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1、“神行太保”项目实务操作培训,2012年5月,1.,神行太保项目简介,2.,3.,4.,投保确认书填写说明,内容,5.,常见问题解答,营销员操作流程与实务,POS机使用方法,神行太保项目简介,投保确认书填写说明及系统操作简介,项目简介,常见问题解答,营销员操作流程与实务,神行太保系统设置及POS机使用方法,项目背景,公司：实施以客户需求为导向的战略转型营运：改善客户体验，构筑卓越营运体系业务：运用新技术支持、推动业务的发展战略转型营运落地项目之一：神行太保,项目目标,改善用户体验提高作业效率提升专业形象,项目愿景,提升销售能力的助推器优化客户结构的催化剂,项目概述,“神行太保”是基于移动终端、
2、P0S，利用互联网络，实时与核心业务系统交互，一站式完成保险产品销售和服务的平台。,系统功能完善（险种、终端、电子签名）,强化行销支持功能（财务规划软件、计划书、业绩统计）,覆盖保全作业（移动柜面）,支持交叉销售（产险车险产品加载）,项目推广展望,支持保费续收,项目展望,1.,神行太保项目简介,2.,3.,4.,投保确认书填写说明,内容,5.,常见问题解答,营销员操作流程与实务,POS机使用方法,POS机使用,POS机签到,输入支付号,刷卡输密码,打印签购单,粘贴签购单,将POS机通过连接线与平板电脑相连（无线POS机无需此步）,输入操作员工号与密码进行签到（用户名：001密码：123456）
3、,在POS交易菜单页面，选择“2 收款”，输入PAD上生成的支付号，查询出交易信息,连接POS机,由客户确认交易金额等信息，完成刷卡、输入密码操作。持卡人必须为投保人本人,打印签购单两联。其中回执联必须要求投保人亲笔签名,签购单回执联横向粘贴在投保确认书签名栏下方，交回公司扫描归档,1.,神行太保项目简介,2.,3.,4.,投保确认书填写说明,内容,5.,常见问题解答,营销员操作流程与实务,神行太保系统设置及POS机使用方法,营销员操作流程与实务,实务流程,确立投保意向,签署投保确认书,选择支付方式,录入投保信息,关联投保确认书,提交核保,递交投保确认书,POS收费,银行转账代扣,保单生效,客
4、户,营销员,系统自动核保结论,需向客户详细阐述通过“神行太保”系统进行电子投保的原理及各注意事项。,根据中国保险监督管理委员会人身保险投保提示工作要求，在投保环节前应当要求客户仔细阅读人身保险投保提示。,营销员操作流程与实务,确立投保意向,营销员操作流程与实务,录入投保信息,使用营销员工号登录系统；密码为“行销支持网站”登录密码；密码修改或重置同“行销支持网站”；新入司营销员需在工号开通后2天才能登录。,营销员信息的展示；照片需在“行销支持网站”的个人主页中维护；“销售业绩”按钮提供历史投保记录查询等功能。,公司荣誉形象的展示；点击可播放视屏宣传片，“爱的四季”、“在你身边”。,营销员操作流程
5、与实务,“七步成诗”一气呵成轻松完成整个投保过程,产品说明,自选保障,基本信息,如实告知,账号信息,投保确认,收费生效,第一步,第二步,第三步,第四步,第五步,第六步,第七步,进入产品销售主页，选择销售的主险产品；,选定主、附险各项投保信息，展示保障与责任内容；,录入投、被保人及受益人基本信息；,引导投、被险人进行如实告知；,录入代扣账户信息，用于首期转账或作为续期交费账户；,要求客户签署投保确认书，并在系统中进行关联；,选择首期交费方式，刷卡收费，保单实时生效。,营销员操作流程与实务,关联投保确认书,将电子投保确认书编号录入系统中，系统自动校验有效性，并生成电子投保单号；将系统生成的电子投保
6、单号准备去的抄写在电子投保确认书指定位置；完成电子投保确认书其他必填项的填写。,投保确认书号与投保单号的关联关系必须正确，否则该张投保单将作为问题件。必须向客户说明：投保确认书中所填写的关于产品的信息只为确认客户投保意向之用，包括保项信息在内的所有投保信息都以“神行太保”系统中录入的信息为准。,注意事项：,营销员操作流程与实务,提交核保,完成关联电子投保确认书操作后，点击“下一步”即提交核保。“神行太保”系统将投保信息通过无线网络与公司核心业务系统进行实时交互，并实时反馈自动核保结果。,提交核保失败,转人工核保,核保通过,根据显示错误提示信息返回相应修改页面进行修改，然后重新提交核保。,此投保
7、单将按照传统人工核保流程进行处理,可选择POS或转帐扣款,转人工核保的保单，只能通过“银行转账”方式进行交费，营销员必须选择“银行转账支付”，并点击确定按钮。,自动核保通过的保单，可在保费支付页面选择“移动POS支付”与“银行转账支付”两种方式。,营销员操作流程与实务,选择支付方式,自动核保通过,转人工核保,在选择支付方式为“移动POS支付”的情况下，保费代扣账户页面录入的账户信息作为续期交费时的代扣账户；选择“银行转账支付”时，既是首期，也是续期的保费代扣账户。,“开户行”为各机构对应的保费批量代扣银行，与传统填写纸质投保单允许的范围一致。,代扣账户必须为借记卡账户，不可使用信用卡。,营销员
8、操作流程与实务,保单生效,自动核保通过的情况下，使用移动POS机实时刷卡，系统将实时反馈保单生效信息。,保单生效信息页面，需请客户填写方便联系时间，以便后续的回访或联系。,客户若预留手机号码，将通过95500号码向投保人手机发送收费成功及生效成功短信各一条。,“神行太保”系统投保后3个日内将电子投保确认书及其他投保资料交至机构初审岗。,1.,神行太保项目简介,2.,3.,4.,投保确认书填写说明,内容,5.,常见问题解答,营销员操作流程与实务,神行太保系统设置及POS机使用方法,投保确认书填写说明,柜面初审岗接收投保资料时，会按照核保规程、各险种承保规则和投保确认书使用指南等规定对投保资料的清
9、晰程度、完整性、合法性进行审核，因此，业务员在让客户填写投保确认书的时候，需注意以下事项：,投保资料是否齐全，包括投、被保人身份证复印件、未成年人出身证明等材料（趸交或期交保费各期之和在20万以上（含20万）除上述资料还需填写客户信息补充表）。,投保确认书填写的内容是否完整、符合规范（必须由黑色或蓝色水笔填写，除新型产品提示声明语句外，其它任何信息不得修改）。,投保确认书及背面人身保险投保提示是否由投保人、被保险人是否亲笔签名（除父母为其未成年子女投保的人身保险的情况外，在销售以死亡为给付保险金条件的产品时必须同时要求被保险人签名确认，否则可能造成合同无效）。,在“神行太保”后台管理系统审核投
10、保确认书上填写的“电子投保单号”与系统中关联信息是否一致,应在确认书的“交接人签章及日期”栏内签名与签署日期。并将所有需要扫描的投保资料流转扫描岗，同时与扫描岗做好相关的交接工作。,返回交单人重新填写或修改，并做好退返单登记。,相关要求：,（1）营销员在填写卡号的同时需确认持卡人与投保人是同一人；（2）电子投保确认书需在“神行太保”系统完成对应保单生效之日起3个工作日内交至分公司或各支公司初审岗。（3）投保确认书按照非重要单证管理，由总公司统一印制。各机构可根据用量于每月10日前将所需数量上报分公司个险部林昌荣处汇总，个险部于每月13日前向分公司营运部单证管理员申请，逾期提交申请则不再接受。,
11、1.,神行太保项目简介,2.,3.,4.,投保确认书填写说明,内容,5.,常见问题解答,营销员操作流程与实务,神行太保系统设置及POS机使用方法,常见问题解答,一、对LePad能不能自行恢复出厂设置或刷机？不可以，会造成无法登录“神行太保”系统，甚至系统被卸载，影响正常使用。二、为什么会出现无法登录“神行太保”系统的情况？应如何解决？请先按设备使用说明书进行设置，若仍无法登录系统通常有以下4种情况：1、3G网络信号弱：请移到其他地方再尝试登录。2、3G卡欠费：请充值。（可拨打10000提供SIM卡末尾4位数查询是否有欠费情况。）3、设备尚未在管理系统中注册开通：请与机构维护联系人联系。（提示：
12、此设备未开通登录系统权限，请联系相关负责人开通后再用！）4、登录工号或密码有误：请与公司维护人员联系，获取正确的工号与密码。（项目发布前后服务器无法连接，也会出现此类提示）三、为什么核保时提示客户姓名为“百宝箱客户”？此客户以前购买过我司电话激活业务，由于激活过程中无法输入汉字，系统缺省记录为“百宝箱客户”。遇到此问题，请到柜面办理客户信息变更，之后投保将不会再遇到此问题。四、POS支付时投保人是否可以使用非本人卡？是否可使用异地卡？不可以使用非本人卡，POS刷卡缴费必须使用投保人本人借记卡或信用卡；只要保证投保人与持卡人为同一人，可以使用异地卡，相关手续费的扣除按银行规定处理,常见问题解答,
13、五、选择转账支付后一定时间内是否可以修改银行账号或撤消转账请求改为POS支付？目前不支持，若确有需要可通过公司柜面处理。六、选择POS支付后是否可以撤消操作改为银行转账支付？如果选择了POS支付后没有进行刷卡，可在300秒后系统提示支付超时时，选择转账支付。如果已刷卡，即使未收到支付成功短信提示，也不可更改支付方式。七、POS机刷卡需要注意的事项有哪些？有线POS机：确保POS机与LePad之间连线正确，接口处接插牢固可靠。保持电池电量充足，注意及时更换电池或充电。无线POS机：确保SIM卡正确安放，且余额充足。八、确认书绑定成功后，发现投保数据错误，怎么办？在自动核保通过之前，可以返回到相关
14、页面进行数据修改。如果自动核保（包括转人工核保）已通过，目前只能重新录入一份新电子投保单，同时重填一份新确认书。九、确认书绑定成功后，发现确认书内容填写错误，怎么办？重新填写一份新确认书，向公司申请修改投保单与确认书的关联关系。十、使用“神行太保”展业后，交单单证有何变化？使用“神行太保”展业后，业务员交回柜面的单证将会由电子投保确认书取代现有的投保单，无需再提交投保附页、提示书等相关单证。,常见问题解答,十一、通过“神行太保”系统投保的保单，退保流程是怎么样的？与传统退保流程相同。如客户是使用信用卡在POS机上支付保费的，退回的保费将回到其支付的信用卡上，但时效受银行限制，约在10天左右才能到账，业务员要及时与客户进行沟通，做好安抚工作。十二、账号录入需注意哪些事项？请填写投保人本人的银行储蓄卡/折账号。此账号除用于首期保费缴付外还可用于续期保费缴付，故需选择投保人持续有效的账号录入。因为银行转账代扣不支持信用卡，所以账号录入处不能填写信用卡账号。,问题反馈与处理,问题反馈路径,总公司项目组邮箱,分公司联系人,运维热线,IT支持热线：4008895500,邮箱地址：神行太保项目组/寿险/CPIC,个险条线联系人：林昌荣 13907681313 营运条线联系人：林 艳 13637640243信息技术部联系人：刘珊珊 13208988717,感谢聆听,
