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1、信用社（银行）案件专项治理工作意见今年以来，我们根据银监部门、省联社案件专项治理工作要求，在辖内信用社开展了为期三年的案件专项治理，通过卓有成效的工作，已初步形成较为健全严密的内部防范体系，违规行为逐年减少，未发生各类案件和事故，基本实现了案件专项治理工作“三年大见成效”的目标。为有效巩固和扩大案件专项治理成果，努力构筑案防长效机制，根据*理事长在全省农村合作金融机构案件形势分析会上的讲话精神及省联社*办事处关于继续做好案件专项治理“回头看”深度排查工作的通知要求，现结合辖内信用社案防工作实际，提出以下实施意见，请认真贯彻落实。一、指导思想认真贯彻落实省联社案件专项治理工作部署，继续保持案防工
2、作高压态势，坚持预防为主、标本兼治和一手抓业务发展、一手抓案件防范的原则，扎实推进案件防控长效机制建设，建立健全严密有效的内部防范体系，进一步强化风险管理和内控执行力，全面提升经营管理水平，促进依法合规经营，实现全县农村信用社稳健、持续、快速发展。二、工作目标进一步健全内控制度、加强合规文化建设、加大检查力度、从严惩处违规行为，构筑“操作规范、内控严密、问责到位、治理有效”的案件防控长效机制，深挖陈案，有效控制新发案件，继续保持经济案件和责任性事故零发生。三、工作措施（一）强化组织领导，明确案防责任。为确保案防工作责任的落实。一是联社成立以理事长任组长，监事长、副主任任副组长，各部室负责人为成
3、员的*县农村信用社案件专项治理工作领导小组，负责全县农村信用社案件防范、查处工作的组织领导和与各单位部门的协调配合及检查督导，领导小组办公室设在联社稽核部，负责处理日常工作。二是进一步明确各级案件防控工作职责，理事长为联社案件防控第一责任人，监事长为案件防控第二责任人，班子其他成员对所分管业务案件防控负领导责任，各部门对所管理的业务条线案件防控负管理责任，各信用社（部）、分社主任、机构负责人为本单位案件防控工作第一责任人，各岗职人员对本岗位案件防控负主要责任，对所监督岗位案件防控负相关责任。三是继续实行安全和案件防控工作“一票否决制”，并层层签订防案工作目标责任书，人人缴纳保证金，加大案件防控
4、工作考核力度，实行重奖重惩，使案件防查责任得到层层落实。（二）树立“人本意识”，推进合规建设。继续抓好员工思想教育，将风险防范思想教育与信合文化建设紧密结合起来，树立全员防范风险意识。一是各信用社（部）、分社要认真开展员工职业操守专题教育活动，采取学习心得、板报、演讲等形式进行宣传教育，营造树立良好职业操守的舆论氛围，要督促广大员工认真学习，深刻领会，熟记和理解员工职业操守的内容，并将员工职业操守的要求落实到经营管理的各个环节中，倡导从我做起，从现在做起，从点滴做起，通过员工职业操守教育，引导员工自觉遵守职业操守，约束其职业行为，不断提高职业素质和职业道德水准。二是继续抓好典型案例警示教育，采
5、取个人自学、集中学习、专题辅导等形式，做到与形势教育相结合、与法规和制度学习相结合、与业务基础知识培训相结合、与典型引导相结合，各信用社（部）、分社要建立学习制度，保证学习时间，组织职工集中学习每月不少于两次。要教育、引导和督促员工严守制度，做到令行禁止，不越雷池。三是继续开展“合规”教育活动，在全辖继续灌输“合规创造价值”的经营管理理念，按照“抓好立规强化循规全面合规”的工作路径，稳步推进合规机制建设，引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，确立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到警钟常敲，预防针常打，彻底解决有章不循、屡禁不止、习惯代替制度的问题，不断提高员工的自我保护
6、能力。四是经常关心员工疾苦，有效改善工作环境，合理安排轮岗、换岗、休假，减轻工作压力。五是建立健全独立有效、分级负责和具有农信社特色、科学、高效的合规风险管理责任体系，不断增强防范合规风险的能力。六是围绕改革、发展、管理三条主线，将合规建设与案件专项治理相结合，将合规建设与完善内控管理相结合，将合规建设与实施流程再造相结合，提高合规建设成效。七是积极培育适应市场化、商业化取向，向现代金融企业过渡，以合规文化为核心的企业文化，将审慎、稳健的经营理念贯彻落实到各项经营管理活动中，提升农信社的社会形象。（三）巩固治理成果，抓好深度排查。今年，联社将在去年深入开展案件专项治理工作的基础上，再用三个月时
7、间开展“深度排查、严查严防”行动，做到抓落实不走过场，措施具体有操作性，目的明确有针对性，做到机构全覆盖、岗位全覆盖、业务全覆盖、流程全覆盖。抓住问题比较突出的机构、风险频发业务、易发案件的要害部位和漏洞较多的薄弱环节，对重点机构、重点业务、重点岗位、重点人员进行重点排查。主要抓好五个方面：一是抓自查。各机构网点要对照规章制度、对照各级检查发现的问题，认真开展自查自纠；二是抓检查。稽核部门及各业务条线要严格履行监督检查职责，通过各项检查，纠偏堵漏，全面、彻底排查，深挖陈案，消除案件隐患，遏制新案发生；三是抓整改。对发现的问题，明确责任、明确时间、明确措施、限期整改；四是抓惩处。对违规行为要依据
8、相关规定给予处罚和处理，对顶风违规行为要进行严肃问责。五是抓机制。通过长效机制建设，抓制度、抓流程、抓案防措施建设。（四）健全内控制度，强化执行力度。一是加强内控制度建设，创新业务风险控制和风险防范的制度。按照“内控优先、制度先行”的原则，对现有规章制度、业务操作流程的科学性、严密性、完整性进行再评价，进一步对现行的内控制度进行全面梳理整合和安全评估，特别是对各级检查中发现的制度缺陷、流程漏洞和不完善方面，迅速修订完善，对新开发的业务模块进行安全评估，对不合理的制度、流程进行规范再造，建立覆盖存款业务、授信贷款业务、会计核算业务、结算融资、中间业务以及业务信息系统等全部业务的规章制度体系和精细
9、化业务流程及操作规范，增强制度、流程的风险防控功能。使各项制度全面制约各类决策程序、各项业务流程、各级管理人员和每个员工。二是提高制度执行力度。强化依法合规经营意识，建立精细化管理流程，采取有效措施加大制度的执行力。联社纪检监察部门要加强执行力的监察，对联社出台的各项管理制度、经营决策、工作文件及会议精神贯彻落实情况进行适时检查，表彰奖励制度执行好的单位和员工，严肃查处制度执行不力，有令不行、有禁不止的行为，确保政令畅通。三是全面抓好各项内控制度、操作规范的执行。重点抓好干部交流、员工轮岗、强制休假、亲属回避“四项制度”和诚信举报制度、检举抵制违规违纪行为及堵截案件奖励办法、员工异常行为监控制
10、度的落实。四是落实案件责任追究制。对于严重违规违纪导致资金造成重大损失和发生案件的，要进行“一案四问责”，即问案件当事人、不严格执行规章制度的相关责任人、与作案人交往较多的知情人的责任及相关领导的管理责任。按照“自查从宽，他查从严；尽责从宽，失职从严”的原则，对管理失职、监督不力和严重违规、引发案件的要坚决从严处理。（五）构建管理机制，强化监督制约。一是强化岗位约束。要在合理设置机构网点和岗位的基础上，按照网点的业务规模、管理水平配备人员，建立具体岗位职责、操作规范，明确岗位权利、义务和责任；实行重要岗位资格准入、岗前培训、定期培训，保证上岗人员具备与其岗位职责相匹配的职业道德、业务知识和技能
11、，做到人员与岗位相匹配，确保正确履行岗位职责、合规操作、兑现责权；完善自我检讨机制，按季开展员工岗位制度执行情况评价，增强合规操作的自觉性。二是强化流程监督。进一步建立科学、明确、严密的业务流程和流程监督体系，按照“事前、事中、事后分离”、“管用分离”要求设计业务流程，规范流程各岗位间的工作衔接程序，明确同一流程前后台岗位监督职责，从流程上、业务环节上实施有效监督制约。三是强化监督检查。构建风险管理组织体系，建立健全风险、合规管理部门并切实发挥作用，加强对经营、业务操作合规情况的督查和风险管理，严肃处理违规经营、违规操作行为；建立健全理事会统一领导、垂直管理的稽核组织体系，对内部控制的健全性、
12、有效性、适应性以及经营活动的合规性和风险管理的有效性开展全面检查或专项检查，增强稽核的独立性、权威性、有效性，充分发挥稽核检查震慑力。四是强化业务控制。明确业务职能部门风险防控职责，各业务职能部门承担对本条线业务辅导、培训、监督、检查等职责，向风险合规部门提供合规风险信息或风险点，支持、配合风险合规部门的风险监测和评估，履行条线控制风险的责任。五是强化技术防范。要全面评估信息科技网络系统功能，及时优化升级信息科技网络系统功能，落实重点业务的授权控制，完善网络系统对重要业务、风险环节的监测预警功能，增加实时提示、拦截或中止可疑交易等功能；建立案件风险监测系统，实时跟踪监测各项业务流程，盯住易发风险环节，形成覆盖全流程的案件监测机制，及时准确地识别、计量、分析、控制案件风险。要通过继续开展案件专项治理，努力构筑案防长效机制，有效防范操作风险、经济案件、刑事治安案件及各类责任性安全事故的发生，确保全县信用社业务经营健康发展。
