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1、华润信托鼎新68号泉州汇龙项目集合资金信托计划推介材料,2012年9月,目录,1.信托计划简介,1.信托计划简介,目录,泉州东华百希达发展公司 泉州东华百希达发展有限公司于1994年经福建省对外贸易经济合作厅批准成立，是由香港汇龙集团实业投资有限公司投资、汇龙集团（泉州）实业投资有限公司配合管理的一家以房地产开发为主，集装潢、物业管理为一体的外商独资企业。企业注册资本为5600万元人民币，现为房地产开发二级资质。2012年6月30日资产总额为73265万元，负债为14695万元，所有者权益为58570万元，资产负债率为20.1%。福建省住房和城乡建设厅2012年4月24日发布的福建省住房和城乡
2、建设厅关于支持保障性安居工程和普通商品住房建设有关问题的函中，汇总了100家开发建设保障性住房、棚户区和普通商品住房项目的重点房地产企业，要求各金融机构予以大力支持，泉州东华名列其中。泉州东华的实际控制人苏碧山和苏志鑫都具有丰富的房地产开发经验，先后成功参与开发了碧珍花苑、亿霖大厦、万源花苑、大江盛世A区，在泉州当地声誉良好。,2.项目简介交易对手,项目位置泉州市属于福建省经济发达地区，藏富于民，市场购买能力强，汇龙大江盛世项目位于城东板块，项目所在区域洛江区属于泉州市政府重点发展区域，各项配套设施完善。,2.项目简介地理位置,2.项目简介地理位置,项目位置汇龙大江盛世项目位于泉州洛江区最具生
3、态价值的红树湾区，项目紧邻洛阳江入海口，独享760米江岸线，奢享2公里宽阔江面，景观视野极其开阔；更为可贵的是，项目位于7000公顷红树林自然保护区内，近观6000亩红树林湿地美景，尽享海洋、森林、湿地等全球三大顶级生态系统的特性，拥有得天独厚的生态环境，更有丰富的动植物资源，是泉州难得的高尚生态住宅社区。作为红树湾区的标志性生态大盘，未来发展前景看好。,汇龙大江盛世项目B区、C区项目B区：建设规模：占地28809平方米、总建筑面积133689平方米。容积率：3.6产品：住宅面积101729平方米，商业面积1634平方米，地下车位650个。C区：建设规模：占地40366平方米、总建筑面积195
4、122平方米。容积率：3.8产品：住宅面积149833平方米，商业面积2729平方米，地下车位777个。,2.项目简介-基础指标,2.项目简介-周边情况,区位优势汇龙大江盛世项目位于泉州最具生态价值的红树湾区，项目紧邻洛阳江入海口，独享760米江岸线，奢享2公里宽阔江面，景观视野极其开阔；更为可贵的是，项目位于7000公顷红树林自然保护区内，近观6000亩红树林湿地美景，尽享海洋、森林、湿地等全球三大顶级生态系统的特性，拥有得天独厚的生态环境，更有丰富的动植物资源，是泉州难得的高尚生态住宅社区。作为红树湾区的标志性生态大盘，未来发展前景看好。开发、设计优势古典、优雅的东南亚建筑风格。近乎完美的
5、室内空间设计。景观绿化率超过40%，仅C区就有约2.3万平方米景观区。汇龙大江盛世项目在设计上主要为144平方米以下中小户型，针对刚需型需求买家，产品区位与定位清晰，销售前景看好。,2.项目简介-项目优势,配套优势项目位于泉州城东板块，整体配套较完善，医疗、体育配套尤为优质。生活配套饮食、购物、银行、政府机关一应俱全：半径1公里以内有泉州市洛江区政府、中国银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行、工商银行、金源超市、佳愉百货、首富商业城。教育配套从幼儿园到大学的一体化教育体系：桥南幼儿园、安吉尔幼儿园、洛江区实验幼儿园、皇家翰林幼稚园、春晖双语艺术幼儿园、博才双语幼儿园、洛南小学、万安小学、海滨
6、小学、城东中学、泉州十一中、泉州五中、泉州市医学高等学校、华侨大学。健康配套高品质的医疗、运动、休闲设施：泉州第一医院（泉州唯一大型公立三级甲等综合医院）、华侨大学医院、洛江妇幼保健所、仁和医院、泉州市海峡体育中心。生态人文江湖交融，古桥为邻，公园汇聚：古洛阳桥、龙泉寺、青莲寺、蔡襄祠、宏源生态园、洛江红树林。,3.项目简介-项目优势,信托资金使用监管、销售回款、销售进度监管华润信托与合作银行对项目的用款进行监管，确保项目的开发建设。项目封闭运作，根据泉州市建委的规定，销售回款资金全部进入销售资金监管账户。销售资金监管账户的资金由监管银行建行泉州滨城支行按照泉州市建委的规定和与华润信托的约定进
7、行管理。华润信托对网签销售数据进行动态监控，泉州东华每月向华润信托报送销售进度情况，华润信托对销售备案合同进行定期核查。项目降价权若泉州东华出现违约情况（如不能按时、全额偿还利息或者本金），华润信托有对大江盛世B、C区抵押在建工程不超过评估价格50%以内的降价权。该项降价权将由泉州东华以股东会决议方式确认。,3.项目简介-项目优势,还款来源稳定，回款保障倍数高项目无需再申请银行贷款，主要投入期为2012-2013年，信托还本期间所需投入资金很少，资金压力小。预期项目总销售收入122310万元，住宅部分的总销售收入96350万元，抵押监管住宅销售收入81017万元，需偿还华润信托本息合计2120
8、4万元，本息保障倍数较高。半年度付息，设置分批还本机制本信托计划总规模1.7亿元，项目成立后每半年付息一次。泉州东华在信托计划成立满15个月后提前还款，其中第15个月末偿还本金3000万元，18个月末偿还本金4000万元，21个月末偿还本金3000万元，24个月末归还剩余本息。,3.项目简介-项目优势,抵押物足值泉州东华百希达发展有限公司以其总占地28,809.00平方米、总建面积约13.3万平方米的大江盛世B区土地和13795平方米大江盛世C区在建工程为本次贷款提供抵押担保。经深圳市国策房地产土地估价有限公司评估，抵押物评估值为36165万元，抵押率约为47%。保证担保汇龙集团（泉州）实业投资公司和汇龙集团、泉州东华实际控制人苏碧山、苏志鑫提供个人连带责任保证担保。,3.项目简介-项目优势,目录,3.项目交易架构,3.项目风控措施,谢谢！,
