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1、1,出口收汇风险与防范,中国银行北京市分行国际结算部,2009,年,11,月（广西）,2,?,中国银行与国际贸易结算,3,中国银行与国际贸易结算,1912,年,2,月，中国银行正式成立。建国前,的,37,年间，中国银行成为当时的国家中央,银行、国际汇兑银行和外贸专业银行。新,中国成立后，中国银行成为国家指定的外,汇外贸专业银行。,1994,年以后，中国银,行由外汇外贸专业银行向功能完善、服务,全面的国有商业银行转化。,?,4,中国银行拥有遍布世界的国际贸易结算业务网络,5,中国银行从事国际结算业务的人员具有,深厚的理论基础和丰富的实际操作经验，,现有多位专业技术人士人分别当选为,ICC,银行委
2、员会副主席、,IFA,董事及东北亚地,区委员会主席、,FCI,副主席。,中国银行拥有经验丰富的国际贸易结算人力资源,?,6,中国银行拥有丰富的国际贸易结算产品资源库,中国银行不仅在传统国际结算及贸,易融资领域具有突出优势，近年来中国银,行不断开拓创新，在新产品开发方面不断,探索，根据广大客户需求设计并推出了出,口全益达、进口汇利达等多种组合产品，,同时在保函、保理、福费廷等业务领域也,不断推出新产品，开发了保理业务项下供,应链融资、国内福费廷等多种结算业务新,产品。,?,7,内容大纲,第三部分：,出口收汇业务项下的风险防范措施,第二部分,：我国近期涉及出口信用证项下发生诉,讼,/,纠纷的基本情
3、况,第一部分,：国际金融危机对出口收汇业务的影响,8,内容大纲,第三部分：,出口收汇业务项下的风险防范措施,第二部分,：我国近期涉及出口信用证项下发生诉,讼,/,纠纷的基本情况,第一部分,：,国际金融危机对出口收汇业务的,影响,9,第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响,?,金融危机对国际贸易结算方式产,生的影响,汇,款,托,收,信,用,证,10,第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响,?,基础合同,修,改,违,约,毁,约,11,第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响,?,欺诈手段及特征,虚假贸易背景,/,合同,伪造单证,租,船,12,第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响,?
4、,货物运输,运输合同,运输方式,航运成本,13,第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响,?,纠,纷,?,仲,裁,?,诉,讼,14,第一部分：国际金融危机对出口收汇业务的影响,?,金融危机对传统贸易融资业务的影响,出口托收融资,出口信用证融资,保函融资,保理融资,15,内容大纲,第三部分：,出口收汇业务项下的风险防范措施,第二部分,：我国近期涉及出口信用证项下发生,诉讼,/,纠纷的基本情况,第一部分,：,国际金融危机对出口收汇业务的影,响,16,第二部分：出口信用证项下发生诉讼,/,纠纷的基本情况,?,今年上半年各级法院受理出口信用证,纠纷的基本情况,17,第二部分：出口信用证项下发生诉讼,
5、/,纠纷的基本情况,?,今年以来发生的信用证止付案例,第一类：涉嫌信用证欺诈,第二类：业务记录较差、不遵守国际惯例,18,第二部分：出口信用证项下发生诉讼,/,纠纷的基本情况,?,信用证项下当事人之间的基本法律关,系,19,第二部分：出口信用证项下发生诉讼,/,纠纷的基本情况,?,记名提单与物权凭证,20,第二部分：出口信用证项下发生诉讼,/,纠纷的基本情况,中华人民共和国海商法第,71,条：,?,提单的作用,中华人民共和国海商法第,79,条：,?,提单的转让,21,第二部分：出口信用证项下发生诉讼,/,纠纷的基本情况,?,2009,年国际信用证止付第一大案,涉及,24,笔来自于,9,家中资银
6、行开立的进口信用证,所有涉案信用证的唯一交单行均为同一家银行,涉案金额为,6,700,万美元,22,内容大纲,第一部分：,国际金融危机对出口收汇业务的影响,第二部分,：我国近期涉及出口信用证项下发生诉讼,/,纠纷的基本情况,第三部分：,出口收汇业务项下的风险防范措施,23,买方（进口商）,卖方（出口商）,预付货款,信用证,付款交单,（,D/P,托收）,承兑交单,（,D/A,托收,）,货到付款,/,赊销,?,支付、结算及融资手段的变化,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,24,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,信,用,风,险,操,作,风,险,市,场,风,险,国,家,/,政,治,风,
7、险,汇,率,/,利,率,风,险,法,律,风,险,25,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,国别及信用等风险,技术争议,措辞争议,不熟悉相关国际惯例,?,贸易纠纷典型原因,出口客户及银行面临的主要问题,26,跟单业务项下的相关国际惯例,?,跟单信用证统一惯例,（,Uniform,Customs and Practice for Documentary,Credits,，,2007,年修订本，国际商会第,600,号,出版物，简称“,UCP 600”,）,?,跟单信用证统一惯例关于电子交单的附则,（版本,1.1,）,（,Supplement to UCP 600,for Electronic
8、Presentation v1.1,，,国际商会,第,600/2,号出版物，简称“,e UCP”,）,27,跟单业务项下的相关国际惯例,?,关于审核跟单信用证项下单据国际标准银行,实务,（,International Standard Banking,Practice for the Examination of Documents,under Documentary Credits,，国际商会第,681,号出版物，简称“,ISBP”,）,?,银行间偿付统一规则,（,Uniform Rules for,Bank-to-bank Reimbursement under,Documentary C
9、redits,，国际商会第,725,号出版,物，简称“,URR 725”,）,28,跟单业务项下的相关国际惯例,?,国际备用证惯例,（,International Standby,Practices,，,国际商会第,590,号出版物，简称,“,ISP 98”,）,?,见索即付保函统一规则（,ICC458,，,1992,，,Uniform Rules for Demand Guarantees),?,托收统一规则,Uniform Rules for,Collections,（,ICC Publication No.522,）,?,29,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,?,票,据,风,险
10、,?,防范票据风险的措施,30,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,?,托收业务风险,?,托收业务的风险防范措施,31,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,?,信用证风险防范措施,假冒信用证,“软条款”信用证,转让信用证,背对背信用证,单据风险,32,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,?,预,付,/,承,诺,预,付,?,议,付,?,保,付,?,保,兑,?,承,付,33,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,?,开证行与指定银行,?,开证行,/,指定银行与交单人,?,相,符,交,单,34,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,?,积极应对金融危机的措施及手段,35,第
11、三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,?,积极争取对出口商有利的信用证兑用,方式,即期付款信用证,延期付款信用证,承兑信用证,议付信用证,36,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,?,解决争议,/,纠纷的关键点：,细读有关止付令的条款,确定“善意第三方”的法律地位,?,对欺诈不知情,?,按指定行事的指定行,?,会计传票做证据,单据中有无实质性不符点，业务档案中有无漏洞,开证行发出承兑的具体时点,积极寻求海外银行的协助,37,尊重而不盲从,?,minus=below,?,acceptable,X,措辞标准清晰、简洁,?,国际结算的行业习惯,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,38,第三部分：出口收汇业务项下的风险防范措施,?,介绍,了解,熟悉,比较,/,提炼,对于从未接触过的客户,标准化,引导,提示,/,控制风险,建议,39,Q&A,40,联系方式：中国银行北京市分行国际结算部,地址：北京市东城区朝内大街,2,号凯恒中心,电话：,010-8512.2503,Thank you!,
