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1、各银行销售广发理财5号操作简介工商银行（电子合同）一、 产品简介产品全称：广发金管家新型高成长集合资产管理计划简称：“广发金管家理财5号”或“广发理财5号”产品代码：870005注册登记机构：中登深市（98）发行状态：认购发行时间：2011年3月28日2011年4月22日参与金额：首次不得低于10万元，且每次参与金额必须是1000元的整数倍。二、 柜台办理目前工行销售券商理财产品只能在低柜办理，即：仅在有“个人客户营销管理系统（PBMS）”的网点方能销售。工行非所有网点均有PBMS系统，网点增加PBMS系统需要当地分行进行设备采购，周期约半年一年。客户携带证件：身份证、借记卡（工银财富专属介质
2、、理财金账户、灵通卡）。（一）开立98中登开放式基金帐户填写代理证券公司推广集合资产管理计划业务申请书，并输入密码完成开户。（二）签署纸质电子签名承诺书填写电子签名承诺书相关信息，并输入密码完成签署。注：工行承诺书为通用版本，已购买过其他券商电子合同方式的理财产品或已签署过承诺书的客户无须再签。（三）签署广发理财5号电子合同填写代理证券公司推广集合资产管理计划业务申请书，并输入密码完成。若客户未做风险测评，系统还会提示客户做相关签署。若客户办理其他业务时已做风险测评，无须再做。（四）参与广发理财5号填写代理证券公司推广集合资产管理计划业务申请书，并输入密码完成。客户开户、参与可在T日一日内完成
3、。工行柜台操作流程参见附件一：代理证券公司推广集合资产管理计划业务操作规程二、网上银行客户须临柜签署纸质电子签名承诺书后，方可在网银做开户、电子合同签署、参与等操作。另：由于工行还未在正式环境配置广发理财5号参数，故无法抓取详细截面，仅提供大致流程供参考。（一）临柜签署纸质电子签名承诺书所带证件与柜台办理相同，填写电子签名承诺书相关信息，并输入密码完成签署。（二）登录网银客户输入卡号、密码、验证码进入工行网银。（三）在“网上基金”菜单购买客户成功登陆后“网上基金”“购买基金”选择代码为“870005”，基金简称为“广发理财5号”的产品进行“购买”。当客户购买时，工行系统会自动判断客户“是否开立
4、98中登开放式基金帐户”、“是否做过风险测评”、“是否签署了电子合同及风险揭示书”等；若缺少某环节，系统将会弹出窗口供客户操作。客户开户、参与可在T日一日内完成。交通银行（电子合同）一、 产品简介产品全称：广发金管家新型高成长集合资产管理计划简称：“广发金管家理财5号”或“广发理财5号”产品代码：870005注册登记机构：中登深市（98）发行状态：认购发行时间：2011年3月28日2011年4月22日参与金额：首次不得低于10万元，且每次参与金额必须是1000元的整数倍。二、 客户参与概要交行各网点均可购买广发理财5号，无高低柜之说。同时因交行未提供操作流程，故本处仅阐述大致流程：客户携带证件
5、：身份证、交行相关银行卡（一） 临柜签署电子签名约定书（T日）客户临柜签署电子签名约定书（银行叫法不一）。（二） 开立98中登开放式基金帐户（T日，不一定要临柜，可在网银开）客户若之前未在交行开立过98中登开放式基金帐户，填写相关资料并开户；若客户在交行已登记了98中登开放式基金帐户，无须再开。（三） 客户签署广发理财5号电子合同（T+2日）交行系统一定要在客户存在基金帐号的前提下，方可签署电子合同，电子合同可在网点或网银签署。（四） 参与广发理财5号（T+2日）客户可在网点或网银完成广发理财5号的购买。建议意向客户可先提前做好（一）（二）步操作，方便日后下单。东莞银行（纸质合同）一、产品简介
6、产品全称：广发金管家新型高成长集合资产管理计划简称：“广发金管家理财5号”或“广发理财5号”产品代码：870005注册登记机构：中登深市（98）发行状态：认购发行时间：2011年3月28日2011年4月22日参与金额：首次不得低于10万元，且每次参与金额必须是1000元的整数倍。二、客户参与概要目前东莞银行还暂未实行电子合同，故本处仅阐述纸质合同签约方式（操作流程与广发理财3号相同）,东莞银行可当天开户当天购买；客户携带证件：身份证、东莞相关银行卡（一）开立98中登开放式基金帐户（T日）客户若之前未在东莞银行开立过98中登开放式基金帐户，填写相关资料并开户；若客户在东莞银行已开立了98中登开放
7、式基金帐户，则无须再开。（二）客户签署广发理财5号相关的合同文件客户在购买广发理财5号前需确保签署相关的合同文件，包括：签约文本（内有风险测试，风险揭示书、投资者申明与承诺）。广发理财5号签章页。（四）参与广发理财5号（T+2日）客户完成东莞银行相关表格的签署后，即可购买广发理财5号。上海银行（纸质合同）一、产品简介产品全称：广发金管家新型高成长集合资产管理计划简称：“广发金管家理财5号”或“广发理财5号”产品代码：870005注册登记机构：中登深市（98）发行状态：认购发行时间：2011年3月28日2011年4月22日参与金额：首次不得低于10万元，且每次参与金额必须是1000元的整数倍。二
8、、客户参与概要目前上海银行还暂未实行电子合同，故本处仅阐述纸质合同签约方式，上海银行可当天开户当天购买：客户携带证件：身份证、上海银行相关银行卡（一）开立98中登开放式基金帐户（T日）客户若之前未在上海银行开立过98中登开放式基金帐户，填写相关资料并开户；若客户在上海银行已登记了98中登开放式基金帐户，则无须再开。（二）客户签署广发理财5号相关的合同文件客户在购买广发理财5号前需确保签署相关的合同文件，包括：签约文本（内有风险测试，风险揭示书、投资者申明与承诺）。广发理财5号签章页。（四）参与广发理财5号（T+2日）客户完成上海银行相关表格的签署后，即可购买广发理财5号。附件一：代理证券公司推
9、广集合资产管理计划业务操作规程第一节 代理证券公司推广集合资产管理计划业务一、券商集合理财开户（一）新客户需要先开立基金交易账户1、客户向营业机构申请开立基金交易账户时，须向经办柜员提供借记卡（工银财富专属介质、理财金账户、灵通卡）、本人有效身份证件，并填写基金交易账户业务申请书。2、柜员审核客户提供的身份证件及介质真实有效，申请书的申请人姓名填写是否准确，未成年标志（未成年需要填写监护人信息）、业务种类选择是否正确，无涂改。3、柜员审核无误后，使用“5110基金交易账户开户”交易，刷卡，选择“未成年标志”、“对账单批量打印方式”后，点击“执行”按钮，进入第二个交易画面，系统自动回显客户姓名、
10、证件种类、证件号码、电话号码、邮政编码、地址、是否接收交易失败短信提醒、手机等所有相关要素。如果“未成年标志”选择未成年，则系统提示输入监护人姓名、监护人证件类型、监护人证件号码等信息。柜员选择打印，将回显内容打印在代理业务申请书上。如客户核对无误，柜员选择确定，客户在密码键盘上输入密码并确认。交易成功，打印基金交易账号到代理业务申请书上。如核对需要修改，由客户将修改内容填写在基金交易账户业务申请书上。柜员根据客户填写内容选择“维护客户联络信息”进入联络信息维护页面完成联络信息维护，如需修改基本信息则使用“维护客户基本信息”完成基本信息维护。客户在密码键盘上输入密码并确认。交易成功，打印修改的
11、客户信息项和基金交易账号到代理业务申请书上。4、柜员审核打印输出内容无误后，将代理业务申请书交客户核对并签名确认。5、柜员审核客户签名无误后，交有权人审核并在代理业务申请书各联加盖核算用章。6、柜员将申请书客户留存联、借记卡（工银财富专属介质、理财金账户、灵通卡）及身份证件等交客户。申请书银行留存联应送交会计档案管理机构。（二）客户需要开立中登公司的TA账户1、客户向营业机构申请开立中登公司的TA基金账户时，须向经办柜员提供借记卡（工银财富专属介质、理财金账户、灵通卡），并填写代理证券公司推广集合资产管理计划业务申请书。2、柜员审核相关介质真实有效，申请书中填写的申请人名称、申请日期、选择的业
12、务种类等内容是否正确，无涂改。 3、柜员审核无误后，使用“5150TA基金账户开户”交易，划卡输入卡号，根据系统提示及申请书填写内容输入相关要素，由客户在密码键盘上输入密码并确认。4、交易成功，打印代理业务申请书。5、柜员审核打印输出内容无误后，将代理业务申请书交客户核对并签名确认。6、柜员审核客户签名无误后，交有权人审核并在代理业务申请书各联加盖核算用章。7、柜员将申请书客户留存联、借记卡（工银财富专属介质、理财金账户、灵通卡）交客户。申请书银行留存联应送会计档案管理机构。二、券商集合理财参与（一）若券商集合理财产品的合同签署方式为电子合同方式，则客户首次办理参与前，须签署产品电子合同，但首
13、次签署任意产品电子合同时必须签署电子签名承诺书（以下简称承诺书），该承诺书只能在柜面签署，已签署过承诺书的客户以后无须再签。若券商集合理财产品的合同签署方式为纸质合同，则客户只需签署证券公司集合资产管理计划集合资产管理合同。（二）客户向营业机构申请参与券商集合理财时，须向经办柜员提供借记卡（财富客户专属介质、理财金账户、灵通卡），并填写代理证券公司推广集合资产管理计划业务申请书，如券商集合理财是通过纸质合同发行，还需签署证券公司集合资产管理计划集合资产管理合同，如券商券商集合理财是通过是通过电子合同发行，须在首次参与前签署基金电子合同。（三）柜员审核相关介质真实有效，资产管理合同和业务申请书中
14、填写的客户信息、券商集合理财名称、代码、购买金额等内容是否正确完整，无涂改。如券商集合理财是通过纸质合同发行，还需填写合同编码。（四）柜员审核无误后，使用“5112基金购买”交易，划卡输入卡号，由客户在密码键盘上输入密码并确认。柜员根据申请书输入券商集合理财代码，系统自动判断是否已开立基金交易账户，如没有开立，系统自动联动到“5110基金交易账户开户”交易，为客户开立基金交易账户，如已开立基金交易账户，系统自动判断是否开立中登公司的TA基金账户，如没有开立系统自动开立。柜员再根据系统提示及申请书中填写内容，输入购买金额、风险承受标志等相关要素。（五）当客户参与的券商集合理财是通过电子合同发行，
15、若客户未签署基金电子合同，交易退出。（六）当客户选择的“风险承受标志”为“0-不接受”时,若客户未做过风险评测或客户目前风险级别小于基金风险级别时，交易退出。（七）交易成功，打印代理业务申请书。（八）柜员审核打印输出内容无误后，将代理业务申请书交客户核对并签名确认。（九）柜员审核客户签名无误后，交有权人审核并代理业务申请书各联上加盖核算用章。（九）柜员将申请书客户留存联、借记卡（财富客户专属介质、理财金账户、灵通卡）交客户。申请书银行留存联等凭证应送会计档案管理机构。三、券商集合理财退出（一）客户向营业机构申请券商集合理财退出时，须向经办柜员提供借记卡（财富客户专属介质、理财金账户、灵通卡），
16、并填写代理证券公司推广集合资产管理计划业务申请书。（二）柜员审核审核相关介质真实有效，代理证券公司推广集合资产管理计划业务申请书中填写的申请人名称、申请日期、产品名称、产品代码、赎回数量、收费模式、巨额赎回处理方式等内容是否正确完整，无涂改。（三）柜员审核无误后，使用“5114基金赎回”交易，划卡输入卡号，根据系统提示录入相关要素，由客户在密码键盘上输入密码并确认。（四）交易成功，打印代理业务申请书。（五）柜员审核打印输出内容无误后，将代理业务申请书交客户核对并签名确认。（六）柜员审核客户签名无误后，交有权人审核并在代理业务申请书各联上加盖核算用章。（七）柜员将申请书客户留存联、借记卡（工银财
17、富专属介质、理财金账户、灵通卡）交客户。申请书银行留存联应送会计档案管理机构。第二节 基金电子合同本节功能需通过登录个人客户营销管理系统（PBMS）完成，初步设定的使用角色为：客户经理、客户经理助理、营销经理、营销经理（个贷）、财富客户经理，请各行根据情况进行角色设置。一、签署电子签名承诺书（一）客户向营业机构申请签署电子签名合同时，须向经办柜员提供借记卡（工银财富专属介质、理财金账户、灵通卡）、本人有效身份证件，填写电子签名承诺书。（二）柜员审核客户提供的身份证件及介质真实有效，电子签名承诺书中填写的客户信息等内容是否正确完整，无涂改。（三）柜员审核无误后，登录个人客户营销管理系统（PBMS
18、）,选择【基金电子合同】模块下【签署电子承诺书】，划卡输入卡号，由客户在密码键盘上输入密码并确认。（四）交易成功，打印代理业务申请书。（五）柜员审核打印输出内容无误后，将代理业务申请书交客户核对并签名确认。（六）柜员审核客户签名无误后，交有权人审核并在代理业务申请书各联上加盖核算用章。（七）柜员将承诺书客户留存联、借记卡（财富客户专属介质、理财金账户、灵通卡）及身份证件等交客户。承诺书银行留存联等凭证应送会计档案管理机构。二、签署基金电子合同（一）客户向营业机构申请签署基金电子合同时，须向经办柜员提供借记卡（工银财富专属介质、理财金账户、灵通卡），填写代理证券公司推广集合资产管理计划业务申请书
19、。（二）柜员审核相关介质真实有效，代理证券公司推广集合资产管理计划业务申请书中填写的客户信息内容是否正确完整，无涂改。电子合同签署栏目下，资产管理合同及风险揭示书选项是否勾选。（三）柜员审核无误后，登录个人客户营销管理系统（PBMS）,选择【基金电子合同】模块下【签署基金电子合同】，划卡输入卡号，由客户在密码键盘上输入密码并确认。柜员根据申请书完成风险揭示书和资产管理合同的签署（四）交易成功，打印代理业务申请书。（五）柜员审核打印输出内容无误后，将代理业务申请书交客户核对并签名确认。（六）柜员审核客户签名无误后，交有权人审核并在代理业务申请书各联上加盖核算用章。（七）柜员将申请书客户留存联、借记卡（财富客户专属介质、理财金账户、灵通卡）交客户。申请书银行留存联等凭证应送会计档案管理机构。三、基金电子合同情况情况查询（一）客户向营业机构申请查询已签署基金电子合同情况时，须向经办柜员提供借记卡（工银财富专属介质、理财金账户、灵通卡）。（二）柜员审核审核相关介质真实有效，登录个人客户营销管理系统（PBMS）,选择【基金电子合同】模块下【已签署基金电子合同情况查询】，划卡输入卡号，由客户在密码键盘上输入密码并确认。（三）交易成功，将查询结果告知客户。
