《（必会）《基金法律法规、职业道德与业务规范》近年考试真题题库汇总（300题）.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《（必会）《基金法律法规、职业道德与业务规范》近年考试真题题库汇总（300题）.docx（40页珍藏版）》请在三一办公上搜索。
1、（必会）基金法律法规、职业道德与业务规范近年考试真题题库汇总（300题）一单选题1 .一般来说，封闭式基金的交易时间为每周一至周五的。Ax全天B4每天的8:0011:00.13:0015:00G每天9：3011:30,13:0015:00D4每天9:0012:OOJ4:0017:00答案：C解析：封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天9：3011:30,13:0015:00.2 .（2017年）关于投资者教育工作的要求，下列表述正确的是。.Ax投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合B、投资者教育应当采用监管部门统一要求的模式Cx投资者教育应当纳入本公司各业务
2、环节0、投资者教育应当遵守广泛适用的投资者教育计划答案：C解析：国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则包括：（1）投资者教育应有助于监管者保护投资者。（2）投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。（3）证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。（4）投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源.（5）鉴于投资者的市场经险和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。（6）投资者教育不能也不应等同于投资咨询。3 .以下关于开放式基金的描述，正确的是。.
3、A、开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户B,由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C4开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D、基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续答案:D解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购,赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用都较低4 .（2016年）下列关于证券投资基金特点说
4、法错误的是。A,基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责B4为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配C、基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点答案：B解析：联席会员包括按照国务院证券监督管理机构或协会规定注册,备案或登记的从事基金销售、份额登记估值,评价信息技术系统服务等基金服务业务的机构，以及为基金业务提供法律和会计等专业服务的律师事务所和会计师事务所.9 .下列不属于合规风险的是O。A、投资合规性风险B4信息披露合规性风险C4销售合规性风险D4道德风险答案：D解析
5、：合规风险的主要种类包括投资合规性风险,销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险.合规风险不能简单视同于操作风险,声誉风险和道德风险10 .（2017年）某投资者持有的基金份额变动，需要经O确认后才有效.Av托管人Bv销售机构C4注册登记机构Dv管理人答案：D解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计基金份额的销售与注册登记,基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担.11 .（2017年）下列关于金融机构的作用的说法中，正确的是（）。I.金融机构是金融市场上最重要的中介机构Il.金融机构是储蓄转化为投资的重要渠道III.金融机构在金融
6、市场上充当资金的供给者、需求者和中间人IV.金融机构是货币政策的传递者和承受者A、I%Il,IVBxKII1.IVC、ItIl.II1.IVDxI,Il、Ill答案：C解析：金融市场的参与者主要包括政府,中央银行、金融机构、个人和企业居民.其中，金融机构的作用较为特殊。首先，它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道.其次，金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行,创造金靛工具，也在市场上购买各类金融工具；既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。12 .基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的（）,用于基金的持
7、续销售和给基金份额持有人提供服务。As申购费B4赎回费C4信息披露费D、销售服务费答案：D解析：基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的销售服务施，用于基金的持续错售和给基金份额持有人提供服务。13 .我国ETF的最小申购和赎回单位一般为（）。A、50万份或100万份Bv30万份或50万份C430万份或80万份D.50万份或80万份答案：A解析：投资者申购和赎回的基金份额需为最小申购与赎回单位的整倍数。我国ETF的最小申购与赎回单位一般是50万份或者100万份.14 .（2017年）通过专业服务为保险资金、社会保障基金,企业年金和养老金等提供长期投资，实现保值增值，主要体现了证券投资基金
8、。的作用.A4优化金酸结构，促进了经济增长Bs严格合格投资人的识别和认定C、完善了金融体系和社会保障体系D4为中小投资者拓宽投资渠道答案：C解析：证券投资基金具有完善金融体系和社会保障体系的作用。证券投资基金的专业化服务，还可以为社会保障基金、企业年金、养老金等各类社会保障型资金提供长期投资，实现保值增值的平台，促进社会保障体系的建立与完善-15 .避险策略基金的。是风险资产投资可承受的最高损失限额。A4最低目标价值B4安全垫C4现时净值D4价值底线答案:B解析：安全垫是风险资产投资可承受的最高损失限额。如果安全垫较小，基金将很难通过放大操作提高基金的收益.较高的安全垫在提高基金运作灵活性的同
9、时也有助于增强基金到期保本的安全性。16 .按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的。A、0.05Bx0.001C、0.003D40.005答案：C解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%17 .一般社会道德职业道德基本规范在基金行业的具体化是指0。A,基金相关的法律规范B4公民道德C4基金职业道德Dv基金从业人员职业素养答案：CD4基金收入答案：A解析：美国货币市场基金致力于维持稳定的基金净值并提供良好的流动性。22 .在（）办理私募基金管理人登记。A、中国证监会Bs中国银保监会C4中国基金业协会D4证券交易所答案：C
10、解析：在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金.23 .在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披就节假日期间的每万份基金净收益，。的7日年化收益率？A.节假日期间Bv节假日最后一日C4节假日后第一个自然日Ds节假日前一日答案：B解析：节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率
11、。24 .资产管理的本质具体表现不包含。A4一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配B4管理人必须坚持“卖者有责”C4投资人必须做到“买者自负”D4交易双方必须做到“风险共担”答案：D解析：费产管理的本质具体表现为一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配,管理人必须坚持“卖者有责”、投资人必须做到“买者自负”。25 .（2017年）下列选项中，不属于基金销售机构业务范围的是（）。A4办理基金清算办理基金申购Cs办理基金认购D、办理基金赎回答案：A解析：基金销售机构是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人，以及取得基金代销业务资格的其他机构。26 .我国分级基金的认购有如下特点。I.募集包
12、括合并募集和分开募集两种方式II.认购包括场外认购和场内认购两种方式认购渠道包括具有基金错售业务资格的证券经营机构营业部和基金管理人及其销售机构的营业网点IV.场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统，场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统AtIB、ISIlC、I、H、川DvKIlXII1.IV答案：D解析：我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式.分级基金的认购包括场外认购和场内认购两种方式。基金募集期间，投资者既可以通过具有基金销售业务资格的证券经营机构营业部场内认购分级基金份额，也可以通过基金管理人及其销
13、售机构的营业网点场外认购分级基金份额o场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统.场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。27 .在基金信息披露中，以下不属于严重违法行为的是。.A、虚假记载Bv误导性陈述C4重大遗漏D4诋毁其他基金管理人答案：D解析：虚假记载、误导性陈述和重大遗漏等三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益，属于严重的违法行为。28 .O是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门.A、业务管理部门B,合规管理部门C4风险管理部门D4投资管理部门答案：B解析：合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组
14、织和执行部门，依照所规定的职费权限方法和程序独立开展工作，负贵公司各部门和全体员工的合规管理工作.本跟考察合规管理部门的设置及其责任29 .（2017年）某投费者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率1.5%,互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1.025元。则可得到的基金份额是O份。Av9659.04Bs9697.91C、9611.92D9789.24答案：B解析：基金份额=100OO+（1+1.5%0.4）1.025=9697.91（份）。30 .基金的服务机构不包
15、括。A、基金注册登记机构B、律师事务所Cs证券交易所D、基金投费咨询机构答案：C解析：基金市场的服务机构包括：基金销售机构,基金注册登记机构、律师事务所和会计师事务所、基金投资咨询机构和基金评级机构.31 .（2017年）下列投资者中，不可直接视为合格投资者的是。A,规模在100o万元人民币以下的慈善基金B、规模在3000万元人民币以上的家族信托C4社会保障基金D4企业年金答案：B解析：下列投资者视为合格投资者：（I）社会保静基金,企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金.（2）依法设立并在基金业协会备案的投资计划。（3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员。（4）中国证监会规定
16、的其他投资者32 .某些国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的（）A、兑付功能B、支付功能C4流通功能D4储蓄功能答案：B解析：由于货币市场基金风险低、流动性好，通过一些机制设计，基金管理公司将货币市场基金的功能从投资拓展为类似货币的支付功能.在美国等发达市场,货币市场基金兼具银行储蓄和支票账户的功能，投资者可以根据货币市场基金账户余额开出支票用于支付，甚至可以在自动取款机（ATM）上从货币市场基金账户中提取现金。33 .基金份额持有人大会应当有代表。以上基金份额的持有人参加，方可召开.A11/21/3C2/3Ds1/4答案：A解析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召
17、开,也可以采取通讯等方式召开.每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。34.下列说法正确的是（）I.基金从业人员不得借助行政手段开展业务II.基金从业人员不得采取赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金川.基金从业人员不宜从事自己力所不能及的工作IV.基金从业人员不能因为基金份额多费而国此薄彼A、IB、I、HCsKIlX川D、ItIl4Ill1IV答案：D解析：诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基
18、金；不得采取抽奖,回扣或者赠送实物,保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平,合法、有序地进行竞争.基金从业人员不得借助行政手段或其他不合法手段开展业务，不得给客户或承诺给予客户不正当利益。专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能,并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务,提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的道德要求。如果基金从业人员从事自己力所不能及的工作，就不符合职业道德的要求.公平对待客户，是指基金从业人员应当尊至所有客户并公平对待所有客户，不能因
19、为基金份顿多寡或者其他原因而厚此薄彼。35 .下列不属于投资风险的是。A、市场风险B4流动性风险C、信用风险Dv政策风险答案：D解析：投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险,流动性风险和信用风险，主要费任人是投资部门。36 .以下属于我国证券投资基金销售的方式的是。I独立第三方销售公司Il基金公司直销Ill证券公司代销IV商业银行代销AtI、IllBIlXII1.IVC、I4IIIVIVDvKIlXII1.IV答案：D解析：我国基金销售渠道的方式有：商业银行代销、证券公司代销独立第三方销售公司,新兴的互联网金融渠道、基金公司直销。37 .O对基金管理人开展合规工作提出了
20、原则性要求。A、合规文化B、合规政策C4公司竞程Dx合规责任答案：B解析：合规政策对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求.38 .同时投资于价值型股票和成长型股票的基金被称为。As混合型基金Bv平衡型基金C、稳定型基金D、封闭式基金答案：B解析：专注于价值型股票投资的股票基金被称为价值型股票基金；专注于成长型股票投资的股票基金被称为成长型股票基金；同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则被称为平衡型基金。39 .督察长应当()向全体董事报送工作报告。Av每个月Bs每个季度C4不定期D4定期或不定期答案：D解析：督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及蚤事会下设的相关专门委
21、员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。40 .下列选项中具有法人资格的是。A4契约型基金B4合伙组织C4公司型基金D4省政府采购办公室答案：C解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投费公司。41 .(2016年)在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是O.A、承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系B4承诺通过财务处理降低收费标准C4承诺及时地将公开的信息与其沟通D4承诺定期提供详尽的投资策略报告答案：B解析：基金错售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;
22、未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准,或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；其他违反法律,行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。42 .（2016年）（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A、增长型基金B、收入型基金C、稳定型基金D、平衡型基金答案：A解析：根据投资目标可以将基金分为增长型基金收入型基金和平衡型基金。其中，增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象；收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目
23、标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债政府债券等稳定收益证券为投资对象；平衡型基金则是既注重资本增值，又注重当期收入的基金。43 .（2016年）下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）.A、基本管理制度B4内部控制大纲C4部门业务规堂D4法律规范答案：D解析：D解析基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲基本管理制度、部门业务规度等部分组成。44基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报。备案,并予以公告。A、中国证券业协会Bv中国证券投资基金业协会C4证券交易所Ds中国证监会答案：D解析：基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。45. O要求披露所有可能影响投
24、资者决策的信息，在披猬某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。A4真实性原则B、规范性原则C4及时性原则D、完整性原则答案：D解析：完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。46 .目前可申请从事基金销售的主要机构不包括（）A、证券公司Bv证券投资咨询机构C、独立基金销售机构Dv期货公司答案：D解析：基金销售机构包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券
25、公司、保险公司,证券投资咨询机构、独立基金销售机构.47 .基金信息披露形式应遵循的原则不包括A4易解性原则Bv完整性原则C、易得性原则D、规范性原则答案：B解析：基金信息披露形式应遵循的原则包括：（1）规范性原则。（2）易解性原则。（3）易得性原则.48 .证券投资基金所筹集的资金主要投向O.A、实业领域B.金融工具C、生产工具D4以上都是答案:B解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品.49 .目前可申请从事基金代理销售的机构不包括O。A4独立基金销售机构B4证券公司C4基金管理公司D4商业银行答案:C
26、解析：目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构50. （2016年）QDII基金在投资组合中的作用的相关表述不正确的是（）。A、QDll基金可以进行国内市场投资B、QDll基金可以进行国际市场投资C、QDll基金为投资者提供了新的投资机会0、QDll基金为投资者降低组合投资风险提供了新的途径答案：A解析：QDIl基金可以通过国际市场投资，为投资者提供新的投资机会，由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。51. 中国证券投资基金业协会正式成立于2012年6月6日.在此之前，我国基金
27、行业的自律组织一直隶属于。.A、中国证监会基金机构监管部B、中国证券业协会C4中国证券业协会基金公司会员部D、中国证监会各地证监局答案：B解析：中国证券投资基金业协会正式成立于2012年6月6日，在此之前，我国基金行业的自律组织一直隶属于中国证券业协会。52. （2016年）下列关于证券投资基金的说法正确的是。I.反映的是债权债务关系，是一种债权凭证是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种III.是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金航工具或产品IV.可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险A、I、Il、IllB、Il、川、IVC、II1.IVD、KIlxII1.IV答案：BD4
28、以上都是答案：D解析：不同产品的交易方式与流程（ETF、1.oF、封闭式QDII,及市场创新产品的特殊方式）；申购和赎回的程序：（1）申购和赎回申请的提出.（2）申购和赎回申请的确认与通知。（3）申购和赎回的清算交收与登记。56.在我国，上市公司自O年底开始尝试应用XBR1.报送定期报告。A12001年B、2002年C42003年Ds2004年答案：C解析：在我国，上市公司自2003年年底开始尝试应用XBR1.报送定期报告.57.（2016年）基金销售人员在销售基金时，正确的做法有。I.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏II.在陈述所推介基金时，应当客观全面、准确川.可以预测所推介基金
29、的未来业绩IV.不得以个人名义接受投资者的款项A、I、M、IllBtItIl4IVCvIl、川、WD、I、Il、川、IV答案：B解析：B解析基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。58 .下列关于基金认购与基金申购的说法中，正确的是O.A、认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请Bs认购费一般高于申购费C、认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回D4认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认答案：D解析：基金认购与基金申购略有不同，一般
30、区别在于：（1）认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。（2）认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认.（3）认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回.59 .基金托管人应当履行下列（）职责。I.安全保管基金财产根据基金管理人的投资指令及时办理清算交割Ill.复核基金管理人计算的基金资产净值IV.按照规定监督基金管理人的投资运作A、IB、I、IlCxI、Il、IllD、KIlvII1.IV答案：D解析：依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责包括：安全保管基金财产；按照规定开设基金财
31、产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购,赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作；？中国证监会规定的其他职责。60 .管理层会议的主席一般是（）A.董事长B、总经理C4督察长D、监事长答案：B解析：管理层会议一般由高管成员组成，主席为总经理，主要就公司经营
32、过程中的重大事项进行评估、管理和决策。本迤考察具体机构设置61 .O要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。A、真实性原则B、规范性原则C、及时性原则模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。探究其中的原因，开放式基金更加市场化的运作机制和制度安排是非常重要的因素之一.事实证明，开放式基金更加全面的客户服务和更加充分的信息披露，已经获得了基金投资者的广泛青眯。64 .（2017年）下列不属于基金合同当事人的是。.A、基金托管人B、基金管理人C4基金销售机构D4基金份额持有人答案：C解析：基金当事人包括：基金管理人基金托管人和基金份额持有人
33、。65 .（2016年）根据证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的首要职责是OA4安全保管基金财产B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C4办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D、按照规定监督基金管理人的运作投资答案：A解析：依据证券投资基金法的规定，基金托管人应当履行的首要职责为安全保管基金财产.66 .国际证监会组织设定了投资者教育工作的基本原则，以下正确的有。I.投资者教育应有助于监管者保护投资者II.证券经营机构应当将投资者教育纳入各业务环节川.投资者教育有一个固定的模式IV.投资者教育不能也不应等同于投资咨询V.投资者教育不应被视为是对市场叁与者监管工作的替代AtI1Il
34、4II1.IVtVBIlXII1.IV、VC、I、H、IV、VDvKIlXII1.IV答案：C解析：投资者教育工作的概念、意义和基本原则：投资者教育的基本原则：至视投资者教育首先要了解什么是投资者保护以及正确的保护方法。对此，较权威的解释可以参考国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则：投资者教育应有助于监管者保护投资者。投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源.鉴于投资者的市场经验和投
35、资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划,投资者教育不能也不应等同于投资咨询.67 .下列关于开放式基金认购的计算中，正确的是。A4认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值B4认购费用=认购金额-净认购金额C4净认购金额=认购金额/（1-认购费率）Dv净认购金额=认购金额-认购金额X认购费率答案：B70 .（2016年）基金销售人员的禁止性规范不包括O.A,不得进行虚假或误导性陈述B4不得片面夸大过往业绩C4不得预测所推介基金的未来业绩D、不限制以个人名义接受投资者的款项答案：D解析：D解析基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点,网上交易系统
36、或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。71 .基金市场营销的。是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化规范化的持续性服务的特性.A、服务性Bs专业性C4持续性D适用性答案：C解析：基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。72 .票据市场按（）分为票据承兑市场和贴现市场。Av交易对象解析：（注意迤目问的是：“场内”申购和赎回）场内申购和赎回ETF采用份额申购,份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请；场外申
37、购和赎回ETF采用金额申购,份额赎回的方式，即申购以金额申诂，赎回以份额申请。不同产品的交易方式与流程（ETF、1.OF、封闭式,QDII,及市场创新产品的特殊方式75 .为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在基金年度报告的扉页做出的提示不包括（）.A.投资风险提示B,托管人管理和运用基金资产的原则C、年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示D4管理人和托管人的披露责任答案：B解析：为明确信息披通义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在基金年度报告的扉页就以下方面做出提示：（1）管理人和托管人的披露责任。2）管理人管理和运用基金资产的原则.（3
38、）投资风险提示。（4）年度报告中注册会计师出具非标准无保省意见的提示。76 .我国最早的货币市场基金成立于。At2000年B,2001年C42002年Ds2003年答案：DC、货币市场基金D4全球股票基金答案：D解析：按投资对象分类，基金可分为：股票基金、债券基金货币市场基金、混合基金、基金中的基金、另类投资基金等。本题考察证券投资基金的分类标准及介绍84 .（2017年）基金公司在基金管理制度的基础上，对部门的主要职责,岗位设置、诸位责任,操作守则等进行具体说明的文件是OA、内部控制制度Bv内部控制大纲C4部门业务规章D4业务操作手册答案：C解析：部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部
39、门的主要职责、岗位设置岗位责任操作守则等的具体说明。85 .关于ETF的套利交易，说法错误的是。OA4发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进ET然后在一级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易；Bx即发生溢价交易时,大的投资者可以在二级市场买进一篮子股票，于一级市场按份额净值转换为ETF份额，再于二级币场上高价卖掉ETF而实现套利交易；C、套利机制的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致；88.相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事管理层,员工要遵守的原则有。.1基金份额持有人利益优先原则Il公司独立运作原则川公司的统一性和完整性原则IV业
40、务与信息隔离原则A、IsIlB、I、IVCsKIlX川D、ItIl.II1.IV答案：D解析：相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司股东、董事,管理层、员工要遵守以下十大原则：基金份额持有人利益优先原则；公司独立运作原则；制衡原则；公司的统一性和完整性原则；股东诚信与合作原则；公平对待原则；业务与信息隔离原则；经营运作公开、透明原则；长效激励约束原则；人员敬业原则。89.根据债券的。，可以将债券分为低等级债券高等级债券等.A4信用等级Bv债券发行者G债券到期日Dv投资风格答案：A解析：根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等；根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业
41、债券金施债券等；根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。解析：基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。随若基金销售市场竞争力日趋加剧，客户服务工作受到销售机构的普遍重视。销售机构为客户提供优质、满意的客户服务，可以树立起良好的品牌形象,提升销售机构的市场竞争力，使销售机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户，不仅能为企业带来巨大的经济效益，而且可以有效防止客户流失。本迤考察基金客户服务的意义109 .12016年)ETF份额申购和赎回的程序不包括().A4申购和赎回申请的提出B4申购和赎回申请的确认与通知Cv申购和赎回的清兜交收与登记D4申购和赎回申
42、请的场所答案:D解析：D解析ETF份额申购和赎回的程序有：申购和赎回申请的提出；申购和赎回申请的确认与通知；申购和赎回的清算交收与登记.110 .督察长履行职责，应当关注的事项包括().基金投费是否存在利益输送和不公平对待不同投资人的行为Il.公司员工是否有参与任何操纵市场的行为III.基金运营是否安全IV.公司资产是否安全完整A、IB、I、IlCxI、Il、IllD、KIlvII1.IV答案：D解析：基金投资人类型基金客户构成现状,目标客户选择：按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为个人投资者和机构投资者两类“基金个人投费者是指以自然人身份从事基金买卖的证券投资者，个人投资者主要是相对
43、于机构投资者而言的。112 .以下不属于内部控制的原则的是OA、健全性原则Bv有效性原则C4审慎性原则D、成本效益原则答案：C解析：内部控制的五原则有：健全性原则；有效性原则；独立性原则；相互制约原则；成本效益原则.113 .FOF不得持有具有复杂,衍生品性质的基金份额，包括O和中国证监会认定的其他基金份额At债券基金Bs保本基金C4分级基金Dv股票基金答案：C解析：FOF不得持有具有复杂衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额。金财产的条件；有安全高效的清算,交割系统；有符合要求的营业场所,安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制
44、制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。本题考察对基金托管人的监管144保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的O,A、原则B、目标C4基本要素Ds机制答案：B解析：基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标：（一）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营,规范运作的经营思想和经营理念（二）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稔健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续,稳定健康发展（）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实
45、、准确、完整、及时145.。又称“结构型基金”。As分级基金B4混合基金C,伞形基金D4ETF基金答案:A计算并公布基金份额参考净值。可见，基金份额参考净值是指在交易时间内，申购和赎回清单中组合证券(含预估现金部分)的实时市值，主要供投资者交易,申购,赎回基金份额时参考。基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经证券交易所认可后公告；修改ETF份额叁考净值计算方式，也需经证券交易所认可后公告。147.()机构的营业网点数量众多，受众范围广。A4代销Bx直销C、包销D、承销答案：A解析：代销机构的营业网点数量众多，受众范围广.148基金销售人员应当根据有关规定取得。认可的基金从业人员资
46、格。A4中国证监会Bv地方证监局C、基金业协会D4以上都是答案：C解析：基金销售人员的资格管理、人员管理和培训；基金销售机构应该建立科学的聘用、培训,考评、晋升,淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。第一，基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员0第二，基金销售机构应建立D、非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于100O万元人民币答案：D解析：对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于100O万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上.221.根据。可以将基金分为增长型成长型基金、收入型基金和平
