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1、,国有企业经营中合同、担保及资本运作中的民商事法律风险,2023/2/14,一、国有企业经营中的合同及担保法律风险及其防范,二、国有企业经营中的资本运作法律风险及其防范,第一部分 国有企业经营中的合同及担保法律风险及其防范,一、合同及其担保担保法律风险的概念合同法律风险是指在合同订立、生效、履行、变更和转让、终止及违约责任的确定过程中，合同当事人一方或双方利益损害或损失的可能性。合同作为一种实现合同当事人利益的手段或者工具，具有动态性，双方当事人通过合同确定的权利义务的旅行，最终需要确定某种财产关系或者与财产关系相关的状态的变化，得到一种静态财产归属或类似的归属关系。而在实现最终的静态归属过程
2、中，可能有各种因素影响最终归属关系的视线，当合同利益的取得或者实现出现障碍，一种根源于合同利益的损失风险就展现出来。相应的，国有企业担保法律风险是指国有企业在日常经营中因接受担保或对外提供担保而引发的相关法律风险，此风险往往与合同风险相伴而生。,第一部分 国有企业经营中的合同及担保法律风险及其防范,(一)合同法律意识不强，合同行为风险加大。(二)合同审查论证失严，违约责任条款欠缺。(三)合同担保设定违规，违约责任追究困难。,二、合同及其担保担保法律风险的成因,2023/2/14,（一）合同签订过程中因合同主体不符合法律规定导致的合同无效。（二）因合同签订不符合法定程序而导致的合同无效。（三）在
3、合同履行过程中因相对方履约能力降低而给合同当事人带来的法律风险。（四）合同履行过程中合同主体和合同内容变更带来的法律风险。（五）因诚信缺失导致的合同欺诈。（六）国家政策变动带来的合同法律风险。,第一部分 国有企业经营中的合同及担保法律风险及其防范,三、合同及其担保法律风险的表现形式,2023/2/14,四、合同及其担保法律风险的防范,（一）在企业内部建立完善的法律事务机构，有条件的企业可以建立企业总法律顾问制度，将总法律顾问制度作为企业经营的“金拐杖”。（二）在企业内部建立严格的合同评审机制，落实合同会签制度，做好合同风险的事先防范。（三）收集与本行业有关的合同文本，对合同文本进行整理，形成符
4、合本企业特点的示范文本。（四）提高国有企业全体员工的法律水平，进行有针对性的培训，提高员工履约能力，防范合同履行过程中的法律风险。（五）做好合同相对人的客户登记，建立诚信客户登记，建立信用等级评价制度。（六）利用担保保证合同全面履行。正确适用合同担保制度防范合同风险，合同担保制度对保障交易安全以及维护合同权益具有重要意义。（七）利用保险制度转嫁合同风险。,第一部分 国有企业经营中的合同及担保法律风险及其防范,2023/2/14,五、合同及其担保法律风险的相关案例,第一部分 国有企业经营中的合同及担保法律风险及其防范,（一）持空白授权书开展业务的法律风险 某制衣公司长期由员工张某负责向某布料公司
5、订购制衣材料，因此制衣公司向张某提供了多份空白授权委托书用以与制衣公司采购制衣材料所用。后张某因违反单位规定被辞退，但制衣公司并未将此事告知布料公司，张某又再次持空白授权书以制衣公司的名义订购了3000匹布料，布料公司按照其要求将布料送往他处，事后张某下落不明，布料公司诉至法院，法院最终判决由制衣公司负责偿还该货款。,2023/2/14,（二）公司公章管理的法律风险1、案情办公室工作人员孙某在未经过领导同意的情况下，在一张空白的介绍信上盖章，交给张某使用。张某利用这张空白的介绍信，以单位的名义为个人办私事提供方便，造成很坏影响。事后，孙某受到严肃批评并调离了岗位的处理。2、点评公章保管是由专人
6、负责管理，不得随意交由他人管理和使用。因故需临时交接，须经领导批准同意并严格办理交接手续。一般介绍信及身份证明，须经领导批准同意或审核后，方可盖章。公章严禁带出委外使用，如因特殊需要，必须由领导批准同意，由专人携带前往，用后立即带回。公章一律不得用于空白介绍信、空白纸张、空白单据等。,第一部分 国有企业经营中的合同及担保法律风险及其防范,五、合同及其担保法律风险的相关案例,第一部分 国有企业经营中的合同及担保法律风险及其防范,五、合同及其担保法律风险的相关案例,（二）公司公章管理的法律风险3、法条链接（1）中华人民共和国公务员法第十二条第（二）项：公务员应当按照规定的权限和程序认真履行职责，努
7、力提高工作效率。（2）印章管理办法规定：印章保管人员无权私自用印。各单位的印章必须由单位领导指定的专人（一般由机要秘书）保管。印章必须加锁存放在办公室的保险柜内,每次用印完毕,立即放回原处。用印登记：每次用印,应在印章使用登记簿上记录备查，记录内容为:用印日期、用印事由、批准人、用印数等。（3）中国共产党纪律处分条例第一百三十九条：对因工作失职、渎职，所造成的后果虽不够较大损失的标准，但给本地区、本单位造成严重不良影响的直接责任者，以及所造成的后果虽不够重大损失的标准，但给本地区、本单位造成严重不良影响的主要领导责任者，根据损失的数额及影响程度，给予警告、严重警告或者撤销党内职务处分。,第二部
8、分 国有企业经营中的资本运作法律风险及其防范,第一节 资本运作法律风险的概念,何为资本运作？说到底，资本运作就是一种以小变大、以无生有的诀窍和手段。它以价值管理为特征，通过企业全部资本和生产要素的优化配置和产业结构的动态调整，对企业的全部资本进行综合有效运营，最终以达到资本增值最大化为根本目的。有人一提到搞资本运作，很自然地就想到企业上市、兼并或收购。其实资本运作有更丰富的内涵，它包含了资本融通、资本管理和资本运营三个层次的内容。不仅包括企业的银行融资、公司上市，也包括对外投资经营、吸收外部投资，甚至企业的租赁、托管等都是资本运作的范畴。由产品经营转向资本运营，利用资本市场配置资源，应该是现代
9、企业发展到一定阶段的一次升华。资本运作本身充满变幻莫测的经营变数，再加上法律法规对其运作的条件、方式等有严格限制，使它成为一支高悬企业头上的达摩克利斯之剑。所以即使是具备规模、管理经验丰富、赢利能力强的成熟企业，也不可等闲视之。,2023/2/14,第二部分 国有企业经营中的资本运作法律风险及其防范,第二节 资本运作法律风险的具体类型及其防范一、资产重组的风险及其防范,（一）以资产重组整合产业资源企业兼并是以被兼并企业注销工商证为界限，还是以经主管部门批准之日为界限？我国企业兼并有哪些基本形式？如何认定资产重组行为的法律效力？企业如何降低恶意收购、反收购、杠杆收购的法律风险？（二）风险评析1、
10、资产重组行为合法性的风险2、承继先期债务的法律风险3、遭遇恶意收购、反收购、杠杆收购的风险4、信息不对称引发的法律风险5、陷入产权纠纷的法律风险,2023/2/14,第二部分 国有企业经营中的资本运作法律风险及其防范,一、资产重组的风险及其防范,（三）防范技巧1、选择有利的兼并形式2、注意股权结构的设计3、反复观察，目光放远4、依法改制，确保效果5、认真核资、讲究策略(四)典型案例案例一：三枪集团名牌战略下的兼并扩张,2023/2/14,第二部分 国有企业经营中的资本运作法律风险及其防范,二、管理层收购的风险防范,（一）管理层收购的合法运作什么是管理层（MBO）及职工（EMBO）持股计划？职工
11、内部持股应适用什么法律来调整？职工持股计划在国有及国有控股的企业中主要有哪几种模式？公司管理层操作内部持股如何证明资金的合法来源？管理层（MBO）及职工（EMBO）持股计划，是指企业内部的管理及职工通过一定的法律程序，有条件地拥有企业股份的企业制度。（二）风险评析1、资金来源合法性的风险2、借用企业资金收购的后果3、股价定位引发的法律风险4、地下操作行为的法律风险,2023/2/14,2023/2/14,第二部分 国有企业经营中的资本运作法律风险及其防范,二、管理层收购的风险防范,（三）防范技巧1、证明资金的合法来源2、选择合适的操作方式3、设计动态的持股激励制度4、利用信托方式解决持股合法性
12、问题(四)典型案例案例二：管理层收购的研究从伊利MBO的案例分析,2023/2/14,第二部分 国有企业经营中的资本运作法律风险及其防范,三、股权融资运作风险,（一）股权融资的运作风险公司上市、增股需要符合什么条件？常见证劵交易欺诈行为的具体表现是什么？上市公司发行股票时“圈钱”的表现是什么？对于欺诈发行的股票，股民是否有权要求上市公司予以赔偿？（二）风险评析1、证劵欺诈行为2、其他违规行为,2023/2/14,第二部分 国有企业经营中的资本运作法律风险及其防范,三、股权融资运作风险,（三）防范技巧1、保持平和的融资心态2、设计科学的股权比例3、严格审查股票发行条件（四）典型案例案例三：山东海
13、龙募资“食言”恒丰银行难脱干系？,2023/2/14,第二部分 国有企业经营中的资本运作法律风险及其防范,四、委托贷款的风险防范,（一）委托贷款的风险防范在委托贷款的资本运营中，委托企业有何法律风险，应如何防范？企业放贷时私自提高放贷利率会有什么法律后果？借款企业经常遭遇的法律风险是什么？如何采取公证强制执行方法降低企业贷款风险？企业间借贷在我国是不合法的，一经发现，借贷合同一般会被认定为无效，出借人的权益无法得到法律保护。为了替企业的自由资金寻找出路，我国贷款通则允许企业通过金融机构进行委托贷款。（二）风险评析1、借款人不能还贷的风险2、借款企业侵害委托贷款人利益3、私自提高放贷利率,202
14、3/2/14,第二部分 国有企业经营中的资本运作法律风险及其防范,四、委托贷款的风险防范,（三）防范技巧1、对借款企业进行全方位的资信调查2、认真落实担保法、贷款通则等法规规定3、有效利用外部监督机制4、以强制执行公证降低风险（四）典型案例案例四：华夏银行陷5000万元委托贷款纠纷,2023/2/14,第二部分 国有企业经营中的资本运作法律风险及其防范,五、融资租赁风险防范,（一）活用融资租赁经营企业怎样运用融资租赁经营方式走出资金困难？租赁物在使用期间有损坏风险由谁承担？出租人如何利用保有租赁物权等方式保护自己的合法权益？融资租赁是一种创新的融资方式，也称金融租赁或资本性租赁，是以融通资金为目的的租赁。（二）风险评析（1）供货人违约而导致的承租人拒付租金或要求退货、撤销合同的风险。（2）承租人到期不支付租金而使租赁公司遭受风险。（3）出租人资金不足，未能按购货合同条款如期开出信用证明而造成供货人拒绝或推迟交货，使承租人蒙受损失。（4）自然灾害风险。,2023/2/14,第二部分 国有企业经营中的资本运作法律风险及其防范,五、融资租赁风险防范,（三）防范技巧1、货比三家2、仔细审查3、明智索赔4、以租赁物权抗拒风险5、有效分散风险（四）典型案例案例五：公务车出售回租,THANKS,
