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1、XX软件有限公司2015 年 4 月 16 日银企联平台 技术方案Xx Consulting&Software Co.,LTD2 / 21为客户创造价值，为员工创造价值-，为社会创造价值3.2.1 银企互联综合付款功能说明. 63.2.1.1 综合付款流程. 63.2.1.2 综合付款功能图：. 73.2.2 综合收款功能说明. 93.2.2.1 综合收款流程. 103.2.2 .2 综合收款功能图： . 103.2.3 电子对账及报表. 113.2.4 基础数据维护与日志管理 . 123.2.5 系统特色 . 123.2.6 风险控制 . 133.3 与财务管理系统接口. 143.3.1 主
2、要功能 . 143.3.2 财务系统接口实现方式 . 153.4 与银行系统接口 . 173.4.1 银企直联的实现. 173.4.2 银企直联实现的功能 . 19第 4 章系统实施方案. 204.1 实施计划及人工投入. 204.2 甲方职责及所需提供的帮助 . 20第 5 章项目预算 . 21第 3 章3.13.2前 言. 3项目概述 . 4总体概述 . 4项目目标 . 4解决方案介绍. 5总体架构 . 5系统功能 . 6第 1 章第 2 章2.12.2录目解决方案Xx Consulting&Software Co.,LTD3 / 21为客户创造价值，为员工创造价值-，为社会创造价值宝贵意
3、见。由于编者能力所限，文中不妥之处在所难免，恳请xx化学公司反馈设相关人员。本方案主要提供给：决策层、财务部各位专家领导以及信息化建第1章 前 言Xx Consulting&Software Co.,LTD4 / 21为客户创造价值，为员工创造价值-，为社会创造价值集成，实现综合付款功能经与客户初步沟通，一期建设目标实现财务管理系统与中国银行系统证双方系统数据交互的安全、准确与及时。建设银企互联平台，实现财务管理系统与银行系统的无缝集成，并保项目目标2.2xx化学公司现已建立了以财务管理为核心的用友 U8 系统，公司的财务管理手段得到了提升，有效地解决了公司财务管理方面一系列问题。但 随着公司
4、规模的扩大和业务量的日益俱增，对xx化学公司财务信息化手 段提出了更高的要求。但是到目前为止，财务系统对于企业资金链的管理 没有很好的支持，尤其是对外部系统（银行）的集成较少有很好的解决方 案。目前xx化学公司现有的收付款环节依赖财务人员人工进行收付款数 据的导出或导入的落地处理、公司资金情况分析及集团公司对下属子公司 账户的管控依赖银行网银，效率较低且无扩展性。因此如何最大化提高公 司的收付结算效率及账务处理效率、如何将收付结算岗位从繁琐的数据据 处理中解脱出来、如何为集团公司提供更有效掌控下属子公司账户的信息 化平台等都成为xx化学公司急需探索新的业务支撑系统以解决的课题。 就这些问题xx
5、化学公司提出了对银企直连系统的需求，以解决财务系统 与银行系统的集成问题，并从企业信息化建设的角度出发，将银企直连系 统作为财务管理系统与银行系统的中间件，以解决财务管理系统对资金链支撑不的问题，提高结算业务工作效率2.1 总体概述第2章 项目概述工行 银企互联农行现金管理平 台建行重要客户服 务系统中行离线账户 管理银企互联接口发送资金调动数据银企互联管理平台系统维护 权限管理 基础数据设置 资金上划、下拨 交易指令管理 账户管理 资金信息组合查询 支撑决策分析 统计分析考核财务系统接口银企对帐 支付不落地处理 收款自动记帐其他系统接口(预留) 与OA的接口 业务系统、供应链管理等审批管理系
6、统审批流程设置短信平台 审批提醒信息发送 内部信息发布Xx Consulting&Software Co.,LTD5 / 21为客户创造价值，为员工创造价值-，为社会创造价值业务审批、审批稽核银企 互 联 管 理 平 台接收账户信息银企互联确的交换，总体框架如下图所示：口组成，实现财务管理系统与银行系统的集成，完成数据安全、及时、准系统包含三个主要部分：银企互联管理平台、银企互联接口、财务系统接整个系统基于.NET 技术框架，采用现在最为流行的 B/S 架构设计；该3.1 总体架构第3章 虹信解决方案介绍生成支付单 确定优先级周期内支付额 度生成指令发送银行加密付款结果打印付款 单据更新 支付
7、额度发送反馈结果Y提取发送成功N N余额不足支付超过额度N 批量支付 N付款单据付款终止银企互联接口银企互联管理平台财务系统接口财务系统综合付款流程Xx Consulting&Software Co.,LTD6 / 21为客户创造价值，为员工创造价值-，为社会创造价值YYYN单笔支付3.2.1.1 综合付款流程付款从财务系统发起，经过财务系统接口、银企互联管理平台、银企互联接口执行付款，最终结果反馈在财务中。3.2.1 银企互联综合付款功能说明系统功能3.21、用户通过该功能将支付凭证的支付信息 维护完整，包括收款人名称，收款人账 号、收款银行信息等。2、可通过基础数据的维护如供应商主数据带出
8、支付信息。1、 可根据不同的配臵确定银企互联上线公 司，上线科目及允许进行的相关业务等基 础系统配臵；2、 也可对已经上线的公司进行冻结银企互 联业务的操作；3、 根据客户的需求，增加其他上线条件定制 功能4、 符合上线条件的支付凭证进入银企互联系统支付条件配臵创建支付凭证1详细描述具体说明功能划分编号银企互联服务平台功能模块-综合付款Xx Consulting&Software Co.,LTD7 / 21为客户创造价值，为员工创造价值-，为社会创造价值具体功能列表如下：3.2.1.2 综合付款功能图：1、改模块记录银企互联管理平台系统与银 行系统数据交互日志2、提供日志查询及异常预警功能接口
9、日志1、支持配臵退回原因2、进行审批拒绝时录入退回原因维护退回原因1、进行各级审批操作2、可进行审批通过、审批撤销、审批拒绝 等操作3、记录操作日志，实现双向可追溯性一二级审批1、系统支持配臵一二级各级审批条件2、定义审批关系，定义审批人员与记账人 员的对应关系审批策略审批管理31、对错误或不完整的支付信息进行修改。2、记录用户操作日志，实现双向可追溯性支付信息修改3、支持单笔维护及批量维护4、进行状态管理，区分补录初始、部分补 录及补录完成状态。5、维护支付方式确定后续处理： 电子支付：通过银企互联在线支付 手工付款：流程纳入银企互联管理，但付款由用户在系统外进行， 并将处理状态反馈到系统中
10、 不需付款：选在该方式，相关支付凭证 不进行任何后续处理，不需维护支付信息支付信息创建支付信息补录2Xx Consulting&Software Co.,LTD8 / 21为客户创造价值，为员工创造价值-，为社会创造价值该功能由银行系统完成，这里不再详细描述电子支付 支付状态查询 账户余额查询 交易明细查询银行系统支付51、通过支付监控获取支付失败或者支付异 常的信息。2、根据银行支付失败的反馈信息或其他异 常信息处理支付指令，可修改，可重发指令重复处理1、根据银行系统反馈的支付结果信息更新 支付处理状态，关联会计凭证信息2、根据银行系统反馈的余额、交易明细等 信息更新到系统中，供数据查询及分
11、析 使用3、针对银行拒绝的支付指令，可根据银行返回码定义自动退回到补录环节自动化处理41、可配臵数据定时或实时发送2、将数据按照双方定义的接口格式发送至 银行系统3、接收来自银行系统的数据，包括银行处 理结果信息、账户余额信息、交易明细 信息等数据接收与发送指令处理Xx Consulting&Software Co.,LTD9 / 21为客户创造价值，为员工创造价值-，为社会创造价值可自由采取批量入账或单笔入账的方式。对于销售分公司收款，公司总部可以自由设定收款时间，收款之后，3.2.2 综合收款功能说明生成收款指 令执行收款入账打印付款 单据余额不足 通知提取N被划款帐号 余额不足划款结果Y
12、设定主动 归集策略银企互联接口银企互联管理平台财务系统接口财务管理系统综合收款流程基础数据维护收款处理状态监控/处理日志数据查询与分析获取到款通知单确认记账会计自动记账收款信息修改审批或复核收款信息补录Xx Consulting&Software Co.,LTD10 / 21为客户创造价值，为员工创造价值-，为社会创造价值账务处理收款数据处理CBS获取数据3.2.2.2 综合收款功能图：YN划款成功3.2.2.1 综合收款流程1、对审批或复核通过的收款信息进行自动记账， 并将产生的会计凭证与银行到款信息进行关联2、 对收款记账处理失败的记录重新处 理记账处理1、 对收款信息进行审批与复核 拒绝
13、时录入原因退回给收款信息 补录人员审批与复核账务处理1、按照定制的规则确定记账会计， 也可手工选择记账会计。确定记账会计1、对维护错误或者不完整的收款信 息进行修改收款信息修改1、 由于银行到款通知单中的内容可能 不能够支撑 ERP 系统中的自动记账， 因此需要对收款信息进行补录，保证 其完整性2、 对收款信息进行分类，为统计及后续 处理做准备3、 根据定义的补录内容，支持不同角色补录其责任范围内的收款信息收款信息补录收款数据处理到款通知单获取由 CBS 系统完成，这里不 再详细描述CBS 系统到款通知单 并发送到银企互联平台CBS 获取数据1详细描述具体说明功能划分编号银企互联服务平台功能模
14、块-综合收款Xx Consulting&Software Co.,LTD11 / 21为客户创造价值，为员工创造价值-，为社会创造价值通过从银行系统获取的对账通知单，系统提供自动对账功能，将对账单3.2.3 电子对账及报表综合收款Xx Consulting&Software Co.,LTD12 / 21为客户创造价值，为员工创造价值-，为社会创造价值 严格的状态管理，流程操作可逆 信息数据采用电子流传递，提高了整个流程的时效性；理，安全性大大提高； 降低了人为操作的风险，整个收支流程闭环在系统中完成，无落地处 流程操作按照公司代码等进行权限管理； 收付环节可以省略传统的银行出纳角色；3.2.5
15、 系统特色证。现可追溯性，使出现问题或者异常时可根据系统记录的日志进行核对、查同时，系统将记录流程中用户所有重要操作的历史，记录更改日志，实息，这样减少直接录入可能产生的错误，提高操作便捷性。进行维护，使用户在流程操作过程中尽量采用选择主数据的方式，带出信定义主数据（如银行信息等）维护程序，对银企互联系统中用到的主数据系统将采用财务管理中标准的主数据（如供应商、客户等）或者开发自3.2.4 基础数据维护与日志管理定制其他报表。额变化、交易明细查询、接口日志查询等等。另外，可根据客户具体需求供丰富报表，如：支付状态查询、收款处理查询、接口日志查询、账户余保存到银企互联管理平台系统中，系统将结合这
16、些信息与流程处理信息提从银行获取的信息如账户余额、历史交易明细、支付信息、收款信息将示。内容与财务管理系统中账务处理进行逐一比对，对存在差异的记录提出警Xx Consulting&Software Co.,LTD13 / 21为客户创造价值，为员工创造价值-，为社会创造价值更改 由于收款方信息错误导致的支付指令的反复发送，处理状态的反复复支付的主要原因有：在支付效率得到大幅提升的同时，重复支付的风险也倍增，可能导致重条支付数据，一般设臵在 100 笔以内。 支付指令并非单笔支付，为提高效率通常一个支付指令下将包含多成。联，绝大多数是同行支付，这样从复核通过到支付成功将在秒级完 在线电子付款，支
17、付过程无人工干预。财务系统与各大银行进行互了支付的风险，首先支付效率在技术上主要体现在如下两个方面：由于银企直联的应用必将大幅度提高支付的效率，但同时，也大大增加3.2.6 风险控制复付款。系统通过严密的设计与业务流程的配合强化风险控制，有效的避免重能良好的延展性与易维护性，为其他应用系统调用银行支付服务成为可模块化思想的应用,将与银行的互操作完好的封装为大量的 API，具有完整的异常监控与处理机制,有效防止重复付款的发生与标准财务模块良好衔接,操作简单,风格统一集中工作流状态监控与查询按照公司代码+科目进行上线控制,有效降低上线风险根据业务需求总结业务可配臵点,形成完整的策略管理全更改日志记
18、录，操作具备可追溯性Xx Consulting&Software Co.,LTD14 / 21为客户创造价值，为员工创造价值-，为社会创造价值实现自动银行对帐。同时，利用与财务管理系统的接口，可以将银行对帐单导入财务系统，间平台送入财务管理系统中。银行付款、划款的结果进行一定的加密处理后，通过财务系统接口中后发送到银行。信息发送到资金结算系统，资金结算系统进行一定的有效性、安全性校验通过与财务管理系统接口，按照设定好的对应关系，将划款和付款的称及编码；企管理平台上需要设臵各销售办事处的名称、备用金银行卡号、供应商名户的银行卡号、客户名称、客户代码、供应商客户编码及银行帐号；在银完成银企互联管理
19、平台和财务管理系统相关主数据的交换，主要包括：客3.3.1 主要功能3.3 与财务管理系统接口风险。付流程中每个环节进行风险控制与提示，在很大程度上降低了重复支付的支付指令密文存储与交互、解析、调试锁定、日对账等多种方式在整个支提示上具有丰富的经验，通过指令锁定、状态锁定与刷新、系统对话确认、性与安全性上提出了很高的要求。我方在银企互联重复支付的风险控制与由于以上风险的存在，对银企互联系统在接口设计，程序设计的严密 系统管理人员或开发人员人为恶意操作 银行服务因升级或其他原因出现错误，反馈错误的支付状态 权限设臵不当或错误的情况下并发支付操作Xx Consulting&Software Co.
20、,LTD15 / 21为客户创造价值，为员工创造价值-，为社会创造价值技术相比，此集成技术有开发量周期较短、集成成本较低、容易实施、见各自编制的数据导入/导出接口来实现两系统的信息交换，与上述两种集成统一的文件格式和接口要求进行存储，银企互联系统与财务管理系统通过这种集成技术是将银企互联系统与财务管理系统需要交换的信息按照3.3.2.3 中间文件交换集成存在着失效的风险。版本升级可能会对各自的数据库结构进行调整，因此，以此集成技术实现需要花费大量的时间才能分析清楚系统的数据库结构。此外，由于系统的库系统是经过加密处理，并且数据库中表与表之间存在者复杂的关联关系，技术是以对集成数据库结构分析清楚
21、为前提，但大多数系统所使用的数据直接对数据库及其属性进行访问来实现两系统之间信息交换，运用此集成这种集成技术是通过对银企互联管理系统与财务系统数据库的分析，3.3.2.2 直接数据库访问高，但可以获得较高的效率。接口，并且往往需要原系统开发人员的支持，开发工作量大、集成成本银企互联管理系统与财务系统都必须提供访问底层数据库的函数和 API的 API 函数访问数据库，实现两系统之间信息交换，这种集成技术需要这种集成技术是利用xx银企互联管理系统与财务系统各自提供3.3.2.1 内部函数调用3.3.2 财务系统接口实现方式Consulting&Software Co.,LTD16 / 21为客户创
22、造价值，为员工创造价值-，为社会创造价值理系统供应商讨论再行协商，建议使用第 5 种方式。各种方式各有特色，具体情况需要xx化学根据实际情况已经财务管3.3.3 接口实现方式建议各自维护各自提供的信息，对于数据一致性要求较高。开发周期短，系统性能较高。相比之下这种方式需要参与数据交换的各方参与数据交换的各方各自维护各自所提供的信息。采用这种方式的优点是间交换区中。任何一方都可以通过读取其他方数据的方式提取需要的信息，库中开辟一个中间交换区，双方或者多方将各自所能提供的数据存放在中这种方式是由银企互联系统与财务管理系统协定好接口标准，在数据3.3.2.5 中间表数据交换式访问；同时缺点也比较明显
23、：对网络稳定性要求较高，开发周期较长。种方式的优点是效率高，对各方系统相关性要求较低，可以支持远程分布据得到需要的结果。目前大多数银行都是按照这种方式实现银企直联。这发送请求报文，服务端按照请求返回应答报文，客户端收到应答后解析数要数据的一方作为客户端向，提供数据的一方为服务端，客户端线服务端方按照约定好的数据格式（XML、字符串、文件）等方式进行数据交换。需参与数据交换的各方各自提供 TCP 服务，并指定服务地址和端口，各3.3.2.4 TCP 数据交换效快等特点。Xx Consulting&Software Co.,LTD17 / 21为客户创造价值，为员工创造价值-，为社会创造价值本一致
24、的。实现的功能也大致相若。各家银行银企直联系统的实现方式各不相同，但数据处理的流程是基 网络拓扑图及流程说明3.4.1 银企直联的实现即可。这里对于银企直联的描述会集中在技术方面。个系统，而且也感觉不到它的存在，用户只需要操作现银企互联管理平台最终用户来说银企直联接口是透明的，也就是说客户端操作员不用操作这虹信银企互联平台系统包括银企直联接口、银企互联管理平台。对于系统所提供的功能和安全方面都可以满足客户的需求。一些地方性银行机构进行了直联，拥有大量成功案例。虹信银企互联平台一是速度快，二是更安全。虹信除了成功与多家银行进行了对接外，还与银企直联产品是商业银行专门提供给大客户使用的，它比一般的
25、网上银行目前全国共有 14 家全国性商业银行，都提供了银企直联类似的产品。3.4 与银行系统接口2.银企直连接口3.银行服务端4.银行主机1.银企互联管理 平台4163Xx Consulting&Software Co.,LTD18 / 21为客户创造价值，为员工创造价值-，为社会创造价值银行服务端把数据返回给拜特接口主机请求的数据返回给银行服务端银行服务端通过 DDN/FR/Internet 等方式把数据流发送到银行主机发送请求 对不同银行的服务端，银行直连接口用不同的数据格式向银行服务端到拜特系统的银行接口 银企互联平台系统组织数据，把要发给银行的请求按统一的格式传送流程说明银行主机：接收
26、 3 返回的数据，并把处理后把结果返回给 14.果送到客户端银行服务端：主要用于接收客户端数据，向主机发送请求并把返回的结3.银企直连接口：对银行来说该层为客户端。该层对客户透明。2.银企互联管理平台1.结构说明2银企互联结构示意图Xx Consulting&Software Co.,LTD19 / 21为客户创造价值，为员工创造价值-，为社会创造价值n定额下拨、补齐下拨、原额下拨l资金下拨n 实时归集、定时归集、取整归集、保底归集等l自定义资金归集在银行系统功能上扩展的功能l 资金划转l 帐户历史余额查询（部分银行支持）l 帐户历史明细查询l 帐户当日明细查询l 帐户实时余额查询银行系统提供
27、的功能3.4.2 银企直联实现的功能联管理平台银企直连接口解析银行服务端返回的数据，把结果返回给银企互 93121745136合计(人天)233515开发顾问30351552设计顾问103232业务顾问30351552项目经理0.51310.5工期(周)/人天合计运行与 支持测试与 准备系统 实现蓝图及系统设计需求调 研与分 析银企互联服务平台实施计划Xx Consulting&Software Co.,LTD20 / 21为客户创造价值，为员工创造价值-，为社会创造价值1、 由甲方完成与各大银行的服务协议签订。2、 项目实施过程中需要财务管理软件供应商密切配合乙方进行相关工 作的展开，若乙方
28、无法协调相关事宜时并影响到项目进度时，需甲 方进行相关协调工作。3、 在使用系统过程中，遇到不能自行解决的问题时，须及时告知乙方 故障情况。4、 乙方在处理甲方的实际问题时，甲方须及时提供相关的信息，密切配合乙方的工作。4.2 甲方职责及所需提供的帮助各阶段的具体实施计划如下表所示：。（第一阶段目标）以 2010 年 5 月为启动时间，实施周期 6 周4.1 实施计划及人工投入第4章 系统实施方案合计：人/天93银企互联系统7套1操 作 系 统 (WINDOWS2008)3套1数据库SQLSERVER20082客户自行购臵，或利用现有资源套1服务器硬件设备1备注金额(万元)计量单位数量项目Xx
29、 Consulting&Software Co.,LTD21 / 21为客户创造价值，为员工创造价值-，为社会创造价值统或其他系统的集成l该预算不包含银企互联系统与其他系统，比如费用系统、审批系该预算中不包含财务管理系统中的开发实施l项目预算说明：项目预算清单第5章 项目预算仅供个人用于学习、研究；不得用于商业用途。For personal use only in study and research; not for commercial use.Nur fr den persnlichen fr Studien, Forschung, zu kommerziellen Zwecken verwendet werden.Pour l tude et la recherche uniquement des fins personnelles; pas des fins commerciales. , , . 以下无正文
