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1、支付设备前置系统需求说明书文档信息：编号：1.0产品： 支付设备前置系统类别：规范密级：公开状态：路径：修订记录：日期版本修订内容概述作者目 录需求说明书11. 引言11.1. 编写目的11.2. 预期读者12. 需求概述12.1. 产品名称12.2. 产品背景12.3. 目标客户12.4. 产品目标12.4.1. 交易处理系统22.4.2. 业务管理系统22.4.3. 终端管理系统32.5. 清算及差错处理32.6. 风险及防范33. 概念术语34. 总体设计44.1. POS总体流程图44.2. 典型应用场景54.3. 话机总体流程64.4. 客户拨号流程65. 功能需求75.1. 功能列
2、表75.1.1. 前置管理系统85.1.1.1. 系统配置管理85.1.1.2. 商户管理95.1.1.3. 终端管理95.1.1.4. 设备库存管理105.2. 业务管理系统105.2.1. 系统配置管理105.2.1.1. 话机型号查询与维护105.2.1.1.1. 功能说明105.2.1.1.2. 业务流程105.2.1.1.3. 业务规则115.2.1.1.4. 操作界面115.3. 监控系统136. 非功能需求137. 运营体系138. 制度办法149. 参考资料141. 引言1.1. 编写目的本方需求从业务需求层面对POS收单业务涉及到的系统功能进行设计和描述，需SE进行需求分析后
3、，落实如何实现，制定技术方案，决定需要外包实现的功能点。为了满足未来可能采取的各种收单接入方式，收单通道作为一类交易接口进行封装设计，包括：l 直联银联收单通道，可以处理跨行交易；l 通过收单行间联银联收单通道，可以处理跨行交易；l 直连发卡银行本行收单通道，可以处理该行银行卡交易。扩展支持：l 预付费卡系统；l 其他交易系统，如代扣、MOTO等。1.2. 预期读者需求分析人员、项目管理人员、软件设计人员、软件测试人员、软件质量控制人员以及软件维护人员等。2. 需求概述2.1. 产品名称财付通POS收单系统。2.2. 产品背景。2.3. 目标客户。2.4. 产品目标2.4.1. 交易处理系统交
4、易处理系统主要包含如下功能：交易业务数据预处理交易流程控制交易实时风险控制交易路由交易流水及交易日志记录通过支付网关与清算单位（银联）、发卡机构（银行/第三方机构）、外联单位等系统对接。主机安全模块，负责与硬件加密机对接， 向系统提供安全服务。2.4.2. 业务管理系统系统管理：包含交易定义、参数设置、终端主密钥管理等。资料管理用户信息管理终端信息管理，终端密钥管理（密钥生成、分发、使用、存储、更新和销毁流程管理。）商户信息管理（包含商户基本信息的管理，商户信息查询，商户的冻结、解冻和解约等。）商户受理业务管理操作员管理：包含角色定义、操作员信息管理等。统计分析： 包含当前流水查询、历史流水查
5、询、事后风险监控、报文生成与打印等。报表：以需求文档为准。日终处理： 包含数据备份、数据清理等。交易清分、清算等，生成结算报表。（仅要求在与收单通道对账完成后生成结算报表。）交易实时监控。（交易单笔限额、日累计限额，商户黑名单控制等。）风险管理：特约商户日常风险管理，风险规则管理、风险识别、风险事件管理。差错处理：包含单笔退款、差错交易查询、对账差错处理。2.4.3. 终端管理系统（一期上线版本暂时不提供）终端程序远程下载（TMS 后台）终端程序管理、任务管理（TMS 前台）2.5. 清算及差错处理2.6. 风险及防范3. 概念术语话机编号话机编号是一串由字母加数字组成的号码，编码规则由我方制
6、定统一，分配给入围的POS设备生产厂商使用。各厂商按规则管理、使用自己的编号号段，每台POS设备对应一个唯一的设备编号，在写入话机芯片的同时，也印制在话机表面。设备厂商对返厂维修后的POS话机编号不得改变，必须使用原编号。话机编号是由20位长的字母加数字组成，格式：AAAABBBBCCCDDDDDDDDD，含义：AAAA由4位字母组成，表示设备厂商，每个厂商对应一个唯一字母序列；BBBB由4位数字组成，表示设备生产年份；CCC由3位数字组成，表示该厂商该年份的生产批次信息；DDDDDDDDD由9位数字组成，表示该生产批次的话机顺序号。批次编号批次编号是一串由字母加数字组成的号码，编码规则由我方
7、制定统一，分配给POS厂商，用于标识厂商在履行合同的供货批次信息，实现POS设备管理。批次编号由17位长的字母加数字组成，格式：AAAABBBBCCDDEEEEE，含义：AAAA由4位字母组成，表示设备厂商，每个厂商对应一个唯一字母序列；BBBB由4位数字组成，表示供货年份；CC由2位数字组成，表示供货省份信息；DD表设备类型，01为POS话机，02为PSAM卡,03为加密密码键盘；EEEEE由5位数字组成，表示该省的供货批次顺序号。机具和加密设备合一，内置加密模块特指内置加密模块集成在POS话机中POS设备，相对于加密模块集成在POS话机中的机具和加密设备合一的设备。机具和加密设备分离，外置
8、加密设备特指外置加密设备独立于POS话机的设备，相对于加密模块和POS话机相互独立的机具和加密设备分离的设备。4. 总体设计4.1. POS总体流程图4.2. 典型应用场景4.3. 话机总体流程4.4. 客户拨号流程客户在每次拨号接入系统时都调用本流程。本流程是验证接入机具是否合法、接入机具中存储的程序版本是否为服务器中版本、用户是否签到、用户是否有强制接收信息。机具的合法性包括话机编号及呼入号码是否与客户注册信息一致；对于程序版本不一致的情况需下载新版本。下载程序成功后，用户需重新拨号。5. 功能需求5.1. 功能列表5.1.1. 前置管理系统5.1.1.1. 系统配置管理序号功能名称子功能
9、是否授权及级别优先级备注1.机构查询与维护新增机构2.启用机构3.修改机构4.停用机构5.查询机构信息6.用户查询与维护新增用户7.修改用户8.修改密码9.删除用户10.查询用户信息11.角色管理暂无12.厂商维护新增厂商13.修改厂商14.删除厂商15.查询厂商信息16.话机型号查询与维护新增话机型号17.修改话机型号18.删除话机型号19.查询话机型号信息20.机构中心号码查询与维护新增中心号21.查询中心号22.修改中心号23.删除中心号24.客户类型查询与维护新增客户类型25.修改客户类型26.删除客户类型27.查询客户类型信息28.用户类别查询与维护新增用户类别29.修改用户类别30
10、.删除用户类别31.查询用户类别信息32.交易限额控制查询与维护新增交易限额控制33.修改交易限额控制34.删除交易限额控制35.查询交易限额控制信息36.交易码查询与维护新增交易码低37.查询交易码38.修改交易码39.删除交易码5.1.1.2. 合同管理序号功能名称子功能是否授权及级别优先级备注40.采购合同查询与维护新增合同41.修改合同42.删除合同43.合同查询44.维保到期设备查询低45.维保合同查询与维护低5.1.1.3. 设备管理序号功能名称子功能是否授权及级别优先级备注46.话机管理话机入库47.话机状态查询与修改48.话机入库查询与修改49.返修话机入库低50.加密设备管理
11、加密设备入库51.加密设备状态查询与修改52.加密设备入库查询与修改53.返修加密设备入库低54.主密钥下载及设备绑定出库5.1.1.4. 商户管理序号功能名称子功能是否授权及级别优先级备注55.商户新增56.商户审核57.商户信息归档58.商户信息修改59.查询商户信息60.商户冻结61.商户解冻62.商户销户63.商户手续费减免低64.商户手续费减免审核低5.1.1.5. 终端管理序号功能名称子功能是否授权及级别优先级备注65.POS终端查询66.POS终端详细信息查询67.删除POS终端信息68.修改POS终端信息69.批量添加POS终端70.新增POS终端(单个)5.2. 业务管理系统
12、5.2.1. 系统配置管理5.2.1.1. 机构查询与维护5.2.1.1.1. 功能说明管理员通过本交易可以对终端发放的机构进行新增、启用、修改、停用和查询机构信息的操作，实现对机构类型编号，机构类型名称，机构编号、机构名称，机构启用状态类型，创建日期，备注等信息的查询与维护。5.2.1.1.2. 业务流程5.2.1.1.3. 业务规则1. 机构类型有数据字典给出，机构编号则是由机构类型和所属机构类型中的机构数量的最大值加1连接而成。2. 机构编号在合同中或机构信息表中存在，该值不能修改。3. 机构编号在合同中或机构信息表中存在，该值不能停用。5.2.1.1.4. 操作界面5.2.1.1.4.
13、1. 输入说明名称长度输入特性选输条件编码规则取值范围缺省值错误/帮助信息备注机构类型编号4位必选编码字段空在下拉列表中选择机构名获得机构类型编号机构编号10选输系统自动生成空机构名称32字节必输空机构启用状态1位选输系统自动生成编码字段空1位数字，由机构表维护机构创建日期8位选输YYYYMMDD空系统自动获取YYYYMMDD备注选输空5.2.1.1.4.2. 输入界面新增机构修改机构启用机构停用机构查询机构5.2.1.1.4.3. 输出说明名称长度输入特性选输条件编码规则取值范围缺省值错误/帮助信息备注机构类型编号4位必选编码字段空在下拉列表中选择机构名获得机构类型编号机构编号10选输系统自
14、动生成空机构名称32字节必输空机构启用状态1位选输系统自动生成编码字段空1位数字，由机构表维护机构创建日期8位选输YYYYMMDD空系统自动获取YYYYMMDD备注选输空5.2.1.1.4.4. 输出界面修改机构提示页面停用机构提示页面机构查询结果界面5.2.1.2. 用户查询与维护5.2.1.2.1. 功能说明管理员通过本交易可以对终端用户进行进行以下操作，包括新增用户、修改用户、修改密码、删除用户、查询用户信息，实现对用户姓名，用户编号，用户密码，用户状态类型，用户状态名等信息的查询与维护。5.2.1.2.2. 业务流程5.2.1.2.3. 业务规则1. 管理员登录，进入管理页面。2. 管
15、理员可以查询，新增、修改和删除用户信息，修改用户密码。3. 管理员登录之后首先选择查询用户信息之后可以按输入的用户编号、证件号码或电话号码进行查询，查询之后列出符合条件的用户信息（包括用户编号，证件号码，电话号码，注册时间和状态），选择某员工后就转入该员工的详细信息页面。4. 管理员选择“新增用户”功能，包含需要输入或选择以下内容：（1） 用户姓名：（2） 用户手机号：手机号长度15位（+8613*）（3） 权限：选择相应的职位，从数据库中查出相应的权限编码（由权限编码表维护）。（4） 注册时间：格式为“YYYYMMDD”。（5） 备注：500字节。“确认”后，根据其部门号，在机构已有最大编号
16、的基础上加1，生成一个新的用户编号，将相应信息写入数据库，用户状态置为0（默认用户状态为正常用0表示，-1表示销户）。5. 管理员选择“修改用户”子菜单，输入或选择特定条件，查询得到指定的用户信息，进入用户的信息修改页面，内容如4中描述，显示出所要修改的用户的当前信息。修改完成后保存，将修改的数据写入到数据库，完成修改。6. 管理员选择“删除用户”子菜单，输入或选择特定条件，查询得到指定的用户信息，进入用户删除页面，内容如4中描述，显示所要删除的用户信息，确认删除之后，在数据库中将用户的状态更新为-1表示销户。7. 管理员选择“修改密码”子菜单，进入用户密码修改页面，显示密码输入的文本框，第一
17、行用于输入用户原始密码，后两行用于输入所要更改的新密码，输入完毕之后提交。只有当用户的原始密码正确并且两次输入的新密码相同时密码个更改才会生效并提示用户密码更改成功，否则提示原始密码或两遍新密码输入不一致的提示。8. 以普通用户身份登录，进入人员维护菜单，只能看到自己的信息，可以修改相应的内容，保存。5.2.1.2.4. 操作界面5.2.1.2.4.1. 输入说明名称长度输入特性选输条件编码规则取值范围缺省值错误/帮助信息备注用户编号6位选输系统自动生成空姓名20字节选输空手机15位选输空权限选输编码字典全部操作员权限机构类别2位选输编码字段全部2位数字，由部门表维护注册时间8位选输YYYYM
18、MDD空系统自动获取YYYYMMDD备注选输空用户状态选输正常、销户、全部全部0/-1【0：正常，-1：销户】5.2.1.2.4.2. 输入界面5.2.1.2.4.3. 输出说明名称长度输入特性选输条件编码规则取值范围缺省值错误/帮助信息备注用户编号6位选输系统自动生成空AABBBB，AA由2位数字组成，表示部门编号，BBBB由4位数字组成，表示人员顺序号。姓名20字节选输空手机15位选输空权限选输编码字典全部操作员权限机构类别2位选输01/02/03编码字段全部2位数字，由部门表维护注册时间8位选输YYYYMMDD空系统自动获取YYYYMMDD备注选输空用户状态选输正常、销户、全部全部0/-
19、1【0：正常，-1：销户】5.2.1.2.4.4. 输出界面5.2.1.3. 角色管理5.2.1.4. 厂商维护5.2.1.4.1. 功能说明管理员通过本交易可以对终端设备厂商的厂商编号，厂商全称，备注等信息进行维护。5.2.1.4.2. 业务流程5.2.1.4.3. 业务规则1. 厂商信息在合同中或厂商信息表中存在，该值不能修改。2. 厂商信息在合同中或厂商信息表中存在，该值不能删除。5.2.1.4.4. 操作界面5.2.1.4.4.1. 输入说明名称长度输入特性选输条件编码规则取值范围缺省值错误/帮助信息备注厂商编号4位选输系统自动生成空在下拉列表中选择机构名获得机构类型编号厂商名称32位
20、必输空备注选输空5.2.1.4.4.2. 输入界面新增厂商修改厂商删除厂商5.2.1.4.4.3. 输出说明名称长度输入特性选输条件编码规则取值范围缺省值错误/帮助信息备注厂商编号4位选输系统自动生成空在下拉列表中选择机构名获得机构类型编号厂商名称32位必输空备注选输空5.2.1.4.4.4. 输出界面查询厂商列表5.2.1.5. 话机型号查询与维护5.2.1.5.1. 功能说明管理员通过本交易可以对设备厂商下的机具型号、通讯方式、打印机形态、加密键盘形态、射频卡形态、机具单价、押金标准、租金标准、保修期和维保费等信息进行维护。5.2.1.5.2. 业务流程5.2.1.5.3. 业务规则1.
21、机具型号只能输入入围厂商的机具型号。2.设备型号在合同中或设备信息表中存在，该值不能修改。3.设备型号在合同中或设备信息表中存在，该信息不能删除。5.2.1.5.4. 操作界面5.2.1.5.4.1. 输入说明输入项名称输入特性选输条件取值范围长度缺省值备注设备厂商简称必选通过厂商 维护交易维护机具型号必输通讯方式必输1- 固话2- 无线3- ip打印机形态必输1- 无2- 内置3- 外插加密键盘形态必输1- 无2- 内置3- 外插射频卡形态必输1- 无2- 内置3- 外插机具单价必输6押金标准必输8租金标准必输8保修期必输2维保费必输55.2.1.5.4.2. 输入界面5.2.1.5.4.3
22、. 输出说明无5.2.1.5.4.4. 输出界面无 5.2.1.6. 交易码查询与维护5.2.1.6.1. 功能说明管理员通过本交易可以对交易终端中的各项交易的交易码编号、交易的名称、交易的类型，交易类型名称、交易使用状态等信息进行查询与维护。5.2.1.6.2. 业务流程5.2.1.6.3. 业务规则1. 交易类型包含无效交易，当用户删除交易码信息时将其交易类型改为无效交易，默认查询时不显示无效交易。5.2.1.6.4. 操作界面5.2.1.7. 客户类型查询与维护5.2.1.7.1. 功能说明管理员通过本交易可以对客户的客户类型码、客户类型名称，备注等信息进行查询与维护。5.2.1.7.2
23、. 业务流程5.2.1.7.3. 业务规则1. 客户类型已使用不能修改名称。2. 备注信息可以进行修改。3. 客户类型已使用，不能对其进行删除。5.2.1.7.4. 操作界面5.2.1.8. 用户类别查询与维护5.2.1.8.1. 功能说明管理员通过本交易可以对指定客户类型下的用户的用户类别码、用户类别名称、手续费收费方式、收费类型、支付方、上限折扣、下限折扣、费率折扣、按笔折扣、包月折扣、租金折扣率、绑定账户校验、绑定电话校验、用户类别状态等信息进行查询与维护。5.2.1.8.2. 业务流程5.2.1.8.3. 业务规则1. 用户类别已经使用，该名称不能修改，也不能进行删除操作。2. 用户类
24、别名称前两个字必须与客户类型相同。3. 个人或对公客户类客户型交易时，必须对绑定账户和绑定电话进行校验。5.2.1.8.4. 操作界面5.2.1.9. 交易限额控制查询与维护5.2.1.9.1. 功能说明管理员通过本交易对各类型交易的交易限额进行增、删、改、查，维护指定类型交易的交易限额控制编码、交易限额控制名称、交易限额控制状态等信息进行维护。交易限额控制查询系统中某用户类别的交易控制规则，并可进行相关的修改与删除操作，同时对于单独的用户也可以对其交易限额进行修改和删除的操作。5.2.1.9.2. 业务流程5.2.1.9.3. 业务规则1. 独立用户限额不能突破类别用户的限额限制。2. 更改
25、用户类别限额控制时如果更改后的限额大于独立用户的更改限额，独立用户的限额随类别用户的更改而更改，如果独立用户的限额小于类别用户，那么将不对此独立用户的限额进行更改。5.2.1.9.4. 操作界面5.2.1.10. 机构中心号码查询与维护5.2.1.10.1. 功能说明管理员通过本交易可以实现对机构中心号的中心号类型，中心号状态，各类型中心号中的参数进行维护的功能，本功能通过创建静态表，将配置的中心号类型和参数写入到XML中，通过配置各项域值完成本功能要求。5.2.1.10.2. 业务流程5.2.1.10.3. 业务规则1.各中心号类型及参数按照域的方式写入和读取XML文件，实现不同类型中心号的
26、配置、修改和查询。5.2.1.10.4. 操作界面5.2.2. 合同管理5.2.2.1. 采购合同查询与维护 5.2.2.1.1. 功能说明管理员通过本交易可以实现对采购合同的合同编号、合同名称、合同日期、合同中的设备保修期、出保日期、设备厂商、机具型号、采购单价、押金标准、设备批次编号等信息进行维护。5.2.2.1.2. 业务流程5.2.2.1.3. 业务规则1.按条件查询存在的合同信息。2.修改设备厂商时只能从设备厂商信息维护表中选择。3.修改机具型号时只能从厂商的话机型号维护表中选择。4.修改的采购单价不能大于不能设备型号维护中维护的采购单价。5.本交易维护的押金标准不大于机具型号中的押
27、金标准。6.修改的保修期不能小于设备型号维护中维护的保修期。7.合同日期为签约日期。8.批次编号必须唯一存在于一个合同中。9.修改合同中出保日期。更新该批次编号的设备的出保截止日期。10.合同在已使用的情况下不允许删除。删除合同时，该批次编号的设备的出保日期置空5.2.2.1.4. 操作界面5.2.2.2. 维保到期设备查询5.2.2.2.1. 功能说明用户通过本交易可以按日期查询维保已到期的设备。设备状态为库房中未写密钥、已写密钥、已绑定客户设备。5.2.2.2.2. 业务流程5.2.2.2.3. 业务规则1. 只查询设备状态正常的设备，不包括“待报废”和“遗失”状态的话机。2. 机具型号只
28、能从话机型号维护表中选择。3. 查询结果中显示查询日期大于维保到期月的所有设备的所有设备。4. 查询结果支持excel报表导出。5.2.2.2.4. 操作界面5.2.2.2.4.1. 输入说明输入项名称输入特性选输条件取值范围长度缺省值备注厂商简称必选已维护的厂商机具型号必输已维护的设备型号全部到期月份必输5.2.2.2.4.2. 输入界面5.2.2.2.4.3. 输出说明页面输出名称长度取值范围厂商简称机具型号批次编号维保到期月份保有设备台数合同编号合计下载输出内容名称长度取值范围厂商简称机具型号批次编号维保到期月份合同编号设备编号设备状态设备所属网点合同日期合计5.2.2.2.4.4. 输
29、出界面5.2.2.3. 维保合同查询与维护5.2.2.3.1. 功能说明用户通过本交易可以查询设备维保合同，并可增加、修改或删除该维保合同。5.2.2.3.2. 业务流程5.2.2.3.3. 业务规则1. 根据条件查询系统存在的维保合同。2. 修改时设备厂商只能从设备厂商信息维护表中选择。3. 修改时机具型号只能从厂商的话机型号维护表中选择。4. 修改的维保单价不能大于设备型号维护里的维保价格单价。5. 修改的维保期不能小于设备型号维护里的保修期。6. 合同日期为签约日期。7. 修改的批次编号必须唯一存在于一个合同中。8. 修改时更新该批次编号的设备的出保日期。9. 删除时，更新该批次编号的设
30、备的出保日期为上一次的出保日期。5.2.2.3.4. 操作界面5.2.3. 设备管理5.2.3.1. 话机管理5.2.3.1.1. 功能说明根据转账电话供货厂商供货时同步提供的设备清单文件，实现新话机的设备信息的批量入库功能。5.2.3.1.2. 业务流程5.2.3.1.3. 业务规则1. 设备供货厂家必须按照我行提供的话机编号编码规则生产设备。2. 设备供货厂家供货时，必须同步提供对应的设备型号信息、设备编号清单文件。3. 文件格式第一行为供货的合同编号，第二行为公司供货批次编号，第三行是设备型号信息；第四行为出保日期，第五行为台数信息；后面接着是话号编号信息，每台话机编号为一行。4. 设备
31、管理员需要核对清单内设备数量、话机编号与实际到货的话机数量、编号一致后，才能提交此交易完成话机入库工作。5. 文件可手工输入也可在资源浏览器中选取。6. 必须验证话机型号信息是否存在。不存在，提示错误信息后退出。7. 必须验证文件中设备台数信息是否与设备条数相等。不一致，提示错误信息后退出。8. 系统依据上述文件逐条实现话机入库操作。出现错误时，记录错误信息后，继续处理，直到文件结束。9. 批次号编号规则为AAAABBBBCCFFEEEEE，含义：AAAA由4位字母组成，表示设备厂商，每个厂商对应一个唯一字母序列；BBBB由4位数字组成，表示供货年份；CC由2位数字组成，表示供货省份信息；FF
32、表示加密设备类型，02表示PSAM卡，03表示加密键盘；EEEEE由5位数字组成，表示该省的供货批次顺序号。10. 记录入库日期，记录公司供货批次编号，记录入库操作员信息、记录入库设备的合同号，话机状态设置为“未写密钥”，所在机构填写操作员登陆机构编号，记录全路径的入库文件名。11. 设备编号在系统中具有唯一性。5.2.3.1.4. 操作界面5.2.3.2. 加密设备管理5.2.3.2.1. 功能说明5.2.3.2.2. 业务流程5.2.3.2.3. 业务规则5.2.3.2.4. 操作界面5.2.3.3. 主密钥下载及设备绑定出库5.2.3.3.1. 功能说明5.2.3.3.2. 业务流程5.2.3.3.3. 业务规则5.2.3.3.4. 操作界面5.2.4. 商户管理5.2.5. 终端管理5.3. 监控系统6. 运营体系支付设备前置系统各部门运营职责如下：部门职责管理职责对应POS功能总公司负责对POS采购入围厂商、机具型号的录入。并能打印相关报表。管理端的所有功能。管理部门负责POS业务的受理，客户开户资料的保管。客户手续费维护。设备管理，查询，统计报表管理，客户管理，信息发布管理。开办机构开办机构负责POS业务的受理，客户开户资料的保管。管理端中查询、统计报表管理、设备管理、客户管理、信息发布管理。7. 制度办法8. 参考资料
