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1、XX市XX区金融突发事件应急预案（公开征求意见稿）1总则1.1 制定目的为有效防范、化解金融风险，建立健全金融突发事件应急工作体系和运行机制，明确有关部门处置金融突发事件的职责和分工，科学处置金融突发事件，最大程度减少金融突发事件对社会造成的危害和损失，切实维护XX区金融安全和经济社会稳定。1.2 制定依据依据XX市XX区突发事件总体应急预案、XX市金融突发事件应急预案等国家和市、区有关法律、法规、规章文件及本区实际情况,制定本预案，制定本预案。1.3 事件等级按照金融突发事件的性质、影响范围和危害程度，划分为特别重大、重大、较大、一般四个等级。当金融突发事件等级指标有交叉、难以判断级别时，应
2、按较高一级处理；当金融突发事件等级随时间推移有所上升时，应按升级后的级别程序处理。1.3.1 有下列情况之一的，为特别重大突发事件（1）具有全国性影响的金融突发事件；（2）金融各行业已出现或将要出现连锁反应，需要各有关行业监管部门协同配合、共同处置的金融突发事件；(3)国际上出现的，已经影响或极有可能影响国内宏观金融稳定的金融突发事件；(4)其他需要按特别重大突发事件应对的金融突发事件。1.3.2 有下列情况之一的，为重大突发事件(1)对多个省(自治区、直辖市)、或多个金融行业产生影响，但未造成全国性影响的金融突发事件；(2)本市不能单独应对，需要进行跨省(自治区、直辖市)或跨监管部门协调的金
3、融突发事件；(3)其他需要按重大突发事件应对的金融突发事件。1.3.3 有下列情况之一的，为较大突发事件(1)本区多个金融行业或某一金融机构整体出现的，本市能单独应对，不需要进行跨省(自治区、直辖市)协调的金融突发事件；(2)其他需要按较大突发事件应对的金融突发事件。1.3.4 有下列情况之一的，为一般突发事件(1)本区某一金融机构局部出现，并可能在该机构内部或小范围跨系统扩散的金融突发事件；(2)其他需要按一般突发事件应对的金融突发事件。1.4 工作原则(1)坚持统一领导，协同配合。在市委、市政府和区委、区政府的统一领导下，建立区级金融突发事件应急指挥机构，构建分级负责、分类处置、反应灵敏、
4、协同高效的金融突发事件应对体系。（2）坚持人民至上、以人为本。把保护人民群众财产安全放在首位，特别是老年人财产安全。强化底线思维，在金融突发事件中，以稳定金融市场秩序、保护人民群众合法利益为出发点和落脚点，全面提高金融安全保障能力。（3）坚持分级负责，协调联动。特别重大、重大突发事件由区领导小组在市领导小组的统一领导和指挥下，协调有关部门和单位按职责分工，密切配合，共同处置。较大、一般突发事件由区领导小组负责统一指挥处置，由涉事金融机构及其主管（监管）部门具体负责，市领导小组予以必要协助，或派员到现场指导、协调处置。（4）坚持整合资源，预防为主。按照资源整合和降低成本的要求，实现组织、资源、信
5、息的有机整合，进一步理顺体制机制，加强区域协同联动，稳妥化解处置金融风险，实现机构之间、部门之间、市区之间的协同配合。加强监测预警，做好应急演练,运用科技手段，加强风险预警；力争实现对风险苗头早发现、早识别、早预警、早处理，将金融突发事件造成的损失减少到最低程度。（5）坚持依法规范，合理应对。贯彻落实国家及本市金融监管、应急管理等相关法律法规，健全金融突发事件应急管理配套制度，依法应对金融突发事件，积极稳妥缜密处置，防止风险进一步扩散和蔓延，避免对社会造成严重的影响。1.5 适用范围本预案是XX区处置金融突发事件的专项应急预案，适用于我区金融突发事件的应急处置工作。本预案所称金融突发事件，主要
6、包括：(1)由市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险引发的金融突发事件；(2)因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等引发的危及金融安全与稳定的金融突发事件；(3)大规模非法集资、非法设立金融机构、非法开办金融业务以及金融机构违法违规经营等引发的危害金融稳定的金融突发事件；(4)因国际发生重大事件，周边地区爆发冲突、战争等，国内外经济金融政策法律法规变更，金融业重大人事变更，失实报道使得金融机构或组织声誉受损等引发的其他严重危害金融稳定的金融突发事件。由金融突发事件引发的群体性事件的应急处置工作，按照XX区群体性事件应急处置预案执行。2组织体系与职责2.1 指挥机构及其职责2.1.
7、1 成立XX市XX区金融突发事件应急处置领导小组(以下简称区领导小组)，统一领导全区金融突发事件应急处置工作，区领导小组组长由区人民政府分管金融工作的副区长担任，副组长由区金融工作局局长担任。成员由XX市XX区金融风险防范领导小组成员单位相关负责人组成。成员单位构成可视具体情况作适当调整。2.1.2 区领导小组主要职责是：(1)依据本预案决定启动和终止响应程序；(2)配合金融行业主管(监管)部门应急处置指挥机构对重大金融突发事件实施处置，并协助做好有关保障工作；(3)确定本预案成员单位在应急处置过程中的具体职责分工，组织协调有关部门，协助金融突发事件发生单位恢复正常经营秩序，维护社会治安，防止
8、因金融突发事件引发社会不稳定事件；(4)分析研究金融安全事件的有关信息，制定应急措施；(5)承办区委、区政府交办的其他事项。2.2 办事机构及其职责2.2.1 区领导小组下设办公室(以下简称区领导小组办公室)，设在区金融局，具体负责区领导小组的日常工作。区金融局主要负责人担任办公室主任。2.2.2 区领导小组办公室主要职责为：(1)组织落实区委、区政府和区领导小组的决定，协调和调动小组各成员单位应对金融突发事件，组织研判会商，建立应急联动机制；(2)负责收集分析工作信息，及时上报重要信息；(3)负责组织开展金融突发事件风险评估控制、隐患排查整改工作；(4)配合有关部门做好金融突发事件新闻发布工
9、作；(5)负责组织本区金融突发事件应急演练；(6)负责本区防范处置金融突发事件的宣传教育与培训；(7)负责专家咨询组的联系工作；(8)完成区领导小组交办的其他事项。2.3 主要成员单位职责区金融局：落实区委、区政府和区领导小组的工作部署，承担区领导小组办公室日常工作；及时启动本系统处置金融突发事件应急预案，负责配合市金融局做好XX本区地方金融组织金融突发事件的防范和处置工作；制定金融突发事件统一宣传口径；组织评估各单位通报的金融突发事件的风险程度；提出启动本预案的建议。区委政法委：指导协调相关单位参与由金融突发事件引起的重大及以上群体性事件的现场处置工作。区委宣传部：指导金融突发事件牵头处置部
10、门开展舆论引导和应对工作，协助组织新闻发布会并协调新闻媒体开展新闻报道。区委网信办：适时启动网络舆情应急联动工作机制，会同相关职能部门搜集网上负面信息，协助相关职能部门做好舆情研判及相关有害信息处置工作，合理引导金融突发事件网上舆论；根据网络信息传播规律，参与评估各单位通报的金融突发事件风险程度。区发展改革委：协助分析金融突发事件对XX地区经济形势和宏观经济安全运行产生的影响，并对金融突发事件的处置提出宏观政策建议。区国资委：配合事发金融机构、区政府做好因区属国有企业经营活动引发的金融突发事件应急处置相关工作。区市场监管局：在金融突发事件发生后，依法协助有关部门查询市场主体登记信息。区信访办：
11、指导全区金融突发事件引发的群众信访工作；通过“XX市智慧信访信息系统，收集通报金融突发事件信息；参与评估各单位通报的金融突发事件的风险程度；指导督促各单位开展金融领域社会矛盾排查化解工作；督促协调各单位落实信访工作责任。公安分局XX分局：及时发现并搜集线索，对金融突发事件中涉嫌违法犯罪的行为及时依法立案侦查；对涉嫌刑事犯罪的涉案人员依法采取强制措施，依法查询、冻结、扣押涉案资产，最大限度挽回损失；组织警力维护社会秩序，控制事态发展；参与评估各单位通报的金融突发事件的风险程度。区财政局：负责按照财政事权与支出责任规定，对财政资金的筹集方式及救助方式提出建议，报区政府批准后，及时划拨资金并对资金的
12、使用情况进行监督；当需要市财政出资救助时，按照区政府要求，报请市财政局按相关程序办理；参与评估各单位通报的金融突发事件的风险程度。各金融机构：做好日常金融风险防控工作，加强对异常金融事件的监测预警、信息报告，建立机构内部金融风险应急预案。2.4 乡镇人民政府（园区管委会）职责乡镇人民政府（园区管委会）应当建立健全金融突发事件相应应急领导机构，制定完善本行政区域金融突发事件应急预案，按照属地管辖原则，指导并加强辖区内金融机构的安全防范工作，根据金融突发事件的响应级别，启动本区处置金融突发事件应急预案，配合区级有关部门落实金融突发事件的处置措施、宣传引导等工作，组织做好有关保障工作，维护本行政区域
13、内的金融安全和社会稳定。3监测预警3.1风险监测3.1.1金融机构要自觉加强对本单位风险的监测，重要信息及时向上级部门和区领导小组办公室报告。3.1.2各行业主管部门加强对管辖行业运行情况的跟踪研究。重大事件要及时报告区领导小组办公室。区领导小组办公室及时汇总各部门报送的信息，并报区领导小组。3.1 .3区领导小组办公室将金融风险状况信息和潜在风险因素及时向各成员单位通报，并做好相关信息的汇总、分析和评估，提出综合性预警报告，重大事项要及时上报区领导小组。宣传、网信、公安网监等部门及时收集媒体对本区金融突发事件和有关敏感问题的报道，密切跟踪舆情动态，及时向区领导小组办公室报告。对于涉密的重要信
14、息，各单位应做好信息保密工作。3.2 风险评估事发金融机构负责在金融行业主管（监管）部门指导下对本单位各类金融风险发生的可能性、影响程度、应对难度、应对迫切度等进行监测，及时通报区领导小组办公室。3.3 风险防范事发金融机构在金融行业主管（监管）部门指导下负责处置本单位发生的金融风险，如需要区相关部门或机构予以配合，报区领导小组办公室统一协调。3.4 预警响应根据即将发生金融突发事件的特点和可能造成的危害，事发金融机构立即向区领导小组报告，区领导小组依据应急预案立即做出响应，并采取下列一项或多项措施：（1）责令有关部门、专业机构、监测网点和负有信息报告职责的人员及时收集、报告有关信息，加强对金
15、融突发事件发生、发展情况的监测、预报和预警工作；（2）组织有关部门和机构、专业技术人员、有关专家学者,对金融突发事件信息进行分析评估，预测发生金融突发事件的可能性大小、影响范围和强度以及可能发生的事件级别；(3)准备应急所需设备、工具，并确保其处于良好状态，随时可以投入正常使用；(4)加强对重点单位、重要部位和重要基础设施的安全保卫，维护社会治安秩序；转移、疏散或撤离易受金融突发事件危害的人员并予以妥善安置，转移重要财产；(5)法律、法规、规章规定的其他必要的防范性、保护性措施。4应急处置4.1 信息报告4.1.1 信息报告应贯穿于金融突发事件的预防与应急准备、监测与预警、应急处置与救援、事后
16、恢复与善后等应对活动的全过程。4.1.2 发生金融突发事件，事发金融机构立即向上级单位、相应的部门报告，相应部门在接报后30分钟内电话、1小时内书面向区领导小组及区委、区政府报告突发事件基本情况，并按流程向市领导小组办公室报告。4.1.3 报告的内容应包括：发生金融突发事件的机构名称、地点、时间；事件的原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况；事态的发展趋势、可能造成的损失；已采取的应对措施及拟进一步采取的措施；其他与该事件有关的内容。4.1.4 对于暂时无法判明等级的金融突发事件，事发金融机构应迅速核实，同时根据事件可能达到或演化的级别和影响程度，参照上述
17、规定上报，并做好信息续报工作。4.2 先期处置事发金融机构要立即采取防止危害扩大的必要措施。事发金融机构在向相应的主管（监管）部门报告的同时，应向所在地政府及有关部门报告。事发金融机构对因本单位问题引发的或主体是本单位人员的群体性事件，要迅速开展劝解、疏导等工作。4.3 分级响应4.3.1 一级响应：发生特别重大金融突发事件，区领导小组在市领导小组统一领导和指挥下，立即启动一级响应，并迅速组织各成员单位按照工作要求，按照各自职责、分工密切配合，共同开展处置。4.3.2 二级响应：发生重大金融突发事件，区领导小组在市领导小组统一领导和指挥下，根据市领导小组的研判情况，启动二级响应，做好配合处置工
18、作。4.3.3 三级响应：发生较大金融突发事件，区领导小组根据相关金融行业主管（监管）部门分析研判情况，在市领导小组领导和指挥下，启动三级响应，做好处置保障。4.3.4 四级响应：发生一般金融突发事件，配合相关金融行业主管（监管）部门，对事件影响及其发展趋势进行综合评估，决定启动四级响应，并及时将情况上报市领导小组办公室备案。4.4 指挥协调区领导小组可根据实际情况，依据区领导小组各成员单位的职责，成立综合协调、专业处置、信息宣传、治安维护、应急保障、专家咨询等工作组，迅速开展应对工作。综合协调组：由区领导小组办公室牵头，事发金融机构、相关属地政府及部门参加。主要负责协调事件处置工作；负责向各
19、工作组传达区领导小组指令；负责联系和督促各组工作；负责组织召开会议，协调各工作组共同会商研究金融突发事件的基本情况、性质、成因，提出总体处置方案，报区领导小组组长批准后实施。专业处置组：事发金融机构、区级相关部门参加。主要负责开展金融突发事件的应急监测，制定相应的监测方案，分析并提供监测数据，为金融突发事件应急决策提供依据；制定专项处置方案，开展相关处置工作。信息宣传组：由区委宣传部和区领导小组办公室牵头，区网信办、事发金融机构和属地政府参加，主要负责迅速收集、整理网络舆情信息，及时核实并报告反映的问题，及时发布正确信息;做好舆论引导，把握报道工作导向，指导协调新闻宣传单位做好事件的新闻报道工
20、作。治安维护组：由区公安局牵头，属地政府参加。主要负责维护正常秩序，在金融突发事件处置现场周围设立警戒区和警戒哨，做好现场控制、交通管制、维护公共秩序等工作，防止出现群体性事件，保证处置工作的顺利开展。应急保障组：由区领导小组办公室牵头，区网信办、区财政局参加。区网信办主要负责信息安全保障；区财政局负责及时划拨财政资金，并对资金的使用情况进行监督。专家咨询组：由区领导小组办公室牵头，事发金融机构、专业机构和金融专业人士参加。主要负责组织相关人员提出金融突发事件应急处置工作建议。4.5 处置措施4.5.1 各部门应当按照本预案要求在职责范围内指导处置工作，及时阻隔风险源，防止风险线上线下进一步扩
21、散；4.5.2 事发金融机构能进行自救或同业援助的，事发金融机构应积极采取各种自救措施；4.5.3 对易引发社会恐慌的金融突发事件，及时采取必要的稳控措施，防止事件进一步扩大；4.5.4 当金融突发事件引发群体性事件时，区领导小组办公室根据事件发展情况，适时报请区群体性事件应急指挥部启动本区群体性事件应急预案相应处置程序，并在区群体性事件应急领导小组统一领导下开展相关应急处置工作；4.5.5 在处置金融突发事件过程中，对发现的涉嫌犯罪的事实，公安XX分局应依法立案侦查，并采取积极有效措施，严防犯罪嫌疑人潜逃，有关部门应予积极配合；需要派警力维持现场秩序的，公安XX分局指挥、协调事发地公安机关执
22、行。4.6 信息发布和新闻宣传金融突发事件的信息发布和新闻宣传工作，由区委宣传部会同区领导小组办公室进行管理与协调，由区委宣传部牵头负责金融突发事件的新闻发布组织、采访管理，及时、准确、客观、全面发布金融突发事件信息，正确引导舆论导向。金融突发事件发生后，区领导小组办公室应及时向区委宣传部通报相关情况。4.7 应急结束金融突发事件处置工作已基本完成，次生、衍生和事件危害基本得到控制，应急处置工作即告结束。一般金融突发事件由区人民政府或区专项应急指挥部宣布应急结束。较大以上响应的金融突发事件由区领导小组办公室提出建议，并报市领导小组批准后，区领导小组办公室宣布应急结束。应急结束后，区领导小组办公
23、室应将情况及时通知参与事件处置的各相关单位。4.8 后期处置在区委、区政府统一领导下，按照分级响应程序的职责分工,由各事发金融机构、有关单位及区政府负责善后处置工作。必要时，成立区善后工作领导机构。由区领导小组办公室会同各金融机构组建金融突发事件调查组，依据相关法律、法规和规定，及时组织开展金融突发事件调查，分析事件原因，认定事件责任，提出改进措施建议，并在事件处置结束后10个工作日内将调查报告报区领导小组。金融突发事件处置完毕后，参与处置的有关单位应及时对应急处置工作进行总结，报告区领导小组办公室，由区领导小组办公室对金融突发事件处置进行评估和总结，组织完善相关制度，并及时上报区领导小组。5
24、应急保障5.1 设施保障区领导小组办公室负责协调各相关单位为金融突发事件应对以及办事机构日常运作提供所需的各项保障，包括通信畅通、文电传递、计算机设备的正常运转、核心数据的异地备份、网络保证等。5.2经费保障各成员单位按照部门预算归口管理的要求在年度部门预算中安排应对金融突发事件的各项保障资金。金融突发事件发生后，根据实际情况统筹部门预算，集中财力应对金融突发事件；必要时经区人民政府批准后，启动应对突发事件专项准备资金，动用财政预备费。区有关部门所需的金融突发事件预防与应急准备、监测与预警、预案演练、宣传等工作经费列入部门预算，财政部门应当予以保障。6培训宣教区领导小组办公室要充分利用各类新闻
25、媒体和信息发布平台，广泛宣传金融消费者权益保护和防范非法金融知识，深入普及金融法律法规，增强公众的金融风险防范意识。各成员单位可根据实际需要定期或不定期举办培训班，并利用处置金融突发事件的具体案例，采取以案说法的形式培训干部,总结经验，汲取教训，防止类似事件的再次发生，不断提高监管水平。7附则7.1 名词解释金融机构：指从事金融服务业有关的金融机构，包括银行、支付机构、证券公司、期货公司、保险公司、信托公司、金融租赁公司、汽车金融公司、财务公司、消费金融公司、货币经纪公司、兴农贷款公司、保险中介机构、基金管理公司和小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、
26、地方资产管理公司等。市场风险引发的金融突发事件：指因利率风险、汇率风险、股票价格风险、商品价格风险等引发的金融市场动荡，金融秩序紊乱。信用风险引发的金融突发事件：指因合同违约等引发的金融纠纷、金融消费者利益受损等。操作风险引发的金融突发事件：指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统、外部事件等引发的金融突发事件。流动性风险引发的金融突发事件：指有清偿能力，但无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务等引发的金融突发事件。7.2 预案管理7.2.1 预案演练区领导小组办公室结合我区金融风险情况，有计划、有重点组织相关部门开展综合应急演练或单项应急演练，应急演练每2年至少进行一次。7.2.2 预案修订随着相关法律法规的制定、修改，机构调整或应急资源发生变化，以及应急处置过程中或应急演练中发现问题等情况，由区领导小组办公室对本预案进行修订。7.2.3 预案备案区领导小组成员单位应根据XX市XX区突发事件总体应急预案、XX市XX区金融突发事件应急预案和部门职责，制定本部门金融突发事件应急预案，并报区领导小组办公室备案。7.2.4 预案实施本预案自印发之日起实施，有效期为5年。XX市XX区金融突发事件应急预案(津XX政办发(2017)50号)同时废止。
