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1、邮储银行“合规管理年”活动工作方案按照总行今年在全行范围开展“合规管理年”活动的总体部署，为有效组织和开展我行“合规管理年”各项活动，特制定本工作方案。一、指导思想开展“合规管理年”活动,是当前加强合规管理,有效防范合规风险,依法合规经营的必然需要。“合规管理年”活动紧紧围绕全行经营管理的实际要求，以小额信贷和个人商务贷款业务合规管理为主线，强化合规管理部门职能，规范规章制度，优化业务流程。通过开展“合规管理年”活动，增强全员合规意识，坚持审慎经营理念，规范经营管理行为，充分履行尽职义务，提高规章制度合规性和业务流程的标准化程度。通过活动，在全行确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造
2、价值等合规文化氛围。二、组织领导省分行成立 “合规管理年”活动领导小组,由吴祖讲行长任组长,王云程、宋庆泽、宋育珍、余红永副行长、刘国华总审计师任副组长,各部门负责人为领导小组成员，领导小组办公室设在风险合规部。三、时间安排“合规管理年”活动时间为今年全年，分四个阶段进行，按照季度开展工作。第一阶段为准备动员阶段，第二阶段为合规评价阶段，第三阶段为整改阶段，第四阶段为总结评比阶段。四、重点内容和核心活动“合规管理年”主题为合规建设、规范流程。“合规管理年”重点内容为开展“三项评价”和实施“四个办法”。“三项评价”为小额信贷业务合规风险评估、机构合规评价和反洗钱工作评价。小额信贷业务合规风险评估
3、，是季度性开展的各级机构小额信贷业务经营情况的合规性评估，查找小额信贷业务经营过程中制度、组织和管理等各方面存在的问题和缺陷，提出改进措施。旨在提高全行小额信贷业务经营、操作的合规和规范性，促进我行小额信贷业务健康、快速发展。机构合规评价，是“合规管理年”开展的一次对机构整体合规状况的评价活动，评价各级机构的规章制度合规性、流程完整性和执行状况，分析我行各级机构合规风险状况。旨在提高我行各级机构规章制度合规性和流程标准化程度。反洗钱工作评价，是“合规管理年”开展的一次对各级机构反洗钱工作情况的评价活动。“四个办法”为中国邮政储蓄银行授权管理办法（试行）、中国邮政储蓄银行法律性文件审查工作管理办
4、法（试行）、中国邮政储蓄银行民事诉讼工作管理办法（试行）和中国邮政储蓄银行协助有权机关查询、冻结、扣划工作管理办法（试行）。我行法律事务管理工作按照总行即将发布的“四个办法”为指导，以实施和检查为重点，建立健全我行法律事务和授权管理规章制度，规范操作、优化工作流程。“合规管理年”核心活动为小额信贷业务合规风险评估、法律事务管理相关活动、反洗钱工作相关活动、机构合规评价、宣传、征文和竞赛。五、活动开展方法：“合规管理年”活动，在总行策划，统一部署下，我行各分支机构同步开展。“合规管理年”活动有小额信贷业务合规风险评估、反洗钱工作评价、机构合规评价、规章制度梳理、准备、动员、学习、培训、宣传、通报
5、、征文、竞赛、整改、检查、总结、评比等活动。遵照本工作方案相关内容和要求，七项核心活动和规章制度梳理活动均制定了活动具体实施方案。（见附件2-9）六、“合规管理年”组织职责分工：1省分行“合规管理年”领导小组。负责制定省分行“合规管理年”方案；组织全省各级分支机构开展“合规管理年”的小额信贷业务合规风险评估、反洗钱工作评价、机构合规评价、规章制度梳理、准备、动员、学习、培训、宣传、通报、征文、竞赛、整改、检查、总结、评比等活动；协调解决活动中出现的问题，总结合规管理年工作经验，规划合规文化建设；负责各项活动工作信息、方案、评价分析报告、评价表的汇总；负责与总行“合规管理年”领导小组的沟通与工作
6、信息的传达汇报。领导小组办公室设在风险管理部,具体负责活动的推动、协调、指导、督导等工作；2省分行各部门。按照方案要求，确定“合规管理年”活动联系人，负责本部门的小额信贷业务合规风险评估、反洗钱工作评价、机构合规评价、规章制度梳理、学习、征文、整改、总结等活动。信贷部负责对下级机构信贷业务自评的确认、对省分行信贷业务进行评价（评估报告及评估表）并上报总行信贷部及省分行风险合规部、参与“合规管理年”领导小组办公室组织的信贷业务复评抽查工作；个人金融部、公司金融部组织开展业务条线的反洗钱业务自查工作，并及时向风险合规部通报自查情况；审计部负责在全省组织开展反洗钱工作专项审计，并将审计结果逐级上报至
7、总行；办公室负责组织配合“合规管理年”宣传、征文活动；人力资源部负责“合规管理年”活动的各项学习培训、竞赛活动；风险合规部负责组织信贷业务评估复评工作、省分行机构合规评价复评工作、反洗钱工作评价复评工作、规章制度合规性审核、“合规管理年”领导小组办公室的各项工作；省分行各部门负责开展本部门规章制度梳理工作，完成规章制度及流程完备性分析报告和合规性评价报告提交省分行“合规管理年”活动领导小组、整理、修订、完善、健全本部门各项规章制度及流程、开展本部门的合规自评工作并向省分行领导小组办公室提交自评报告及自评表、对合规评价中发现的问题提出整改方案并提交省分行领导小组办公室、参与省分行“合规管理年”活
8、动领导小组办公室组织的各项活动。3各市分行及县支行。按照方案要求，确定“合规管理年”活动联系人，参照省分行“合规管理年”领导小组、省分行各部门职责分工，组织开展本机构的小额信贷业务合规风险评估、反洗钱工作评价、机构合规评价、规章制度梳理、准备、动员、学习、培训、宣传、通报、征文、竞赛、整改、检查、总结、评比等活动，积极配合省分行“合规管理年”各项活动的开展。七、活动开展步骤（见附件1）八、活动要求（一）建立“一把手”负责制。“合规管理年”各项活动明确由各级机构、各部门“一把手”负责跟进，各级机构、各部门应充分重视“合规管理年”各项活动，保证必要的资源。（二）坚持领导小组主导、全员参与的原则。各级机构领导小组是活动主导方，应精心规划、周密安排、协调一致、积极实施，同时，强化合规管理部门职能。活动采取上级规划和指导、下级实施和反馈的方式进行上下联动，全员积极参与，各活动参与方以总行方案工作安排为最低限开展活动。（三）坚持制度合规和流程规范原则。活动要进一步规范合规管理的目标、主要内容和步骤，重点关注规章制度的合规和业务管理实施流程的规范、标准，促进合规管理工作规范化、标准化、流程化。（四）统筹安排，注重活动效果。活动要统筹规划，合理安排，专人负责，积极主动，有效实施，注重效果，总结经验，创建良好合规文化。
