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1、个人理财第三次作业 图示说明 第1题(分析题)A女士，今年34岁，是一名普通的教师，离异，每月工资约5000元，现有一套住房市值约96万元，定期存款20万，基金投资5000元，其它家庭资产共计12万元。开支：每月衣食费 1500元，交通费1000元，其它1000元。理财目标：希望有足够的保障并扩大投资比重，并给5岁的儿子攒够未来的教育资金以保证其能够在国内的一流高校读完硕士。-恭喜，答对了！ -抱歉，答错了！ -您选择了此项 第1小题(单选题)A女士希望扩大投资比重的行为是否是正确行为？ 第2小题(单选题)A女士的基金投资属于哪类教育理财工具。 A.教育理财融资工具B.长期教育理财工具 C.传
2、统教育理财工具 D.其他教育理财工具 A.正确，因为基金投资收益较高 B.错误，应当保持现有投资比例，但是要扩大存款并买保险C.错误，应当放弃基金而选择其他收益好的投资手段 D.正确，因为除每月各种消费以外A女士还有1500元的结余 第3小题(单选题)A女士计划将一部分资金投入高风险理财工具以便获得更高的收益，但是不宜高于。第4小题(多选题)A女士给儿子准备教育金时以下那些行为是正确的。 A.等到45岁以后再制定自己的养老计划 B.至少准备一年可供儿子出国留学的费用C.以民办学校的收费标准评估教育金A.3万元 B.2万元C.1万元 D.0.5万元 D.不买保险 第5小题(多选题)A女士经过努力
3、获得了新的职称，工资上涨了不少，她计划选择风险较低，收益相对稳定的传统理财工具进行教育理财，请问她有以下哪些选择？ A.定息债券B.教育保险C.教育储蓄D.*债券 第2题(分析题)李太太是一位年轻的全职家庭主妇，“先生赚钱，太太理财”是这个丁克家庭的财富打理原则。作为资产配置的一部分，李太太将存在上海某外资行的家庭资产拿出了一部分购买银行理财产品。“可以说，去年我几乎还没有什么理财经验，买银行产品也只是觉得高信誉度应该有高收益保障吧。”可是，一款投资海外市场的QDII产品却让李太太尝到了苦头，现在她回忆：“其实我根本不适合这类高风险的产品，当初客户经理给我做的风险测评却显示的是风险偏好型投资者
4、。” 第1小题(单选题)不同类型的银行理财产品赎回条款各异，一般而言，投资者投资下列哪种类型的理财计划可以自由赎回？ 第2小题(单选题)某投资者在x月x日购买了100万元银行的一款货币型理财产品，x月x日将其卖出，x月x日的7日年化收益率为2.75%，x月x日的7日年化收益率为2.5%，x月x日的7日年化收益率为2.55%，投资者在此期间理财收益为。 第3小题(单选题)某投资者购买10万元甲银行期限为3个月(90天)的人民币债券理财计划，到期一次还本付息，预期本产品年化收益率为2.75%，则投资者到期可获得的理财收益为。 A.68.75元 B.275元 A.213.7元B.143.84元 C.
5、21.37元 D.14.38元 A.新股申购类理财产品 B.贷款类银行信托理财产品 C.货币型理财产品D.债券型理财产品 C.687.5元D.2750元 第4小题(单选题)目前，各家银行的个人 *理财产品实际上都是。 第5小题(多选题)下列关于个人 *理财产品的论述正确的是。 A.浮动利率债券 B.证券投资基金 C.衍生金融工具 D.结构性存款A.结构性 *理财产品也被称为“存款”，亦即没有投资风险 B.个人 *理财产品的客户要想获得高收益则要承担高风险，有时甚至是本金的损失C.收益固定型个人 *存款的期限会变动，可被银行提前终止D.目前我国银行推出的利率挂钩型 *理财产品能保证本金100%的安全 图示说明 -恭喜，答对了！ -抱歉，答错了！ -您选择了此项
