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1、现金管理服务方案共45页,第一部分我行对贵公司需求的理解第二部分现金管理服务方案第三部分配套增值服务第四部分服务机制第五部分IcBc现金管理服务简介,第一部分我行对贵公司需求的理解,对贵公司现金管理服务需求的理解1建立集团资金池管理体系,构建灵活、高效的资金管理台。2对于不同法人单位的资金管理通过委托贷款的方式3对集团内部成员单位间的资金归集下拨按照内部计价利率核算4有效的信息服务平台。5合理的安排存款结构、购买理财产品,提高资金收益,需求分析资金池:普通资金池、委贷资金池和横向资金池系统自动归集下拨与手动结合内部计价与代理计息,第二部分现金管理服务方案,资金池也称为现金池(Cash Pool
2、ing),也称为现金总库。最早是由跨国公司的财务公司与国阿银行联手开发的资金管理模式,以统一调拨集团的全球资金,最大限度地降低集团持有的净头寸。,资金池原理资金盈余500团资金池余额500+1000-200400=900资金盈余1000资金短缺-200资金短缺-400,资金池产品的特点,1搭建合理的资金池账户结构集团一级主账户省级公司账户省级公司账户地市级公司地市级公市级公司7收入账户出账户县级公司收支两条线模式收支合一模式,2选择资金归集场次和时间归集下拨场次时间5:006:008:009:0011:013:0014:06:0017:0018:0020:0023:30零余额归集每主账户保留余额归省公司A省公司B,END,16、业余生活要有意义，不要越轨。华盛顿17、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。罗素贝克18、最大的挑战和突破在于用人，而用人最大的突破在于信任人。马云19、自己活着，就是为了使别人过得更美好。雷锋20、要掌握书，莫被书掌握；要为生而读，莫为读而生。布尔沃,
