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1、2018年5月18日,第十章 合同风险的管理,伟大的企业家都是风险管理大师微软离破产永远只有18个月 比尔盖茨如履破冰，如临深渊 海尔集团张瑞敏办公室,风险？,通俗地讲，风险就是发生不幸事件的概率。换句话说，风险是经济活动中有可能存在的导致经济损失的潜在可能性或事件。,什么是风险？,1、风险的客观性和普遍性2、风险的不确定性3、风险的可预测性4、风险的可变性5、风险的相对性6、风险通利益的相关性,一、风险的基本特征,二、风险的种类,按风险的起因,自然风险,人为风险,政治风险,技术风险,经济风险,按后果分,纯风险,投机风险,只造成损失而不会带来收益的风险,即存在造成损失的可能，也存在造成收益的可
2、能的风险。,按风险的形态划分,静态风险,动态风险,由于自然力的变化或由于人的行为失误导致的风险。如工程地质、岩性的不规则变化。,是由于人类需求的改变、制度的的改进和政治、经济、社会、科技等环境的变迁导致的风险。,按风险可否管理,可管理风险,不可管理风险,指用人的智慧、知识和能力可以预测、可以控制的风险。,指用人的智慧和能力、知识无法预测和控制的风险。,2、,3、,按影响范围,按风险后 果承担者,按影响程度,局部风险,总体风险,项目业主风险,承包商风险,监理方风险,一般风险,严重风险,灾难风险,三、风险评价,概念,是指在对各种风险大小进行度量的基础上，判断风险对工程项目建设的影响。,目的,1、确
3、定风险的大小顺序，轻重缓急。2、将风险发生的概率和损失后果进一步量化，减少风险估计的不确定性。3、可以发现风险事件之间的内在联系，避免事故连环发生。4、把握不同风险之间、风险与机遇之间的转化条件，将风险变成机会，并且确实抓住机会。,步骤,1、确定风险评价基准2、确定项目整体风险水平3、评价风险,方法1,主观评分法：也叫综合评分法，是利用专家的经验等隐形知识，判断项目每一单个风险并赋予相应的权重，如0-10之间的一个数，0代表没有风险，10代表风险最大，然后把各个风险的权重加起来，再与风险评价基准进行分析比较。,方法2,层次分析法（Analytic Hierarchy Process，简称AHP
4、）是将与决策总是有关的元素分解成目标、准则、方案等层次，在此基础之上进行定性和定量分析的决策方法。,方法3,决策树法 模仿树木生长过程，从出发点开始不断分枝表示所分析问题的各种发展可能性，并以分支的期望值中最大者为选择的依据。（1）决策树的基本要素,方法4,（2）决策树寻优 决策树的寻优过程，是比较各机会点的损益期望值。 各机会点处的损益期望值E计算公式： E=Pi Bi式中，Pi和Bi为各概率枝的概率和损益值。 决策树的绘制是自左向右（决策点和机会点的编号左小右大），而计算则是自右向左。各机会点的期望值计算结果应标在该机会点上方，最后将决策方案以外的方案枝用两短线排除。,【示例】 某承包商面
5、临A、B两项工程投标，因受本单位资源条件限制，只能选择其中一项工程投标，或者两项工程均不投标。 根据过去类似工程投标的经验数据，A工程投高标的中标概率为0.3，投低标的中标概率为0.6，编制投标文件的费用为3万元；B工程投高标的中标概率为0.4，投低标的中标概率为0.7，编制投标文件的费用为2万元。各方案承包的效果、概率及损益情况见下表。问题：试运用决策树法进行投标决策。,各承包方案的效果、概率及损益情况表,解答：,（1）画出决策树，标明各方案的概率和损益值。,（3）选择最优方案 因为点的期望值最大，故应投A工程低标。,（2）计算图中各机会点的期望值（将计算结果标在各机会点上方）点：1500.
6、31000.5500.2=105万元点：1050.330.7=29.44万元点：1100.260 0.700.1=64万元点：640.630.4=37.2万元点：1l00.4700.5300.1=82万元点：820.420.6=31.6万元点：700.2300.5100.3=26万元点：260.720.3=17.6万元点：0,【2008年真题】承包商在投标报价阶段进行风险分析时，可采用的简明方法是( )。A.概率分析法B.敏感性分析法C.数理统计法D.专家评分比较法,四、合同与风险,建设工程合同既是项目管理的法律文件，是合同主体各方应承担风险的界定，也是项目全面风险管理的主要依据。,（一）建设
7、工程合同风险种类,1、由合同定义的风险,合同风险与合同类型有关：固定总价合同承包商承担全部物价和工程量变化的风险；成本加酬合同，承包商不承担任何风险；单价合同双方共同承担风险。,2、合同中明确规定的应有一方承担的风险,3、合同缺陷导致的风险,一般工程承包合同明确规定业主、承包商所承担的风险范围。如工程变更风险由业主承担，不可抗力合同双方共同承担。,条文不全面、不完整，没有将双方的责权利关系全面表达清楚，没有预计到合同实施过程中可能发生的各种情况。合同表达不清晰、不细致、不严密，合同条款矛盾、二义性。合同签订、实施控制中的问题。,（二）合同风险的特性,合同风险是相对的，同一个合同风险可以通过不同
8、的合同条文来界定不同的承担者。,如：合同中规定“乙方无权以任何理由要求增加合同价格。国家调整税率，承包商报价时考虑到税率的增加而提高报价，一旦没有增加税率，或者降低税率，就会因此增加收益。,五、风险分配的原则,分配原则,1、合理进行风险分配，防止两种倾向：业主承担所有风险，承包商承担工程建设中的所有风险。,2、按照效率原则进行风险分配,3、公平合理，责权利平衡：风险责任与机会对等、权利与责任相匹配。,4、符合现代工程管理理念。,5、符合工程惯例。,下列有关工程合同风险分配的表述正确的是（ ）。A合同风险应按效率原则和公平原则进行分配B在建设工程施工合同中，业主尽量不承担风险C合理分配风险的好处
9、之一是可以最大限度发挥合同双方风险控制和履约的积极性D业主起草招标文件和合同条件，确定合同类型，对风险的分配起主导作用E工程风险分配的原则不包括符合工程惯例，即符合通常的工程处理方法【正确答案】ACD【答案解析】选项B，正确的表述应为“如果业主不承担风险，他也缺乏工程控制的积极性和内在动力，工程也不能顺利进行”，可见，在施工合同中，发承包双方要合理分配风险。选项E也属于工程风险分配的原则。,10.2风险管理,1、风险识别2、风险分析和评价3、规划并决策4、实施决策5、检查,一、风险管理过程,二、风险管理的特征,三、风险防范的一般方法,1、回避风险：不投标、终止合同2、转移风险3、损失控制4、自
10、留风险（又称承担风险）5、风险的分散于组合,分包：分包转移较大风险部分。开脱责任合同免责约定保证合同保险,应对措施：建立内部储备或建立风险基金；从外部取得应急贷款。,三、业主的风险防范,1、认真编制招标文件2、严格对投标人进行资格预审3、做好评标、决标工作4、聘请合格的监理工程师5、保证承包商履约,四、承包商的风险防范,1、认真研究招标文件2、完善合同条款，合理分担风险3、购买保险4、认真准备、精心组织5、加强索赔管理,【2005年真题】国际工程中，业主方最主要的风险防范方式是( )等。A.通过协议书或合同将风险转移给监理公司B.通过协议书或合同将风险转移给设计方C.增加合作者D.要求承包商、咨询、设计或监理公司对可能遇见的风险投保,此课件下载可自行编辑修改，供参考！感谢您的支持，我们努力做得更好！,
