《寿险营销书信集.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《寿险营销书信集.docx（48页珍藏版）》请在三一办公上搜索。
1、 感谢篇寿险营销 书 信 集致业务同仁的一封信亲爱的业务同仁：保险市场的开发深具挑战性，加上业务的竞争激烈，及客户的要求愈来愈高，因此行销人员的服务要在一些细节上下功夫。书信乃是与客户联系的最佳桥梁，适时地利用信件可使他们记得您，懑意您的服务及接纳您 的新产品。鉴于此，本书提供了多种寿险行销书信范例。有智慧地使用这些信函，可节省拜访成本，容易约见客户，赢得客户信敕,将使您的业绩迈向更高峰。 祝您 事业辉煌！销售流程中寄出书信的时机开发客户自我介绍+名片+推荐信接 近面访感谢信说 明 面访感谢信成 交 成功：成交感谢信失败：签约失误补救信递交保单信成交祝贺卡片/信索取介绍 服务 问候信+资讯提供
2、如客服报推荐信 每月书信主题示范一月 新年度起始，寄上过去一年个人的成长，及新年度努力的 方向二月 新年祝贺、情人节三月 妇女节，寄“永葆年轻”的祝福四月 寄出自编刊物及产品资讯如客服报五月 母亲节，寄上祝福及谈保险观念的短文六月 儿童节，寄出童诗；父亲节七月 旅游的好时机，附上相关注意事项用保险八月 产品资讯九月 教师节，谁都有老师，寄出替客户做好的教师卡，方便客户转寄十月 中秋、国庆，寄出问候卡/信十一月 客户生日，寄上生日祝福十二月 圣诞节，寄圣诞卡初次拜访后写一封感谢接见函范例一X X 先生： 那天冒昧拜访，蒙您百忙之中抽空接见，不胜感激。下次有机会当再行拜访向您 请教。敬祝钧安！X
3、X敬上范例二X X先生：那天冒昧拜访，蒙您百忙之中抽空接见，不胜感谢。虽然短短的数分钟的交谈，可以感受您对工作的投入与提拔后进之心，让初入社会的我倍觉温暖，希望下次还能有向您请教的机会。敬祝万事如意！X X敬上又经过几次拜访，依然没有促成时写一封PUSH推动函范例一李总经理：感谢您百忙中抽空接见，使我们有机会向您推荐本公司的计划，在短短数分钟交谈中，我深深体会到您平易近人的态度及敬业精神，您领导一个庞大的企业，在商场上拥有极高的知名度，尤其您白手起家的精神更令人肃然起敬，您的成功是必然的，因此，能与您相识是我的荣幸。在今天的社会里，保险的领域已超了意外病痛，它是一种安全保障的象征，同时也是一种
4、事业与个人身价体现。以总经理丰富的人生阅历及经验，定能体会它的真意。希望透过我们的努力，本着X X公司名保险系统健全的制度，高度专业化的服务精神，不论您身在何时、何地均享有充分的保障。关于保险细节，有不明了的地方，我可以进一步再跟您联络与报告，务必让您满意。敬祝万事如意！X X敬上范例二梁先生：那天有幸，蒙朱总介绍，与您相识。虽然相谈时间甚短，却为您平易近人的态度与不懈努力的工作所感动。相信这些特质，正是您事业成功的原因。能与您相识实感荣幸，希望这是一段长远有谊的开始。同时，也热切期盼您的指导以及在人生旅途上有力的提拔。上次给您的寿险计划不知您是否已考虑妥当？相信经由您睿智的抉择，必能透过保险
5、而完成您对整个家庭完整的爱。我衷心希望素有佳评的X X保险公司，能成为您最佳的选择！而我们更荣幸能拥有像您这般优秀的客户。敬祝平安如意！ X X敬上范例（三）Dear Jessica: 不好意思，多次冒昧拜访您，耽误您的时间，而您始终含笑接见，让我们倍感温馨（不安之余）。显见您在商场的激烈竟争中能更上层楼；而您这样一位温柔婉约又能国卓越的现代女性，正是值得我们倾全力争取的良质客户！请见谅我们的积极吧！事实上，衡量目前国内的保险公司，X X（公司名）的确在理赔、服务及产品规划中略胜一筹，是一家真正什得您托付的专业经营的寿险公司，最后，再一次向您言谢。 诚祝青春亮丽、飞跃充实！X X敬上促成后给客
6、户寄一封感谢函范例（一）亲爱的X X：亲自提笔写这封信给您，是为了表达我内心由衷的谢意。在此同时，也要要恭贺您，由于您睿智的抉择，拥有了完整的保障计划及今后一流寿险顾问为您提供的服务。您的保单将地两周内整理妥当，届时我将再专程为您送达。 敬祝万事如意！X X敬上范例（二）亲爱的X X：感谢您的认同和肯定，签下X X（公司名）的保单！同时也恭贺您的抉择，深信透过X X（公司名）全国性的系统，一定能提供您满意的服务，其实您献身餐饮业，执着与服务的精神，也很让我钦佩，保持这一份执着与热情，向前迈进，成功应该就在不远处等着我们！诚祝健康如意，步步高升！X X敬上范例（三）亲爱的X X：迫不及待地要写这
7、封信向您道贺，恭贺您为自已买了一个合宜的保险计划，保单将在两周左右下来，届时我再亲自为您送上，并再一次为您解说里面的详细内容。虽然我们相识不久，却为能争取到您的信任与友谊而感到高兴。我会珍惜它，并维系到长远。若有任何问题，请不要忘了桌上的电话，就是您我最近的距离。（不要忘了继续帮我介绍客户哦！） 诚祝事业发达！ X X敬上促成后的感谢函：很荣幸能于今天获您接见，在此致谢；更要感谢的是，您对我的信心与信赖。您所填的文件与资料现正送往我们的总公司处理，我们会在一个月内处理完毕。届时，您可以放心“没有消息就是好消息”，而若真有什么问题的话，或者是有什么需要您再协助的话，那么我会很快与您联络。祝安好！
8、敬上本信的作者是每做成一次生意,则就立刻把此信寄给对方。以感谢诉求:实在很感谢您对我及本公司的信任,使我们得以承保您全家人的“保障”。而在得知这个重大的问题获得解决后,想必您已大为放心。 谨祝阖家平安万事如意敬笔许多人寿保险人都会地审核投保后的一两天寄出“谢函”给投保人。不过,有此保险从业人员则是在送单之后才寄出“谢函”给投保人的。祝贺生是快乐:谨预祝您礼拜二生日快乐!并祝福您“福如东海、寿比南山”、相知懑天下、“钱”途无量。再次祝福您! 敬贺这封生是贺函主要是地提醒你,莫忘了有许多人还是很喜欢“传统式”的亲笔精简贺函,而校不欣赏“西式”的生是贺卡。但要注意的是,不管你的贺函怎么写,你都一定要
9、把它成很“私交化”的品味才行。祝贺新年:圣诞佳节,及新的一年又将至。在这个普天同庆、薄海腾欢、合家团圆共渡佳节的时候，余谨献上诚挚的祝福，并感谢您多年来的照顾与信任。我相信今年必然是您所爱之人最美好的一年，且美好的佳节，将会带给您全家人幸福快乐。 祝佳节愉快万事如意 敬上虽然贺卡很适合特殊的节是使用，但有时为“慎重其事”起见，除祝福外，还想表达对多年惠顾的谢意。此时就有必要致上亲笔的贺函，或者是专为您而设计的个人专用贺卡。然就效果而言，还是以亲笔贺函较佳。祝贺佳节贤伉俪敬敬鉴：这是一个欢愉与送礼声愈来愈浓的季节，而且也是我们期盼已久的季节。值此薄海腾欢的佳节，实值得回顾过去的岁月，并由衷感谢朋
10、友们的信任与照顾。为此，本公司的同仁及我齐恭祝 您们圣诞快乐新年如意 敬笔 本信绝对不能附上广告或促销之类东西，否则，“贺意”就会变成“不怀好意”。祝贺新婚：我刚刚听到您与小姐结婚的喜讯。谨祝福您们白头偕老、永浴爱河、万事如意。再度祝福您！ 敬贺 道贺“新婚”的信函，可以寄给男方或女方，这完全要看你对哪一方较熟而定，要注意的是，此时切莫提及有关保险的任何话语，以免煞风景，并招致反感。信发出后数天，应继之以电话拜访早贺。写给新婚夫妇伉俪：谨恭贺您们白头偕老、幸福快乐。正如您们所知，大多数的年轻夫妇都有以下的理财困扰：1钱财的储蓄或投资计划。2晚年无法再赚钱时的经济问题。3因意外而致收入中断时的生
11、计保障问题。这些问题我们一般如何处理呢？不外乎把钱存银行、投资股票或债券、投资房地产。而这些方式的投资，并不能给全家人任何的“安全”保障。再者，当我们年岁大了，银行存款以及上述的投资，也不能保证我们届时每年可领固定的年金（或投资所得）。总之，凡是不能给予生计保障的投资，都不是好的理财方式。还有什么能比生计保障（式经济保障）更重要？唯有一套包括能解决上述理财难题的人寿与健康保险的理财计划，才是完美的投资方式。所以，希望有此荣幸能与您们见面，谈谈这些值得您们参考的最新理财观念。我会于下礼拜再与您们联系。祝 安好！ 敬上若你想接大案件赚高佣金，年轻夫妇并非是最好的“准”顾客。不过，成千上万的专业经纪
12、人却从经验中发现，此一市场值得“放长线以钓大鱼”，协助年轻夫妇拟定一套保险计划不但乐而且让人很有成就感。 写给喜获麟儿的夫妇伉俪：顷闻天赐麟儿，宅第生辉，特弛函恭贺，并遥祝安康！就您之工作而言，喜获麟儿乃意味着又多了一份责任。在这段“人之初”的时刻，您是否想到：为人父母者应给予新生命较多的“保障”，以便在紧急状况时，可协助其渡过难关，并继续成长茁壮？我深知您的需要，并且自信有能力，可为您效劳关于“保障”的规划事宜。特随函附上您可以会感兴趣的“婴儿保险与家庭收入保险”说明书。如果您不懑意，请尽管直说无妨，我会立刻知趣的离去，并且不会再打扰您。不过，我还是要再次提醒您：千万别忘了安排您孩子的未来！
13、祝安好！敬上我们对喜获麟儿的夫妇要提醒他们：孩子的降生虽带来喜悦，但也带来责任。因此，发信人可向他们提供“保障计划”来给予小孩庇护、或者请他们直接为小孩投保；然而，不论是何种方式，发信人都应敞开说明规划的方式。 写给初作父母的家长大鉴：恭喜您初为人父！此后，您的新生儿将需要您给予完全的呵护从关爱、教导、一直到了解，每一个阶段都需要您细心的爱护。尤其是头几年，更需要您设法给予“经济保障”的呵护。事实上，为人父母的总希望能能留给子女一笔“财产”。而现在正是您可以实现这个希望的时候，这个适合留给您子女的财产，就是“保险”。此一寿险与众不同之处乃在于：其增值是特别针对小孩而设计的，而其领取金是随着年纪
14、递增的。为此，这几天之内，我会再打电话与您安排一个方便的时间，来一起讨论此一计划带给令郎的所有好处及利益。祝 安好！敬上生儿、育儿都不难做到，但要做到保障孩子生活需求上的经济资源，则需用心加爱心。发信人可直接以“经济保障”为诉求，以了挥功效。在节日写给单亲者：容我在此预祝您及您子女佳节愉快！我想您对圣诞节的感受一定和大多数人一样就是，对子女的爱此时胜过平时。然而，您是否曾仔细想过，如果有一天您“不在人世”，他们的圣诞节将如何渡过？因此，何不在今年的圣诞节给他们一个最珍贵的终生礼物这个礼物不是物品，而是至少可陪他们一直拥有到长大成人的“人寿保险服务”。本公司正好有这一套价廉的服务。本服务可保证在
15、您万一有不测时，您的子女将于此后的每年圣诞节，都会收到一张年度支票礼物。如果您对我们这套“圣诞服务”的细节感兴趣，我们将非常乐意与您详谈。当然您大可以拒绝接受，也不必有“人情债”的困扰。我将于下星期以电话与您联络，安排方便的时间。祝安好！敬上本信的手法乃以感性的口吻“开门见山”的向单亲家庭的一家之主直述你的服务。本信应寄给够格的“准”顾客或是你清楚其婚姻状况的”准”顾客。又本信中的“价廉”乃指长期保险的成本而言。客户推荐信亲爱的朋友： 我籍着这份短文，向您介绍保险公司的业务员张平安 先生。 近日我透过他的专业规划，这我个人及家人安排了十分妥善的保险理财计划，我个人对他的专业能力及热忱服务十分满
16、意，同时，根据我与张先生相处的经验，我肯定张先生将会以同样的诚实态度，为我的好友们服务。张先生将于近日与您联系，并来拜访您。抽空听听他的介绍，并放心与他讨论您的保险需求吧！张先生将能提供您众不同而有价值的想法。敬祝万事如意！老朋友敬上写给企业界人士的自我推荐函先生：近来，不断耳闻社会人士对贵公司之佳评，尤其是对贵公司为业界所做之贡献更是赞不绝口。为此，我一直盼望有机会能“登门请教”；但可惜没有熟人可代为引见，因此只好冒昧的向您“毛遂自荐：。当然，我的冒味求见全是为公事而来。许多本地企业之负责人及主管都是我的客户，因此，我认为我所从事之“员工福利计划暨税赋服务”工作，对您也会有些帮助。为此，如蒙
17、不弃，可否找个中午时间，大家见面餐叙，我会于下周初再以电话向您微询方便的时间。祝安好！ 敬上这种“先锋”信常能收到“攻心为上”之效果，而且也常能“切中要点”即介绍你自已,因为你并没有一个双方都熟识的人士可以帮你介绍。应注意的是，如果对方（即准客户）因担心吃顿饭会背上“人情债”负担，而犹疑是否该接受你的午宴邀约，那么你就应该在信中建议“各付各的”。写给独资企业主的转介绍函董事长：本人最近有机会为您的好友赖先生服务，此项服务的内容，是为他事业的财务结构安排保全事宜。在服务的过程中，他提及您和他一样都是十分关心自已产业的老板。因此，他特建议我前来拜访您。事实上，您只要和我谈个十来分钟，便能确定我的服
18、务，是否对您有好处。我会于本周四下午打电话和您联络，以便找个您我都方便的时间，来谈谈我的服务及您的情况。不地过，此时请先考虑下面这个问题：每一万元以税后年利率来投资，则在每天复利的情况下，二十年后将总值三万三千二百二十五元。因此若依这个投资报酬率来计算，您的事业在二十年后将可卖得多少钱？祝安好！ 敬上本信作者的高明之处在于，一开始就搬出对收信人有影响力的人士来说服收信人；接着，再强调只需花数分钟的时间，便可让收信人确定本信作者的服务对他有多大的价值；最后再以一个能击中收信人要害的问题来“套住”他，不得不应允本信作者的会面要求。本信作者在发信后的电话联络中，也会再度提醒对方说：一般无风险的投资在
19、二十年间都可变为三倍；则有风险的企业投资，若业主不死或伤残的话，那可在二十年间变为三倍以上。 由有影响力人士推荐：三年多来，（人名）一直以他独到之财务规划理念，来协助我分析事业和财产上的问题。由于我对他的观念印象深刻，并且认为您可能会有兴趣了解一下这些观念，因此，我特别要求他务必与您联络。虽然我对您的财务并不甚清楚，但我确知，大多数人都很在意高额所得税及财产税之问题，并且会极力寻求个人的解决之道。因此，不管您是否需要（人名）之专业建议，我深信他的造访一定会带给您意想一到的好处。祝安好！（由有影响力之人士签名）敬上这种推荐信应书写或打字在推荐人专用之信笺上。一般说来，凡是对你的能力有信心并且愿意
20、替你介绍之人士。通常都希望你先将推荐信定好，然后他再签名。因此，你所需要做的就是先请他将其专用之信封信纸给你，以便你的秘书能尽快打好推荐信。由有影响力人士推荐：谨此向您推荐经纪人（人名）。过去我曾因没有仔细听他的话而几乎铸成大错。幸好后来将他的话听完，结果情况也就跟着完全改观。因此，我深深觉得假如您方便的话，实在值得您拨出几分钟的时间来与他见面。祝安好！ 敬上一般说来，只要你敢开口要求，有影响力之好客户通常都会乐于为你写八行书（好推荐信或介绍函）。此时，你应请求他们以其专用之信纸或便笺来写，或者是请他们在你所写的“先锋”推销信中，加上几行推荐语如果他们不知该如何下笔，你可以建议他们如何下笔。写
21、给被转介绍者：最近，我很荣幸帮我的客户解决一些人生的经济问题，并于事后要求他推荐一两位他熟识，且可能有类似问题的朋友给我认识。于是，他就把您的大名告诉我，随函一并附上他的推荐信。为此，我打算下礼拜以电话与您联络，安排一个方便的会面时间，以便向您详细说明本公司为本地各界人士，所做的财务与财产方面的规划服务。我们的会谈将只占用您二十分钟的时间而已。请放心，这绝不会是一场“推销访谈”，而且除非您认为有必要，否则，将不会有第二次的会谈或进一步的接触。祝安好！ 敬上随函件上由有影响力人士所写的推荐函可加强“先锋”信的“攻心”效果。此外，在信中讲明“除非准顾客认为有必要、否则将不会有第二次的会谈”等语句也
22、可再次发挥“攻心为上”的效果，而信中保证绝不会“假会谈之名，行推销之实”或是“假拜访之名而强订鸿门宴”，都有助于营造顺利的会议。 写给被转介绍者：我的保户先生建议我与您联联。先生觉得我为他所做的保险计划书可能会对您有所助益，并指示他作我的保证人。为此，我特别将这封信先寄给他过目，以便他加注对我的评语或意见，然后再请他转寄给您。而我则会于数天后先以电话了解一下，您是否有兴趣找个方便的时间，彼此见个面。我热切的盼望与您见面。祝安好！ 敬上第一封信的作者深信，写给被转介绍者的信无论如何写，其整个效果或或魔力，全在于保证人的姓名。其次，他没有亲自去约对方，而由他的秘书代为洽约，则在显示其亦如医师、牙医
23、及律师等具有专业权威的人士一样，都是由秘书代为约定会客的时间。应注意的是，若是意使用上述的第一封信，最好随函附上一个贴好邮票并写好“准”顾客住址的信封，以方便转介绍者（即保证人），代为转寄。当然，若有必要也可请恩介绍者（即保证人）另附写一些有利于你的合适评语或意见。写给商业人士企业负责人：无论贵企业名气多响亮或生意多兴旺，还是要不断的争取新客户，来拓展业务。而就这一点而言，我的本事的确“与众不同”。因为我大部分的工作，都是在拜访成功的企业人士这些人士有百分之九十九都没有兴趣，在事业顶峰时刻谈论企业保险的问题。为此，如果我能为您效劳，是否可以在下周正式与您作几分钟的研讨或者是我亲自去拜访您。请您
24、放心，我绝不会“强人所难”的向您推销任何保险，也不会“危言耸听”的唆使您退掉您现有之任何保单。我只希望与您做个朋友，以便在您日后需要保险方面，或员工福利计划方面的意见时，能为您献上良策。祝安好！敬上这种略带压力之推销信，对某些准客户相当管有。如果电话攻势无法奏效（即有电话无法获得正式会面之承诺时），此种推销信常能取得对方短暂拜访之首肯。要注意的是，不论是正式会面或短暂拜访，你都应该把合话之说明书或资料提供给准客户。而你若当场无法找到明确的理由来决定下次拜访的日期，也应设法取得“下次再访”的首肯。 由员工福利出发：我们虽认识了好几年，但我却一直没机会与您谈谈我的工作。为此，请恕我冒昧的寄给您这封
25、信函，好让您了解本公司所提供的各种服务。随后我去电致意，并诚恳希望有见面的机会。多年来，本公司一直都在为企业提供员工福利与私人财务的规划服务，且我们所服务过的公司中，并不笑话乏像贵公司的性质与规模；为提升我们的服务品质，我们也一直与这些公司的会计人员，及法务人员，保持密切的合作。现谨附上一份定期寄给客户的通迅刊物，此一刊物主要内容是，为企业与财产管理的有关资料，或许其中的一两个现念，可能会对您有所帮助。为此，我会尽快打电话和您联络；若您想打听一下本公司的信誉，请随时向附件（二）上所载的会计师事务所、律师事务所，以及银行查询，这些机构都有曾与我们合作过。我衷心希望我们有一见面的时间，以便我们可以
26、一起分享一些最新的理念。祝安好！敬上本信可寄给你在各种场合中（如婚丧喜庆、民俗活动，以及联谊活动等）所认识的，或只有点头之交的企业人士。换言之，只要是你所认识，但却从未与之谈过保险的企业主与主管，你都可以把本信寄给他。写给合伙人老板：有一个潜在的严重问题，我必须和您谈谈，这与您的事业很有关系，那就是若您的合伙人之一不幸亡故，则你们的合伙事业将会变得怎样呢？如您所知，若合伙人之一死亡，则整个合伙事业便须依法解散或改组。虽然法律规定如此，但却有两个重要的因素不得不予以斟酌：1、已死亡合伙人的继续人，及他们想为其所继承的权益，争2取合理的转售价格。2、尚存的合伙人，及他们想继续经营的欲望。对于这两个
27、问题，本公司倒有一个“两全其美”的解决办法，此一办法不但可保证尚存的合伙人会有中够的钱，来盘购已死亡之合伙人所留给其继承人的股权，而且还可保证，该继承人将可得到其权益的公平解决。为此，我很想和您及贵公司的其余合伙人来谈谈此一办法。我可以向您保证，此一办法一定可以解决贵公司的问题，而且所费不多。祝安好！ 敬笔此信利用合伙人均十分关心其权益，及其身后事的心理，来达到“攻心为上”的目的。又本信所使用的逐步攻心法与会谈中所使用者完全一样。亦即，先点出“有件重要的事，关系到您的事业”，接着再引出两个重要的因素或问题，然后再以本公司有个不错且不贵的方法可以“两全其美”的解决您的问题来收尾，并做成这笔保险生
28、意。写给工薪阶层：您是否曾想过以“分期付款”方式来买“金钱”我们大多数人都曾以“分期付款”方式购买东西，并且现在或未来依然有可能再这么做。因此，“分期付款”卖大型物品如住宅、车子、电视机，以及贵重的家庭器具或为大家能接受的购物方式。事实上，“分期付款”可让一般工人有机会得以拥有平时买不起的东西。但是，它的缺点是，如果您缴款违约，您可就要“血本无归”了。不但已购卖的物品会被收回，而连同已缴纳的部分分期款项也跟着泡汤。这公平吗？幸运的是，现在有一种商品，您可以用“分期付款”来购买，却不会因为缴款违约而损及您的权益。就是“人寿保险”此项寿不但可以“分期付款”方式来购买，而且在您或您家人需用钱的时候，
29、还可以用“现金”的形式退还给您。看了以上的说明，您一定对这种寿险服务深感兴趣。稍后我会再以电话与您联络，以便安排您方便的时间大家当面叙谈。祝安好！ 敬上l 我们实在很难想出，一般工人对于“分期付款”还有什么不了解的地方？（事实上，任何成年人都知道“分期付款”是怎么一回事），而且他们也都知道“分期付款”的缺点是：如果有一期款项没缴纳，一切将会跟随着泡汤。因此，相较之下，保险也就值得他们多多考虑使用。由社会保险出发：参加社会保险是一件很好的事，但您是否知道您及（或）您的家人，在劳保条例的规定下将可领取多少社保福利金？例如：若您在六十五岁之前身故，您的未亡人及子女有权领取多少给付？若您在六十五岁前因
30、故变成残障，您的家庭每月可领取多少收入或给付？在您届满六十岁或六十五岁之后，您每月可领取多少退休收入？又您是否知道这些福利在某些情况下可能会缩水？事实上，社保福利的用意就是，要让被保人有一个基本的生活依靠，来规划老年时的家庭保障与经济独立。因此，了解社保福利，以及社保福利与其他金融财产，如何紧密配合乃是刻不容缓的事。倘蒙不弃，我想专程造访贵府，当面与您详谈与您有切身关系的社保福利问题。我会尽快与您联络安排一个方便的造访时间。祝安好 敬上l 本信所提出的一般“准”雇客均无法回答的特殊问题，一定能吸引收信人的注意，本信紧接着以强调“社保福利应予以了解”这个事实来出击，接着再以提供免费服务来做最后一
31、击。以教育基金诉求：您实在可以使您的美梦成真。这个美梦就是赠与令郎（或令千金）一个在未来可以一百万元以上的礼物。这个礼物就是“大学教育”这是任何为人父母者，所能给予子女的最上等礼物。根据政府所出版的职业报告显示，教育程度较高者的终生所得平均在一百万元以上。因此，这个礼物实在值得。您知道大学学费有如冲天火箭般的年年猛涨，而您是否已按排好令郎（千金）所需的注册费将从何而来？其实，您只要现在开始参与这种每周只花数块钱的“教育年金保险服务计划”，那么令郎（或令千金）的注册费就保险会有着落。为了您的福利，我极盼望能与您详细谈论一下这个计划的好处。这几天我会与您联络，恳请惠赐宝贵的时间。祝安好！ 敬上l
32、本信主要是写给那些“想存钱供子女念大学却又无力负担全额学费“的中产阶级父母。以给孙子的礼物诉求：只要再过十四年，您的长孙志仁便要念大学了。虽然十四年的时间不算长，但是只要大学的学费持续过去二十年来上涨幅度，届时您的儿子及儿媳妇可能就没有能力来负担志仁的学费。您若不信的话，那不妨看看目前政府也无法给予大学生充分的补助。大学的四年学费，一下子就从万元涨至万元的这个事实吧！所以，现在您只能用人寿保险，来保障您孙子的大学学费，若情况或条件合适的话，您的这项学费投资还能给您在申报财产税时节省一笔税赋。因此，过几天我会与您联络，以便回答您的任何问题与困惑，并顺便约个时间来详细谈谈志仁学费的保障问题。祝安好
33、！ 敬上l 凡有财产帮助孙子的客户父母亲，都是本信寄发的对象；又本信也开展了财产规划的可能性。以人生理财诉求：由于长期的物价上涨，现在的一万元也只能算是区区小钱而已。犹记得十五年前，一斤猪肉才一块钱而已，今天同样一斤猪肉都要十块钱。再再如房子也有这种“今非昔比”的情形。一套房子起码也在四五十万以上。这种“不可同日而语”的情形是显然易解的。因此，如果您的家人在您不幸身故之后，仍要继续生存下去的话，那么愈来愈高的生活费，就意味着他们将需要更多的保险。根据理财专家表示，一家之主（或身负家计重担者）至少应拥有相当于五年收入的保险保障，才能使整个家庭无“后顾之忧”。也就是说，如果您一年赚六十万元，那么您
34、至少应拥有三百万元的寿险，才足以保障您的家人；如果您一年赚九十万元，那么您至少应拥有四百五十万元的寿险才行；其余状况则可同理类推。您或许不确定您到底拥有多少的保险，或者是您可能觉得，您的寿险不足，而想再赠购一种低成本却增值快（或增值较具机动性）的寿险。不管您想知道何种关于保险的问题，本公司都很乐意提供您“直截了当”的答案，并且不会藉此“紧迫盯人”的，向您推销任何保险。我将于几天内以电话与您联络，以便安排方便的时间，当面与您详谈您的保险问题。祝安好！敬上l 本信作者专门开发“中收入”的家庭市场，他认为开发此市场的最有效方法就是，以实际的例子来做示范说明，并且应“平铺直叙”。至于实际例子的种类则应
35、以中所得家庭所熟悉的食品、教育费用，以及住宅等的价格为准，本信对于单亲家庭或双亲家庭都同样“管用”。又“保障额度应为年收入之五倍”乃是依据美国寿险公会研究出来的公式计算而得之的。以调整收入诉求：人为什么需要买人寿保险？这个答案很简单。因为，人们很难控制掌握“意外”及“不测”的发生，而人寿保险正好可以提供“经济保障”，来保护您所爱的人，在您不幸伤故之后，可免于“生计匮乏”或“经济不安定”。这就是人们会“未雨绸缪”购买人寿保险的原因。若您仍然不解，不妨思考以下的几个问题：您家人需要多久的时间，才能适应没有您的生活？是两年、五年、还是十年？又您目前的储蓄及其他保险，能支持他们多久的生活费用？当然，您
36、或许会刻意的为他们蓄积足够的准备金，以便他们能轻松的渡过那段适应调整的时期，但是，这么做不但代价过高，也会使您凡事都“抢今日之快乐，来就明日之保障”（也就是说，您会为了明天的保障，而割舍或者剥夺今日的快乐）。有了人寿保险后，您就不必这么做。您只要付 一个合理的成本，不旦可以照样享受今日的生活，同时也可以保障您家人的未来。祝安好！ 敬上l 一个家庭在“一家之主”或“家庭经济支柱”亡故后，所能立即收到的收入就是“重新理赔”的收入。过去这份收入常被认为足以让“没工作”的寡妇，安然渡过生活水准降低的调整期。但现在劳保给付与福利颇为可观，且一般家庭是“双薪”家庭；因此，情况就不同了。不过，强调理赔收入仍
37、然是合法的、可认定的，并且也合乎被保家庭的最佳利益，因此，凡职业妇女、单亲家庭的经济支柱、以及为人夫者都需要这种保险，才能“无后顾之忧”。由调查问卷出发：以下是有关您家庭理财的一些测验题，您只要拨出一分钟的时间便可完成：1、对您而言，下面哪些问题是您比较关注的？医疗 孩子教育费用 养老金来源 意外伤害2、发生医疗费用时主要是由您单位还是自已负担呢？公费 部分公费+自费 自费3、如果是自费或部分自费，依您的经济实力能负担多少呢？5万以上 10万以下 30万以下 其它： 4、面对今后的养老问题，您的养老金来源是： 单位 子女 自已5、一个孩子受完良好教育的费用很高，您现在是如何计划为孩子储蓄教育费
38、的？银行定期 股票投资其它如： 6、您是否贷款购房？您如何确保在您收入万一中断时仍能偿还贷款？ 是 办法是： 否7、作为对家庭有责任心的人，不管发生任何事您都会尽力照顾家庭的，是吗？8、如果有一种方法能帮助您解决以上问题，您愿意了解吗？愿意 不愿意 为了当面与您详谈有关上述问题之进一步细节，我将于下星期以电话与您联络安排方便的时间见面会谈。请放心，您没有义务照单全收，也不必有人情包袱的负担。祝安好！ 敬上l 本信使用“导引技术”（即连环套）来使收信人一步一步踏入写信人所预设的“圈套”中。因为很少有人能全部解决上述的问题，也因此很想听听这些问题的解决方案。以介绍新产品诉求：过去几年来，本公司很荣
39、幸得以为您及您的家人，提供各种“保障”的服务。然由于诸多因素的影响，以及提高您家的保障的必要性日益迫切，本公司认为该是为您设想更大保障的时候，而且也唯有如此，才能符合您的权益。再者，本公司现在推出一种完整的残障收入组合，来取代疾病或事故时的薪资给付。对于这种新的服务，我们相信您也想一探究竟。由于我们所最关切的，乃是怎样满足客户及其家人的需求，并使他们的保险计划能跟得上时代的需要，因此已要求本公司的业务员与您联系。他将会与您一起检讨您保单的情况，并向您当面介绍我们的新残障福利计划。感谢您赐予机会来为您服务，我们衷心期盼在未来的日子里，能继续为您效劳。祝安好！总 经 理同敬上业务执行人l 推介新种
40、保险的最好方法，就是向现有的客户推介，他们已对您有信心，所以推介就很容易进行。然推介时，不能只是纯推介而已，而应该连同旧保单的检讨服务一起来做，这样对方才不会排斥或抗拒。而信末由总经理来连署的做法，则是另一种运用影响力的方式，好让您的推介工作能够顺利进行。签约失补救信尊敬的（准客户姓名）小姐/先生：您好！感谢您愿意抽出时间，与我交流您对保险的想法与期望，也要向您说声抱歉，由于我为您规划的计划未尽周全，不能使您满意，以致于拖延您享有保险保障的时间。作为一个专业的寿险从业人员，我非常了解您对于自身利益所抱持的审慎态度。同时，对于先前我未能深入面精确地掌握到您真正的想法，致使不能切实满足您的保险需求
41、，我也感到由衷的抱歉，幸而这个疏失并不是不能补救，我们仍有时间做及时而妥善的调整。我祈愿再与您见面，好针对您个人独特的需求，进行更深入的了解与建议。这个星期内，我将再与您联络约访，届时，希望您能拨出时间给我。再一次向您说声抱歉，也谢谢您的耐心，更期待能获得您正面的回应。敬祝平安！您诚挚的朋友张平安敬上写给好友亲爱的：这是纯粹商业的联系。因为我认为您一直很欣赏我从不在你我私人相聚时，讨论人寿与健康保险之事宜。虽然你已拥有人寿与健康保险的保障，但“让我来提升这些保障对你全家人的价值”，则是更值得你下决定的“妥当”赌注。由于近来的个休保险，已产生许多新的理念与改变。因此，如果我没有适时向你提供这项服
42、务（放心！此项服务绝对没有附带条件或人情束缚），那么我就是一个“差劲”的朋友。如果你不想谈这件事，请直说无妨，这会是我们最后一次谈论这方机事宜。不过，人人危险机率相等，要是你有什么不测，那恐怕嫂夫人会责怪我，没有向你提供可让她较安心的服务。这样说或许还不太清楚，何不找天中午我们边用餐边聊？至于确切的日期，我将会提前打电话与你联络。祝安好！ 敬上 l 许多人寿保险业务员在向其亲朋好友及左邻右舍推销新种保险，或更换新种保单时，常有“裹足不前”之倾向，因为他们总是觉得他们是在“利用”人情、亲情或友情来销售保险。此封信正好把这件事当作生意般摊开来谈，因它会促使发信人与收信人双方共同采取积极之行动。另处，也可轻易的修改此信，来配合单亲家庭或尚未生育之夫妇。写给职业妇
