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1、最新版反洗钱工作总结 年度反洗钱工作总结(一)刚刚进入公司的时候，听说有长达三个月的试用期，这真的大大的打击了我这个刚踏入社会的毕业生的信心。但经过在公司一系列的培训、学习和努力!我发现这三个月的时间不过只是转瞬，真正漫长的，是在这之后的正式工作!回顾这三个月，作为一名试用期的会计新人，我接受了领导的倾力培训，弄懂了作为会计的工作方式以及各种要求。尽管学的是会计专业，但在来到真正的工作之后才发现过去我们在学校所学的不过但是基础的皮毛，真正的工作方式，还是要在实践中来学习和积累。以下是我对这试用期的工作总结：一、从基础学起，加强自我要求来到x公司之后，我在领导的帮助下来到了x财务部，在严格的管理
2、下开始了我的培训之旅。一开始的时候我对此并不在意。以为自己学了x年的财务专业，这些简单的知识怎么也不会超出自己的理解范围。但实际的培训中我却发现，这些确实都是当初学过的知识，但无论是在运用上还是在要求上，都与过去学校的作业要求的不一样!在真正的工作上，这些要求更加严谨、更加简洁!不仅不能出错，更要字迹清晰!看着自己好不容易才做好的一份练习，再看看其他老同事迅速又准确的工作，我开始慢慢的收起了自己的自满，默默的努力开始加强了自己的练习。二、从事基础工作，细心最为重要在基础的培训结束后，我也开始在领导的安排下开始做一些简单的基础工作。在正式的开始工作之后，我才感受到工作的困难。工作不比练习，带着对
3、工作的责任心，我每次写下记录的时候都小心翼翼，生怕因为自己的一个不小心闹出了麻烦!在这样小心的完成了一段时间的工作之后，我也开始主动的去改变自己的工作方式。通过在工作后向前辈的们的学习和请教，我学会了很多提升自身效率的工作方式!这让我在效率上有了很大的提升。但我仍然没有忘记自己工作的核心要求，依然在工作中保持着自己的细心和专心。三、自身的不足这三个月，我最大的不足当然是在缺乏的经验上，但我也在努力的慢慢学习，通过不断的请教和锻炼，我已经有了很大的进步。其次，是我的工作心态。尽管一直很小心，但也许正式因为绷得太紧，在这段时间里我也有犯下过不少的错误!为此，我更要学会调整自己，让自己带着适当的紧张
4、感去完成工作。以上便是我这三个月来的工作，如今，我也完成了试用期的工作，在今后的正式工作中我会更加努力的去提升自己，让自己能更出色的完成自己的工作。团工作总结篇一为了预防洗钱活动，规范营业部反洗钱工作，维护正常的金融秩序，营业部根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、人民银行及公司总部下发的反洗钱相关法律法规等文件精神，多次组织员工认真学习，牢固树立反洗钱法律意识，认真履行反洗钱工作职责，积极开展反洗钱法律法规的宣传和投资者教育工作。现将反洗钱工作总结如下：一、20_年营业部完成的主要工作(一)内控制度建设与执行情况：营业部为了保障反洗钱工作的有效开展，根据中华人民共和国反洗钱法、金融
5、机构反洗钱规定及公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。(二)营业部反洗钱工作制度和流程的制定情况：完善和下发了营业部相关细则和办法，将日期细化、具体，并将各项责任落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。(三)组织机构建设情况：设立营业部反洗钱工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反洗钱工作的有效开展。设立反洗钱专干：全面负责营业部反洗钱具体工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。(四)大额交易和可疑交易报告情况
6、：对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核、检查。并将核查内容和结果及时准确地反馈至合规管理部，并按照规定保存反洗钱工作核查底稿。严格按照公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户反洗钱反馈记录。(五)客户身份识别和身份资料及交易记录保存的情况：1、业务办理中客户身份识别情况：(1)在开户环节对客户身份识别在办理开户业务时，要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户基本信息表格，业务人员通过居民身份证阅读器、其他的身份辅助证明、公安信息查询网核查客户身份证明文件相关信息，或通过现场征询、客户回访等方式确认客户的
7、身份信息，认真、严格审核客户填写的信息内容，留存相关资料复印件。并准确录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。对所办理业务进行检查，各项业务办理均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。(2)客户相关信息资料变更我部办理资金账户重要信息修改业务均严格按照公司的有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户提供有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续，未为身份不明的客户办理业务或提供服务。(3)客户转托管、撤销指定及大额资产转出业务营业部在办
8、理转托管、撤销指定交易业务、大额资产转出业务，经检查，业务人员在为客户办理此类业务时，均严格按照公司的相关业务流程和审批制度进行办理。(4)其他业务办理过程中的身份识别，包括第三存管、变更存管银行、代办股份确权、清密、账户基本信息变更、开通委托方式等业务，营业部未开立匿名账户或假名账户)，未为身份不明的客户开立账户或提供相关金融服务;(5)客户风险等级划分根据公司20_年5月31日下发的关于印发的通知。营业部于上半年完成了所有客户风险等级划分核查工作。(6)20_年全年营业部根据风险等级划分工作标准对账户进行重新识别，并对客户账户的风险等级划分进行了相应的调整，审批程序规范;2、客户身份资料和
9、交易记录保存情况：营业部严格按照客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。营业部反洗钱工作档案分为客户档案与反馈记录两类，客户档案由大堂经理岗负责保管，反馈记录由合规管理专员保管。(六)宣传培训开展情况：营业部对反洗钱工作高度重视，积极参加各种相关反洗钱学习培训，并及时向员工传达会议精神，认真落实反洗钱工作。1、营业部随文件下发及时进行员工的反洗钱相关培训，留存了相关培训记录。2、营业部每月在营业部大厅举办反洗钱方面的投资者风险教育讲座。3、营业部通过在投资者教育园地张贴反洗钱知识问答，大
10、力宣传反洗钱法律法规知识，提高投资者对反洗钱的认识。4、营业部针对投资者的需要，将反洗钱法装订成册，摆放于营业部显著位置。5、营业部为了向广大投资者宣传反洗钱相关知识，营造宣传氛围，悬挂了打击洗钱犯罪、维护金融秩序的宣传条幅，在营业部入口处张贴证监会统一印制的反洗钱宣传海报。6、通过向投资者发送反洗钱宣传短信，DVD滚动播放反洗钱宣传短片，客户自助交易系统及LED屏播放反洗钱标语等予以警示说明，使投资者对反洗钱有了更深入的了解和认识。7、3月15日、10月30日、_月4日员工走出营业部，组织员工选择人流量大、宣传群体较广的火车站广场、社区设立宣传台和宣传展板与市民投资者面对面接触，解答群众现场
11、咨询，组织群众填写调查问卷，发放宣传资料。让过往群众认识了洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的重要性，增强反洗钱意识，从而更好地配合金融机构的反洗钱工作。(七)相关资料报送情况：营业部能够及时采集反洗钱非现场监管报表数据，及时、准确的将反洗钱非现场监管信息报送人民银行。(八)法定备案资料报送情况：营业部能够及时的报送反洗钱工作的法定备案资料。(九)创业板投资者适当性管理工作：营业部认真做好创业板投资者教育和规则宣传工作，积极引导投资者理性参与;加强对投资者开通创业板的风险揭示工作。(十)每周的合规工作：每周对营业部重要岗位、关键业务环节进行检查，包括在开户及各类代理业务流程当中，营业部能够按照规
12、定进行客户身份的识别;每周对新开户的风险等级进行核查，营业部能够按照划分标准进行划分，并在客户分类信息中标注。以上形成周合规工作报告，共及时、准确反馈38次合规工作报告。(十一)其他需向合规部报送的工作：每月前两个工作日，通过合规信息通道向合规管理部报送营业部上一个月的客户证件留存新增失效数和更新数，能准确、及时上报数据。二、20_年反洗钱工作计划：1、定期组织员工认真学习，针对证券行业特点对营业部员工进行反洗钱专项培训，增强员工的反洗钱知识，加强监测、分析、甄别可疑交易的能力，提高员工的反洗钱工作水平。2、对于营业部存量客户风险等级划分工作，对于缺失身份证件有效期限、职业等身份基本信息的客户
13、，营业部将采取积极的措施通知客户补充身份资料、回访等方式进行识别或者重新识别，办理账户的风险等级调整，并按公司总部要求及时、准确完成划分工作。3、深入、全面、系统地开展营业部的投资者教育和适当性管理工作。加强营业部投资者的反洗钱教育工作。4、将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格按照反洗钱法律法规要求开展工作，积极履行反洗钱义务和职责，认真执行身份识别、资料保存、大额和可疑交易报告制度，进一步加大反洗钱宣传培训的力度，确保全员树立牢固的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性，切实防范洗钱风险。年度反洗钱工作总结(二)一、积极努力搞营销，坚持不懈抓存款高速公
14、路项目是各家银行贷款营销的重点，由于该贷款的营销，有利于稳定并增加银行存款，实现银企双赢;有利于提高银行信贷资产质量、优化信贷结构、加快发展步伐;也有利于提高银行整体竞争实力。因此，各家银行十分重视，通过各种营销方式，积极与公司联系，要求增加公司贷款投入。我部在20_年取得800元贷款营销后，今年根据项目进展情况和公司资金使用计划，及时抓住锲机，积极与公司联系，通过不懈的努力工作，在激烈竞争的情况下，向公司发放项目贷款900元，既满足了公司资金需求，又实现了我行贷款早投入，早见效的双赢目标，也为我行实现经营目标，提高经营效益打下了坚实的基矗主要表现为：1、行长挂帅，全面出击。为抓住营销机遇，实
15、现及时投入，行长亲自挂帅并到公司进行公关，采用多种方式与业主商榷、座谈，用我们的诚心和优质的服务赢得公司的理解与支持。2、客户经理全身心投入，全方位服务。我经常深入企业，了解并掌握项目的工程进展情况、资本金到位情况及公司的资金需求情况，及时与公司沟通，根据我行贷款申报审批要求上报贷款核准审批材料，适时进行贷款投入。3、留住存网-找*，到网款，就是留住效益。公司目前尚在建设期，无营运收入，公司存款主要是项目资本金和银行贷款形成，为了能够更多的争取存款，我们在县无工行营业机构的不利情况下，经常放弃休息时间，经过无数次的同公司协商，公司多次从其他银行转入我行资金共计860万元。同时，为了能够稳住存款
16、，在公司每次支付工程款时，尽量要求公司先从其他行支付，以最大限度的保留我行存款。二、积极收集资料，搞好贷后管理高速公路项目是我行信贷营销大户，贷款发放后，为保证我行信贷资产安全，我对贷后管理非常重视，并积极加强对贷款进行管理。具体为：1、根据贷款管理要求，积极收集资料，完善贷款手续。目前，我已收集到项目科研报告、初步设计、项目批复、环保批复及开工报告等贷款所需的所有资料，为我行贷款安全提供了保障。2、督促企业按借款用途专款专用，将借款资金用于高速公路建设。目前，我部已建立公司贷款资金使用台帐，对每笔资金使用情况进行登记，并同公司协商一致，我行贷款在工行系统内封闭使用。3、经常深入施工现场了解施
17、工进度，根据施工进度用款，保证资金按计划、按进度用在工程项目上。4、及时做好贷后检查工作，并对贷后资料及时入档管理。开工一年来，我多次深入施工现场进行检查，并形成贷后检查材料8份，特别检查材料2份，大户分析材料4份，各种情况调查材料7份及报表资料上报若干份等，为保证我行贷款安全和领导决策提供了依据。三、关注招投标，开立结算户高速公路项目一期土建项目招投标结束后，1标段中，仅县就有，由于我行在县无营业机构网点，施工单位无法在我行进行业务结算。为了能够最大限度的留住存款，我们对在我行开户的标段及其施工单位的资金实行封闭式管理，并将项目公司监理单位的所有帐户开立到我行。目前，项目在我行共开立结算帐户
18、，是我行对公存款和利润的又一增长点。四、搞好服务，加强联系，积极推行电子银行，促进业务全面发展电子金融业务是工商银行发展的后动力，为了充分运用先进的结算工具，作为高速公路的客户经理，我充分发挥我行结算系统优势，重点抓好网上银行、金融e通道、汇款直通车、手机银行、电话银行等电子银行业务新产品的推介、营销，增强电子银行服务功能，并与湖北高速公路经营有限公司及高速公路中铁大桥局项经部建立全面的网上银行合作关系，为其提供高附加值的资金结算、清算和账户管理服务，为吸收更多的结算资金奠定了较好基矗目前，我部已同以上单位签订了网上银行及代发工资协议，不仅方便了企业，对我行业务发展也起到积极的促进作用。五、积
19、极做好其他项目营销和存款工作在搞好项目工作的同时，我也积极做好其他项目的营销和存款工作。市奥昌工贸公司是一家民营企业，年销售收入500元，每月现金流量达40万元，经过做工作，该单位将基本帐户开到我行，目前，我们已对该单位上了网上银行和电话银行，下一步，我将为其营销一定的贷款，如此之类的企业，我今年开立帐户。同时，我通过朋友关系，组织储蓄存款达12元。六、今后工作过去的一年，各项工作虽然取得了一定成绩，但为了实现我行贷款早投入、早见效的营销目标，打好二次营销的攻坚战等仍需要做大量的工作。故而，在今后应做好以下几方面工作：1、加大同公司的联系和公关力度，消除前期事件的不良影响，尽早建立更加良好的关
20、系。因为，贷款进入时间和额度及资本金存款一致是各家银行激烈的竞争焦点，营销手段不断变化，从工作到人情，都要做到面面俱到。2、加强贷后管理工作，积极关注高速公路项目进展情况、资本金到位情况和公司自己需求及资金使用情况，及时收集和反馈信息，保证我行信贷资产的安全。3、全行整体联动，加强对公司的全方位服务。年度反洗钱工作总结(三)今年以来，安诚保险_分公司着力打造以诚信为基础的合规文化，不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚定支持者、实践者和受益者，合规及反洗钱工作逐步走上规范化、常态化的轨道，现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下：一、20_年上半年合规工作回顾上半年，我们_安诚保险始
21、终坚守合规经营，坚持走“合规促发展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实到具体工作中，将合规工作目标进一步具体化，年初，我们确立了“13333”总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票否决。1、分公司及下属机构合规组织的建设情况;为了加强对合规工作的组织领导，将合规工作常态化、机制化，我司注重合规组织的建设，在公司主要负责人变动后，我们及时对分公司合规与反洗钱工作领导小组进行更新(安保苏发20_81号)，为加强对合规工作常态化管理，更好地落实公司合规政策，有效防范和降低公司经营中的合规风险，分公司各部门和各
22、机构设立了专(兼)职合规管理员，履行相应的工作职责，我司今年3月印发了关于明确合规管理员及工作职责的通知安保苏发20_40号，使合规工作网络、工作机制更趋完善。2、合规制度建设;合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分，我们在坚定执行保监会、总公司合规制度的前提下，与时俱进，有所创新。为有效从源头防止腐败行为的发生，让领导人员时刻提高警惕，绷紧廉洁从业这根弦。根据总公司中层领导人员廉洁从业承诺实施办法，结合我司实际，制定了安诚保险_分公司中层领导人员廉洁从业承诺实施办法安保苏发20_23号;为认真贯彻落实_保监局关于印发20_年_保险业“小金库”专项治理工作实施方案的通知(苏保监发20_89号
23、)和总公司下发的20_年“小金库”专项治理工作实施方案(安保发20_105号)的文件要求，制定_分公司20_年“小金库”专项治理工作实施方案安保苏发20_67号;根据_保监局关于进一步加强保险公司分支机构高级管理人员和营销服务部负责人任职资格管理的通知(苏保监发20_123号)和20_版行政许可指引的要求，为提高拟任高管人员合规意识，了解相关法规知识，制定了拟任高管人员保险法规培训和测试管理办法安保苏发20_34号，这些制度的出台是对总公司和保监局相关政策的有效跟进，促进了我司合规工作的有序运行。年度反洗钱工作总结(四)按照中国人民银行对反洗钱工作的专项文件要求，结合我公司业务规范和内部管理需
24、要，我公司对20年公司反洗钱专项工作做年度总结如下：自20_年公司正式成立，尤其是取得支付牌照以来，我公司一直高度重视和紧抓反洗钱工作，以立命之本和应尽义务的高度，根据中华人民共和国反洗钱法、非金融机构支付服务管理办法、非金融机构支付服务管理办法实施细则和支付机构反洗钱和怖融资管理办法等相关规定，结合公司具体业务情况，建立建全反洗钱工作管理机构和措施制度，以推动和加强公司反洗钱工作的开展，有效预防洗钱活动，保证公司业务规范健康发展，维护公司正常经营次序。我司建立了自上而下的反洗钱组织机构，成立了反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作办公室，领导小组成员由公司经理及部门负责人组成，并设反洗钱专员二名
25、，反洗钱兼职人员十九人。领导小组各成员分工明确，自合作商户合法登记接入到结算数据预警，客服可疑业务备案到后台清算可疑数据甄别等，均有专人跟踪负责。同时不断根据实际情况的变化建立和修订公司反洗钱内控制度，目前已建立采购与付款管理制度、全面预算管理制度、支付业务平台管理制度、备付金管理制度等十五项，并在日常的工作中严格按制度规定操作执行。在建立健全组织架构和规范完善管理制度的同时，我司不断跟进学习，参与了中国反洗钱监测分析中心举办的反洗钱数据报送培训班，深入学习反洗钱相关法规和政策，反洗钱报告和职责，大额交易和可疑交易报告工作流程及报告要求，以及数据接口规范等专业的反洗钱知识，增强内部反洗钱工作能
26、力。尤其是20年中国人民银行组织“金融知识普及月”活动，我司积极参与，通过在公司官网开辟反洗钱专区的宣传方式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，形成良好的抵制打击洗钱活动的社会氛围。我司的反洗钱工作，落实了以客户为中心、以流程控制为手段的工作要求，构建了以风险监测、评估、预警、处置为一体的防控长效机制，加强了对洗钱行为的前期识别和实际控制工作，在以后的工作中，我司将进一步力求线条清晰、职责明确、运作有序、监督有力，确保反洗钱工作的有力推进。年度反洗钱工作总结(五)一、精心构建完善组织领导体系我县联社为了做好反洗钱工
27、作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反洗钱动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。首先，联社充分认识到金融机
28、构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员
29、，逐步充实反洗钱工作岗位。三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。对现有的
30、账户进行全面清理，按人民币大额和可凝支付交易报告管理办法规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。严格监管和控制公款私存现象。我联社成立专项小组专门对有意要套
31、现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信用联社员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。四、建议(一)加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。(二)完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。(三)加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。
