研深入了解营业网点员工工作现状、痛点和难点，并深入分析原因8个方面，提出工作建议9条；完善营业网点应急预案，指导分支行稳妥应对疫情防控的影响，全年*0个网点未出现因疫情防控导致有效投诉的现象。三是服务基层网点运营。大力推行手机号码支付，全年签约手机号码支付3
14、0525户，同比增长*334.7%,手机号码支付业务量*29*42笔，同比增长*07.*%,大余新城试点机构效果得到省市人行认可；大力做好老年人服务，设定网点老年人服务绿色通道，上线手机银行老年版，全年实行老年人上门服务203人次；持续提升现金、凭证管理效率，完善城区网点重空凭证配送流程，统筹全行现金头寸，加大现金清分力度，缓减基层现金库存压力。全年库存现金备付率0*%,同比下降了*个百分点，全年共计配送现金、凭证29次，配送现金4384.*万元，凭证38380份，回笼残损券495*.29捆，为县域机构自行前往总行办理业务节约押运费用2.77万元；开展重要空白凭证清理工作，共清理全行各机构和南
15、康某商村镇银行*种的闲置或待销毁重要空白凭证7.*8万余份，减轻网点历史重空凭证管理压力，又有效防控重点环节风险；优化反洗钱客户信息二次补录交易功能，于*0月份完成优化上线，*月份全行二次交易补录笔数2742笔，较*0月份减少4*0*笔，减幅*2.*8%,较202*年*月份减少8*5笔，减幅23.98%,全行二次交易补录工作耗时将减少*.77小时/月。六、深化队伍素质教育建设，提升条线人员专业能力一是持续落实条线考试及竞赛工作。落实一年两次运营任职持证上岗工作，截止2023年柜员持证率85.9*96,在岗会计主管持证率99.29%,在岗分管行行长持证率达到*00%；开展第二届柜面服务技能比赛，
16、全行387人次参加初赛，*0人次进入决赛，通过以赛促学、岗位练兵，树立技能标杆，建立积极向上、勇于拼搏的工作氛围，今年5分钟花式点钞、3分钟数字录入成绩均创历史新高，达到20把和*42组，从行内竞赛选拔人员参加省人行支付结算知识竞赛，获得三等奖。二是优化新入行员工培训体系。依据新员工履职能力要求，优化实操课程内容，新增运营管理体系介绍及职业通道发展规划现金管理反洗钱管理等课程，同时采取“业务审核一凭证填写一系统操作一资料留存”全流程模拟的方式进行结业考试，强化培训实用性和效果，不断提升新员工入职入岗能力。2023年共培训新入行员工208人次,培训合格率94.7*虬三是细抓常规培训，抓细“人才工
17、程”O每日晨会增加运营条线每日一谈、每日一案、每日一学，开通学习专栏，指导营业网点在晨会日积月累提升柜面人员业务水平和风险防控能力，同时强化现场督导，全行共公布每日一案、每日一学307条，实现现场督导4*次；每月开展条线专项培训，围绕监管新规、新产品新业务、条线突出问题等专题，整合各条线业务培训要求，组织开展条线培训*5次，有效清扫基层网点业务办理知识盲区与流程难点问题。第二部分2024年工作计划2024年，紧紧围绕总行发展战略规划和总行党委、经营层重点工作部署，以“夯基础、管长远、优流程、促发展”为工作重点，持续强化“核算管理、流程规范、风险防控、服务保障”四大职能，充分践行“为一线赋能、为
18、基层减负”的服务理念。（一）年度工作目标以客户为中心，以促进业务稳健发展为目标，有序推动集中作业实现运管理管理模式的创新；不断夯实系统建设和人才队伍两大基础，持续落实“为基层减负”的服务理念；提升核算规范、风险防控、运营支撑、数据服务四种能力，稳步推进数字化运营管理落地见成效,持续为一线赋能，努力实现运营管理工作“让客户满意、让基层暖心、让部门舒心、让领导放心”。（二）年度工作措施1.运营管理模式创新。搭建集中作业中心架构，组建集中作业中心，重构柜面业务流程，分步上收柜面业务处理，助推网点业务从分散办理向集中处理、营业网点从业务办理向业务营销转型。同时，与集中作业分步实施相适配，提前着手账户集
19、中管理、制度流程修订、后督人员转型等工作。2 .持续夯实运营系统建设基础。一是要启动集中作业平台的建设，带动柜面系统升级改造；二是要加快对公账户开户流程优化，解决对公开户堵点；三是要持续推动会计印章电子化建设，新增交易或优化交易原则上均采用电子会计印章，存量交易列出计划逐步实现电子会计印章使用，减少实物会计印章的使用频率，最终实现会计印章电子化；四是做好票据平台、函证电子化、核算平台优化、对接城银清等在建系统的上线运行工作；五是按监管要求做好各类系统的优化升级工作。3 .持续夯实条线人才队伍建设基础。继续完善“人员管理、质效评定、考核评价”三大维度的运营管理体系，落实“业务条管、人员块管”的运
20、营条线化考核，做好跨部门联动；重点思考和完善会计主管的能力分层提升培训体系，助力网点转型过程中确保网点合规管理的稳定；持续做好新入行员工培训，有序落实上岗持证管理，力争入行两年内员工全部持证；坚持每月条线培训，以问题导向，提升在职人员再培训效率；持续深化条线风险等级评价运用，让想干事、能干事、会干事的人在运营管理条线上有平台、能发光、出业绩。4 .持续提升会计核算管理规范能力。一是在完成人民币业务核算规划的基础上，梳理外币业务核算规则，进一步补齐核算管理制度；二是持续做好核心系统内部账清理工作，进一步完善总账、分户账、明细账、登记簿之间的逻辑对账关系，稳步实现自动对账、自动提醒、自动预警；三是
21、探索估值团队建设方式，为估值管理接回做准备。5 .持续提升风险防控体系能力。柜面操作风险方面：一是持续优化柜面操作风险预警指标体系和重点指标监测手段，建立和完善指标超限的处理机制和手段；二是进一步完善条线检查监督机制，依托风险等级评价体系，持续做好风险机构、人员的分级帮扶、分层管理，力争较低风险网点占比提升到*5%；三是择机推进营运主管派驻，明确细化派驻主管工作权责利。反洗钱风险管理方面，分步落实好反洗钱自评估指出的问题和改进措施，2024年主要工作打算有按照三级制度体系的思路持续做好二级制度的建设；进一步做好名单制管理，优化名单筛查工作机制；要持续推动相关部门定期开展数据排查、补录等工作，确
22、保反洗钱数据、模型的有效性；要持续完善反洗钱系统功能、监测规则以及监测模型，逐步构建事前、事中、事后全过程洗钱风险防控体系。反诈方面，持续做好流水监测、涉诈账户管控、涉诈账户分析等工作，重点要深入分析反诈骗法出台的影响，从机制体制、制度流程、执行监督等各环节反诈骗法落地的应对措施，切实加强员工培训与客户培训。6 .持续提升网点运营服务支撑能力。一是试行多形式网点运营模式，在试点中总结经验，完善对外服务模式，为网点转型奠定基础；二是优化运营管理相关岗位管理细则，建立准入退出、晋级晋档、轮岗换岗机制，完善网点管理制度体系；三是依托数字人民币同业合作机会，思考异地分支机构寄库、清分等工作的统一管理；
23、四是持续做好网点设备更新、库存现金调配、资金清算、报表自动化等工作，为基层网点对客服务提供支撑；五是持续做好无纸化运用推广，力争无纸化网点占比达到90%以上。7 .持续提升精准营销数据服务能力。持续做好柜面数据治理与把控，一是严控柜面录入端，对现有涉及客户信息、账户信息的柜面交易进行梳理，逐步“从客户填写”向“外部引入、客户确认”转变；二是发挥集中监督职能，对行业、职业分类不清、地址或联系方式不明等信息重点监督，提升新增客户信息的准确性；三是持续做好存量数据治理，按先易后难、先简更繁的思路主动对存量问题数据分步治理，为精准化营销、精细化风控奠定基础。银行运营管理部2023年工作总结（二）今年，
24、我行运营管理工作在市分行党委的正确领导和省分行业务主管部门的精心指导下，认真贯彻落实年初工作会议精神，围绕“三大集中”，加快实施“集中授权、集中作业、集中配送、集中对账”工作，积极组建运营管理组织体系，实施业务流程再造，夯实运营管理基础，不断强化运营业务操作风险管控，进一步优化网点作业流程,规范操作，把内控管理各项制度真正落到实处，运营管理水平得到进一步的提升，会计内控管理能力得到进一步加强，为我行稳健经营、持续发展保驾护航，确保无案件事故发生。现将全年工作开展情况总结如下：一、工作目标完成情况（一）后台中心建设取得突破性进展。截至年末，建成了市分行集中作业中心、远程集中授权中心。在全行初步搭
25、建了前后台分离、后台集中的作业模式，减少了客户等待时间，降低网点柜员的营运作业压力，标志着我行柜面业务流程再造工作取得了实质性进展，临柜业务处理正式迈入一个新的时代，我行的现代化运营体系建设工作进入了高速发展阶段。（二）现金中心集约化服务效果显著。完成了市分行现金中心功能分区改造，并顺利通过省分行验收，现金中心的功能得到进一步完善，对遂宁城区的离行式ATM机实现了集中加钞，现金调拨系统运行规范，现金集中清分、现金与重空凭证集中配送运作规范有效，柜面人员减负作用显著，切实提高了对网点作业的支持保障与服务能力。（三）运营业务基础管理持续夯实。一是建立健全运营业务规章制度，坚持质量控制、风险管理和考
26、核评价多策并举，制定和完善了监管员履职管理考核办法、运营主管履职考核办法、柜员星级管理办法、集中对账管理考核办法、运营业务考评实施细则等制度。二是推行运营作业季度分析例会制度，各级行召开运营风险分析例会20次，16名监管人员深入到46个营业机构进行“坐班体验”。三是组织各种培训16期，共2316人（次）参加培训。（四）运营操作风险管理水平持续提升。市县行共对220个次机构实施了尽职监管检查，尽职检查频率达到100%；组织开展财政账户、支付结算、定期存款、对账管理、印押证管理等专项检查。实现了全年无运营操作案件和重大差错事故的目标。二、主要工作措施（一）大力推进“三大集中”建设，后台集中成效逐步
27、显现。今年，我行为响应上级行对运营工作大集中的有关政策，认真贯彻执行省分行的战略部署，投入大量的人力、财力和物力，为积极推进运营体系各项集中任务的快速落实做了大量的尝试和富有成效的工作。1、现金中心按照标准化、规范化、程序化的模式进行建设，凸显我行现金管理先进化。今年，我行运营管理部门通过不断完善制度、规范管理，加强培训、提高风险防范意识等措施，确保了集中配送现金的安全运营。截止11月末，累计为全辖支行业务库、营业机构配送现金达到亿元，不仅方便了网点，提高了效率，也有力地提升了竞争力和风险控制能力。根据总行现金配送调拨业务流程，我行结合实际，修订了现金集中配送调缴业务操作流程和现金调缴业务差错
28、考核办法，以完善的制度和规范的操作为保障，确保现金配送安全运行，并取得显著成效。为使操作人员熟练掌握现金调缴业务操作流程、合规操作，我行对辖内运营主管及现金管理人员进行了业务操作培训，并通过他们实现对前台人员的再培训，使前台人员在熟练掌握现金调缴业务流程及操作要求的同时，牢固树立“合规创造价值，违规就是风险”的意识，保证现金配送安全。在现金运营过程中，为了最大限度地降低风险，保证现金配送万无一失，运营管理部门对营业网点的日现金收付量、尾箱数量进行全面细致调查，实行主出纳制,推行卡封袋，有效压缩尾箱，从而使每个营业网点的现金尾箱由原来的4、5个压缩到现在的2、3个。现金的集中清分和集中配在运营工
29、作规范化管理、现金安全、柜面人员减负等方面发挥作用比较明显，深受基层网点和柜员的欢迎。2、全面推进银企对账集中，对账工作日趋规范化，风险防控更加有力化。在今年2月，我行全面实行了对账外包，通过对账集中管理和对账外包，全行对账直接参与人员减少6人，实现了对账工作与营业机构的物理剥离，有效缓解了基层网点对账人员不足、岗位制约不到位和对账质量不高的问题。一是领导重视，加强管理，考核落实。今年以来，我行把做好对账工作、提高银企集中对账率作为强化内控、提高运营精细化管理的一项重要内容来抓，在年初出台的运营主管考核办法中，把对帐管理纳入到运营主管的业务管理考核项目内，要求重点账户对账单收回率达到100%、
30、普通账户对账单收回率从96%逐步提高到100%,并对银企对账工作实行按月考核、按月排名，从而激发了辖属网点运营主管做好对账工作的积极性。二是落实职责，内外配合，分工明确。我行各网点把对账工作分解到有关人员，密切配合外包单位，采用上门核对、电话联系、手把手教会企业网银对账人员对账等方式，督促开户单位及时对账。同时，从基础、源头抓起，要求客户提供正确的对账地址、联系方式，以降低退信率。对于第三方（邮政部门）投递准确率不高、经常遭遇退信的，相关网点逐户分析原因，及时调整对账方式；对于长期不动户、零余额户、久不使用的纳税户等影响对帐进度的帐户，各网点积极予以清理，对提高银企对账率起到了很大作用。三是提
31、早部署，准备充分，序时推进。从次月初账单产生起，我行就对全行的账单进行认真疏理，要求各网点及时落实提前完成对账任务，以防客户出现异常情况，留取足够的对账时间。同时，要求辖属网点序时完成对账进度，对月度、季度重点账户先落实核对，并在次月20日前完成对账；对账方式为上门、网银的，要求网点在次月25日前完成对账；对账方式为第三方的，根据市分行下发的清单，要求网点逐户分析原因，补制账单及早完成对账。此外，我行还定期下发未对账清单进行督办，从而确保了全行在对账考核期内全面完成对账任务。3、集中作业成功上线，对减轻网点负担、加强风险控制、提高客户服务水平效果明显化。今年6月，我行集中作业中心上线1个网点，
32、正式对外营业，营业首日共办理各项业务89笔，标志着我行经过前期准备，成功实现了集中作业中心的上线运行，成为全省农行系统第2家实现集中作业中心成功上线的市地分行。一是我行领导高度重视内控管理暨运营体系建设，多次召开专题行长办公会议，研究运营体系建设。成立了遂宁市分行集中作业平台领导小组,制定了集中作业平台推广实施方案，明确各部门职责，确保全行上下统一思想，步调一致，共同完成项目上线的准备工作。同时,制定了集中作业平台上线投产工作任务安排表，明确了推广时间、工作计划、工作重点和注意事项。切实要求将每一个时段的每一项工作，每一个指令都落实到位，明确到人，确保全行上线准备工作万无一失。二是为解决作业中
33、心办公场地问题，我行本着“早准备，早行动”的态度,及早落实了后台办公场地，组织装修队伍进行装修改造、规划，同时,落实办公设备，保证系统硬件设备符合要求，在最短时间内确保项目启动所需PC机、终端、打印机、扫描仪、电话、服务器等资源在第一时间内到位。在网络调试阶段，我行克服困难、加班加点布设线路,保障作业中心网络、供电等正常运行，有力地保证了系统上线后的集中作业影像数据传输需求。三是我行采取“走出去与请进来”的模式,于今年3月9日派遣5名业务骨干到凉山参加省行举办的集中作业平台师资培训班，对集中作业平台的公共应用、账户、支票、汇兑等模块业务进行了系统的学习。在对营业机构业务培训期间，为保证业务培训
34、质量，我行采取了授课与上机操作并行的培训模式，分批对43个上线网点运营主管、柜员及作业中心操作员进行了培训。四是为确保作业中心及试点网点演练质量和实效，我行坚持一切从实际应用出发，利用有限的时间制定出演练方案并为网点编制演练案例，根据演练方案，要求各支行制定出相应演练计划，进行实景演练。同时为保证演练效果，积极联系省分行定制演练专用凭证并迅速下发到每个演练网点，确保参与演练人员能够完全模拟真实环境，保证演练效果。五是我行在系统切换期间全部的通知和安排均以上线指令发布，确保投产期间各支行及网点能够在规定的时间完成规定动作。在上线试营业期间，我行请到省分行项目组的业务骨干人员针对上线工作进行专门指
35、导并将项目组办公地点直接放在作业中心，力求做到“发现问题、解决问题、不留后患”。4、远程集中授权成功推广，标志我行运营管理工作全面完成农总行“三大集中”目标任务，运营管理水平更加精细化。今年8月。我行认真贯彻落实运营管理体系建设纲要，加快建设“技术先进、风险可控、因地制宜、稳健高效”的授权管理体系，用了仅仅一周的时间，一次性完成了远程集中授权系统在全辖个对外营业机构的全覆盖，实现了柜台业务处理的集中化、标准化和自动化，成为我省农行系统2家远程授权系统服务到辖内全部网点的二级分行，为各项业务的可持续发展提供了强大的后台支持。一是早部署早安排，年初，市分行成立了以行长为组长，主管行领导为副组长，各
36、相关部门主要负责人为成员的三大集中建设领导小组，并在年初工作会议上专门对三大集中建设工作进行安排部署，在人员、财务、技术、场地、设施等方面重点支持，所辖各支行也相应成立了领导小组，认真落实各项工作要求，通过一系列给力的措施，及时有效地解决了远程集中授权所需的场地、设备、人员等关键的硬件条件，确保了授权中心建设的有序推进。系统推广期，分行领导和部门领导都亲临现场进行督导，并亲自到支行网点询问和了解系统上线运行情况，及时解决了系统上线期间各个环节存在的问题，为全行远程集中授权全面顺畅运行起到了关键性作用。二是多措并举抓培训，为更好的推广远程集中授权系统，规范远程授权的业务处理行为，使临柜人员和授权
37、人员尽快适应新的远程授权模式，实现现场授权模式到远程集中授权模式的平稳过渡，授权中心多措并举，采取了诸多行之有效的办法，全面提高了远程授权业务质量和效率。在业务上收、人员分批到岗期间，采用跟班学习与上岗操作相结合的形式，安排老员工带教新员工，做到了“工作学习两不误”O三是强化管理促业务，为了加快授权业务准确度与速度，授权中心坚持每日晨会，通报上日的授权情况和网点反馈的意见，要求授权人员有则改之、无则加勉。另外通过大屏幕电视回放授权人员所授权的业务图像，分析业务办理过程中存在的问题，讲解制度要求和风险点的控制，做到举一反三、寓教于乐，便于授权人员强化记忆，确保对制度准确理解把握。授权中心主管每日
38、还督促授权人员熟练掌握授权交易审核要点和授权模板，随时抽查授权人员对交易代码的熟悉程度，提高了授权人员学习积极性和整体业务水平。四是细化管理控风险，为进一步规范授权行为，提升风险防控能力，提升客户满意度和对农行的美誉度，授权中心严明了劳动纪律，制定了授权业务考核办法，按月对授权人员所授权的业务进行考评，并将考评结果与考核奖惩相结合，激励授权员提升自身业务处理能力，加强了授权人员的责任心，提高了远程授权工作效率。为保证授权业务合规、快速办理，授权中心每日编制下发远程集中授权业务运行情况通报，各支行高度关注、认真分析、落实整改，通过“调研、抽查、讨论、反馈”措施多管齐下，大大提高了网点上传资料质量
39、，提升了临柜业务标准化作业水平，保障每笔授权业务顺畅办理。目前.，我行远程集中授权系统运行平稳，授权效率逐步提高，风险管控不断加强，网点减压效果显著，初步实现了远程集中授权管理目标。（一）不断强化反假工作，努力提升人民币收付质量。今年，我行人民币现金收付总量亿元，其中：营业机构柜台收付现金亿元；内部调拨现金亿元；向人民银行金库缴存现金亿元（其中残损人民币亿元）；向人民银行金库调取现金亿元（其中5元以下辅币亿元）。共收缴假币107310元，其中，第四套人民币100元券9张，面值900元，50元券3张，面值150元；10元券1张，面值10元。第五套人民币100元券1033张，面值103300元，五
40、十元券29张，面值1450元，二十元券46张，面值920元，十元券49张，面值490元，5元券18张，面值90元。其主要工作措施如下：1、建立健全管理工作制度，努力提高人民币收付业务管理水平,今年，我行依照人民币收付管理的相关规定，进一步加强人民币收付业务管理的制度建设，努力提高人民币收付业务管理工作水平。市分行成立了以分管行长为组长，运营管理部负责人、各县级支行金库负责人为副组长，市分行及县支行金库业务主管、各营业机构运营主管为成员的人民币收付业务管理工作领导小组，下设人民币反假防假办公室，负责人民币日常收付业务及人民币反假工作的管理。为了把这项工作落到实处，市分行先后出台并完善了遂宁市农行
41、金库管理办法（试行）、遂宁市农行现金调拨管理办法（试行）、遂宁市农行现金集中清分实施细则等关于人民币收付管理的相关制度，采取有效措施，加强人民币收付工作，有效防止假币对外支付现象的发生，为维护人民币的正常流通秩序保驾护航。2、加强基础设施及硬件设备建设，努力提高人民币收付工作质量及反假防假能力，今年，市分行对中心金库的基础设施进行了规范化的改造，添置了中型清分机，配备四名专职清分人员，负责对营业机构调回的现金进行集中清分。各营业机构配备了打捆机，每个营业柜台配备了扎把机，更新了点钞机。为了保障每一位客户的利益，对外营业网点还在营业柜台外醒目位置，为客户配备假币鉴别机具，并确保配备机具性能良好，
42、功能完善，能够满足当前反假工作需要。通过这一系列的基础设施及硬件设备建设，加快了柜台人民币收付工作速度，减少了柜台人民币收付工作中差错，提高了人民币收付工作质量，增强了广大人民群众的防假反假意识和能力，有效地维护我行和广大客户利益。3、加强人民币收付业务知识培训，努力提高业务人员反假防假技能，市分行年初就部署各县级支行要有计划地开展现金业务岗前培训，要求各营业机构利用班前班后时间认真学习中华人民共和国人民币管理条例、中国人民银行残缺污损人民币兑换办法、不宜流通人民币挑剔标准、中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法等人民币管理制度和人民银行最新公布的券别特征及人工鉴别方法等，让柜员熟练掌握“五好钱捆
43、”标准和不宜流通人民币的挑剔标准,强化人民币收付业务技能，努力提高营业机构服务水平。上半年，市分行分别组织了两期现金业务及人民币反假防假培训班，对各营业机构的运营主管及业务骨干进行了为期两天的系统培训；组织现金收付人员积极参加人民银行反假上岗资格考试，并坚决遵循人民银行的规定，未取得反假上岗资格的人员不得从事临柜现金收付业务工作。通过这一系列的学习、培训、考试等措施，进一步提高了一线人员人民币收付业务水平及人民币防假反假技能，熟练掌握反假业务知识，为做好人民币收付工作及人民币反假工作打下了坚实的基础。4、加强现金需求预测，努力平衡各币种供求关系，确保现金供应，减少社会矛盾。现金供应问题是关系到
44、金融稳定及社会稳定的全局性问题，通过深入学习和理解，员工对现金需求预测工作的重要性有了深刻的认识，各营业机构均能科学预测日常业务所需现金数量、券别，了解和掌握客户对现金的需求倾向，提高现金预测的准确性，按时向上级行上报现金计划。并对20万元及以上的大额现金客户实行提前预约制度及分级审批制度，合理配备流通中的现金卷别，确保了现金供应，减少社会矛盾。5、加强现金整点及兑换工作，努力提高流通中人民币整洁度，优化人民群众用“钱”环境。首先，我行中心金库配备设备及人员，对回笼的现金进行集中清分，严格按照不宜流通人民币挑剔标准规定，对残缺、污损人民币进行严格挑剔和整点，且按中国人民银行发行库调缴业务管理办
45、法标准，对缴存的现金做到“五好”标准,点准、墩齐、挑净、捆紧、印章清晰。其次，树立窗口服务意识，提升农行社会形象。我行要求对外营业机构均应开设至少一个窗口办理大小票币、残损票币兑换业务，增强挑剔和回收残损券的工作责任心，严格按照规定认真做好柜面现金的收付、挑剔、整点、兑换、咨询及假币收缴和鉴定工作，无条件为公众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务，努力提高流通中人民币整洁度，优化人民群众用“钱”环境。6、加强反假防假宣传，努力提高全民反假意识，努力维护人民币的正常流通秩序。首先，多渠道宣传反假知识，加大反假力度。我行按照人民银行要求，下发了中国人民银行残缺污损人民币兑换办法、不宜流通人民
46、币挑剔标准公示牌悬挂在我行46个营业网点大厅，其目的是宣传残破币兑换标准和不宜流通人民币标准，加强营业机构人民币收付业务的群众监督。在反假防假宣传工作中，我行还定期不定期向广大人民群众散发人民币知识宣传折页，并利用各机构电子门楣宣传人民币反假防假标语，上半年共组织大型反假防假宣传活动两次，取得了良好的社会效果。其次是建立反假长效机制，严格按照人民银行规定收缴假币。我行临柜现金收付人员均取得了反假上岗资格，自觉遵守中国人民银行假币收缴鉴定管理办法，严格按照假币收缴流程进行操作，对收缴的假币，换人复核，当着客户的面，在假币正反两面加盖“假币”戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、枚数、冠字号码以
47、及对应的假币收缴凭证编号等细项,同时在假币收缴登记簿上进行登定期向上级行上缴假币实物。今年上行共收缴假币107310元，未引起纠纷及投诉事件，为维护人民币的正常流通秩序作出了较大贡献。（三）持续夯实运营基础，运营管理水平不断提升。今年，我行运营管理工作按照“标准高、管控严、基础牢”的要求，坚持把运营基础工作作为一项重点工作常抓不懈，筑牢了运营业务基础。一是加强运营队伍建设，围绕柜员和运营主管队伍建设，通过推行运营风险季度分析例会、监管员“坐班体验”、运营业务考评机制，加强运营业务培训，运营队伍建设明显改观，识别、控制、抵御风险的基础更加牢固。二是建立健全运营业务规章制度，坚持质量控制、风险管理
48、和考核评价多策并举，制定和完善了监管员履职管理考核办法、运营主管履职考核办法、柜员星级管理办法、集中对账管理考核办法、运营业务考评实施细则等制度。（四）深入化运营监控，运营操作风险防控水平增强。今年，我行运营监管工作始终坚持高频率的现场与非现场检查，保持对违规行为的高压态势。一是建立了运营管理检查责任制度，由检查人员在检查项目开展前与负责人签订责任书，促进了监管检查质量提升；二是加强柜面业务在线监控，通过风险提示、电话督查、预警督办、重大风险预警现场核查、现场核销、运行通报等途径，挖掘发挥了会计监控系统实时监控功能，运营风险管控能力持续提升；三是加大现金运营业务“飞行”检查；利用节假日突击检查
49、、行领导带队“飞行”检查等措施，持续保持了对金库的高压态势，实现了现金运营业务安全运营；四是加强运营业务现场监管，提高监管频率，突出重点业务、时段、环节、人员、机构监管，上半年除开展了尽职监管检查外，还组织开展了财政账户风险排查、支付结算等专项检查；为全行业务经营的持续发展提供了坚实保障基础。三、运营管理工作存在的主要问题在充分肯定取得成绩的同时.，我行运营基础管理工作还有不少薄弱环节，全行运营管理链条长、范围广、难度大，基层合规意识较差,风险控制的压力较大，主要表现为：部分柜面操作、管理人员制度观念淡薄，执行力不高，有章不循，违规操作时有发生；重点时段、重点环节、重点业务，如业务授权、账户管理、大额资金出账等运营风险隐患仍存在。四、下一步工作措施(一)进一步完善
