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1、企业资金结算管理诉求与意义课程目标与要求资金结算业务场景分析与实现委托结算业务内转业务特转业务现金业务课堂练习课堂总结与课后任务安排,企业资金结算管理诉求与意义,1：统收统支资金管理模式如何做资金收支,企业资金结算管理诉求与意义,2：没有开立银行账户权限但是内部管理又需要独立核算单位如何做资金收支,企业资金结算管理诉求与意义,3：集中结算集团内部交易事项，减少资金占用,成员单位1,成员单位2,成员单位之间内部交易，如何减少资金占用,企业资金结算管理诉求与意义,4：集中处理集团内各单位的对外支付，加强支付管理,结算单位的收付业务，可委托到中心集中收付；,企业资金结算管理诉求与意义课程目标与要求资
2、金结算业务场景分析与实现委托结算业务内转业务特转业务现金业务课堂练习课堂总结与课后任务安排,课程目标与要求,课程目标 使学习者能够了解资金结算模块在资金管理中的作用。 使学习者能够了解资金结算模块的主要业务场景及业务处理的流程和模块在实际业务中的应用。学习要求 掌握资金结算模块的业务流程。 掌握资金结算模块的应用。,企业资金结算管理诉求与意义课程目标与要求资金结算业务场景分析与实现委托结算业务内转业务特转业务现金业务课堂练习课堂总结与课后任务安排,委托结算业务,委托结算业务介绍应用场景1-单位发起委托付款应用场景2-到账发起委托付款应用场景3-多中心委托付款应用场景4-代理员工报销应用场景5-
3、单位发起委托收款应用场景6-到账发起委托收款,委托结算业务介绍,什么是委托结算,指成员单位委托所属结算中心（资金组织），办理对外代理收付款的业务。,委托结算业务介绍,什么是委托结算,多中心委托付款。,委托结算业务介绍,集团资金集中管理的需要： -单位银行账户集中到结算中心（资金组织）管理 -单位无权开立银行账户 -非法人单位没有银行账户集团内部考核或核算的需要： -因为需要将集中到集团的资金，按每个单位进行考核或内部核算，又需要分清各个单位的资金存量、流入、流出。集团内部交易的需要： -内部交易便捷且节省费用委托业务前提条件： 单位必须在结算中心（资金组织）开立内部账户，就能建立委托关系。内部
4、账户是进行委托业务的基础。,思考为什么需要委托结算,应用场景1-单位发起委托付款业务,单位发起委托付款业务流程,应用场景1-单位发起委托付款业务,单位发起委托付款解决方案单位通过付款类单据推式生成中心委托付款单据，发起付款业务。中心经办委托付款单据，审批、支付。如果是网银支付时，向银行发送支付指令。然后通过“下载指令”查看支付情况。如果支付不明的指令，可通过“支付确认单”记录与银行确认的结果并审批。支付确认失败的指令，可通过“支付信息变更单”变更信息，然后再次发起支付。,应用场景1-单位发起委托付款业务,单位发起委托付款工作流设置-委托付款,工作流设置步骤：第一步：要在工作流定义处理选择“委托
5、付款书”或合并委托付款书实体，新增“来自模板”的工作流。注意：委托付款书仅处理单位推生的。合并委托付款书支持到账推生和中心录入，它支持多单位在一笔业务处理。,应用场景1-单位发起委托付款业务,单位发起委托付款工作流设置-主审批流,工作流设置步骤：第二步：要先设置“委托付款书”实体，的主审批流，在该界面编辑显示子审批流编辑界面。,应用场景1-单位发起委托付款业务,单位发起委托付款工作流设置-子审批流,工作流设置步骤：第三步：在显示的子审批流编辑界面，编辑审批活动。,应用场景1-单位发起委托付款业务,单位发起委托付款-工作流设置,第四步：要在工作流定义选择每个业务活动的参与者。,单位发起委托付款应
6、用-付款结算单,应用场景1-单位发起委托付款业务,要设置相应的交易类型。要设置相应交易类型的付款推委付业务流程。付款账户要选择在结算中心开立的内部结算户。付款结算单委托中心。,中心处理委托付款业务应用-委托付款,应用场景1-单位发起委托付款业务,经办、审批单位付款生成的委托付款。网银支付时发送指令到银行,中心处理委托付款业务应用-支付指令,应用场景1-单位发起委托付款业务,如果委托付款采用银企直联对外支付，则支付后必须进行下载支付指令状态的操作。如果非银企直联支付，则不需要支付指令状态，支付后即转账成功。,中心处理委托付款业务应用-支付确认,应用场景1-单位发起委托付款业务,对于下载银行支付指
7、令状态为不明的，需要选择表体相应的支付记录，生成支付确认单。确认单审批后，如果与银行确认指令成功，则委托付款即转账成功。如果与银行确认失败，则需要计息支付信息变更操作。,中心处理委托付款业务应用-支付信息变更,应用场景1-单位发起委托付款业务,对于支付确认单确认支付失败的委托付款支付记录，可选中进行支付信息变更。可变更为非网银支付，进行线下支付，也可变更为票据等其他支付方式。,支付方式应用1直接支付,应用场景1-单位发起委托付款业务,结算中心的银行账户直接对供应商账户进行支付。,成员单位1,结算中心,供应商,外部账户01,外部账户02,外部账户03,内部账户04,成员单位委托结算中心对供应商支
8、付货款1000元，以上4个账户金额如何变化？,支付方式应用2回拨支付,应用场景1-单位发起委托付款业务,结算中心的银行账户下拨到成员单位的银行账户；成员单位的银行账户再对供应商账户进行支付。,成员单位1,结算中心,供应商,外部账户01,外部账户02,外部账户03,内部账户04,成员单位委托结算中心对供应商支付货款1000元，采用回拨支付方式，以上4个账户金额如何变化？,应用场景2-到账发起委托付款业务,到账发起委托付款业务流程,应用场景2-到账发起委托付款业务,到账发起委托付款解决方案中心通过下载或导入银行对账单，生成到账通知。通过选中到账通知的付款记录，生成委付单据。中心经办委托付款单据，审
9、批、支付。中心转账成功生成单位付款结算信息。单位根据付款结算信息生成付款单据。,到账发起委托付款应用-银行对账单,应用场景2-到账发起委托付款业务,中心在银企直联中下载或导入银行对账单。,应用场景2-到账发起委托付款业务,到账发起委托付款-到账通知,在现金管理中的到账通知查找需要生成委托付款单据的记录。选中记录生成委托付款。,到账发起委托付款应用-委托付款,应用场景2-到账发起委托付款业务,中心在委托结算-委托付款中查询到账通知生成的单据。经办、审批后确认已付款。中心转账成功即可记账、核算，同时返回单位“付款结算信息”单位根据付款结算信息生成付款款结算单就那些记账、核算。,应用场景3-多中心委
10、托付款业务,应用场景3-多中心委托付款业务,多中心委托付款解决方案多中心（资金组织）间存在上下级的资金组织结构关系（指在建立每个资金组织时，可指定当前组织的上级资金组织，这样就建立了资金组织结构）。付款资金组织不等于办理资金组织时，必须传递到其上级或下级资金组织办理。办理资金组织付款后，通过清算将参与传递的各个资金组织完成清算记账和核算的处理。,应用场景3-多中心委托付款业务,多中心委托付款产品实现委托付款单据在付款资金组织审批后，向直接上级或下级资金组织传递。上级或下级组织街道委托单据后，可资金办理，也可想资金的上级或下级资金组织传递。办理资金组织街道委托付款后，经办、审批后即可对外支付。支
11、付后自动进行各个资金组织间清算。,多中心委托付款应用-委托付款传递、清算,应用场景3-多中心委托付款业务,当前中心不办理支付，则传递到能支付处理的办理中心。按资金组织结构逐级传递。办理中心支付后要进行各个传递中心间的清算。,应用场景4-代理员工报销业务,应用场景4-代理员工报销业务,代理员工报销解决方案单位填录各类报销单或付款结算单发起“代理员工报销”委托付款业务。委托付款书增加“代理员工报销”标志。选择此标志，收款方为单位的员工，收款账户为私人账户。代理员工报销业务的委托付款，支持网银和非网银支付和现金支付处理，不支持其他支付方式。代理员工报销业务的委托付款，支持多中心处理。代理员工报销业务
12、的委托付款，不支持中心直接发起，只能由单位发起。,代理报销委托业务应用-付款结算发起,应用场景4-代理员工报销业务,付款结算单未来对象必须为“员工”。付款结算单录入内部账户委托办理生成“代理报销”的委托付款书。,应用场景4-单位发起委托收业务,应用场景4-单位发起委托收业务,单位发起委托收款解决方案单位通过收款类单据推式生成中心委托收款单据，发起收款业务。中心经办委托收款单据，审批、收款。,应用场景4-单位发起委托收业务,成员单位委托结算中心直接对客户进行直接收款。,成员单位1,结算中心,客户,外部账户01,外部账户02,外部账户03,内部账户04,成员单位委托结算中心对客户收取款项1000元
13、，以上4个账户金额如何变化？,单位发起委托收款业务应用-收款结算单,应用场景4-单位发起委托收业务,现金管理中录入、审批收款结算单。收款结算单。委托向中心发起委托收款业务。,中心委托收款业务应用-委托收款,应用场景4-单位发起委托收业务,中心在委托结算-委托收款中查询单位生成的单据。经办、审批后确认已收款。中心转账成功即可记账、核算，同时返回单位发起单据转账成功。,应用场景5-到账发起委托收款业务,应用场景5-到账发起委托收款业务,到账发起委托收款解决方案中心通过下载或导入银行对账单，生成到账通知。通过选中到账通知的付款记录，生成委收单据。中心经办委托收款单据，审批、支付。中心转账成功生成单位
14、收款结算信息。单位根据收款结算信息生成收款单据。,到账发起委托收款应用-银行对账单,应用场景5-到账发起委托收款业务,中心在银企直联中下载或导入银行对账单。,到账发起委托收款应用-到账通知,应用场景5-到账发起委托收款业务,中心在到账通知中查询需要生成委托收款的记录。选中记录生成委托收款。到账生成的委托收款需要配置“合并类委托收款”的工作流。,到账发起委托收款应用-委托收款,应用场景5-到账发起委托收款业务,中心在委托结算-委托收款中查询到账通知生成的单据。经办、审批后确认已收款。中心转账成功即可记账、核算，同时返回单位“收款结算信息”单位根据收款结算信息生成收款结算单就那些记账、核算。,企业
15、资金结算管理诉求与意义课程目标与要求资金结算业务场景分析与实现委托结算业务内转业务特转业务现金业务课堂练习课堂总结与课后任务安排,内转业务,内转业务介绍应用场景1：同资金组织收方发起内部转账业务应用场景2：内部账户划账业务,内转业务介绍,内转业务是指同一资金组织下两个单位之间发生的收付款，资金组织代理成员单位办理其内部账户收付款转账的业务处理。此类业务“只动账不动钱”。,应用场景1：同资金组织收方发起内部转账业务,应用场景1：同资金组织收方发起内部转账业务,单位发起单位间内转业务解决方案单位通过付款类单据推式生成中心内转单据，发起业务。中心经办委托付款单据，审批、转账。支持收付款单位在同一中心
16、的收方发起、付方发起的内转业务。收方发起业务时，可以在经办前或经办后进行承付处理，先生成付款单位的单据进行承付，然后中心再进行转账。付方发起业务时，中心经办审批后即可转账。支持收付款单位在不同中心的收方发起、付方发起内转业务。多中心内转业务也要进行清算处理。,单位间内转业务应用-收款结算发起,应用场景1：同资金组织收方发起内部转账业务,收款结算单位编辑收款结算单，委托中心发起业务。收款结算通过业务流设置区分委托中心的业务。,单位间内转业务应用-中心内转处理,应用场景1：同资金组织收方发起内部转账业务,收款结算单委托中心时生成中心内转单。收款单位发起的内转业务，可以进行承付处理。内转单按工作流设
17、置，通知承付可在经办前，也可在经办后进行。通知承付时生成付款单位的付款结算，在现金管理中进行承付。,单位间内转业务应用-付方业务处理,应用场景1：同资金组织收方发起内部转账业务,付款单位接到中心需要“承付”的付款结算信息，在承付期内进行承付处理。承付期内如不进行相应处理，则中心可强制承付。付款单位承付后返回中心，中心即可进行转账处理。中心转账成功后返回单位转账成功。,应用场景2：单位发起内部账户划账业务,应用场景2：单位发起内部账户划账业务,单位发起内部账户划账业务解决方案单位通过划账类单据推式生成中心内转单据，发起业务。中心经办委托付款单据，审批、转账。支持单位收付款账户在同一中心的划账业务
18、。支持单位收付款账户在不同中心的划账业务。多中心内转业务也要进行清算处理。,单位内部账户划账业务应用-划账结算发起,应用场景2：单位发起内部账户划账业务,划账单位编辑划账结算单，选择划出、划入内部账户，委托中心发起业务。划账结算通过业务流设置区分委托中心的业务。,单位内部账户划账业务应用-中心划账结算,应用场景2：单位发起内部账户划账业务,划账结算单委托中心时生成中心内转单。内转单按工作流设置进行处理。内转单转账成功时返回单位发起单据转账成功。单位内部账户划账支持多中西业务处理。,企业资金结算管理诉求与意义课程目标与要求资金结算业务场景分析与实现委托结算业务内转业务特转业务现金业务课堂练习课堂
19、总结与课后任务安排,特转业务,特转业务介绍应用场景1-特转收款业务应用场景2-特转付款业务,特转业务介绍,特转业务是指资金组织向成员单位进行收付款转账的业务，此类业务只涉及内部账户的变化；特转收款业务，是资金组织向成员单位，办理收款转账的业务；特转付款业务，是资金组织向成员单位，办理付款转账的业务；,应用场景1-单位发起特转收款业务,单位发起特转收款业务流程,应用场景1-单位发起特转收款业务,单位发起特转收款业务解决方案单位通过付款结算单据推式生成中心特转收款单据，发起业务。中心经办特转收款单据，审批、转账。转账成功返回单位发起单据。,单位发起特转收款业务应用-付款结算发起,应用场景1-单位发
20、起特转收款业务,付款结算发起特转收款业务需要设置相应的业务流程。付款结算单编辑后，根据内部账户推中心特转收款。,中心特转收款业务应用-特转收款,应用场景1-单位发起特转收款业务,中心对特转收款审批后即转账成功。中心转账成功后返回单位转账成功。,应用场景2-单位发起特转付款业务,单位发起特转付款业务流程,应用场景2-单位发起特转付款业务,单位发起特转付款业务解决方案单位通过收款结算单据推式生成中心特转付款单据，发起业务。中心经办特转付款单据，审批、转账。转账成功返回单位发起单据。,单位发起特转付款业务应用-收款结算发起,应用场景2-单位发起特转付款业务,收款结算发起特转付款业务需要设置相应的业务
21、流程。收款结算单编辑后，根据内部账户推中心特转付款。,中心特转付款业务应用-特转付款,应用场景2-单位发起特转付款业务,中心对特转付款审批后即转账成功。中心转账成功后返回单位转账成功。,企业资金结算管理诉求与意义课程目标与要求资金结算业务场景分析与实现委托结算业务内转业务特转业务现金业务课堂练习课堂总结与课后任务安排,现金业务,现金业务介绍应用场景1-现金缴存业务应用场景2-现金支取业务,现金业务介绍,现金业务指成员单位向资金组织缴存现金和从资金组织支取现金的业务处理，内容包含现金缴存，现金支取业务。此类缴存，支取款项的业务，仅涉及单位内部账户变化和单位及资金组织现金账户的变化。现金缴存业务是
22、成员单位向资金组织办理缴存现金的业务处理；现金支取业务是成员单位向资金组织办理支取现金的业务处理,应用场景1-现金缴存业务,应用场景1-现金缴存业务,单位发起现金缴存业务解决方案单位通过现金缴存单据推式生成中心现金健存办理单据，发起业务。中心经办现金缴存办理单据，审批即转账。转账成功返回单位发起单据。,单位发起现金缴存业务应用-现金缴存,应用场景1-现金缴存业务,单位编辑现金缴存单。现金缴存审批后委托中心办理。,中心现金缴存业务应用-现金缴存办理,单位发起现金缴存业务,中心对单位现金缴存生成的“现金缴存办理”审批后即转账成功。中心转账成功后返回单位转账成功。,应用场景2-现金支取业务,单位发起
23、现金支取业务流程,应用场景2-现金支取业务,单位发起现金支取业务解决方案单位通过现金缴存单据推式生成中心现金支取办理单据，发起业务。中心经办现金支取办理单据，审批即转账。转账成功返回单位发起单据。,单位发起现金支取业务应用-现金支取,应用场景2-现金支取业务,单位编辑现金支取单。现金支取审批后委托中心办理。,中心现金支取业务应用-现金支取办理,应用场景2-现金支取业务,中心对单位现金支取生成的“现金支取办理”审批后即转账成功。中心转账成功后返回单位转账成功。,企业资金结算管理诉求与意义课程目标与要求资金结算业务场景分析与实现委托结算业务内转业务特转业务现金业务课堂练习课堂总结与课后任务安排,成员单位发起委托付款业务（直接付款，回拨支付两种方式分别练习）；成员单位发起委托收款业务（直接收款）；付方发起成员单位见内部转账业务；,课堂练习,企业资金结算管理诉求与意义课程目标与要求资金结算业务场景分析与实现委托结算业务内转业务特转业务现金业务课堂练习课堂总结与课后任务安排,练习特转业务，验证特转业务账户的变化；练习现金业务，验证现金业务账户的变化；,课堂总结与课后任务安排,
